2024年证券从业考试题库及答案【全国通用】

2024年证券从业考试题库第一部分单选题(800题)1、依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册的证券市场主体是()。

A.中国证监会

B.证券登记结算机构

C.中国证券业协会

D.证券交易所

【答案】：B2、国务院证券监督管理机构对治理结构不健全、内部控制不完善、经营管理混乱、设立账外账或者进行账外经营、拒不执行监督管理决定、违法违规的证券公司，应当责令其限期改正，并对证券公司进行临时接管，并进行全面核查。这样做是否合法（）。

A.合法

B.违法，国务院证券监督管理机构无此项权力

C.违法，应当先进行询问

D.无相关规定

【答案】：A3、狭义的有价证券指的是()。

A.商品证券

B.货币证券

C.金融证券

D.资本证券

【答案】：D4、股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷

【答案】：A5、下列关于证券资产管理业务基本要求的说法，错误的有()。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III

【答案】：D6、下列文件中，不属于与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问相关的部门规章、规范性文件的是（）。

A.《证券基金经营机构使用香港机构证券投资咨询服务暂行规定》

B.《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》

C.《监管规则适用指引——机构类第2号》

D.《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》

【答案】：A7、资产证券化最早起源于（）。?

A.德国

B.美国

C.英国

D.希腊

【答案】：B8、获得批准的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范围变更登记，向（）申请换发经营证券业务许可证。

A.证券行业协会

B.证券交易所

C.中国证监会

D.证券登记结算机构

【答案】：C9、（）是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。

A.保荐制度

B.发审委制度

C.保代制度

D.推荐制度

【答案】：A10、下列关于金融债券发行的操作要求说法错误的是（）

A.金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行

B.可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式

C.商业银行发行金融债券有强制性担保要求

D.金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级

【答案】：C11、对于违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户，证券公司应当（）

A.督促投资者补齐经公证的授权委托书或能证明其委托代理关系的材料

B.向相关部门汇报，并直接将投资者账户注销

C.督促投资者变更证券账户关键信息或补齐账户资料

D.要求投资者办理账户注销手续，有证券余额的，应当督促投资者清空证券后予以注销

【答案】：D12、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）

A.LOF仅能在交易所申购、赎回

B.LOF申购和赎回均以现金进行

C.LOF可以是主动管理型基金

D.LOF不会出现大幅度折价交易

【答案】：A13、对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查的是（）。

A.独立董事

B.董事会秘书

C.董事会执行委员会

D.合规负责人

【答案】：D14、进一步明确了金融业分业经营原则的是（）。

A.1993年，全面整顿金融秩序

B.2003年，中国银行业监管委员会成立

C.1998年颁布《证券法》

D.“分业经营、分业监管”的金融体系的确立

【答案】：C15、下列关于证券公司客户交易安全监控的说法中，错误的是（）。

A.证券公司确认盗买盗卖等异常交易行为，应立即采取措施监控资产

B.客户开户时，证券公司应代替客户设置安全度较高的密码

C.证券公司应提醒客户密码的保护

D.证券公司确认盗买盗卖等异常交易行为，应协助客户向公安机关报案

【答案】：B16、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，可以向（）申请信用评级。

A.中国证监会

B.银行

C.认可的债券评信机构

D.国务院

【答案】：C17、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请成为专业投资者。

A.1；1

B.2；1

C.1；2

D.2；2

【答案】：A18、通常来讲，资产证券化基本运作程序的首要步骤是（）。

A.组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离

B.完善交易结构，进行信用增级

C.资产证券化的信用评级

D.重组现金流，构造证券化资产

【答案】：D19、（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期权

D.互换

【答案】：D20、“三公”原则中的（）原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

A.公开

B.公平

C.公正

D.公示

【答案】：A21、根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的（）。

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司

【答案】：D22、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C23、将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（）。

A.交易工具

B.组织方式

C.交割方式

D.辐射地域

【答案】：D24、有限责任公司的成立时间为（）。

A.申请设立登记日期

B.营业执照签发日期

C.章程制定日期

D.足额缴纳出资额日期

【答案】：B25、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）

A.即期交易

B.现券交易

C.远期交易

D.回购交易

【答案】：C26、下列不属于境内上市外资股的特点的是（）。

A.记名股票

B.人民币认购买卖

C.人民币标明股票面值

D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】：B27、持有公司（）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员，构成内幕交易、泄露内幕信息罪的犯罪主体。

A.1%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：B28、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（）元。

A.2000万

B.5000万

C.1亿

D.2亿

【答案】：D29、（）不属于特殊普通合伙企业特殊之处的表现。

A.特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任

B.1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任

C.合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任

D.合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任

【答案】：A30、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（）。

A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高

B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择

C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强

D.国债的利息收入可免纳个人所得税

【答案】：A31、证券公司借入期限在（）个月以上（含）2年以下（）的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：B32、以下关于自营业务内部控制的说法正确的是（）

A.自营业务由自营业务部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序

B.自营部门应对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控

C.确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告

D.自营资金来源不属于证券公司应该关注的内容

【答案】：C33、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（）。

A.金融期权

B.金融远期合约

C.金融期货

D.金融互换

【答案】：B34、按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，一般来说，证券公司自营业务，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过（）

A.2%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C35、可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为（）。

A.ETF基金份额

B.普通股票

C.公司债券

D.优先股票

【答案】：B36、证券金融公司的资金，除用于履行相关法律法规的规定职责和维持公司正常运转外，不能用于购买（）。

A.国债

B.证券投资基金

C.银行存款

D.投资性不动产

【答案】：D37、对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，处()的罚款。

A.2万元以上8万元以下

B.3万元以上8万元以下

C.2万元以上10万元以下

D.3万元以上10万元以下

【答案】：D38、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（）

A.贴现债券

B.附息债券

C.息票累积债券

D.浮动利率债券

【答案】：D39、下列有关有限责任公司的说法错误的是（）。

A.执行董事不得兼任公司经理

B.有限责任公司董事会成员为3人至13人

C.股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以不设董事会

D.执行董事的职权由公司章程规定

【答案】：A40、（2020年真题）根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于专业投资者范围的说法，错误的是（）

A.最近1年末净资产不低于500万元的法人

B.经行业协会备案的私募基金

C.经行业协会登记的私募基金管理人

D.证券公司资产管理产品

【答案】：A41、合伙企业清算结束后，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在（）日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：B42、关于证券公司的股东、控股股东、实际控制人应予以特别注意的事项中，下列说法正确的是（）。

A.证券公司的控股股东可以自行任免证券公司的董事、监事和高级管理人员

B.证券公司可为证券公司股东及其控股股东、实际控制人或其关联方提供融资或者担保

C.证券公司可与其所控制的证券公司开展业务竞争

D.证券公司应当将股东的权利义务、股权锁定期、股权管理事务责任人等关于股权管理的监管要求写入公司章程

【答案】：D43、关于港股通的说法中，有误的是（）。

A.投资者参与港股通交易，不得通过低价大额买入申报等方式恶意占用额度，影响额度控制

B.上交所证券交易服务公司对港股通交易每日额度的使用情况进行实时监控，并在其指定网站公布额度使用情况

C.投资者应当通过沪市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以人民币报价，投资者以港币交收

D.上交所证券交易服务公司通过其指定网站公布港股通股票名单，相关股票调入或者调出港股通股票的生效时间以上交所公布的时间为准

【答案】：C44、将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类

【答案】：D45、下列关于证券公司操作风险的说法，错误的是（）。

A.情景分析是证券公司评估操作风险可能造成损失数据的来源之一

B.保险是证券公司转嫁操作风险的主要手段

C.根据损失事件类型可将操作风险划分为八种表现形式

D.证券公司可利用资产损失率、案件发生率、失败交易数量等指标对操作风险进行监测及早期预警

【答案】：C46、申请合格境内机构投资者参与境外投资，应经中国证监会审批，具备最近（）年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

A.5

B.4

C.3

D.2

【答案】：C47、下列说法，错误的是（）

A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益，视为刚性兑付

B.资产管理产品的发行人或者管理人采取滚动发行等方式，实现产品保本保收益的，视为刚性兑付

C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付，不应视为刚性兑付

D.经认定存在刚性兑付行为的，应该区分存款类金融机构和非存款类持牌金融机构进行惩处

【答案】：C48、证券()是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式

A.自销

B.直销

C.代销

D.包销

【答案】：D49、我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（）公告份额净值。

A.每周五

B.当日

C.不晚于下一个交易日

D.两日后

【答案】：C50、证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起（）个交易日内，报证券交易所备案。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：A51、（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲抵标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

A.风险对冲

B.风险分散

C.风险控制

D.风险转移

【答案】：A52、关于基金销售支付机构，下列说法错误的是（）。

A.基金销售支付机构受基金销售机构委托，为基金销售机构提供基金销售结算资金划转服务

B.基金销售机构应当选择具备相应条件的商业银行或者支付机构办理基金销售支付业务

C.支付机构从事基金销售支付业务，应当向中国证监会备案

D.基金销售支付机构在最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚

【答案】：D53、下列关于市场风险的说法错误的是（）。

A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率

B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除

C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法

D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术

【答案】：B54、管理人、托管人应当在每年（）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。

A.1月1日

B.3月31日

C.4月30日

D.5月1日

【答案】：C55、证券公司的董事、高级管理人员应当对（）合规报告签署确认意见

A.月度

B.季度

C.半年度

D.年度

【答案】：D56、下面对证券公司表述错误的是（）。

A.证券公司是证券市场的主要中介机构

B.证券公司提供的服务具有专业性

C.证券公司本身无法在证券市场进行投资

D.证券公司可以为投资者提供金融产品的投资管理服务

【答案】：C57、（）为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关。

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.理事会

【答案】：C58、公司在经营活动中可以以自己的财产为他人提供担保，下列关于公司担保决定权的表述，正确的是（）

A.公司董事会可以决定为本公司的股东提供担保

B.公司经理可以决定为本公司的股东提供担保

C.公司股东会可以决定为本公司的股东提供担保

D.公司董事长可以决定为本公司的股东提供担保

【答案】：C59、下列属于申购、赎回费用及销售服务费说法错误的是（）。

A.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

B.—般从基金财产中计提不高于0.5%的销售服务费

C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0

D.销售服务费用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务

【答案】：B60、擅自从事公开募集基金的基金服务业务的，责令改正，没收违法所得，并处罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上10万元以下

C.3万元以上30万元以下

D.10万元以上100万元以下

【答案】：B61、根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日期满（）日未答复的，视为同意转让。

A.十

B.二十

C.四十

D.三十

【答案】：D62、组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁人措施。

A.1～3年

B.3～5年

C.5～10年

D.终身

【答案】：D63、按照（）划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。

A.发行主体

B.募集方式

C.付息方式

D.期限长短

【答案】：C64、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。

A.12

B.6

C.3

D.1

【答案】：B65、在日本发行的外国债券被称为（）。

A.扬基债券

B.武士债券

C.熊猫债券

D.猛犬债券

【答案】：B66、商业银行次级定期债务的募方式为商业银行向()定向募集

A.机关法人

B.事业法人

C.企业法人

D.社团法人

【答案】：C67、下列关于股份公司发行股份的说法，不正确的是（）。

A.同种类的每一股份应当具有同等权利

B.公司发行新股可以根据公司经营情况和财务状况确定其作价方案

C.任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额

D.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格不相同

【答案】：D68、下列说法错误的是（）。

A.财务顾问不再符合《上市官司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在5个工作日内向中国证监会报告并依法进行公告

B.财务顾问主办人发生变化的，财务顾问应当在3个工作日内向中国证监会报告

C.中国证券业协会对财务顾问及其财务顾问主办人违反自律规范的行为，依法进行调查，给予纪律处分

D.政权服务机构及其从业人员所制作、出具的文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，情节严重者，可以采取市场禁入的措施

【答案】：B69、下列关于托管人应当履行的职责中，错误的是（）。

A.安全保管合格境外投资者托管的全部资产，办理合格境外投资者的有关交易清算、交收、结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务

B.监督合格境外投资者的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向中国证监会、人民银行和外汇局报告

C.根据中国证监会、人民银行和外汇局的要求，报送合格境外投资者的开销户信息、资金跨境收付信息、境内证券期货投资资产配置情况信息等相关业务报告和报表，并进行国际收支统计申报

D.保存合格境外投资者的资金汇入、汇出、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存期限不少于15年

【答案】：D70、在境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和建议，适用（）。

A.《保险法》

B.《担保法》

C.《证券法》

D.《证券投资基金法》

【答案】：C71、证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是（）。

A.时间优先

B.价格优先

C.价格优先、时间优先

D.时间优先、价格优先

【答案】：C72、证券投资者保护基金是根据（）募集形成的，在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。

A.《证券法》

B.《证券交易所管理办法》

C.《证券投资者保护基金管理办法》

D.《证券登记结算管理办法》

【答案】：C73、（2020年真题）下列关于证券公司及其境内分支机构经营业务的说法，错误的是（）。

A.2个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外

B.未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动

C.证券公司可以将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理

D.证券公司及其境内分支机构不得经营未经国务院证券监督管理机构批准的业务

【答案】：C74、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司控股或者实际控制的企业、资产托管机构、证券服务机构未按照规定向国务院证券监督管理机构报送、提供有关信息、资料，或者报送、提供的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，可以处以（）万元以下的罚款。

A.3

B.5

C.10

D.30

【答案】：A75、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.转让权

B.查阅权

C.表决权

D.分配权

【答案】：C76、发行人的高级管理人员与核心员工可以设立专项资产管理计划参与本次发行战略配售。前述专项资产管理计划获配的股票数量不得超过首次公开发行股票数量的（），且应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。

A.5%；12

B.10%；12

C.5%；6

D.10%；6

【答案】：B77、下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。

A.定期存款单的远期合约

B.远期汇率协议

C.远期利率协议

D.单个股票的远期合约

【答案】：A78、法律、行政法规没有规定的，以募集设立作为公司设立的方式时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（）。

A.25%

B.35%

C.45%

D.55%

【答案】：B79、当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（）或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

A.所在地中国证监会

B.所在地中国人民银行

C.注册地中国证监会

D.中国反洗钱监测分析中心

【答案】：B80、下列关于证券研究报告质量控制的说法，错误的是（）。

A.证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观原则，避免使用夸大，诱导性的标题或者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证

B.证券公司、证券投资咨询机构应提示投资者自主作出投资决策并自行承担投资风险，任何形式的分享证券投资收益或者分担证券投资损失的口头承诺无效，但书面承诺除外

C.证券研究报告中对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投资评级分类及其含义

D.证券公司、证券投资咨询机构应当建立发布证券研究报告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息资料、调研纪要、分析模型等内容，纳入发布证券研究报告相关业务档案予以保存和管理

【答案】：B81、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为被称为（）。

A.证券保荐业务

B.证券资产管理业务

C.证券自营业务

D.融资融券业务

【答案】：C82、股权类资产的远期合约不包括（）。

A.单个股票的远期合约

B.多个股票的远期合约

C.一篮子股票的远期合约

D.股票价格指数的远期合约

【答案】：B83、按照交易工具，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债权市场；权益市场

B.一级市场；二级市场

C.货币市场；资本市场

D.证券市场；非证券金融市场

【答案】：A84、关于金融期权下列说法中错误的是（）。

A.金融期权交易双方的权利与义务存在明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利

B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约义务

C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的

D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是有限的

【答案】：D85、关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是()。

A.证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展

B.证券市场的形成得益于股份制的发展

C.证券市场的形成得益于公司制的发展

D.证券市场的形成得益于信用制度的发展

【答案】：C86、金融衍生品交易系统出现重大技术故障，导致交易暂停超过（）个工作日的，视为出现金融衍生品交易系统的重大事件。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A87、目前，凭证式国债发行采用()方式，记账式国债发行采用()方式。

A.行政分配公开招标

B.承购包销公开招标

C.公开招标通过商业银行

D.承购包销行政分配

【答案】：B88、证券公司应当根据全面风险管理要求，建立常态化的信用风险压力测试机制。以下有关压力测试中错误的是（）。

A.证券公司应根据管理需要，合理确定信用风险压力测试的适用业务范围、风险因素、数量模型和情景假设等要素

B.证券公司应采用以定性分析为主的风险分析方法，测算压力情景下信用风险敞口暴露

C.证券公司应当根据压力测试结果反映的风险情况，结合自身风险承受能力，采取必要的应对措施，必要时实施应急预案

D.证券公司应当根据市场变化、业务变化和风险水平情况，在压力测试中充分考虑信用风险因素

【答案】：B89、财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（）管理。

A.注册制

B.许可证

C.事前报备

D.事后备案

【答案】：B90、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C91、下列关于非公开基金财产证券投资的说法中，错误的是（）。

A.不得买卖基金份额

B.可以买卖中国证监会规定的证券衍生品种

C.可以买卖公开发行的股份有限公司股票

D.可以买卖债券

【答案】：A92、“了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，以下（）不是应当了解的投资者的必要信息。

A.诚信记录

B.投资经验

C.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人

D.自然人的家庭成员情况

【答案】：D93、投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。

A.上海证券交易所或深圳证券交易所

B.中国证券业协会

C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D.证券经纪商

【答案】：D94、下列不属于金融市场特点的是（）。

A.交易对象的特殊性

B.交易价格的特殊性

C.交易场所的非固定性

D.交易的自由竞争性

【答案】：B95、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

A.中国证券投资者保护基金有限责任公司

B.证券交易所

C.中国证监会

D.中国证券业协会

【答案】：A96、以下（）不是契约型基金与公司型基金的区别。

A.期限不同

B.资金的性质不同

C.投资者的地位不同

D.基金的营运依据不同

【答案】：A97、下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是()。

A.波及范围广

B.干扰程度浅

C.作用机制复杂

D.股价波动幅度较大

【答案】：B98、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D99、关于持续督导的期间，说法正确的是（）?

A.首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后5个完整会计年度

B.主板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度

C.首次公开发行股票并在创业板、科创板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度

D.创业板、科创板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度

【答案】：D100、可转换公司债券最主要的金融特征为（）。

A.附有转股权

B.债权性

C.双重选择权

D.股权性

【答案】：C101、报价驱动的市场是一种连续交易商市场，或称（）。

A.做市商市场

B.订单驱动市场

C.经纪商市场

D.竞价市场

【答案】：A102、我国《公司法》适用的公司有两种：有限责任公司和股份有限公司。二者的主要区别不包括（）。

A.有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任

B.股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人，股份有限公司股东人数无上限

C.股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见，股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由

D.股份有限公司可以公开发行股份募集资金，有限责任公司不可

【答案】：A103、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是（）

A.证券经纪商

B.商人银行

C.证券银行

D.投资银行

【答案】：D104、下面关于中国证券业协会的组织机构表述不正确的有（）。

A.中国证券业协会实行会员负责制

B.中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员

C.法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司

D.特别会员包括申请加入中国证券业协会的证券交易所、证券登记结算结构等

【答案】：A105、下列关于企业债券的说法中错误的是（）。

A.企业债券的发行主体可以是股份有限公司和有限责任公司，也可以是尚未改制为公司制的企业法人，但不包括上市公司

B.企业债券的发行由核准制改为注册制，中国证监会为企业债券的法定注册机关

C.企业债券募集资金用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面

D.企业债券的发行期限一般为3?20年，以10年为主

【答案】：B106、《创业板上市公司证券发行注册管理办法（）》明确了发行上市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（），中国证监会注册期限为（）。

A.2个月；半个月

B.2个月；15个工作日

C.1个月；15个工作日

D.1个月；半个月

【答案】：B107、董事会应当至少每（）举行一次全面的内部控制检查评价工作。

A.年

B.半年

C.季度

D.月

【答案】：A108、（2020年真题）下列不属于监管部门对违反《证券期货投资者适当性管理办法》可采取的监管措施的是（）

A.责令改正

B.监管谈话

C.行政拘留

D.出具警示函

【答案】：C109、下列关于股票价格指数的相关说法中，错误的是（）。

A.股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标

B.股票价格指数一般由一些有影响的机构编制，不要求定期及时公布

C.股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表

D.股票价格的涨跌各不相同，因此需要有一个总的尺度标准即股票价格指数来衡量整个市场的价格水平，观察股票市场的变化情况

【答案】：B110、地方政府专项债券的期限为（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年、10年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

【答案】：D111、关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（）。

A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集

B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划

C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产

D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】：C112、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。

A.货币期权

B.互换期权

C.利率期权

D.股票期权

【答案】：D113、非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动的，由所在地（）予以取缔。

A.银监局

B.县级以上地方人民政府

C.人民法院

D.证监局

【答案】：B114、关于中国的中小企业板，以下说法错误的是（）。

A.为中小企业提供直接融资平台

B.在深圳证券交易所设立

C.是分步推进创业板市场的重要步骤

D.企业上市的基本条件明显低于主板市场

【答案】：D115、可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C116、下列不属于中国证券业协会自律管理职能的是（）。

A.组织证券业从业人员水平考试

B.推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益

C.组织开展证券业国际交流与合作

D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册

【答案】：D117、下列有关法律关系的说法，正确的是（）。

A.确认性法律关系是法律规范对先前已存在的社会关系进行调整形成的法律关系

B.第一性法律关系是根据法律规范而建立的全新的社会关系

C.创设性法律关系是人们依法建立的不依赖于其他法律关系而独立存在的法律关系

D.多边法律关系是指在特定的双方法律主体之间存在的权利义务关系

【答案】：A118、同时符合下列条件的自然人属于第二类专业投资者：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

A.1；1

B.1；2

C.2：1

D.2；2

【答案】：D119、《证券发行与承销管理办法》属于（）。

A.法律

B.部门规章

C.自律管理规则

D.行政法规

【答案】：B120、下列不属于有价证券的是()。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.凭证证券

【答案】：D121、证券公司作为融出方的，单一证券公司接受单只A股股票质押的数量不得超过该股票A股股本的（）。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％

【答案】：B122、私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会应当自收齐登记材料之日起（）个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：C123、世界上最早的证券交易所是（）。

A.纽约证券交易所

B.费城证券交易所

C.阿姆斯特丹证券交易所

D.伦敦证券交易所

【答案】：C124、按照投资理念可将证券投资基金划分为（）。

A.封闭式基金和开放式基金

B.公募基金和私募基金

C.主动型基金和被动型基金

D.债券基金和股票基金

【答案】：C125、市场风险衡量方法有敏感性分析和（）。

A.波动性分析

B.情景分析

C.感知分析

D.历史情景分析

【答案】：A126、（2016年真题）证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形不包括（）。

A.最近24个月内存在违反诚信的不良记录

B.最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

C.最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

D.最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

【答案】：D127、在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求（），股价（）。

A.增加-上升

B.减少-下降

C.增加-下降

D.减少-上升

【答案】：B128、信用风险的构成要素分析以（）为中心。

A.预期损失

B.非预期损失

C.违约

D.损失

【答案】：C129、下列选项中，有限责任公司的股东不能用作出资的是（）。

A.货币

B.知识产权

C.劳务

D.土地使用权

【答案】：C130、竞价的结果不包括哪种情况（）

A.不成交

B.部分成交

C.待成交

D.全部成交

【答案】：C131、证券投资基金的资金主要投向（）。

A.实业

B.邮票

C.有价证券

D.珠宝

【答案】：C132、下列关于客户交易结算资金存管制度的表述错误的是（）。

A.客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存款业务资格的商业银行，单独立户管理

B.证券公司应当向客户提供交易结算资金存取、证券交易、清算、交收等服务

C.客户交易结算资金三方存管

D.证券公司从事证券经纪业务，应当以自己的名义在指定商业银行开立客户资金汇总账户，用于存放客户资金

【答案】：B133、储蓄国债承销团成员申请抓取机动代销额度的时间为发行期内每日（）。

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15

【答案】：C134、非参与优先股票的优先权体现在（）上。

A.股息多少

B.分配顺序

C.获取收益

D.认购新股

【答案】：B135、某证券公司高管汤某，与其大学同窗串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格，该行为属于（）。

A.欺诈行为

B.操纵证券市场行为

C.传播虚假信息行为

D.内幕交易行为

【答案】：B136、下列关于“沪伦通”的说法，正确的是（）。

A.两地主体依照本方市场的法律法规发行存托凭证

B.沪伦通是指上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通的机制

C.发行主体可以发行存托凭证并在本方市场上市交易

D.主体是深圳证券交易所和伦敦证券交易所上市的两地公司

【答案】：B137、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于（）批准的人民币金融工具。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国证监会

D.国务院

【答案】：C138、下列说法正确的是（）。

A.我国对证券经纪业务营销的监督管理主要体现在对开展证券经纪业务的证券公司的管理，而不包括对证券经纪业务营销人员的管理

B.证券经纪业务营销是以实体交易产品为载体的服务营销

C.证券经纪业务的营销是市场营销管理与证券经纪业务相结合的产物

D.在证券经纪业务营销中，客户服务是指证券经纪业务营销人员通过营销渠道，与客户建立关系并促成交易的过程。

【答案】：C139、下列关于证券承销与保荐业务的说法错误的是（）。

A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

C.证券发行人负责证券发行的主承销工作

D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务

【答案】：C140、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）。

A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司

B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%

C.最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元

D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更

【答案】：C141、我国证券投资基金业快速发展阶段的标志是（）。

A.《证券投资基金管理暂行办法》颁布

B.《证券投资基金法》实施

C.《证券投资基金法》试点

D.《证券投资基金管理暂行办法》实施

【答案】：B142、特雷诺指数表示的是基金承受每单位系数风险所获取风险收益的大小，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越（）。

A.差

B.好

C.不确定

D.以上说法均不对

【答案】：B143、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，也应当对下属各单位及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行检查。以下关于合规审查和合规检查的说法正确的是（）。

A.合规负责人对申请材料或报告中的基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责

B.证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交股东（大）会决定

C.证券公司应当建立新产品、新业务评估与决策机制、合规负责人和合规部门应当对新产品、新业务发表合规审查意见

D.合规检查包括例行检查与突击检查

【答案】：C144、审计委员会的主要职责不包括（）。

A.监督年度审计工作

B.提请聘任外部审计机构

C.负责内部审计与外部审计之间的沟通

D.对合规和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见

【答案】：D145、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。

A.次级定期债务不得与其他债权相抵消

B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行

C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务

D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

【答案】：C146、下列说法错误的是（）。

A.证券公司及证券营业部违反《关于加强证券经纪业务管理的规定》的，由中国证监会及其派出机构视情况依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理其行政许可有关的文件、责令处分相关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施

B.对于证券公司违反《证券公司开立客户账户规范》的，中国证监会视情节轻重采取相关措施

C.对于证券公司违反《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的，中国证券登记结算有限责任公司视情节轻重采取相关措施

D.对于证券公司违反《上海证券交易委员会管理规则》《深圳证券交易委员会管理规则》的，上海、深圳证券交易所视情况采取措施

【答案】：B147、按照管理细则等规定，下列关于主办券商在全国股转系统开展业务的业务管理要求的说法中，有误的是（）。

A.主办券商开展全国股份转让系统相关业务，应当建立健全合规管理、内部风险控制与管理机制，严格防范和控制风险

B.主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，不得利用该信息谋取不正当利益

C.主办券商应按全国股份转让系统公司要求在全国股份转让系统指定信息披露平台披露其执业情况、接受全国股份转让系统公司处分等信息

D.未经全国股份转让系统公司许可，主办券商可以将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动

【答案】：D148、证券经纪业务中，客户指令的权威性体现为（）。

A.所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象

B.证券经纪商可自主选择是否按照委托人的要求办理委托事项

C.证券经纪商必须严格按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券

D.证券经纪商有义务为客户保密

【答案】：C149、（2020年真题）下列关于证券发行内部控制机制的说法，正确的有（）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B150、下列关于场外衍生品的说法错误的是（）。

A.具备证券自营业务资格的证券公司可以从事金融衍生品交易

B.不具备证券自营业务资格的证券公司一律不准从事金融衍生品交易

C.关于场外衍生品业务备案，备案机构应当于首次开展业务之日起1个月内报送相关材料，完成该项业务首次备案

D.关于场外衍生品业务备案，备案机构应于每月10日前报送上一月场外衍生品业务开展规模、业务列表及基本信息

【答案】：B151、股票的理论价格是（）经过折现后的现值之和。

A.股票价值

B.股票未来收益

C.股票账面价值

D.股票内在价值

【答案】：B152、公司进行并购重组对其经营状况的影响是（）。

A.并购重组能够改善公司的经营状况

B.并购重组会使公司的经营状况恶化

C.并购重组对公司经营状况没有影响

D.并购重组不一定会改善公司的经营状况

【答案】：D153、下列不属于证券自营业务特点的是()。

A.风险性

B.收益性

C.保密性

D.被动性

【答案】：D154、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）

A.信息披露要求较低

B.监管较为宽松

C.只能采用做市商模式

D.挂牌标准相对较低

【答案】：C155、根据《证券公司监督管理条例》，甲证券公司违反规定动用客户的交易结算资金。下列对甲证券公司的处罚中，正确的是（）。

A.责令改正，给予警告，没收违法所得，处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款

B.考虑到甲证券公司情节严重，撤销其相关业务许可

C.对直接负责的主管小王给予警告，处以罚款1万元

D.对直接负责的其他责任人员小李罚款50万元

【答案】：B156、影响财政政策作用发挥的因素不包括（）。

A.税收政策

B.信贷政策机制

C.公共支出政策

D.国债发行

【答案】：B157、出现下列（）情形，不能成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人

A.最近3年无重大违法违规记录或重大不良诚信记录

B.净资产超过1亿元人民币

C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚未执行完毕

D.股权结构清晰

【答案】：C158、下列关于银行问债券市场信用等级的说法，错误的是()

A.短期债券信用评级划分为四等六级

B.中长期债券信用评级划分为三等九级

C.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级微调

D.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级微调

【答案】：C159、公司作为企业法人，具有以自有财产独立对外承担各种责任的能力。这种责任能力的基础在于（）

A.公司管理者承担信义义务

B.民事主体法律地位一律平等

C.股东享有有限责任保护

D.公司享有法人财产权

【答案】：D160、（2016年真题）下列选项中，说法正确的是（）。

A.证券公司融资融券业务可以和投资银行业务集中运行

B.在处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行

C.证券公司必须委托独立监控部门对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控并定期对自营业务进行压力测试

D.证券、期货投资咨询人员可同时在多个证券、期货投资咨询机构执业

【答案】：B161、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（）。

A.认购期权和认沽期权

B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权

C.股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等

D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】：B162、根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是（）

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

【答案】：B163、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司以及有关单位和个人披露、报送或者提供的资料、信息应当()，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.II、IV

D.I、II、III

【答案】：D164、上市公司、股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的公司持有百分之（）以上股份的股东、董事、监事、高级管理人员，将其持有的该公司的股票或者其他具有股权性质的证券在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。

A.一

B.三

C.四

D.五

【答案】：D165、以下（）不是债券的基本性质。

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券反映了债权债务关系

D.债券是债权的表现

【答案】：C166、下列关于公司债券上市的说法，错误的是（）。

A.债券发行额不低于人民币1000万元

B.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

C.债券期限不低于1年

D.申请可转换为股票的公司债券上市交易，还应当报送保荐人出具的上市保荐书

【答案】：A167、根据《证券投资基金法》，基金管理人的股东、实际控制人未按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务的，没收违法所得，并处违法所得（）罚款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.3倍以上5倍以下

D.3倍以上10倍以下

【答案】：B168、（2020年真题）下列关于证券公司的证券交易佣金收费标准的说法，错误的是（）

A.交易佣金实行最高上限向下浮动制度

B.佣金的收费标准因交易品种

C.证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3‰

D.证券公司向客户收取的佣金无下限限制，可以实行0佣金

【答案】：D169、根据《中华人民共和国公司法》规定，上市公司属于（）。

A.国有投资公司

B.有限责任公司

C.既可以是有限责任公司也可以是股份有限公司

D.股份有限公司

【答案】：D170、（2020年真题）根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的说法，错误的是（）。

A.证券公司应在依法合规、有效防范风险的前提下，充分利用现代现代技术手段完善客户服务体系

B.中国证券业协会依照《证券基金经营机构信息技术管理办法》制定和完善相关监管规范，对证券经营机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施行政管理

C.证券公司是从事证券基金业务活动的责任主体，应当保障充足的信息技术投入

D.中国证监会及其派出机构依法对证券经营与服务机构借助信息技术手段从事证券基金业务活动或提供相关服务实施监督管理

【答案】：B171、汇率传导机制中涉及的利率指（）。

A.实际利率

B.名义利率

C.国际利率

D.国内利率

【答案】：A172、货币乘数指（）。

A.基础货币和货币供给之间的倍数

B.贷款数和货币供给之间的倍数

C.存款数和货币供给之间的倍数

D.准备金数与货币供给之间的倍数

【答案】：A173、按照《刑法》第一百八十条规定，对犯利用未公开信息交易罪的金融机构从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上（）倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员或者其他直接责任人员，处（）年以下有期徒刑或者拘役。

A.3；10

B.5；5

C.5；10

D.3；5

【答案】：B174、按照《证券监督管理条例》和《证券公司治理准则》的要求，证券公司在召开董事会会议时，对相关的资料和文件的处理错误的是（）

A.董事会会议应当制作会议记录，并可以录音

B.董事会会议记录应当依法保存

C.出席会议的董事应当在会议记录上签字，而记录人没有签字硬性要求

D.证券公司应当设立董事会秘书，负责股东（大）会和董事会会议的筹备、文件的保管以及股东资料的管理

【答案】：C175、下列说法错误的是（）。

A.财务顾问的工作底稿和工作档案应当真实、准确、完整，保存期不少于20年

B.财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任

C.财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，按照业务复杂承担及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务

D.财务顾问应当参加中国证券业协会组织的相关培训，接受后续教育

【答案】：A176、（）将成为我国首个实行注册制的场内市场。

A.主板

B.科创板

C.创业板

D.新三板

【答案】：B177、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.场外协商

B.约定价格

C.公开竞价

D.场内大宗

【答案】：C178、涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务应当（）人操作、（）人复核，复核应当留痕。

A.一；一

B.多；多

C.多；一

D.一；多

【答案】：A179、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（）连续盈利。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C180、证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按（）比例扣减净资本。

A.60％

B.80％

C.90％

D.100％

【答案】：D181、适合发行ADR的企业特征不包括（）。

A.政策原因导致美国人没法直接购买股票

B.想避开直接发行股票的法律手续

C.想吸引美国投资者

D.不想经过美国SEC注册

【答案】：D182、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.法律风险

D.结算风险

【答案】：B183、（2016年真题）下列关于有限责任公司转让股权的说法，不正确的是（）。

A.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下拥有优先购买权

B.有限责任公司的股东转让股权后，其他股东对公司章程的修改需由股东会表决

C.有限责任公司某股东转让股权时，不同意该转让的股东应当购买其股权

D.有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意

【答案】：B184、以下（）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动

【答案】：B185、根据信息隔离墙管理要求，关于静默期安排，下列说法中正确的是（）。

A.担任发行入股票首次公开发行的保荐机构、主承销商，自确定并公告发行价格之曰起30日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告

B.担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起12日内，不得发布与该上市公司有关的证券研究报告

C.担任上市公司并购重组财务顾问，在经营机构的合规部门将诙上市公司列入相关限制名单期间，按照合规管理要求限制发布与该上市公司有关的证券研究报告

D.证券公司可以让证券自营、证券资产管理等可能存在利益冲突的业务部门对上市公司、拟上市公司及其关联公司开展联合调研、互相委托调研

【答案】：C186、按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票需满足的条件中，错误的是（）。

A.发行后股本总额不少于3000万元

B.最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红

C.最近两年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告

D.上市公司最近12个月内不存在违规对外提供担保

【答案】：C187、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注。关于宏观审慎监管的研究，下面说法正确的是（）。

A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架

C.仅对银行的杠杆率进行监管

D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

【答案】：B188、下列关于外国债券的说法，正确的是（）。

A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券

B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家

C.在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”

D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”

【答案】：D189、下列说法，错误的是（）。

A.证券投资咨询人员符合取得证券投资咨询执业资格的申请条件的，中国证监会通过职业证书管理系统在中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在互联网上公告

B.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

C.证券投资咨询人员不得同时在2个或2个以上的证券投资咨询机构执业

D.同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问

【答案】：A190、从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入（）家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：A191、具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（）

A.百慕大期权

B.平均期权

C.任选期权

D.障碍期权

【答案】：C192、与认购期权价值正相关、与认沽期权价值为负相关的是（）

A.波动率

B.执行价格

C.无风险利率

D.到期时间

【答案】：C193、衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（）。?

A.周转率

B.杠杆比率

C.销售利润率

D.净资产收益率

【答案】：B194、收购人或者收购人的控股股东，利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东的合法权益，给被收购公司及其股东造成损失的，依法承担赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予（）处罚，并处以罚款。

A.警告

B.终止收购

C.通报批评

D.记大过

【答案】：A195、一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

A.不确定

B.固定

C.随公司营利变化而变化

D.浮动

【答案】：B196、关于非金融机构开展基金托管业务的条件，在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。

A.3

B.5

C.8

D.10

【答案】：C197、按照产品形态，金融衍生工具可以分为()。

A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具

B.独立衍生工具和嵌入式衍生工具

C.货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具

D.金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换

【答案】：B198、在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（）的交易规则，审查客户的证件和委托单。

A.中国金融期货价交易所

B.中国登记结算公司

C.证券交易所

D.证券业协会

【答案】：C199、按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定，财务顾问主办人应该最近（）个月未因执业行为违法违规受到处罚。

A.6

B.12

C.24

D.36

【答案】：D200、协会组织保荐代表人专业能力水平评价测试，协会将相关材料情况及其专业能力水平评价测试结果予以公示，所提供材料应当至少包括（）项可视为充足。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：C201、市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（）。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

【答案】：D202、关于非金融机构开展基金托管业务的条件，下列说法错误的是（）。

A.准入条件中要求部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统

B.在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备3年以上托管业务从业经验

C.在制度建设方面，需具备完善的稽核监控制度和风险控制制度

D.非银行金融机构需满足最近3年无重大违法违规记录，并符合其他法律、行政法规以及中国证监会定的其他条件

【答案】：B203、下列关于港股通的说法中不正确的是（）

A.同时在上交所以外的内地证券交易所和联交所上市的股票不纳入港股通股票范围

B.在联交所以人民币报价交易的股票不纳入港股通范围

C.在联交所以人民币报价交易的股票纳入港股通范围

D.A+H股上市公司若其A股被上交所实施风险警示，则其相应的H股也不纳入港股通股票

【答案】：C204、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（）等。

A.不动产信用控制

B.再贴现政策

C.常用借款便利

D.回购交易

【答案】：A205、资产证券化的参与主体中，（）的主要职能是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持证券，资产则是被证券化的基础资产。

A.发起人

B.特殊目的机构（SPV）

C.受托人

D.信用评级机构

【答案】：B206、预计价格上涨的投机者会建立期货()。

A.空头

B.多头

C.对冲

D.交割

【答案】：B207、现有研究普遍认为，（）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。

A.信用衍生品市场对冲

B.提高抵押品即止

C.中央交易对手机制

D.净额结算机制

【答案】：C208、根据债券券面形态可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】：C209、股权类产品的衍生工具是指以（）为基础工具的金融衍生工具。

A.各种货币

B.股票或股票指数

C.利率或利率的载体

D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

【答案】：B210、（2020年真题）根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列关于资产管理产品分级要求的说法，正确的是（）。

A.固定收益类产品分级比例不超过3:1

B.分级私募产品应根据所投资产的风险程度设定分级比例，中间级份额进入劣后续

C.商品及金融衍生品类产品的分级比例不得超过1：1

D.公募产品不得进行份额分级，私募产品可进行份额分级

【答案】：A211、设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5％年利率（复利计算）借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的盈利为人民币()元。

A.157.5

B.192.5

C.307.5

D.500.0

【答案】：B212、以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（）。

A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势

D.股份制银行资产规模增长较快

【答案】：C213、下列关于公司担保决定权的说法中，正确的是（）。

A.公司为股东提供担保必须经董事会决议

B.由公司经理为本公司股东提供担保

C.公司为股东提供担保必须经股东会或者股东大会决议

D.由董事长为本公司股东提供担保

【答案】：C214、证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。

A.金融机构

B.证券发行人

C.商业银行

D.投资银行

【答案】：B215、下列关于《证券法》的适用范围的说法，错误的是（）。

A.中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易

B.政府债券、证券投资基金份额的上市交易

C.在中华人民共和国境外的证券发行和交易活动，扰乱中华人民共和国境内