国开（山西）《个人理财》形考任务1-4辅导资料

国开(山西)《个人理财》形考任务1辅导资料A.利率浮动型产品只有利率落在利率区间时才能享受较高的收益B.如果当日利率超过观察区间，银行当日按最低收益支付或不计收益C.如果投资者购买期间内利率经常突破观察区间，将直接影响其收益D.有狭窄的利率观察区间的2.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是()A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.3.信托的发源地是()A.英国B.美国C.中国D.法国4.浮动利率但收益封顶型的结构性存款，该存款的风险在于()A.如果5年内LIBOR利率上涨超过6.5%,存款者将损失超出部分的收益B.如果3年内LIBOR利率上涨超过6.5%,存款者将损失超出部分的收益C.如果5年内LIBOR利率上涨超过7%,存款者将损失超出部分的收益D.如果3年内LIBOR利率上涨超过7%,存款者将损失超出部分的收益5.()是个人理财最基础的理论，个人理财追求的目标是使客户在整个人生A.生命周期理论B.资产组合理论C.资本资产定价理论D.期权定价理论A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型—B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例一C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客7.在各种类型的证券投资工具中，()具有最高的投资风险，但投资的回报A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具A.确定储蓄额度——选择储蓄网点——选择储蓄理财方式——选择储蓄存期B.确定储蓄额度——选择储蓄理财方式——选择储蓄存期——选择储蓄网点选择储蓄理财方式——选择储蓄存期——确定储蓄9.下列关于投资者投资偏好的说法，不正确的是()A.温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品B.非常保守型投资者通常选择房产、黄金、海外股票等投资工具C.温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品D.非常进取型投资者具2.证券选择理论是由()首先提出来的。A.存款期限灵活B.收益率优于市场利率C.本产品适用于预测未来利率走势较为稳定，即使利率上涨，其上涨速度也不会超过利率区间的情况D.本产品拥4.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是()A.根据就业状况，大企业高管>佣金收入者>失业者B.根据置业状况，自宅无房贷>无自宅>投资不动产C.根据家庭负担，未婚>双薪无子女>单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在校生正确答案是：B.根据置业状况，自宅无房贷>无自宅>投资不动产10.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰A.个人理财B.个人证券理财C.投资D.个人银行理财投资方向上获得利润的不确定性，并且极有可能只获得比已终止产品低的收益，A.艺术品投资是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为B.艺术品投资风险小、较安全C.艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象D.艺术投资项目C.艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象B.艺术品投资风险小、较安全A.艺术品投资是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为23.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于以下因素()A.汽车B.家具C.房地产D.收藏品25.证券投资依赖的投资工具根据期限长短可分为()A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具正确答案是：D.衍生工具C.权益证券工具B.固定收益的资本市场工具A.货26.人民币理财产品具体可分为()两大类。A.人民币投资人民币收益理财产品B.外币投资人民币收益理财产品C.人民币投资外币收益理财产品D.外币投资外币收正确答案是：C.人民币投资外币收益理财产品A.人民币投资人民币收益理财产品A.浮动利率但收益封顶型的结构性存款为100%保本型产品C.与某一利率指标(如LIBOR)挂钩型结构性存款拥有优于市场利率的收益机会28.下列关于理财目标对应正确的有()29.储蓄计划的制定程序包括()A.确定储蓄额度B.选择储蓄网点C.选择储蓄理财方式D.选择储蓄存期正确答案是：D.选择储蓄存期C.选择储蓄理财方式B.选择储蓄网点A.确定30.属于客户理财需求短期目标的有()23.境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品，有以下几个显著特点()A.获利空间大B.本金有保障C.流动性差D.对专业知识要求高28.当前，我国的个人外汇理财手段主要有()A.艺术品投资是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为B.艺术品投资风险小、较安全C.艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象D.艺术投资项目C.艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象B.艺术品投资风险小、较安全A.艺术品投资是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为29.储蓄计划的制定程序包括()A.确定储蓄额度B.选择储蓄网点C.选择储蓄理财方式D.选择储蓄存期正确答案是：D.选择储蓄存期C.选择储蓄理财方式B.选择储蓄网点A.确定国开(山西)《个人理财》形考任务2辅导资料1.()是指外汇理财投资者在专业理财策划人员的建议下，在明确个人外汇A.个人外汇交易B.银行个人外汇理财产品C.个人外汇理财规划D.个人外汇理财2.将个人证券理财产品的收益与风险由高到低排序，依次是()A.基金、债券、股票B.股票、债券、基金C.股票、基金、债券D.基金、股3.金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,分是金融市场的()A.集聚功能，资源配置功能B.财富功能，资源配置功能C.集聚功能，反映功能D.财富功能，反映功能5.投资连接保险，是一种寿险与投资()相结合的产品。6.以下对年金保险的定义，正确的是()给年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品B.是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性(保单现金价值与保险金额分别计算)的创新型寿险产品C.是一种寿险与投资基金相结合的产品D.是指保险公司向被保险人分配一7.债券投资者的投资收益不包括()A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入B.买卖债券形成的价差收入C.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付实现的损益D.长期持有8.个人证券理财产品的收益主要有()A.价差收益、利息收益B.股利收益、利息收益C.分9.下列不属于货币市场特点的是()A.流动性强B.风险小C.偿还期短D.筹集的资金大多用于固定资产投资10.我国的国债专指()代表中央政府发行的国家公债。A.国务院B.财政部C.中国人民银行D.国资委15.个人实盘外汇交易，是指个人在银行缴纳一定的保证金后金额可放大若干倍的外汇(或外币)交易，在该种交易中，银行要垫付资金。17.成长型基金比较适合于退休的，以获得稳定现A.获利空间大B.本金有保障C.流动性差D.对专业知识要求高A.投资收益水平确定B.具有风险保障和投资双重功能C.投资收益水平不确定D.保险合同列明分红条款A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保25.根据投资目标的不同，基金可以细分为()A.契约型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金26.我国个人外汇理财手段主要有()A.银行个人外汇理财产品B.个人外汇交易C.B股D.外汇信托产品27.债券型理财产品是以()为主要投资对象的银行理财产品。28.在我国，按照发行地及交易币种的不同，可把股票划分为()29.个人证券理财应该遵循的原则是()A.安全性原则B.成长性原则C.流动性原则D.收益性原则30.根据发行主体的不同，债券可以分为()A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券1.我国的国债专指()代表中央政府发行的国家公债。A.国务院B.财政部C.中国人民银行D.国资委2.以下对年金保险的定义，正确的是()给年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品B.是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性(保单现金价值与保险金额分别计算)的创新型寿险产品C.是一种寿险与投资基金相结合的产品D.是指保险公司向被保险人分配一3.下列不属于货币市场特点的是()A.流动性强B.风险小C.偿还期短D.筹集的资金大多用于固定资产投资4.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地()A.规避通货膨胀风险B.降低非系统风险C.降低系统风险D.降低不可分散风险5.个人证券理财产品的收益主要有()6.LIBOR指的是()A.美国联邦基金利率B.伦敦银行同业拆借利率C.香港银行同业拆借利率D.正确答案是：B.伦敦银行同业拆借利率7.金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,分别是金融市场的()A.集聚功能，资源配置功能B.财富功能，资源配置功能C.8.与定期存款相比，股票的收益率较(),流动性较()。A.高，高B.高，低C.低，高D.低，低10.债券投资者的投资收益不包括()A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入B.买卖债券形成的价差收入C.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付实现的损益D.长期持有金额可放大若干倍的外汇(或外币)交易，在该种交易中，银行要垫付资金。A.对B.错21.根据投资目标的不同，基金可以细分为()A.契约型基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金23.个人证券理财应该遵循的原则是()24.从个人理财产品收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外A.获利空间大B.本金有保障C.流动性差D.对专业知识要求高26.根据发行主体的不同，债券可以分为()A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券27.个人外汇买卖的风险主要有()28.按计息方式分类，债券可以分为()A.单利债券B.复利债券C.贴现债券D.累进利率债券A.投资收益水平确定B.具有风险保障和投资双重功能C.投资收益水平不确定D.保险合同列明分红条款国开(山西)《个人理财》形考任务3辅导资料1.()是指由于金融市场的波动给信托理财产品当事人造成损失的可能性。A.市场风险B.经营风险C.道德风险D.政策性风险2.()是将估价对象房地产与在估价时点近期已经发生的类似房地产交易实3.()是将估价对象在估价时点后的所有正常纯收益，用适当的折现率(也称资本化率)折算到估价时点价值的方法。委托给受托人，由其按照委托人的意愿并以()的名义，为受益人的利益或特定A.受托人B.委托人C.受益人D.代理人5.下列几组投资产品中流动性最差的是()A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.6.()是用一适当的建筑成本指数作为趋势因子，对估价对象建筑物的历史7.()是由于房地产不具有股票、债券等投资工具，极易在市场上出售变现A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税A.个人储蓄B.政府债券C.定息债券D.人寿保险10.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与A.权利与责任相分离B.所有权与利益相分离C.信托财产的独立性D.有限责任22.传统教育投资工具包括()23.房地产投资的特征包括()A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资本的A.专业的信托财产管理B.信托财产的独立性C.合法节税D.财产妥善存续管理25.影响城市土地价格的因素包括()A.一般因素B.区域因素C.政策因素D.个别因素投资28.其他教育投资工具主要包括()A.个人储蓄B.政府债券C.教育信托基金D.共同基金29.根据信托财产的初始形态和信托目的的30.个人信托理财规划包括()几个方面A.计划B.制定C.实施D.修正A.个人储蓄B.政府债券C.定息债券D.人寿保险2.()是将估价对象在估价时点后的所有正常纯收益，用适当的折现率(也称资本化率)折算到估价时点价值的方法。3.下列几组投资产品中流动性最差的是()A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.委托给受托人，由其按照委托人的意愿并以()的名义，为受益人的利益或特定A.受托人B.委托人C.受益人D.代理人5.()是将估价对象房地产与在估价时点近期已经发生的类似房地产交易实A.单位比较法B.市场比较法C.成本法D.收益法6.我国个人信托产品主要以()信托为主。7.()是指委托人将股权委托给信托公司持有或将资金委托给信托公司购买A.资金信托业务B.职工持股信托C.财产信托业务D.8.()是指用国民教育相同水平的教材进行的非文凭基础教育，主要进行职10.()是用一适当的建筑成本指数作为趋势因子，对估价对象建筑物的历21.短期教育策划工具包括()A.忠诚并尽职B.善于沟通并谨慎C.专业并具有创新精神D.专业并谨慎23.传统教育投资工具包括()A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能25.其他教育投资工具主要包括()A.个人储蓄B.政府债券C.教育信托基金D.共育储蓄作为零存整取的储蓄享受整存整取的利率C.相对于其他储蓄品种，教育储蓄利率优惠幅度在25%以上D.教育储蓄存入限额不受限制教育储蓄作为零存整取的储蓄享受整存整取的利率A.国家规定“对个人所得的教育储蓄存款利息所得，免除个人所得税”A.专业的信托财产管理B.信托财产的独立性C.合法节税D.财产妥善存续管理28.房地产投资的特征包括()A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资本的正确答案是：D.有限合伙投资C.抵押放款B.房地产投资信托A.房地产开发投资国开(山西)《个人理财》形考任务4辅导资料A.此物品必须具有使用价值B.此物品必须有一定的历史价值C.有一定的资金投入D.有足够的技术力量A.人们参与艺术品投资活动，最基本的动机和目的就是资本的保值增值B.艺术品投资具有较高的风险C.艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值现象D.艺术品是种可以以“零散资金”投资而获取“规模性”回报的投资项目3.社会上养老退休金的层次很多，其中()起主导作用。A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险4.在我国，艺术品的成交量中()所占比例最大。将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制A.艺术品市场的发展与国家社会经济收入有关B.艺术品投资的目的是实现资本增值C.艺术品投资和房地产投资、金融证券投资是世界上公认的效益最好的三大投资项目D.在近二十年的社会发展中，艺术品投资的增值幅度仅次于房地产7.在我国多层次的养老保险体系中，()可称为第一层次，也是最高层次。A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生划时，投资方式越稳健安全越好C.投资房产应尽可能长期持有D.商业保险是一10.中国收藏家协会理事()先生就书画艺术品总结了“高精尖、珍奇新、稀绝雅、重妙真、平品全”15字方针。A.夏叶子B.齐白石C.徐悲鸿D.傅抱石14.国家统筹型养老保险由国家和单位全部负担雇员的养老保险费，个人不16.CFP证书持有人在职业活动中，不得有舞弊、欺诈、虚报等行为，也不20.根据《中华人民共和国个人所得税法》A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行为的A.艺术品投资是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为B.艺术品投资风险小，较安全C.艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象D.艺术投资项目C.艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象B.艺术品投资风险小，较安全A.艺术品投资是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为23.退休养老保险是世界各国比较普遍实行的一种社会保障制度，除具备社A.参加保险与享受待遇的一致性B.保障还必须具备4个E,即()A.教育B.考试C.经验D.操守26.艺术品投资市场的特点有()A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象C.买的现象A.市场具有相对的独立性和封闭性A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明A.资金充沛，熟悉市场情况B.范围广、层次多，适合大众投知识、文化修养及实践经验要求较高D.较少的资金也可以投资，适合普通大众A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养老保险计划社会保险A.保险分红A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳A.艺术品市场的发展与国家社会经济收入有关B.艺术品投资的目的是实现资本增值C.艺术品投资和房地产投资、金融证券投资是世界上公认的效益最好的三大投资项目D.在近二十年的社会发展中，艺术品投资的增值幅度仅次于房地产A.流通性差B.变现性差C.受政治因素的影响较大D.艺术品保管有一定的难度A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税A.人们参与艺术品投资活动，最基本的动机和目的就是资本的保值增值B.艺术品投资具有较高的风险C.艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出