个人财务顾问协议书

2024版个人财务顾问协议书合同编号：__________甲方（委托方）：姓名：__________性别：__________身份证号：__________地址：__________联系电话：__________乙方（受托方）：公司名称：__________注册地址：__________法定代表人：__________联系电话：__________电子邮箱：__________鉴于甲方希望对其个人财务进行合理规划和有效管理，乙方愿意为甲方提供个人财务顾问服务，双方经充分协商，达成如下协议：第一条服务内容（1）财务状况分析：对甲方的收入、支出、资产、负债等财务状况进行详细分析，为甲方制定合理的财务规划提供依据。（2）财务规划建议：根据甲方的财务状况，乙方将为甲方制定个性化的财务规划方案，包括但不限于消费支出管理、储蓄投资、税务规划、退休规划等。（3）财务决策咨询：在甲方的财务规划执行过程中，乙方将为甲方提供财务决策咨询，协助甲方解决财务问题。（4）定期报告：乙方将定期向甲方提供财务状况报告，分析甲方的财务状况变化，调整财务规划方案。第二条服务期限2.1本协议的有效期为______年，自双方签字之日起计算。2.2除非一方提前终止本协议，否则本协议到期后自动续约______年。第三条服务费用3.1乙方提供本协议规定的服务，甲方应支付乙方的服务费用为人民币______元整（大写：____________________元整）。（1）本协议签订后______天内，甲方支付服务费用的______%。（2）在本协议有效期内，甲方按照乙方的财务规划执行并根据乙方的建议进行投资，甲方支付服务费用的剩余______%。3.3甲方支付的服务费用包括但不限于乙方向甲方提供的财务顾问服务、相关咨询意见及报告等。第四条保密条款4.1除非依法应当向行政机关、司法机关提供本协议及甲方的财务状况信息外，乙方应对本协议的内容和甲方的财务状况信息予以保密。4.2乙方不得将本协议项下的服务外包给第三方，除非经过甲方书面同意。4.3乙方违反保密义务的，应承担相应的违约责任，赔偿甲方因此遭受的损失。第五条违约责任5.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，违约金为本协议服务费用的______%。5.2甲方未按照约定支付服务费用的，乙方有权暂停提供本协议项下的服务，直至甲方支付完毕。第六条争议解决6.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地的人民法院提起诉讼。第七条其他约定7.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。7.2本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________签订日期：______年______月______日多方为主导时的，附件条款及说明一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明1.1甲方有权根据自身需求，要求乙方提供特定的财务规划建议。乙方应充分了解甲方的需求，并提供专业的财务规划建议。1.2甲方有权随时解除本协议，但应提前通知乙方。若甲方提前解除本协议，已支付的服务费用不予退还。1.3甲方应如实提供其财务状况信息，以便乙方为其制定合适的财务规划。若甲方提供的信息不实，导致乙方无法正常提供服务的，乙方有权解除本协议。1.4甲方同意乙方在其网站、宣传材料等载体上使用甲方的姓名、肖像等个人信息，用于展示乙方服务的成功案例，但未经甲方同意，乙方不得泄露甲方的具体财务状况信息。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明2.1乙方应按照约定时间，向甲方提供财务状况报告，并对报告中的数据和分析负责。2.2乙方应按照甲方的要求，提供专业的财务决策咨询，并确保提供的咨询意见具有可操作性。2.3乙方在提供服务过程中，应严格遵守我国有关法律法规，保护甲方的合法权益。2.4乙方应在甲方授权的范围内，开展财务规划服务，不得超出授权范围。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明3.1第三方中介应具备合法的经营资格，并保证其提供的服务符合我国法律法规的要求。3.2第三方中介在提供服务过程中，应严格遵守保密义务，不得泄露甲乙双方的财务状况信息。3.3第三方中介应按照约定时间，向甲方和乙方提供服务进度报告，并对报告中的数据和分析负责。3.4若第三方中介在提供服务过程中，出现违约、侵权等行为，应承担相应的法律责任。3.5甲方和乙方均有权解除与第三方中介的合作关系，并有权要求第三方中介退还已支付的服务费用。3.6甲方和乙方在解除与第三方中介的合作关系后，仍应按照本协议的约定履行各自的权利和义务。一、附件列表：1.个人财务状况分析报告2.个人财务规划方案3.财务决策咨询意见4.定期财务状况报告5.投资产品说明书6.税务规划方案7.退休规划方案8.服务费用支付凭证9.保密协议10.第三方中介服务协议二、违约行为及认定：1.甲方未按约定时间支付服务费用：逾期支付超过协议约定的付款期限。2.乙方未按约定时间提供服务：延迟提供服务超过协议约定的期限。3.乙方提供的服务不符合约定：服务内容未达到协议约定的质量标准。4.乙方泄露甲方财务状况信息：未经甲方同意，向第三方披露甲方的财务信息。5.第三方中介未按约定提供服务：服务内容未达到协议约定的质量标准。6.第三方中介泄露甲乙双方财务状况信息：未经甲乙双方同意，向第三方披露财务信息。三、法律名词及解释：1.个人财务顾问：指为个人提供财务规划、投资建议、税务规划等服务的专业人员。2.财务规划：指对个人的收入、支出、资产、负债等进行分析，制定合理的财务安排和理财策略。3.服务费用：指乙方为甲方提供财务顾问服务所收取的费用。4.违约金：指违约方按照协议约定向守约方支付的赔偿金。5.保密义务：指乙方对甲方的财务状况信息予以保密的法定义务。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方提供信息不实：乙方应与甲方沟通，要求提供真实、准确的信息。2.服务费用支付纠纷：查看支付凭证，核实付款金额和时间，协商解决。3.服务未达到约定质量：乙方应根据实际情况进行补救，或按照协议约定承担违约责任。4.泄露财务状况信息：立即启动保密协议，要求违约方停止泄露行为，并赔偿损失。