银行董事管理办法

银行董事管理办法总则制定目的本办法旨在规范银行董事的任职资格、选任程序、履职行为及监督管理，确保银行董事能够有效履行职责，促进银行稳健经营，保护存款人和其他客户的合法权益，维护金融市场秩序。适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行等吸收公众存款的金融机构（以下统称银行）及其董事。基本原则银行董事管理应遵循依法合规、公正透明、有效监督、激励约束相结合的原则。董事应当遵守法律法规、监管规定和银行章程，忠实履行职责，维护银行和股东的利益，不得利用职权谋取私利。任职资格基本条件1.具有完全民事行为能力。2.具有良好的守法合规记录，最近五年内未受到过中国银行业监督管理机构（以下简称银监会）及其派出机构的行政处罚，或者不存在因涉嫌违法违规正在被银监会及其派出机构立案调查的情形。3.具有良好的职业道德，诚实守信，勤勉尽责，具有良好的个人声誉，无重大不良信用记录。4.具有履行职责所需的专业知识、工作经验和管理能力，熟悉银行业务经营和金融监管的相关法律法规。5.具有较强的风险意识、合规意识和履职能力，能够对银行的经营管理活动进行有效监督和决策。6.能够投入足够的时间和精力履行董事职责，原则上每年在银行工作的时间不少于工作日的三分之一。禁止情形有下列情形之一的，不得担任银行董事：1.因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的。2.担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年。3.担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年。4.个人所负数额较大的债务到期未清偿。5.因未能勤勉尽职，导致所在机构发生重大违法违规行为，被金融监管部门取消董事任职资格的。6.法律、行政法规、部门规章规定的其他不得担任董事的情形。任职核准银行董事的任职资格需经银监会及其派出机构核准。申请董事任职资格，应当向银监会及其派出机构提交下列申请材料：1.申请书，应当载明拟任人姓名、性别、出生日期、学历、学位、专业、工作经历、拟担任职务及其职责。2.任职资格申请表。3.身份证、学历证书、学位证书、专业技术证书复印件。4.个人信用报告。5.对拟任人任职资格的审核意见。6.银监会及其派出机构规定应当提交的其他材料。银监会及其派出机构应当自受理董事任职资格申请之日起30日内，作出核准或者不予核准的书面决定。选任程序提名与推荐银行董事的提名与推荐应遵循公开、公平、公正的原则。股东提名董事候选人时，应当充分了解候选人的职业操守、履职能力、管理经验等情况，并向银行董事会提名委员会提交书面提名材料。董事会提名委员会应当对股东提名的董事候选人进行资格审查和评估，提出董事候选人名单。非股东董事可以由银行董事会、监事会、高级管理层或者其他具有独立提名权的主体提名推荐。提名推荐主体应当对被提名人的资格条件进行审查，并向董事会提名委员会提交书面提名推荐材料。选举与聘任银行董事由股东大会选举产生。股东大会选举董事时，实行累积投票制。董事会应当在股东大会召开前，将董事候选人名单及简历等材料提交股东大会审议。股东大会选举董事时，出席会议的股东所持表决权的过半数通过选举有效。银行董事会应当自股东大会选举董事之日起5个工作日内，将董事任职文件报送银监会及其派出机构备案。银行董事任期由银行章程规定，但每届任期不得超过三年，任期届满，连选可以连任。董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规和银行章程的规定，履行董事职务。履职行为规范忠实义务董事应当忠实履行职责，维护银行和股东的利益，不得有下列行为：1.挪用银行资金。2.将银行资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储。3.违反银行章程的规定，未经股东大会或者董事会同意，将银行资金借贷给他人或者以银行财产为他人提供担保。4.违反银行章程的规定或者未经股东大会同意，与本银行订立合同或者进行交易。5.未经股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于银行的商业机会，自营或者为他人经营与所任职银行同类的业务。6.接受与所任职银行交易的单位或者个人的贿赂或者其他不当利益。7.擅自披露银行秘密。8.违反对银行忠实义务的其他行为。董事违反前款规定所得的收入应当归银行所有；给银行造成损失的，应当承担赔偿责任。勤勉义务董事应当勤勉尽责，按照法律、行政法规和银行章程的规定，认真履行职责，维护银行利益。董事应当定期参加董事会会议，了解银行的经营状况和财务状况，对董事会决议事项进行充分审议，审慎发表意见，积极行使表决权。董事应当持续关注银行经营管理状况，对银行的重大决策、风险管理、内部控制等事项提出意见和建议，督促银行高级管理层认真履行职责，确保银行稳健经营。董事应当对银行定期报告签署书面确认意见，保证银行所披露的信息真实、准确、完整。董事无法保证定期报告内容的真实性、准确性、完整性或者有异议的，应当在书面确认意见中发表意见并陈述理由，银行应当披露。银行不予披露的，董事可以直接申请披露。履职保障银行应当为董事履行职责提供必要的条件和支持，保障董事的知情权、参与权和表决权。银行应当定期向董事提供银行经营状况、财务状况、风险管理状况等信息资料，确保董事能够及时、准确地了解银行的经营管理情况。银行应当按照规定召开董事会会议，为董事提供充分的时间和机会，对董事会决议事项进行讨论和表决。董事会会议应当有过半数的董事出席方可举行。董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过。董事有权要求银行高级管理层、内部审计部门、风险管理部门等提供相关信息和资料，对银行的经营管理活动进行调查和监督。银行有关部门和人员应当积极配合董事的工作，如实提供相关信息和资料。监督管理履职评价银行应当建立董事履职评价制度，对董事的履职情况进行定期评价。履职评价应当包括董事的履职能力、履职表现、履职效果等方面内容。履职评价结果应当作为董事薪酬分配、续聘、解聘等的重要依据。董事履职评价应当采取自我评价、董事会评价、监事会评价相结合的方式进行。自我评价由董事本人填写履职评价表，对自己的履职情况进行总结和评价。董事会评价由董事会对董事的履职情况进行评价，提出评价意见。监事会评价由监事会对董事的履职情况进行监督和评价，提出评价意见。银行应当在每年年度终了后3个月内，将董事履职评价结果报送银监会及其派出机构。银监会及其派出机构可以根据需要对银行董事履职评价情况进行抽查。薪酬与激励约束银行应当建立科学合理的董事薪酬制度，根据董事的履职情况、银行经营业绩等因素确定董事薪酬水平。董事薪酬应当与银行的长期发展目标、经营业绩、风险管理等相挂钩，体现激励与约束相结合的原则。银行应当建立董事激励约束机制，对履职优秀的董事给予奖励，对履职不力或者违反法律法规、监管规定和银行章程的董事进行问责。董事薪酬、奖励、问责等情况应当在银行年度报告中予以披露。信息披露银行应当按照法律法规和监管规定，及时、准确、完整地披露董事的任职资格、选任程序、履职情况、薪酬待遇等信息。银行披露的董事信息应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。银行应当在年度报告中披露董事履职评价结果、薪酬待遇等信息，接受社会公众的监督。银行应当在官方网站上设立董事信息专栏，及时更新董事信息，方便公众查询。培训与职业发展培训要求银行应当为董事提供必要的培训，帮助董事了解银行业务经营和金融监管的最新法律法规、政策要求和行业动态，提高董事的履职能力和专业水平。培训内容应当包括法律法规、监管政策、风险管理、内部控制、公司治理等方面。银行应当制定董事年度培训计划，明确培训内容、培训方式、培训时间等要求。董事应当按照银行的培训计划参加培训，每年参加培训的时间不少于[X]小时。职业发展支持银行应当为董事提供职业发展支持，鼓励董事参加行业交流活动、学术研究活动等，拓宽董事的视野和思路，提升董事的综合素质。银行应当建立董事人才储备机制，为银行的可持续发展培养和储备优秀的董事人才。辞职与免职辞职董事可以在任期届满前提出辞职。董事辞职应当向董事会提交书面辞职报告。董事会应当自收到辞职报告之日起5个工作日内，将董事辞职情况通知其他董事，并向股东大会报告。董事辞职自辞职报告送达董事会时生效。但董事辞职导致董事会成员低于法定人数或者独立董事辞职导致独立董事人数少于董事会成员的三分之一时，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规和银行章程的规定，履行董事职务。免职董事有下列情形之一的，董事会应当提请股东大会予以免职：1.任期届满未被连选连任的。2.不履行董事职责或者履职不力，给银行造成重大损失或者不良影响的。3.违反法律法规、监管规定