充电桩公司项目融资审核细则

充电桩公司项目融资审核细则

一、总则1.目的为规范本充电桩公司项目融资审核流程，确保融资活动合法、合规、有效，提高资金使用效率，保障公司和股东利益，促进公司持续健康发展，特制定本细则。2.制定依据依据国家相关法律法规、金融监管要求以及本公司的章程和发展战略制定本细则。3.指导思想秉持公司“创新驱动、绿色共享、安全高效”的企业文化，以推动充电桩行业发展、实现社会效益最大化为目标，在项目融资审核中注重风险把控与资源合理配置，遵循扁平化管理理念，提高决策效率。二、适用范围1.适用对象本细则适用于公司所有涉及项目融资的活动，包括但不限于新建充电桩项目、充电桩升级改造项目等融资申请的审核。2.涉及主体本细则涉及的主体包括提出融资申请的项目部门、公司内部各级审核部门以及参与融资活动的金融机构等外部合作伙伴，同时也涵盖了与融资项目相关的公司全体员工和潜在客户。三、组织架构与职责分工1.项目部门负责编制项目融资申请书，详细阐述项目背景、可行性、融资需求、资金使用计划以及预期收益等内容，并提交至审核流程的下一环节。2.财务部门对融资项目进行财务分析，评估项目的盈利能力、偿债能力和资金流动性等财务指标；审核融资成本、资金使用计划的合理性；提供专业的财务意见和建议。3.风险管理部门识别、评估融资项目可能面临的各类风险，如市场风险、信用风险、操作风险等；制定相应的风险应对措施和预案；对风险状况进行持续监控和预警。4.技术部门对融资项目涉及的充电桩技术方案进行审核，确保技术的可行性、先进性和安全性；评估技术升级和更新对项目成本和收益的影响。5.高层决策团队综合各部门意见，对项目融资申请进行最终决策；负责与外部金融机构沟通协调重大融资事项；根据公司战略和整体利益，确定融资项目的取舍和融资规模。四、管理内容与流程1.项目融资申请项目部门在确定项目具有融资需求后，应填写详细的项目融资申请书。申请书应包含项目概述、市场分析、技术方案、投资预算、资金使用计划、预期收益预测、风险评估等内容。同时，需附上相关的证明材料，如项目可行性研究报告、市场调研报告等。2.初步审核融资申请书提交至财务部门后，财务部门首先对申请书中的财务数据进行审核。检查投资预算是否合理，资金使用计划是否符合公司财务规定，预期收益预测是否基于可靠的假设和市场数据等。同时，风险管理部门对项目可能面临的风险进行初步评估，识别主要风险点。技术部门对技术方案的可行性和先进性进行审核。三个部门在规定时间内完成初步审核，并形成书面意见反馈给项目部门。3.深入调研与分析若初步审核通过，项目部门会同相关部门对项目进行深入调研。包括对项目市场前景的进一步考察，与潜在客户和合作伙伴进行沟通，了解市场需求和竞争态势；对技术方案进行实地测试和验证；对融资渠道和金融机构进行调研，比较不同融资方式的成本和条件。在此基础上，项目部门对融资申请书进行完善和补充。4.综合评审完善后的融资申请书提交至高层决策团队，由高层决策团队组织各部门召开综合评审会议。各部门在会议上汇报对项目融资申请的审核意见，包括财务、风险、技术等方面。项目部门对相关问题进行解答。高层决策团队根据各部门意见，结合公司战略和资金状况，对项目融资申请进行综合评估。5.决策与实施高层决策团队做出融资决策后，若项目融资申请获得批准，项目部门负责与选定的金融机构签订融资合同，并按照资金使用计划组织项目实施。在项目实施过程中，财务部门负责资金的监管和核算，风险管理部门对风险状况进行持续监控，确保项目按计划推进。五、权利与义务1.项目部门权利与义务-权利：有权要求相关部门对项目融资申请提供专业支持和意见；在融资申请获得批准后，有权按照既定计划使用融资资金开展项目。-义务：负责如实、准确地编制项目融资申请书；配合各部门的审核和调研工作；按照合同约定和公司规定使用融资资金，定期向公司汇报项目进展和资金使用情况。2.财务部门权利与义务-权利：有权对项目融资申请中的财务内容进行详细审核；要求项目部门提供必要的财务资料和解释。-义务：为项目融资提供专业的财务分析和建议；协助项目部门制定合理的资金使用计划；监督融资资金的使用情况，确保资金安全和合理使用。3.风险管理部门权利与义务-权利：有权对项目融资涉及的风险进行全面评估和监控；要求项目部门采取必要的风险应对措施。-义务：及时识别和评估项目融资风险；制定有效的风险应对方案；持续跟踪风险状况，向公司管理层报告风险动态。4.技术部门权利与义务-权利：有权对项目融资涉及的技术方案进行审核和评估；要求项目部门提供技术相关资料和说明。-义务：为项目融资提供技术可行性和先进性的专业意见；协助项目部门解决技术问题，确保项目技术方案的顺利实施。5.高层决策团队权利与义务-权利：拥有项目融资申请的最终决策权；对项目融资的重大事项进行协调和决策。-义务：根据公司战略和实际情况，做出科学、合理的融资决策；对融资项目的整体进展进行监督和管理。六、监督与考核机制1.监督机制-内部审计部门定期对项目融资活动进行审计，检查融资申请、审核、资金使用等环节是否符合公司规定和相关法律法规。对发现的问题及时提出整改意见，并向公司管理层报告。-风险管理部门对融资项目的风险状况进行实时监控，当发现风险指标超出设定范围时，及时发出预警信号，并督促项目部门采取应对措施。-建立信息公开制度，项目部门定期向公司内部通报项目融资进展和资金使用情况，接受全体员工的监督。2.考核机制-建立项目融资绩效考核指标体系，对项目部门、财务部门、风险管理部门、技术部门等在项目融资过程中的工作表现进行考核。考核指标包括融资任务完成情况、融资成本控制、风险防控效果、技术支持质量等。-根据考核结果，对表现优秀的部门和个人进行表彰和奖励，如奖金、晋升机会等；对未完成考核目标或出现重大失误的部门和个人进行相应的惩罚，如扣减绩效奖金、岗位调整等。七、附则1.解释权本细则的解释权归公司所有，由公司行政主管部门负责具体解释工作。2.