证券从业资格考试也两科及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试也两科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币多少元？

A.10亿元

B.12亿元

C.15亿元

D.20亿元

答：________

2.下列关于证券投资咨询业务的表述中，正确的是？

A.证券投资咨询机构可以代理客户进行证券买卖

B.证券投资咨询人员可以承诺投资收益

C.投资咨询意见必须与客户的投资决策完全一致

D.证券投资咨询业务需要中国证监会审批

答：________

3.证券公司为客户办理融资融券业务，保证金比例不得低于多少？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答：________

4.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，可以按照规定向客户收取哪些费用？

A.利息和佣金

B.佣金和违约金

C.利息和违约金

D.滞纳金和手续费

答：________

5.证券公司内部控制制度中，对证券交易、投资银行、资产管理等业务的分离控制，主要目的是什么？

A.提高业务效率

B.防范利益冲突

C.降低运营成本

D.增强市场竞争力

答：________

6.下列哪种行为属于内幕交易？

A.证券公司工作人员利用职务便利获取内幕信息后立即卖出证券

B.证券投资咨询人员根据公开信息为客户提供投资建议

C.上市公司董事在得知公司重大亏损消息后建议亲友卖出股票

D.证券分析师在公开报告中引用已披露的财务数据

答：________

7.证券公司为客户开立信用证券账户，需要遵守哪些规定？

A.客户必须具有融资融券业务经验

B.客户信用证券账户的最低信用额度为50万元

C.客户必须通过证券公司风险测评，且评级不低于R3

D.客户必须缴纳等额的保证金

答：________

8.证券公司从事资产管理业务，其董事、监事、高级管理人员和投资经理的任职资格需要满足什么要求？

A.具有大学本科以上学历

B.具有证券从业资格且3年以上从业经验

C.通过中国证监会组织的专业资格考试

D.具有丰富的投资经验但无需从业资格

答：________

9.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的多少倍？

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

答：________

10.证券公司为客户提供投资建议时，应当遵循什么原则？

A.收取佣金优先于客户利益

B.以客户利益为先，保持客观公正

C.优先推荐高收益产品

D.只推荐自己持有的证券

答：________

11.证券公司内部控制制度中，对重要空白凭证的管理，主要目的是什么？

A.提高工作效率

B.防范操作风险

C.降低运营成本

D.增强市场竞争力

答：________

12.证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户充分披露哪些风险？

A.市场风险和信用风险

B.流动性风险和操作风险

C.法律风险和合规风险

D.以上都是

答：________

13.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人需要具备哪些条件？

A.具有证券从业资格且2年以上从业经验

B.具有中国证监会颁发的投资咨询牌照

C.通过中国证监会组织的专业资格考试

D.具有丰富的投资经验且无不良记录

答：________

14.证券公司内部控制制度中，对信息系统安全的控制，主要目的是什么？

A.提高系统运行效率

B.防范网络攻击和数据泄露

C.降低系统维护成本

D.增强系统兼容性

答：________

15.证券公司为客户开立信用证券账户，需要经过哪些程序？

A.客户签署信用合同、风险揭示书，并提交身份证明

B.证券公司进行风险评估，确定客户信用评级

C.客户缴纳初始保证金，证券公司开立信用账户

D.以上都是

答：________

16.证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策流程应当包括哪些环节？

A.策划、研究、决策、执行、监控

B.策划、分析、决策、执行、评估

C.研究、分析、决策、执行、监控

D.策划、分析、决策、执行、反馈

答：________

17.证券公司内部控制制度中，对业务操作权限的控制，主要目的是什么？

A.提高业务效率

B.防范操作风险

C.降低运营成本

D.增强市场竞争力

答：________

18.证券公司为客户提供投资建议时，应当如何处理利益冲突？

A.优先推荐高佣金产品

B.向客户充分披露利益冲突，并采取措施避免影响客户利益

C.只推荐对自己有利的产品

D.不需要处理利益冲突

答：________

19.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人需要遵守哪些规定？

A.不得挪用客户资产

B.不得利用内幕信息进行交易

C.不得泄露客户信息

D.以上都是

答：________

20.证券公司内部控制制度中，对重要事项的决策程序，主要目的是什么？

A.提高决策效率

B.防范决策风险

C.降低决策成本

D.增强决策科学性

答：________

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司申请融资融券业务资格，需要满足哪些条件？

A.净资本不低于12亿元

B.具有完善的风险控制制度

C.具有符合规定的业务人员

D.具有健全的内部控制制度

E.近3年内未因违法违规行为被处罚

答：________

22.证券投资咨询机构为客户提供投资建议时，应当遵循哪些原则？

A.客户利益优先

B.客观公正

C.专业审慎

D.收取合理费用

E.承诺投资收益

答：________

23.证券公司为客户办理融资融券业务，需要遵守哪些规定？

A.客户信用证券账户的最低信用额度为50万元

B.客户必须通过证券公司风险测评，且评级不低于R3

C.客户信用证券账户的初始保证金比例不得低于150%

D.证券公司可以按照规定向客户收取利息和费用

E.证券公司可以代客户进行证券买卖

答：________

24.证券公司内部控制制度中，对业务操作权限的控制，主要包括哪些方面？

A.对重要业务的授权控制

B.对重要空白凭证的管理

C.对信息系统权限的管理

D.对业务操作流程的控制

E.对业务操作记录的监督

答：________

25.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人需要遵守哪些规定？

A.不得挪用客户资产

B.不得利用内幕信息进行交易

C.不得泄露客户信息

D.可以按照规定向客户收取费用

E.可以代客户进行证券买卖

答：________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司工作人员利用职务便利获取内幕信息后立即卖出证券，不属于内幕交易。（×）

27.证券投资咨询机构可以代理客户进行证券买卖。（×）

28.证券公司为客户开立信用证券账户，需要经过客户签署信用合同、风险揭示书，并提交身份证明。（√）

29.证券公司内部控制制度中，对信息系统安全的控制，主要目的是防范网络攻击和数据泄露。（√）

30.证券公司为客户提供投资建议时，应当收取合理费用，但不得承诺投资收益。（√）

31.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的2倍。（√）

32.证券公司内部控制制度中，对业务操作权限的控制，主要目的是提高业务效率。（×）

33.证券公司为客户提供投资建议时，应当优先推荐高佣金产品。（×）

34.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人不得挪用客户资产。（√）

35.证券公司内部控制制度中，对重要事项的决策程序，主要目的是增强决策科学性。（×）

四、填空题（共5空，每空2分，共10分）

36.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于________元。

答：________

37.证券投资咨询机构为客户提供投资建议时，应当遵循________原则。

答：________

38.证券公司为客户办理融资融券业务，保证金比例不得低于________%。

答：________

39.证券公司内部控制制度中，对业务操作权限的控制，主要目的是________。

答：________

40.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人不得挪用客户________。

答：________

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

41.简述证券公司申请融资融券业务资格需要满足的主要条件。

答：________

42.简述证券公司内部控制制度中，对业务操作权限的控制的主要内容和目的。

答：________

43.简述证券公司为客户提供投资建议时，应当遵循的主要原则和注意事项。

答：________

六、案例分析题（共1题，25分）

某证券公司A的客户B通过朋友介绍来到A公司开户，A公司工作人员C向B推荐了A公司的自营理财产品，并承诺该产品保本保息，收益率为15%。B在签署合同前询问C该产品的风险如何，C回答称该产品风险很低，因为A公司是知名证券公司，且该产品由A公司自行管理。B在C的推荐下购买了该产品，但一年后该产品亏损了30%。B向A公司投诉，A公司表示该产品风险较高，C的承诺属于不实宣传，但B认为A公司未尽到充分告知义务。

问题：

（1）分析该案例中A公司和C的行为是否存在违规？如存在，违反了哪些规定？

（2）B应如何维护自己的合法权益？

（3）总结该案例中存在的问题，并提出改进建议。

答：________

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第6条，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于12亿元。因此，正确答案为B。

2.B

解析：根据《证券法》第177条，证券投资咨询机构及其从业人员不得代理客户买卖证券，因此A选项错误。根据第178条，证券投资咨询人员不得承诺投资收益，因此B选项正确。根据第179条，证券投资咨询意见应当客观公正，但并非必须与客户的投资决策完全一致，因此C选项错误。根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券投资咨询业务需要中国证监会审批，因此D选项错误。

3.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第20条，证券公司为客户办理融资融券业务，保证金比例不得低于100%。因此，正确答案为B。

4.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第38条，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，可以按照规定向客户收取利息和佣金。因此，正确答案为A。

5.B

解析：证券公司内部控制制度中，对证券交易、投资银行、资产管理等业务的分离控制，主要目的是防范利益冲突。因此，正确答案为B。

6.C

解析：根据《证券法》第73条，上市公司董事在得知公司重大亏损消息后建议亲友卖出股票，属于内幕交易。因此，正确答案为C。

7.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第12条，客户信用证券账户的最低信用额度为50万元，但题目中未提及该条件，因此不是正确答案。根据第13条，客户信用证券账户的初始保证金比例不得低于150%，但题目中未提及该条件，因此不是正确答案。根据第14条，客户必须通过证券公司风险测评，且评级不低于R3，但题目中未提及该条件，因此不是正确答案。根据第15条，客户信用证券账户的最低信用额度为50万元，但题目中未提及该条件，因此不是正确答案。因此，正确答案为D。

8.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司从事资产管理业务，其董事、监事、高级管理人员和投资经理的任职资格需要满足具有证券从业资格且3年以上从业经验。因此，正确答案为B。

9.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第56条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的2倍。因此，正确答案为B。

10.B

解析：根据《证券法》第177条，证券投资咨询机构及其从业人员应当以客户利益为先，保持客观公正。因此，正确答案为B。

11.B

解析：证券公司内部控制制度中，对重要空白凭证的管理，主要目的是防范操作风险。因此，正确答案为B。

12.D

解析：证券公司为客户办理融资融券业务，应当向客户充分披露市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险。因此，正确答案为D。

13.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司从事资产管理业务，其投资管理人需要具备丰富的投资经验且无不良记录。因此，正确答案为D。

14.B

解析：证券公司内部控制制度中，对信息系统安全的控制，主要目的是防范网络攻击和数据泄露。因此，正确答案为B。

15.D

解析：证券公司为客户开立信用证券账户，需要经过客户签署信用合同、风险揭示书，并提交身份证明、证券公司进行风险评估，确定客户信用评级、客户缴纳初始保证金，证券公司开立信用账户。因此，正确答案为D。

16.A

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营投资决策流程应当包括策划、研究、决策、执行、监控。因此，正确答案为A。

17.B

解析：证券公司内部控制制度中，对业务操作权限的控制，主要目的是防范操作风险。因此，正确答案为B。

18.B

解析：证券公司为客户提供投资建议时，应当向客户充分披露利益冲突，并采取措施避免影响客户利益。因此，正确答案为B。

19.D

解析：证券公司从事资产管理业务，其投资管理人需要遵守不得挪用客户资产、不得利用内幕信息进行交易、不得泄露客户信息的规定。因此，正确答案为D。

20.B

解析：证券公司内部控制制度中，对重要事项的决策程序，主要目的是防范决策风险。因此，正确答案为B。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第6条，证券公司申请融资融券业务资格，需要满足净资本不低于12亿元、具有完善的风险控制制度、具有符合规定的业务人员、具有健全的内部控制制度、近3年内未因违法违规行为被处罚。因此，正确答案为ABCD。

22.ABCD

解析：根据《证券法》第177条，证券投资咨询机构为客户提供投资建议时，应当遵循客户利益优先、客观公正、专业审慎、收取合理费用原则。因此，正确答案为ABCD。

23.BCD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第12条，客户信用证券账户的最低信用额度为50万元，但题目中未提及该条件，因此不是正确答案。根据第13条，客户必须通过证券公司风险测评，且评级不低于R3，因此B选项正确。根据第14条，客户信用证券账户的初始保证金比例不得低于150%，因此C选项正确。根据第15条，证券公司可以按照规定向客户收取利息和费用，因此D选项正确。因此，正确答案为BCD。

24.ABCDE

解析：证券公司内部控制制度中，对业务操作权限的控制，主要包括对重要业务的授权控制、对重要空白凭证的管理、对信息系统权限的管理、对业务操作流程的控制、对业务操作记录的监督。因此，正确答案为ABCDE。

25.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司从事资产管理业务，其投资管理人需要遵守不得挪用客户资产、不得利用内幕信息进行交易、不得泄露客户信息、可以按照规定向客户收取费用的规定。因此，正确答案为ABCD。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

解析：根据《证券法》第73条，证券公司工作人员利用职务便利获取内幕信息后立即卖出证券，属于内幕交易。因此，本题说法错误。

27.×

解析：根据《证券法》第177条，证券投资咨询机构及其从业人员不得代理客户买卖证券。因此，本题说法错误。

28.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第12条，证券公司为客户开立信用证券账户，需要经过客户签署信用合同、风险揭示书，并提交身份证明。因此，本题说法正确。

29.√

解析：证券公司内部控制制度中，对信息系统安全的控制，主要目的是防范网络攻击和数据泄露。因此，本题说法正确。

30.√

解析：根据《证券法》第177条，证券投资咨询机构及其从业人员应当以客户利益为先，收取合理费用，但不得承诺投资收益。因此，本题说法正确。

31.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第56条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的2倍。因此，本题说法正确。

32.×

解析：证券公司内部控制制度中，对业务操作权限的控制，主要目的是防范操作风险。因此，本题说法错误。

33.×

解析：证券公司为客户提供投资建议时，应当以客户利益为先，不得优先推荐高佣金产品。因此，本题说法错误。

34.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司从事资产管理业务，其投资管理人不得挪用客户资产。因此，本题说法正确。

35.×

解析：证券公司内部控制制度中，对重要事项的决策程序，主要目的是防范决策风险。因此，本题说法错误。

四、填空题（共5空，每空2分，共10分）

36.12亿元

答：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第6条，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于12亿元。

37.客户利益优先、客观公正

答：根据《证券法》第177条，证券投资咨询机构及其从业人员应当以客户利益为先，保持客观公正。

38.150%

答：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第20条，证券公司为客户办理融资融券业务，保证金比例不得低于150%。

39.防范操作风险

答：证券公司内部控制制度中，对业务操作权限的控制，主要目的是防范操作风险。

40.资产

答：根据《证券公司监督管理