巴塞尔3协议书

巴塞尔3协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区建国路88号XX大厦15层1501室

甲方法定代表人/负责人：张伟

甲方联系方式办公电话）个人手机）

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX金融技术服务有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1000号XX金融中心25层2501室

乙方法定代表人/负责人：李明

乙方联系方式办公电话）个人手机）

协议简介：

鉴于甲方为拓展国际业务，提升金融风险管控能力，拟引进乙方提供的基于巴塞尔3协议框架的资本充足率计算及风险管理服务；

鉴于乙方在金融风险管理领域拥有丰富的专业经验、先进的技术系统和专业的服务团队，具备为甲方提供全面、精准、高效的资本充足率计算及风险管理解决方案的能力；

为明确双方合作权利与义务，规范服务流程，保障合作顺利进行，经双方友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，特订立本协议。本协议的签订基于双方真实意愿，旨在通过乙方的专业服务帮助甲方满足监管要求，优化资本结构，提升风险管理水平，实现双方互利共赢的合作目标。协议内容涉及的服务范围、技术标准、费用条款及履行期限等均以本协议正文及附件为准，任何一方均应严格遵循协议约定履行义务。双方确认，本协议的订立背景及前提条件为双方在平等自愿、协商一致的基础上达成合作意向，且双方均具备履行本协议的合法主体资格及履约能力。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方依据巴塞尔3协议的相关规定及标准，为甲方提供全面的资本充足率计算、风险管理模型构建、压力测试及优化建议等服务，以帮助甲方提升金融风险管控能力，满足相关金融监管机构的监管要求，并优化自身资本结构。具体服务范围包括但不限于：

1.根据甲方提供的财务数据及业务信息，运用巴塞尔3协议框架下的核心监管规则，协助甲方完成资本充足率的测算与验证；

2.构建适用于甲方业务特点的风险管理模型，涵盖信用风险、市场风险、操作风险等关键风险领域，并进行动态监测与调整；

3.设计并实施压力测试方案，模拟极端市场情景对甲方资本充足水平的影响，并提供风险缓释策略建议；

4.提供定制化的风险管理培训，提升甲方相关人员的风险管理意识与实操能力；

5.定期出具服务报告，详细说明资本充足率计算结果、风险敞口分析及优化建议，并配合甲方完成监管报送工作。本协议所涉服务内容均以乙方专业判断及行业最佳实践为基础，并严格遵循巴塞尔3协议的最新要求，确保服务的合规性与专业性。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确说明，下列术语具有以下含义：

1.“巴塞尔3协议”指由国际清算银行（BIS）制定并发布的关于商业银行资本充足率、流动性及公司治理的监管框架，包括但不限于《巴塞尔协议III：强化银行资本框架和流动性框架》等规范性文件；

2.“资本充足率”指根据巴塞尔3协议要求，商业银行持有的资本与其风险加权资产之间的比率，用以衡量银行的资本抵御风险的能力；

3.“风险加权资产”指根据巴塞尔3协议对不同业务类型的风险权重设定，计算得出的需要资本覆盖的资产总额；

4.“压力测试”指模拟极端但可能的市场情景，评估银行在不利条件下资本充足水平的韧性；

5.“服务报告”指乙方根据本协议约定，定期向甲方提供的关于资本充足率计算、风险分析及优化建议的书面文件；

6.“履约期限”指本协议约定的乙方提供服务的具体时间节点及持续时间，以本协议第八条为准；

7.“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争、法律法规重大调整等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业、准确的资本充足率计算及风险管理服务，并有权对乙方提供的服务报告进行审核，提出合理化修改意见；

（2）甲方有权要求乙方配备专职项目经理，负责与甲方对接服务需求，及时响应甲方的问题与咨询；

（3）甲方应按照本协议第七条约定，及时足额向乙方支付服务费用，逾期支付应承担违约责任；

（4）甲方应向乙方提供真实、完整、准确的财务数据、业务信息及监管要求文件，并保证所提供资料的法律合规性；

（5）甲方应配合乙方开展数据收集、访谈及测试验证等工作，确保服务进度不受影响；

（6）甲方应严格遵守本协议约定，不得将乙方提供的服务内容用于协议范围之外的目的，或泄露给第三方；

（7）甲方应对乙方在服务过程中知悉的商业秘密承担保密义务，保密期限为本协议终止后三年。

2.乙方的权力与义务

（1）乙方有权根据本协议约定收取服务费用，并有权要求甲方提供必要的履约条件，如数据接口、办公场所等；

（2）乙方应组建由资深专家组成的服务团队，确保服务方案符合巴塞尔3协议的最新要求，并满足甲方的实际需求；

（3）乙方应按照本协议约定的时间节点提交服务报告，并对报告内容的真实性、准确性负责；如甲方提出合理化修改意见，乙方应在五个工作日内完成调整并重新提交；

（4）乙方应建立完善的服务质量控制体系，定期对服务过程进行复盘，持续优化服务方案；

（5）乙方应确保服务过程中获取的甲方数据安全存储，并采取技术措施防止数据泄露、篡改或丢失；

（6）乙方应对服务过程中知悉的甲方商业秘密承担保密义务，保密期限为本协议终止后五年；

（7）乙方应配合甲方完成监管机构的现场检查及非现场监管要求，提供必要的资料及说明；

（8）乙方有权根据市场变化及监管动态，对服务方案进行合理调整，但应提前通知甲方并征得其同意；

（9）乙方应建立客户反馈机制，定期收集甲方意见，并作为改进服务的依据；

（10）如因乙方服务失误导致甲方遭受监管处罚或经济损失，乙方应在合理范围内承担赔偿责任，但赔偿上限不超过本协议总服务费用的50%。

第四条价格与支付条件

1.本协议项下的服务费用总额为人民币壹佰万元整（¥1,000,000.00），该费用包含乙方为完成本协议第一条所述服务范围所发生的一切费用，包括但不限于咨询费、建模费、测试费、报告费、差旅费（以实际发生且甲方事先书面批准的费用为限）以及乙方团队人员的劳务成本。

2.甲方应按照以下方式向乙方支付服务费用：

（1）首付款：本协议签订之日起十日内，甲方向乙方支付服务费用总额的30%，即人民币叁拾万元整（¥300,000.00）。

（2）中期款：乙方完成资本充足率初步计算模型并提交甲方确认后十五日内，甲方向乙方支付服务费用总额的40%，即人民币肆拾万元整（¥400,000.00）。

（3）尾款：乙方提交最终服务报告并经甲方书面验收合格后三十日内，甲方向乙方支付服务费用总额的30%，即人民币叁拾万元整（¥300,000.00）。

3.支付方式：甲方应通过银行转账方式将款项支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：XX金融技术服务有限公司

开户银行：中国工商银行XX分行

银行账号：6222020100XXXXXX

4.乙方应在收到每期款项后，向甲方开具等额的增值税专用发票。甲方在收到发票后应在合理期限内（不晚于次月十五日）完成付款。逾期支付的，每逾期一日，甲方应按逾期支付金额的万分之五向乙方支付违约金，但累计违约金不超过逾期支付金额的20%。

5.如甲方因项目范围调整或增加新的服务需求，经双方书面确认后，可相应增加服务费用，并按照本协议约定的支付比例和时间节点进行支付。

第五条履行期限

1.本协议的有效期限为自协议签订之日起十二个月，自202X年X月X日至202X年X月X日止。如协议期满前，双方均未提出书面终止要求，本协议自动续期十二个月，续期次数不限，但每次续期前一个月，双方应就续期事宜进行协商。

2.本协议项下的关键服务节点及时间安排如下：

（1）需求调研与方案设计：自本协议生效之日起三十日内完成，并提交初步服务方案供甲方确认。

（2）资本充足率初步计算：自甲方确认方案之日起六十日内完成，并提交初步计算结果及报告。

（3）风险模型构建与压力测试：自初步计算结果确认之日起九十日内完成，并进行至少两次模拟测试。

（4）最终服务报告提交：自风险模型构建及压力测试完成之日起三十日内提交最终报告，并配合甲方进行内部验收及讲解。

5.任何因甲方原因（如未能及时提供必要数据、未能配合乙方工作等）导致的延误，乙方履行期限相应顺延，且乙方不对因此产生的任何后果承担责任。如因乙方原因导致延误，每延误一日，乙方应向甲方支付合同总金额千分之一的违约金，但累计违约金不超过合同总金额的5%。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）付款违约：如甲方未按照本协议第四条约定的期限和金额支付服务费用，每逾期一日，甲方应按逾期支付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停服务或解除本协议，并要求甲方支付已完成服务的费用及全部违约金。甲方逾期支付累计达到合同总金额的20%的，乙方有权单方面解除协议，并要求甲方支付全部服务费用及相当于合同总金额30%的违约金。

（2）提供资料不及时或不当：如甲方未能按照本协议第三条第（4）项约定，及时提供真实、完整、准确的资料，导致乙方服务无法正常进行或计算结果不准确，甲方应承担由此导致的一切损失，包括但不限于乙方额外支出的费用、监管处罚等。乙方有权要求甲方赔偿损失，并可根据延误情况相应延长履行期限。

（3）泄露商业秘密：如甲方违反本协议第三条第（6）项或第二条第（6）项关于保密的约定，将乙方知悉的商业秘密泄露给任何第三方，应赔偿乙方因此遭受的全部经济损失，包括但不限于商业秘密的经济价值、费用、律师费等。若泄露行为给乙方造成严重后果（如导致乙方被监管处罚或声誉受损），甲方还应支付相当于合同总金额50%的违约金。

2.乙方违约责任：

（1）服务质量违约：如乙方未能按照本协议约定提供符合巴塞尔3协议要求的专业服务，或服务结果存在重大错误且未能在甲方提出合理意见后及时修正，乙方应承担相应的违约责任。对于初次出现的轻微瑕疵，乙方应在收到甲方通知后七个工作日内修正；对于重大错误或持续性的服务缺陷，每发生一次，乙方应向甲方支付合同总金额5%的违约金，但累计违约金不超过合同总金额的20%。若服务质量问题导致甲方无法通过监管检查或遭受监管处罚，乙方应赔偿甲方因此遭受的直接经济损失，包括但不限于罚款、罚息等，且甲方有权要求乙方退还全部已支付的服务费用。

（2）延迟交付违约：如乙方未能按照本协议第五条约定的期限完成服务节点或提交最终报告，每延迟一日，乙方应向甲方支付合同总金额千分之一的违约金。延迟超过三十日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付但未提供相应服务的费用，并支付相当于已支付费用20%的违约金。因不可抗力导致的延迟除外。

（3）泄露商业秘密：如乙方及其工作人员违反本协议第三条第（5）项或第二条第（5）项关于保密的约定，将甲方商业秘密泄露给任何第三方，应赔偿甲方因此遭受的全部经济损失，包括但不限于商业秘密的经济价值、费用、律师费、监管处罚等。若泄露行为给甲方造成严重后果（如导致甲方丧失业务资格或声誉受损），乙方还应支付相当于合同总金额50%的违约金。乙方应立即采取一切必要措施阻止泄露范围的扩大，并配合甲方进行损害。

3.违约金的计算：违约金的计算以实际发生的损失或约定的违约金金额为准，两者取高者。如违约方支付违约金后，守约方仍遭受损失的，违约方应继续承担赔偿责任。

4.解除协议的后果：任何一方解除本协议，应提前三十日书面通知对方，并支付已完成服务的相应费用。因违约方违约导致协议解除的，违约方除承担本条约定的违约责任外，还应承担守约方因此遭受的直接经济损失。

5.不可抗力免责：如因不可抗力导致本协议无法履行或部分无法履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。不可抗力影响消除后，双方应协商继续履行或变更协议。因不可抗力造成的损失，双方各自承担。

第七条不可抗力

1.本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的突然修订或禁令）、流行病疫情、网络攻击、电力或通讯中断（非因一方过错导致）以及其他类似无法预见、无法避免的意外事件。

2.任何一方因不可抗力事件不能履行或不能完全履行本协议义务的，不承担违约责任。但该方应在不可抗力事件发生后七日内书面通知对方不可抗力的发生及其影响，并应尽快提供不可抗力事件的有效证明文件。

3.双方应在不可抗力事件发生后，根据事件对履行协议的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。如不可抗力影响持续超过三十日，双方均有权单方面解除本协议，且互不承担违约责任。解除协议的，双方应就已完成工作及已发生费用进行结算，多退少补。

4.因不可抗力导致的履行障碍消除后，受影响方应立即恢复履行本协议义务，已发生的不可抗力后果由双方根据事件发生时的实际情况合理分担。但任何一方因不可抗力免责后，仍应采取合理措施减少损失，若其未采取合理措施导致损失扩大，仍需承担扩大部分的损失责任。

5.不可抗力事件的持续时间以不可抗力事件发生地相关主管部门的认定或双方共同认可的证据为准。

第八条争议解决

1.因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地有管辖权的人民法院通过诉讼方式解决。

2.在诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议中未受争议影响的其他条款。仲裁裁决或法院判决是终局的，对双方均有约束力。胜诉方有权要求败诉方承担其因争议解决所支付的合理费用，包括但不限于律师费、诉讼费、仲裁费等。

3.任何一方在提起诉讼或申请仲裁前，应书面通知对方争议事项，并给予对方至少三十日的谈判或调解期限。在此期间，双方应尽力通过书面或口头方式进行沟通，寻求争议的和解解决方案。若调解成功，双方应签署调解协议书，该协议书经双方签署后具有法律效力。

4.争议解决期间，双方应避免采取任何可能加剧争议或损害对方利益的行动，包括但不限于公开披露争议细节、中断合作或采取法律行动等，直至争议获得最终解决。双方均应遵守与争议解决相关的保密义务，不得违反本协议第二条第（6）项、第（7）项关于商业秘密的约定。

第九条其他条款

1.通知：双方就本协议事项进行的所有通知、请求、要求或其他通信，均应采用书面形式（包括信函、传真、电子邮件等），并发送至本协议首部列明的地址或双方后续书面变更的地址。邮件或传真发送的，发出时视为送达；信函邮寄的，寄出后三曰视为送达。任何一方变更联系方式，应提前七日书面通知对方。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何未按此方式作出的变更或补充均无效。

3.完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。双方均不得基于本协议订立前的事宜提出抗辩或索赔。

4.可分割性：若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款及其效力不受影响。双方应协商替换为内容最接近、合法有