富勤理财合同

富勤理财合同一、合同主体条款（一）甲方（投资者）权利与义务甲方作为资金提供方，应保证所投入资金来源合法，且符合国家法律法规及监管要求。在合同存续期间，甲方享有以下权利：定期获取理财产品的运作报告、查询账户资产变动情况、在合同约定范围内转让或赎回理财产品份额。同时，甲方需履行如实填写风险评估问卷、配合乙方完成身份识别及反洗钱调查、遵守产品说明书中关于投资范围和限制的约定等义务。若甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实，乙方有权单方面终止合同并要求甲方承担相应法律责任。（二）乙方（理财机构）权利与义务乙方作为理财产品的管理人，需按照合同约定及监管规定履行勤勉尽责义务，具体包括：制定科学合理的投资策略、严格执行风险控制流程、及时披露产品净值及重大事项。乙方有权根据市场变化调整投资组合，但调整范围不得超出合同约定的投资标的类型及比例限制。此外，乙方应建立独立的托管账户，确保甲方资金与自有资金严格分离，并接受第三方托管机构的监督。如因乙方操作失误或违规行为导致甲方资产损失，乙方需承担相应的赔偿责任，但因不可抗力或市场系统性风险造成的损失除外。二、产品基本信息（一）产品要素说明本理财产品名称为“富勤稳健增长系列1号”，产品代码FQ2023001，募集期为2023年X月X日至2023年X月X日，存续期限12个月，起购金额为人民币5万元，追加金额以1万元为单位递增。产品类型为固定收益类，预期年化收益率根据投资期限分为三档：6个月期4.2%、12个月期4.8%、24个月期5.5%，收益计算方式为按日计息、按月结转。产品到期后，本金及收益将在3个工作日内自动划付至甲方指定银行账户。（二）投资范围与限制本产品主要投资于以下标的：国债、金融债、企业债（主体评级AA+及以上）、同业存单、银行存款、货币市场工具等低风险资产，投资比例不低于产品总资产的80%；其余资金可投资于公募基金、资产支持证券等标准化资产，但单个资产投资比例不超过产品总资产的10%。严禁投资于股票、期货、期权、私募基金及其他衍生品，不得参与房地产开发融资、地方政府隐性债务相关项目，且不得向关联方输送利益。三、风险提示与披露（一）风险因素说明本产品面临的主要风险包括：政策风险（如监管政策调整导致投资受限）、市场风险（利率波动影响债券价格）、信用风险（交易对手违约导致本息损失）、流动性风险（产品存续期内无法提前赎回）、操作风险（系统故障或人为失误）等。乙方将通过风险准备金制度（按管理费收入的20%计提）应对潜在风险，但不保证本金不受损失，也不承诺最低收益。甲方应根据自身风险承受能力审慎投资，充分理解“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”的原则。（二）信息披露要求乙方需在产品存续期内每月15日前通过官方网站、手机APP及短信方式向甲方披露上月产品净值、投资运作情况、重大关联交易等信息。如发生以下重大事项，乙方应在2个工作日内发布临时公告：产品净值大幅波动（单日下跌超过0.5%）、投资标的发生信用评级下调或违约、管理人变更、托管人变更等。甲方可通过乙方客服热线或线下营业网点查询详细信息，信息披露留存期限不少于5年。四、资金运作与管理（一）账户管理机制本产品资金实行第三方托管制度，托管人为XX银行股份有限公司。乙方在托管银行开立“富勤稳健增长系列1号托管账户”，甲方认购资金直接划入该账户，由托管银行负责资金清算、资产保管及估值核算。乙方不得擅自挪用托管账户资金，所有投资指令需经托管银行审核确认后方可执行。托管银行按季度出具托管报告，对资金运作的合规性进行监督。（二）投资决策流程乙方设立投资决策委员会，由首席投资官、风控总监、行业研究员等5人组成，负责审议投资策略及重大交易。具体投资流程包括：研究员提出投资标的建议→风控部门进行风险评估→投资经理制定交易方案→投资决策委员会审批→交易部门执行交易→托管银行清算交收。单笔投资金额超过产品总资产5%的交易需提交投资决策委员会全体成员表决，且须经三分之二以上成员同意方可通过。五、费用与收益分配（一）费用收取标准本产品涉及的费用包括：固定管理费0.5%/年（按日计提，按月支付）、托管费0.08%/年（由托管银行收取）、销售服务费0.2%/年（支付给代销机构）、赎回费（持有期不满6个月收取1%，满6个月免收）。上述费用均从产品资产中列支，不单独向甲方收取。如产品运作产生超额收益（超过预期年化收益率部分），乙方有权提取20%作为业绩报酬，剩余部分归甲方所有。（二）收益分配规则产品收益按自然月进行结转，每月20日为收益计算基准日，收益分配方式为“红利再投资”，即当期收益自动转为产品份额参与下一期收益计算。产品到期或甲方提前赎回时，以赎回日产品单位净值计算实际收益，计算公式为：实际收益=赎回份额×（单位净值-1.00）。若产品单位净值低于1.00，甲方需承担本金损失，损失金额=赎回份额×（1.00-单位净值）。六、合同变更与终止（一）合同变更条件除法律规定或监管要求外，本合同任何条款的修改需经甲乙双方协商一致，并签订书面补充协议。如因国家政策调整导致产品投资范围、运作方式等发生重大变化，乙方应提前15个工作日通知甲方，甲方有权选择继续持有或提前赎回（不收取赎回费）。补充协议与原合同具有同等法律效力，不一致之处以补充协议为准。（二）合同终止情形合同终止包括以下情形：产品到期自动终止、甲乙双方协商一致提前终止、乙方根据合同约定单方面终止、因不可抗力导致合同无法继续履行。合同终止后，乙方应在10个工作日内完成资产清算，并将剩余资金划付至甲方账户。清算期间产生的银行存款利息归甲方所有，相关清算费用从产品资产中列支。七、违约责任与争议解决（一）违约责任认定甲方未按时足额支付认购资金的，每逾期一日按应付金额的0.05%支付违约金；乙方未按约定披露信息或违规操作导致甲方损失的，应赔偿直接经济损失；托管银行未履行托管职责造成资金损失的，由托管银行承担赔偿责任。双方均有权在对方违约时发出书面催告，违约方需在收到催告后5个工作日内采取补救措施，否则守约方有权终止合同并追究其法律责任。（二）争议解决方式因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行合同其他条款。本合同适用中华人民共和国法律（不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律）。八、其他条款（一）不可抗力条款因战争、自然灾害、重大政治事件、金融市场危机等不可抗力因素导致合同无法履行的，遭遇不可抗力一方应立即通知对方，并在15个工作日内提供相关证明文件。双方应根据不可抗力影响程度，协商决定部分履行、延期履行或终止合同，因不可抗力造成的损失，双方互不承担责任。（二）保密条款甲乙双方应对在合同履行过程中获取的对方商业秘密、个人信息等敏感数据承担保密义务，未经对方书面同意不得向任何第三方泄露。本保密义务不因合同终止而失效，持续有效期限为合同终止后3年。但根据法律法规要求或监管机构指令进行的信息披露除外。（三）通知与送达双方在合同中载明的联系地址、电话、电子邮箱等联系方式发生变更的，应提前7