证券从业资格考试过2科及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试过2科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

2.下列关于证券公司融资融券业务风险控制指标的说法中，正确的是（）。

A.融资规模与融券规模之和不得低于其净资本的150%

B.融资余额与融券余额之和不得低于其净资本的200%

C.融资规模与融券规模之比不得低于1:1

D.融资余额与融券余额之比不得低于1:1

3.证券交易过程中，以下哪个环节属于证券公司与投资者之间的信息传递环节？（）

A.交易指令的撮合执行

B.证券账户的开立

C.交易确认信息的发送

D.交易费用的计算

4.根据我国《证券法》，证券交易场所对证券交易实行实时监控，并创造公平、有序的交易环境。以下哪项行为不属于其监管范围？（）

A.对证券交易实行价格涨跌幅限制

B.对涉嫌违法违规的证券交易行为进行调查

C.制定证券交易的具体规则

D.确定证券发行的价格

5.证券公司为客户提供的投资顾问服务中，以下哪项属于禁止行为？（）

A.向客户提供证券投资建议

B.代理客户进行证券交易

C.为客户提供证券分析报告

D.帮助客户评估投资风险

6.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，错误的是（）。

A.内部控制制度应当贯穿于证券公司经营管理的各个环节

B.内部控制制度的制定应当符合有关法律法规的要求

C.内部控制制度的执行应当由证券公司的高级管理人员负责

D.内部控制制度的评估应当由外部审计机构进行

7.证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪项是必须进行的？（）

A.客户信用评级

B.客户资产评估

C.客户收入水平调查

D.客户投资经验调查

8.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理部门应当配备具有（）年以上证券从业经验的专业人员。

A.1

B.2

C.3

D.5

9.证券交易过程中，以下哪个环节属于证券登记结算机构的职责范围？（）

A.交易指令的撮合执行

B.证券账户的开立

C.证券所有权的转移登记

D.交易费用的计算

10.证券公司为客户提供的投资顾问服务中，以下哪项属于其核心价值？（）

A.提供最新的市场信息

B.提供个性化的投资建议

C.提供便捷的交易渠道

D.提供低成本的交易费用

11.证券公司内部控制制度中，以下哪项属于风险评估的主要内容？（）

A.识别和评估公司面临的各种风险

B.制定风险管理的政策和程序

C.监控和测试风险管理的有效性

D.对风险进行分类和排序

12.证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪项是必须遵守的？（）

A.客户保证金比例不得低于50%

B.客户信用评级不得低于AA级

C.客户融资比例不得低于1:1

D.客户融券比例不得低于1:1

13.证券交易过程中，以下哪个环节属于证券公司的风险管理环节？（）

A.交易指令的撮合执行

B.证券账户的开立

C.交易风险的监控和评估

D.交易费用的计算

14.证券公司内部控制制度中，以下哪项属于内部控制的要素？（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

15.证券公司为客户提供资产管理服务时，以下哪项是必须履行的义务？（）

A.保证客户的投资收益

B.向客户提供充分的信息披露

C.限定客户的投资范围

D.承担客户的投资损失

16.证券交易过程中，以下哪个环节属于证券登记结算机构的业务范围？（）

A.交易指令的撮合执行

B.证券账户的开立

C.证券所有权的转移登记

D.交易费用的计算

17.证券公司内部控制制度中，以下哪项属于内部控制的目标？（）

A.保证公司经营管理的合法合规

B.提高公司经营效率

C.保障公司资产的安全完整

D.促进公司业务的发展

18.证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪项是必须进行的？（）

A.客户信用评级

B.客户资产评估

C.客户收入水平调查

D.客户投资经验调查

19.证券交易过程中，以下哪个环节属于证券公司的业务环节？（）

A.交易指令的撮合执行

B.证券账户的开立

C.交易风险的监控和评估

D.交易费用的计算

20.证券公司内部控制制度中，以下哪项属于内部控制的内容？（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司内部控制制度中，以下哪些属于内部控制的要素？（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控

22.证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪些是必须进行的？（）

A.客户信用评级

B.客户资产评估

C.客户收入水平调查

D.客户投资经验调查

E.客户保证金比例审查

23.证券交易过程中，以下哪些环节属于证券公司的业务环节？（）

A.交易指令的撮合执行

B.证券账户的开立

C.交易风险的监控和评估

D.交易费用的计算

E.交易信息的发布

24.证券公司为客户提供资产管理服务时，以下哪些是必须履行的义务？（）

A.保证客户的投资收益

B.向客户提供充分的信息披露

C.限定客户的投资范围

D.承担客户的投资损失

E.定期向客户报告投资情况

25.证券交易过程中，以下哪些环节属于证券登记结算机构的业务范围？（）

A.交易指令的撮合执行

B.证券账户的开立

C.证券所有权的转移登记

D.交易费用的计算

E.交易信息的发布

26.证券公司内部控制制度中，以下哪些属于内部控制的目标？（）

A.保证公司经营管理的合法合规

B.提高公司经营效率

C.保障公司资产的安全完整

D.促进公司业务的发展

E.增强公司员工的职业道德

27.证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪些是必须遵守的？（）

A.客户保证金比例不得低于50%

B.客户信用评级不得低于AA级

C.客户融资比例不得低于1:1

D.客户融券比例不得低于1:1

E.客户信用风险控制措施到位

28.证券交易过程中，以下哪些环节属于证券公司的风险管理环节？（）

A.交易指令的撮合执行

B.证券账户的开立

C.交易风险的监控和评估

D.交易费用的计算

E.交易信息的发布

29.证券公司内部控制制度中，以下哪些属于内部控制的内容？（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控

30.证券公司为客户提供资产管理服务时，以下哪些是必须进行的？（）

A.客户身份识别

B.客户风险承受能力评估

C.资产管理计划的制定

D.资产管理计划的执行

E.资产管理计划的评估

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过200人。（）

32.融资余额与融券余额之和不得低于其净资本的200%。（）

33.证券交易过程中，交易指令的撮合执行属于证券公司与投资者之间的信息传递环节。（）

34.证券交易场所对证券交易实行实时监控，并创造公平、有序的交

易环境。（）

35.证券公司为客户提供的投资顾问服务中，代理客户进行证券交易属于禁止行为。（）

36.证券公司内部控制制度的制定应当符合有关法律法规的要求。（）

37.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理部门应当配备具有2年以上证券从业经验的专业人员。（）

38.证券交易过程中，证券所有权的转移登记属于证券登记结算机构的职责范围。（）

39.证券公司为客户提供投资顾问服务时，提供个性化的投资建议属于其核心价值。（）

40.证券公司内部控制制度中，风险评估是内部控制的核心要素。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过______人。

42.融资余额与融券余额之和不得低于其______的______%。

43.证券交易过程中，交易指令的撮合执行属于______与______之间的信息传递环节。

44.证券交易场所对证券交易实行实时监控，并创造______、有序的______环境。

45.证券公司为客户提供的投资顾问服务中，代理客户进行证券交易属于______行为。

46.证券公司内部控制制度的制定应当符合______的要求。

47.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理部门应当配备具有______年以上证券从业经验的专业人员。

48.证券交易过程中，证券所有权的转移登记属于______的职责范围。

49.证券公司为客户提供投资顾问服务时，提供个性化的______属于其核心价值。

50.证券公司内部控制制度中，______是内部控制的核心要素。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要目标。

52.简述证券公司为客户提供融资融券服务时，必须进行的环节。

53.简述证券交易过程中，证券公司的风险管理环节。

54.简述证券公司为客户提供资产管理服务时，必须履行的义务。

55.简述证券交易过程中，证券登记结算机构的业务范围。

六、案例分析题（共15分）

56.某证券公司为客户提供融资融券服务，客户A向该公司申请融资，其信用评级为AA级，申请融资金额为100万元，客户A目前名下证券账户的市值为200万元，该公司规定的融资比例为1:1。请分析：

（1）客户A是否符合该公司提供的融资融券服务条件？

（2）若客户A符合条件，该公司应如何进行风险控制？

（3）若客户A不符合条件，该公司应如何处理？

参考答案及解析

一、单选题

1.B

2.B

3.C

4.D

5.B

6.D

7.A

8.B

9.C

10.B

11.A

12.A

13.C

14.A

15.B

16.C

17.A

18.A

19.A

20.C

解析：

1.根据《证券公司监督管理条例》第五十二条规定，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过300人。故选B。

2.根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十六条规定，证券公司为客户提供的融资融券业务规模，不得超过其净资本的200%。故选B。

3.交易确认信息的发送是证券公司与投资者之间的信息传递环节，包括交易确认书、交易明细等信息的发送。故选C。

4.证券交易场所对证券交易实行实时监控，并创造公平、有序的交

易环境，但不负责确定证券发行的价格。故选D。

5.证券公司为客户提供的投资顾问服务中，代理客户进行证券交易属于禁止行为，属于特定禁止行为。故选B。

6.内部控制制度的评估应当由证券公司内部审计机构进行，而非外部审计机构。故选D。

7.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须进行客户信用评级，以评估客户的信用风险。故选A。

8.根据《证券公司监督管理条例》第五十一条规定，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理部门应当配备具有2年以上证券从业经验的专业人员。故选B。

9.证券交易过程中，证券所有权的转移登记属于证券登记结算机构的职责范围，包括证券账户的开立、证券的买卖、证券的交收等。故选C。

10.证券公司为客户提供的投资顾问服务中，提供个性化的投资建议属于其核心价值，能够帮助客户更好地进行投资决策。故选B。

11.证券公司内部控制制度中，风险评估是内部控制的主要内容，包括识别和评估公司面临的各种风险。故选A。

12.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须遵守客户保证金比例不得低于50%的规定。故选A。

13.证券交易过程中，交易风险的监控和评估属于证券公司的风险管理环节，包括对市场风险、信用风险、操作风险等的监控和评估。故选C。

14.证券公司内部控制制度中，控制环境是内部控制的核心要素，包括公司治理、组织结构、企业文化等。故选A。

15.证券公司为客户提供资产管理服务时，必须履行的义务是向客户提供充分的信息披露，包括资产管理计划的内容、风险收益特征、费率结构等。故选B。

16.证券交易过程中，证券所有权的转移登记属于证券登记结算机构的业务范围，包括证券账户的开立、证券的买卖、证券的交收等。故选C。

17.证券公司内部控制制度中，保证公司经营管理的合法合规是内部控制的主要目标，包括遵守国家法律法规、行业规范等。故选A。

18.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须进行客户信用评级，以评估客户的信用风险。故选A。

19.证券交易过程中，交易指令的撮合执行属于证券公司的业务环节，包括对客户提交的交易指令进行审核、撮合、执行等。故选A。

20.证券公司内部控制制度中，控制活动是内部控制的主要内容，包括制定和实施内部控制政策、程序和措施。故选C。

二、多选题

21.ABCDE

22.ABE

23.ACD

24.BDE

25.CE

26.ABCD

27.ACE

28.CE

29.ABCDE

30.ABCDE

解析：

21.证券公司内部控制制度中，内部控制的要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控。故选ABCDE。

22.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须进行的环节包括客户信用评级、客户保证金比例审查、客户信用风险控制措施到位。故选ABE。

23.证券交易过程中，证券公司的业务环节包括交易指令的撮合执行、交易风险的监控和评估、交易费用的计算。故选ACD。

24.证券公司为客户提供资产管理服务时，必须履行的义务包括向客户提供充分的信息披露、定期向客户报告投资情况、保证客户的投资本金安全。故选BDE。

25.证券交易过程中，证券登记结算机构的业务范围包括证券所有权的转移登记、交易信息的发布。故选CE。

26.证券公司内部控制制度中，内部控制的目标包括保证公司经营管理的合法合规、提高公司经营效率、保障公司资产的安全完整、促进公司业务的发展。故选ABCD。

27.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须遵守的客户信用风险控制措施包括客户保证金比例不得低于50%、客户信用评级不得低于AA级、客户信用风险控制措施到位。故选ACE。

28.证券交易过程中，证券公司的风险管理环节包括交易风险的监控和评估、交易异常情况的处理。故选CE。

29.证券公司内部控制制度中，内部控制的内容包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控。故选ABCDE。

30.证券公司为客户提供资产管理服务时，必须进行的环节包括客户身份识别、客户风险承受能力评估、资产管理计划的制定、资产管理计划的执行、资产管理计划的评估。故选ABCDE。

三、判断题

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析：

31.根据《证券公司监督管理条例》第五十二条规定，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过200人。故正确。

32.根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十六条规定，证券公司为客户提供的融资融券业务规模，不得超过其净资本的200%。故正确。

33.证券交易过程中，交易指令的撮合执行属于证券公司与投资者之间的信息传递环节，包括交易确认书、交易明细等信息的发送。故正确。

34.证券交易场所对证券交易实行实时监控，并创造公平、有序的交

易环境。故正确。

35.证券公司为客户提供的投资顾问服务中，代理客户进行证券交易属于禁止行为，属于特定禁止行为。故正确。

36.证券公司内部控制制度的制定应当符合有关法律法规的要求，包括《证券法》《证券公司监督管理条例》等。故正确。

37.根据《证券公司监督管理条例》第五十一条规定，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理部门应当配备具有2年以上证券从业经验的专业人员。故正确。

38.证券交易过程中，证券所有权的转移登记属于证券登记结算机构的职责范围，包括证券账户的开立、证券的买卖、证券的交收等。故正确。

39.证券公司为客户提供投资顾问服务时，提供个性化的投