基金从业考试最后问卷及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试最后问卷及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪项行为不属于《证券投资基金销售管理办法》规定的禁止行为？

（）A.向投资者承诺保本保息

（）B.采取抽奖、回扣等方式销售基金产品

（）C.建立健全基金销售业务流程和内部控制制度

（）D.在宣传材料中夸大基金业绩

2.根据《关于规范基金销售行为的规定》，基金销售机构对基金销售人员的培训考核中，以下哪项不属于必备内容？

（）A.基金基础知识与投资理念

（）B.基金销售合规与风险控制

（）C.证券市场投资分析技巧

（）D.基金销售业绩考核标准

3.基金份额持有人大会的召集主体通常是谁？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.基金销售机构

（）D.中国证券投资基金业协会

4.以下哪种基金产品属于《私募投资基金监督管理暂行办法》监管范围？

（）A.公募股票型基金

（）B.银行理财产品

（）C.私募股权投资基金

（）D.保险资产管理产品

5.基金信息披露中，“风险揭示书”的主要作用是什么？

（）A.证明基金管理人资质

（）B.提高基金产品知名度

（）C.向投资者揭示投资风险

（）D.作为基金销售业绩证明

6.基金管理人进行基金投资运作时，以下哪项操作可能违反《证券投资基金法》规定？

（）A.严格执行投资策略

（）B.控制关联交易比例

（）C.超出基金合同约定范围投资

（）D.建立科学的投资决策机制

7.《证券期货投资者适当性管理办法》中，“风险承受能力等级”不包括以下哪类？

（）A.保守型

（）B.稳健型

（）C.进取型

（）D.超级进取型

8.基金估值时，以下哪种方法不属于《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》允许采用的方法？

（）A.成本法

（）B.公允价值法

（）C.历史成本法

（）D.折现现金流法

9.基金销售机构在向投资者提供投资建议时，以下哪项行为可能违反《证券投资顾问业务暂行规定》？

（）A.根据投资者风险承受能力推荐产品

（）B.收取佣金作为业绩提成

（）C.建立客户档案并定期回访

（）D.提供个性化投资方案

10.基金合同中，关于基金费用的约定通常不包括以下哪项？

（）A.管理费

（）B.托管费

（）C.销售服务费

（）D.基金交易手续费

11.基金信息披露中，“招募说明书”的核心内容不包括以下哪项？

（）A.基金投资目标

（）B.基金费用标准

（）C.证券市场行情分析

（）D.基金资产净值计算方法

12.基金托管人在基金运作中承担的主要职责不包括以下哪项？

（）A.资产保管

（）B.交易确认

（）C.投资决策

（）D.风险监控

13.《私募投资基金合同指引1号（契约型私募基金合同内容与格式指引）》中，基金合同必须载明的要素不包括以下哪项？

（）A.基金运作方式

（）B.基金管理人信息

（）C.基金投资范围

（）D.基金业绩比较基准

14.基金销售机构在开展投资者教育时，以下哪项内容不属于必备范畴？

（）A.基金基础知识

（）B.投资风险识别

（）C.证券市场热点分析

（）D.投资心理调适

15.基金管理人聘请外部服务机构时，以下哪项要求不属于《证券投资基金法》规定？

（）A.签订书面合同

（）B.履行信息报送义务

（）C.直接参与基金投资决策

（）D.建立利益冲突防范机制

16.基金信息披露中，“定期报告”的披露频率通常是多久一次？

（）A.每日

（）B.每月

（）C.每季度

（）D.每年

17.基金销售机构在向特定客户销售私募基金时，以下哪项要求不属于《私募投资基金监督管理暂行办法》规定？

（）A.客户合格性审查

（）B.签署风险揭示书

（）C.提供投资建议

（）D.无需进行风险测评

18.基金合同中，关于基金运作方式的约定通常不包括以下哪项？

（）A.投资范围

（）B.投资策略

（）C.投资限制

（）D.业绩排名目标

19.基金估值时，以下哪种情况会导致基金份额净值发生较大波动？

（）A.基金规模稳定

（）B.投资组合调整

（）C.会计政策变更

（）D.基金分红实施

20.基金销售机构在宣传基金产品时，以下哪项表述可能违反《证券投资基金销售管理办法》？

（）A.“本基金过往业绩优秀”

（）B.“投资本基金，收益有保障”

（）C.“本基金由资深团队管理”

（）D.“本基金风险等级为稳健型”

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵守以下哪些规定？

（）A.建立完善的基金销售业务流程

（）B.对基金销售人员进行合规培训

（）C.向投资者提供虚假宣传材料

（）D.建立客户适当性匹配机制

22.基金信息披露中，“定期报告”通常包括哪些内容？

（）A.基金基本情况

（）B.基金投资组合

（）C.基金财务指标

（）D.证券市场分析

23.基金管理人进行基金投资运作时，以下哪些行为可能违反《证券投资基金法》？

（）A.超出基金合同约定范围投资

（）B.未披露关联交易

（）C.严格执行投资策略

（）D.建立科学的投资决策机制

24.基金销售机构在向投资者提供投资建议时，应遵守以下哪些原则？

（）A.客户适当性匹配

（）B.收取合理佣金

（）C.提供客观建议

（）D.避免利益冲突

25.基金合同中，关于基金费用的约定通常包括哪些内容？

（）A.管理费

（）B.托管费

（）C.销售服务费

（）D.基金交易手续费

26.基金托管人在基金运作中承担的主要职责包括哪些？

（）A.资产保管

（）B.交易确认

（）C.投资决策

（）D.风险监控

27.基金销售机构在开展投资者教育时，应涵盖哪些内容？

（）A.基金基础知识

（）B.投资风险识别

（）C.证券市场分析

（）D.投资心理调适

28.基金管理人聘请外部服务机构时，应遵守以下哪些要求？

（）A.签订书面合同

（）B.履行信息报送义务

（）C.直接参与基金投资决策

（）D.建立利益冲突防范机制

29.基金信息披露中，“招募说明书”的核心内容通常包括哪些？

（）A.基金投资目标

（）B.基金费用标准

（）C.证券市场行情分析

（）D.基金资产净值计算方法

30.基金销售机构在向特定客户销售私募基金时，应遵守以下哪些规定？

（）A.客户合格性审查

（）B.签署风险揭示书

（）C.提供投资建议

（）D.无需进行风险测评

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构在开展基金销售活动时，可以承诺保本保息。（×）

32.基金合同中，关于基金运作方式的约定通常包括投资范围、投资策略和投资限制。（√）

33.基金估值时，采用公允价值法可以避免基金份额净值波动。（×）

34.基金销售机构在向投资者提供投资建议时，可以收取佣金作为业绩提成。（√）

35.基金信息披露中，“定期报告”的披露频率通常是每月一次。（×）

36.基金管理人进行基金投资运作时，可以超出基金合同约定范围投资。（×）

37.基金销售机构在向特定客户销售私募基金时，无需进行客户合格性审查。（×）

38.基金合同中，关于基金费用的约定通常不包括基金交易手续费。（×）

39.基金信息披露中，“招募说明书”的核心内容通常包括基金投资目标和投资策略。（√）

40.基金托管人在基金运作中承担的主要职责包括资产保管和交易确认。（√）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循________原则，确保投资者利益优先。（适当性匹配）

42.基金信息披露中，“风险揭示书”的主要作用是________投资者可能面临的投资风险。（提示）

43.基金管理人进行基金投资运作时，应建立健全________机制，确保投资决策的科学性。（投资决策）

44.《证券期货投资者适当性管理办法》中，“风险承受能力等级”通常包括保守型、________型和进取型。（稳健）

45.基金估值时，采用________法可以将金融工具的当前价值按照公允价格计量。（公允价值）

46.基金销售机构在向投资者提供投资建议时，应遵循________原则，确保建议的客观性和合理性。（客观）

47.基金合同中，关于基金费用的约定通常包括管理费、________和销售服务费。（托管费）

48.基金信息披露中，“定期报告”的披露频率通常是________一次。（每季度）

49.基金管理人聘请外部服务机构时，应签订________合同，明确双方的权利和义务。（书面）

50.基金销售机构在向特定客户销售私募基金时，应进行________审查，确保客户具备相应的风险承受能力。（合格性）

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述基金销售机构在开展基金销售活动时应遵守的主要合规要求。

答：基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵守以下主要合规要求：

①遵循适当性匹配原则，确保基金产品与投资者风险承受能力相匹配；

②建立健全基金销售业务流程和内部控制制度，防范销售风险；

③向投资者提供真实、准确、完整的基金信息披露材料，禁止虚假宣传；

④对基金销售人员进行合规培训，确保其具备相应的专业能力；

⑤建立客户档案并定期回访，了解客户需求变化。

52.简述基金管理人进行基金投资运作时应遵循的基本原则。

答：基金管理人进行基金投资运作时应遵循以下基本原则：

①遵守基金合同约定，确保投资范围和策略符合规定；

②建立科学的投资决策机制，确保投资决策的科学性和合理性；

③控制关联交易比例，防范利益冲突；

④建立健全风险管理制度，确保基金资产安全；

⑤定期进行投资业绩评估，持续优化投资策略。

53.简述基金销售机构在向投资者提供投资建议时应遵循的基本原则。

答：基金销售机构在向投资者提供投资建议时应遵循以下基本原则：

①客户适当性匹配，确保建议的基金产品与投资者风险承受能力相匹配；

②客观公正，避免利益冲突，确保建议的客观性和合理性；

③真实准确，确保建议的信息真实、准确、完整；

④及时更新，根据市场变化和客户需求调整建议；

⑤文明服务，尊重投资者权益，提供专业的投资咨询服务。

六、案例分析题（共1题，共25分）

案例背景：某基金销售机构在宣传某只股票型基金时，宣传材料中多次使用“本基金过往业绩优秀，未来将继续保持高收益”等表述，并承诺投资者“投资本基金，收益有保障”。同时，该机构在销售过程中未对投资者进行风险测评，直接向一位风险承受能力为“保守型”的投资者推荐该基金。

问题：

（1）该基金销售机构在宣传材料中的哪些表述可能违反《证券投资基金销售管理办法》？

（2）该基金销售机构在销售过程中存在哪些违规行为？

（3）若该基金销售机构因上述行为被监管机构处罚，可能面临哪些法律责任？

答：

（1）该基金销售机构在宣传材料中的以下表述可能违反《证券投资基金销售管理办法》：

①“本基金过往业绩优秀，未来将继续保持高收益”等表述可能违反《证券投资基金销售管理办法》中关于禁止承诺收益的规定，因为基金销售宣传材料中不得预测投资业绩或承诺收益；

②“投资本基金，收益有保障”等表述可能违反《证券投资基金销售管理办法》中关于禁止夸大宣传的规定，因为基金投资存在风险，不存在“收益有保障”的情况。

（2）该基金销售机构在销售过程中存在以下违规行为：

①未对投资者进行风险测评，直接向投资者提供投资建议，违反了《证券期货投资者适当性管理