外行考证券从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页外行考证券从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司从业人员在处理客户信息时，以下哪种行为是严格禁止的？

（）A.在合规范围内向客户推荐符合其风险偏好的产品

（）B.在未经客户同意的情况下，将客户资料用于公司内部培训

（）C.按照公司规定，将客户交易流水用于风险监控

（）D.向特定客户透露其他客户的持仓信息以增进关系

2.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额应为多少？

（）A.1亿元人民币

（）B.5亿元人民币

（）C.10亿元人民币

（）D.15亿元人民币

3.下列哪种金融工具属于场外交易市场（OTC）的典型代表？

（）A.上海证券交易所上市的A股股票

（）B.深圳证券交易所交易的ETF基金

（）C.通过银行间市场交易的国债

（）D.香港联合交易所的H股

4.投资者甲购买某公司股票，持有期间该公司宣布实施股票分拆，甲持有的股票数量将发生以下变化：

（）A.增加50%

（）B.减少50%

（）C.不变

（）D.视具体分拆比例而定

5.以下哪项不属于证券公司内部控制制度的主要内容？

（）A.风险评估与预警机制

（）B.客户交易资金第三方存管制度

（）C.人员任职资格审核流程

（）D.办公区域消防安全检查记录

6.某证券公司客户经理在营销过程中，向客户承诺“保证投资收益10%以上”，该行为可能违反了以下哪项规定？

（）A.《证券法》关于禁止内幕交易的规定

（）B.《证券公司监督管理条例》关于禁止虚假宣传的规定

（）C.《证券从业人员执业行为准则》关于禁止利益冲突的规定

（）D.《公司法》关于公司治理的规定

7.证券交易印花税的税率是多少？

（）A.交易金额的1%

（）B.交易金额的0.1%

（）C.交易金额的0.03%

（）D.免征

8.某股票当日开盘价为10元，最高价11元，最低价9元，收盘价10.5元，该股票当日属于：

（）A.上涨

（）B.下跌

（）C.振荡整理

（）D.无法判断

9.以下哪种情况会导致证券公司被中国证监会采取责令停业整顿的措施？

（）A.资本净额低于规定标准10%

（）B.违规操作导致客户资产损失超1%

（）C.内部控制存在重大缺陷且未整改

（）D.从业人员流失率超过20%

10.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于多少？

（）A.2亿元人民币

（）B.5亿元人民币

（）C.8亿元人民币

（）D.10亿元人民币

11.投资者张某通过证券公司进行融资交易，融资比例不得超过其保证金账户总价值的：

（）A.50%

（）B.100%

（）C.200%

（）D.300%

12.证券公司为客户提供的交易软件，必须符合以下哪个部门的标准？

（）A.中国证监会

（）B.中国证券业协会

（）C.中国人民银行

（）D.国家互联网信息办公室

13.某上市公司因财务造假被证监会处罚，其董事会在公告中称“已采取补救措施”，该行为可能违反了以下哪项规定？

（）A.信息披露的真实性原则

（）B.信息披露的及时性原则

（）C.信息披露的完整性原则

（）D.信息披露的公平性原则

14.证券公司客户资产管理业务的投资范围不包括：

（）A.股票、债券

（）B.期货、期权

（）C.资产支持证券

（）D.未上市企业股权

15.投资者李某在证券公司开设信用账户，其信用额度不得超过其实际资产评估价值的：

（）A.30%

（）B.50%

（）C.100%

（）D.200%

16.证券公司从业人员在离职后多少年内，不得从事与其原任职机构有利害关系的业务？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

17.以下哪种行为属于内幕交易？

（）A.证券公司研究员基于公开信息撰写研究报告

（）B.公司董事在得知并购计划后立即卖出股票

（）C.证券从业人员使用内幕信息为客户操作交易

（）D.投资者根据财经新闻进行投资决策

18.证券公司经营证券经纪业务的，注册资本最低限额应为多少？

（）A.5000万元人民币

（）B.1亿元人民币

（）C.2亿元人民币

（）D.5亿元人民币

19.证券公司向客户提供的风险揭示书，应包含以下内容：

（）A.市场风险、信用风险、流动性风险

（）B.交易手续费、印花税收费标准

（）C.证券公司联系方式及投诉渠道

（）D.以上全部

20.投资者通过证券公司进行港股交易，其交易指令有效期一般分为：

（）A.当日有效、3日有效

（）B.当日有效、7日有效

（）C.1个月有效、3个月有效

（）D.永久有效

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司内部控制制度应涵盖哪些方面？

（）A.组织架构与权责分配

（）B.风险识别与评估流程

（）C.客户交易结算资金管理

（）D.信息系统安全防护措施

（）E.办公区域绿化养护计划

22.证券公司从业人员在执业过程中，以下哪些行为可能构成利益冲突？

（）A.同时代理买卖同一只股票的买卖双方

（）B.利用职务便利获取内幕信息并推荐给特定客户

（）C.在未披露的情况下，持有其客户的证券

（）D.接受客户或第三方馈赠的贵重礼品

（）E.按照公司统一安排，向特定客户群体推荐产品

23.证券公司客户资产管理业务的禁止行为包括：

（）A.违规使用客户资产进行担保

（）B.未经客户同意，将客户资产用于其他用途

（）C.超越授权范围从事投资活动

（）D.向客户承诺收益

（）E.按照市场平均收益水平制定投资策略

24.证券公司融资融券业务的风险控制指标包括：

（）A.融资比例

（）B.融资余额与担保品比例

（）C.客户信用额度使用率

（）D.逾期融资规模

（）E.办公室空调能耗

25.证券公司客户信息保护的主要要求包括：

（）A.建立客户信息分类分级管理制度

（）B.严格限制客户信息查询权限

（）C.定期对客户信息进行安全审计

（）D.在客户投诉时，随意透露其个人信息

（）E.确保客户信息传输的加密安全

三、判断题（共15分，每题0.5分）

26.证券公司从业人员可以将个人证件借给他人使用。（×）

27.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为5亿元人民币。（√）

28.证券公司可以为客户进行代销国债业务。（√）

29.股票分拆会导致每股净资产下降。（√）

30.证券公司从业人员在离职后2年内，不得直接或间接从事与其原任职机构竞争的业务。（√）

31.证券交易印花税由买卖双方分别缴纳。（√）

32.证券公司客户信用账户的融资比例不得超过50%。（×）

33.证券公司从业人员在营销过程中，可以承诺“保本保息”（×）

34.证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为1亿元人民币。（√）

35.证券公司从业人员在执业过程中，可以私下与客户约定利益分成。（×）

36.证券公司客户资产管理业务的投资范围仅限于股票、债券等公开交易品种。（×）

37.证券公司融资融券业务的保证金比例不得低于150%。（√）

38.证券公司从业人员在离职后5年内，不得从事与其原任职机构有利害关系的业务。（×）

39.证券公司客户信息保护的主要对象是公司内部员工。（×）

40.证券公司可以向客户承诺最低收益。（×）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司从业人员在处理客户信息时，必须遵守《________》的规定，确保客户信息安全。

42.证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为________亿元人民币。

43.证券公司从业人员在营销过程中，不得进行虚假或误导性宣传，必须遵循________原则。

44.证券公司融资融券业务的保证金比例不得低于________%。

45.证券公司从业人员在离职后________年内，不得从事与其原任职机构有利害关系的业务。

46.证券公司客户信用账户的融资比例不得超过________%。

47.证券公司从业人员在执业过程中，必须遵守《________》的规定，不得利用职务便利谋取不正当利益。

48.证券公司客户资产管理业务的禁止行为包括________和________。

49.证券公司从业人员在营销过程中，必须向客户充分揭示________和________。

50.证券公司客户信息保护的主要要求包括建立________制度和________制度。

五、简答题（共4题，每题5分，共20分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要内容。

52.简述证券公司从业人员在执业过程中应遵守的职业道德规范。

53.简述证券公司客户信用账户的风险控制指标。

54.简述证券公司客户信息保护的主要要求。

六、案例分析题（共1题，25分）

某证券公司客户经理张某在营销过程中，向客户李某承诺“保证投资收益10%以上”，并声称“公司有内部渠道，风险极低”。李某在未充分了解产品风险的情况下，将全部资金投入该产品，后因市场波动亏损5%。李某向证券公司投诉，要求退回全部本金并赔偿损失。

问题：

（1）张某的行为可能违反了哪些规定？

（2）证券公司应如何处理该客户的投诉？

（3）从本案中，客户和证券公司各应吸取哪些教训？

一、单选题

1.B

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司及其从业人员不得以任何方式承诺收益或承担亏损，B选项违反了禁止虚假宣传的规定。A选项属于合规行为，C选项属于风险监控的合规要求，D选项属于正常业务联系。

2.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六条，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为5亿元人民币。A、C、D选项均低于规定标准。

3.C

解析：银行间市场交易的国债属于场外交易市场，A、B、D选项均属于交易所市场。

4.A

解析：股票分拆会导致每股面值降低，但总市值不变，股东持有的股票数量将按比例增加。若分拆比例为1:2，则甲持有的股票数量将增加50%。

5.D

解析：D选项属于行政管理范畴，A、B、C选项均属于证券公司内部控制制度的主要内容。

6.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十五条，证券公司及其从业人员不得进行虚假或误导性宣传，B选项违反了该规定。A选项属于合规行为，C选项属于利益冲突，D选项属于公司治理范畴。

7.C

解析：根据《证券法》第一百一十六条，证券交易印花税税率为交易金额的0.03%。

8.A

解析：收盘价高于开盘价，属于上涨。

9.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十三条，证券公司内部控制存在重大缺陷且未整改，可能被采取责令停业整顿的措施。A、B、D选项均未达到处罚标准。

10.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于5亿元人民币。

11.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十五条，融资比例不得超过保证金账户总价值的50%。

12.A

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司提供的交易软件必须符合中国证监会的标准。

13.A

解析：根据《证券法》第六十三条，上市公司信息披露必须真实、准确、完整，B、C、D选项均属于信息披露的基本原则，但A选项直接违反了真实性原则。

14.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司客户资产管理业务的投资范围包括股票、债券、期货、期权、资产支持证券等，但不包括未上市企业股权。

15.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，客户信用额度不得超过其实际资产评估价值的50%。

16.C

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第十四条，证券公司从业人员在离职后3年内，不得从事与其原任职机构有利害关系的业务。

17.B

解析：根据《证券法》第七十四条，证券公司从业人员利用内幕信息进行交易属于内幕交易，A、C、D选项均属于合规行为。

18.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六条，证券公司经营证券经纪业务的，注册资本最低限额为1亿元人民币。

19.D

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司向客户提供的风险揭示书应包含市场风险、信用风险、流动性风险等内容，A选项属于风险揭示的一部分，但D选项更为全面。

20.A

解析：港股交易指令有效期一般分为当日有效和3日有效。

二、多选题

21.ABCD

解析：证券公司内部控制制度应涵盖组织架构与权责分配、风险识别与评估流程、客户交易结算资金管理、信息系统安全防护措施等方面，E选项不属于内部控制范畴。

22.ABCD

解析：A、B、C、D选项均属于利益冲突，E选项属于合规行为。

23.ABD

解析：C选项属于超越授权范围，但A、B、D选项更为典型的禁止行为。E选项不属于禁止行为。

24.ABCD

解析：A、B、C、D选项均属于融资融券业务的风险控制指标，E选项不属于风险控制指标。

25.ABC

解析：A、B、C选项均属于客户信息保护的主要要求，D选项违反了客户信息保护原则。

三、判断题

26.×

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第十一条，证券公司从业人员不得将个人证件借给他人使用。

27.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六条，证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为5亿元人民币。

28.√

解析：根据《证券法》第一百一十六条，证券公司可以代销国债。

29.√

解析：股票分拆会导致每股面值下降，但总市值不变，每股净资产也会相应下降。

30.√

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第十四条，证券公司从业人员在离职后2年内，不得直接或间接从事与其原任职机构竞争的业务。

31.√

解析：证券交易印花税由买卖双方分别缴纳。

32.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司客户信用账户的融资比例不得超过50%。

33.×

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司及其从业人员不得承诺收益或承担亏损。

34.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六条，证券公司经营证券经纪业务，注册资本最低限额为1亿元人民币。

35.×

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第十一条，证券公司从业人员不得私下与客户约定利益分成。

36.×

解析：证券公司客户资产管理业务的投资范围包括未上市企业股权等非公开交易品种。

37.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司融资融券业务的保证金比例不得低于150%。

38.×

解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第十四条，证券公司从业人员在离职后3年内，不得从事与其原任职机构有利害关系的业务。

39.×

解析：证券公司客户信息保护的主要对象是客户，但内部员工也需遵守保护规定。

40.×

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司及其从业人员不得承诺收益。

四、填空题

41.证券法

42.5

43.客观真实

44.150

45.2

46.50

47.证券从业人员执业行为准则

48.违规使用客户资产进行担保；未经客户同意，将客户资产用于其他用途

49.风险；收益

50.客户信息分类分级管理；严格限制客户信息查询权限

五、简答题

51.证券公司内部控制制度的主要内容包括：

①组织架构与权责分配；

②风险识别与评估流程；

③客户交易结算资金管理；

④信息系统安全防护措施；

⑤信息披露管