证券从业资格考试题模拟及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试题模拟及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司从事证券自营业务，其自营权益类证券投资规模不得超过净资本的（）%。

A.80

B.100

C.200

D.300

答：_________

2.下列关于证券公司风险控制指标体系监管要求的表述中，正确的是（）

A.风险覆盖率不得低于100%

B.净资本与净资产的比例不得低于8%

C.流动资产与流动负债的比例不得低于150%

D.非流动性资产与非流动性负债的比例不得低于200%

答：_________

3.证券公司为客户办理融资融券业务时，融资保证金比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

答：_________

4.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当遵循（）原则。

A.收益最大化

B.风险最小化

C.客户利益优先

D.自我利益优先

答：_________

5.下列关于证券发行与承销业务信息披露的表述中，错误的是（）

A.发行公告应当在证券上市前2日披露

B.发行过程中发生重大事项，应当及时披露

C.承销团成员应当联合署名披露承销费用

D.发行结束后3个月内，承销商不得泄露发行人未公开信息

答：_________

6.根据我国《证券法》，证券登记结算机构应当保证证券登记、存管和结算数据的（）和完整。

A.安全性

B.及时性

C.准确性

D.以上都是

答：_________

7.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币（）亿元。

A.1

B.2

C.5

D.10

答：_________

8.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向证券登记结算机构申请（）。

A.账户注销

B.账户冻结

C.账户开立

D.账户变更

答：_________

9.证券投资顾问提供投资建议时，应当向客户说明投资建议的内容、依据、方式、频率，并提示（）等信息。

A.投资风险

B.投资收益

C.投资成本

D.投资期限

答：_________

10.证券公司从事资产管理业务，其客户资产托管应当由（）托管。

A.证券公司自身

B.中国证监会指定机构

C.中国人民银行指定机构

D.证券登记结算机构

答：_________

11.证券公司开展证券自营业务时，其投资决策机制应当（）决策。

A.科学化

B.民主化

C.规范化

D.以上都是

答：_________

12.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全（）制度。

A.业务隔离

B.风险控制

C.内部审计

D.以上都是

答：_________

13.证券公司及其从业人员在证券投资活动中，不得利用（）谋取不正当利益。

A.内幕信息

B.公开信息

C.客户信息

D.以上都是

答：_________

14.证券公司申请证券业务许可，中国证监会应当自受理申请之日起（）个月内作出批准或者不予批准的决定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答：_________

15.证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人应当具备（）年以上证券投资管理经验。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

16.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示（）等材料。

A.信用证券账户协议

B.信用风险揭示书

C.信用资金账户协议

D.以上都是

答：_________

17.证券公司从事证券自营业务，其自营投资运作管理应当（）决策。

A.科学化

B.规范化

C.民主化

D.以上都是

答：_________

18.证券公司申请融资融券业务资格，其最近2年内未因违法违规行为被行政处罚或者被市场禁入的，可以申请。

A.正确

B.错误

答：_________

19.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以（）为依据。

A.客户需求

B.市场分析

C.证券公司利益

D.以上都是

答：_________

20.证券公司从事资产管理业务，其客户资产应当与（）严格分离。

A.证券公司自有资产

B.证券公司其他客户资产

C.证券公司负债

D.以上都是

答：_________

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司从事证券自营业务，其自营投资运作管理应当符合的要求包括（）

A.建立健全投资决策机制

B.实行集中交易制度

C.建立健全风险控制制度

D.严格禁止内幕交易

答：_________

22.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（）

A.净资本不低于人民币2亿元

B.融资融券业务人员不少于5人

C.具有完善的融资融券业务管理制度和风控体系

D.最近2年内未因违法违规行为被行政处罚或者被市场禁入

答：_________

23.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（）

A.以客户利益为先

B.说明投资建议的依据

C.提示投资风险

D.收取合理费用

答：_________

24.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全（）制度

A.业务隔离

B.风险控制

C.内部审计

D.信息披露

答：_________

25.证券公司申请证券业务许可，应当向中国证监会提交的材料包括（）

A.申请书

B.公司章程

C.风险控制指标报告

D.业务人员信息

答：_________

26.证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人应当（）

A.具备相应的投资经验

B.遵守法律法规和职业道德

C.建立健全内部控制制度

D.定期向客户报告投资情况

答：_________

27.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示的材料包括（）

A.信用证券账户协议

B.信用风险揭示书

C.信用资金账户协议

D.信用额度说明

答：_________

28.证券公司从事证券自营业务，其自营投资运作管理应当（）

A.建立健全投资决策机制

B.实行集中交易制度

C.建立健全风险控制制度

D.严格禁止内幕交易

答：_________

29.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（）

A.净资本不低于人民币2亿元

B.融资融券业务人员不少于5人

C.具有完善的融资融券业务管理制度和风控体系

D.最近2年内未因违法违规行为被行政处罚或者被市场禁入

答：_________

30.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当（）

A.以客户利益为先

B.说明投资建议的依据

C.提示投资风险

D.收取合理费用

答：_________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从事证券自营业务，其自营权益类证券投资规模不得超过净资本的100%。

答：_________

32.证券公司为客户办理融资融券业务时，融资保证金比例不得低于150%。

答：_________

33.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户利益为先。

答：_________

34.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全业务隔离制度。

答：_________

35.证券公司申请证券业务许可，中国证监会应当自受理申请之日起6个月内作出批准或者不予批准的决定。

答：_________

36.证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人应当具备3年以上证券投资管理经验。

答：_________

37.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示信用证券账户协议和信用风险揭示书。

答：_________

38.证券公司从事证券自营业务，其自营投资运作管理应当实行集中交易制度。

答：_________

39.证券公司申请融资融券业务资格，其最近2年内未因违法违规行为被行政处罚或者被市场禁入的，可以申请。

答：_________

40.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当收取合理费用。

答：_________

四、填空题（共10分，每空1分）

41.证券公司从事证券自营业务，其自营投资运作管理应当建立健全_________和_________。

答：__________________

42.证券公司为客户办理融资融券业务时，融资保证金比例不得低于_________%。

答：_________

43.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示_________等信息。

答：_________

44.证券公司申请证券业务许可，应当向中国证监会提交_________、_________和_________等材料。

答：___________________________

45.证券公司从事证券资产管理业务，其客户资产应当与_________严格分离。

答：_________

五、简答题（共25分）

46.简述证券公司从事证券自营业务应当符合的风险控制指标要求。

答：_________

47.简述证券投资顾问向客户提供投资建议应当遵循的原则。

答：_________

48.简述证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件。

答：_________

六、案例分析题（共15分）

49.某证券公司A申请融资融券业务资格，其净资本为3亿元，融资融券业务人员为8人，最近1年内未因违法违规行为被行政处罚。请分析A公司是否符合申请融资融券业务资格的条件，并说明理由。

答：_________

一、单选题

1.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十八条，证券公司从事证券自营业务，其自营权益类证券投资规模不得超过净资本的100%。因此，正确答案为B。

2.D

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第六条，证券公司净资本与净资产的比例不得低于8%。因此，正确答案为D。

3.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条，融资保证金比例不得低于200%。因此，正确答案为C。

4.C

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三条，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当遵循客户利益优先原则。因此，正确答案为C。

5.D

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第二十六条，发行结束后2个月内，承销商不得泄露发行人未公开信息。因此，正确答案为D。

6.D

解析：根据《证券登记结算管理办法》第十五条，证券登记结算机构应当保证证券登记、存管和结算数据的真实性、准确性和完整性。因此，正确答案为D。

7.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第七条，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币5亿元。因此，正确答案为C。

8.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向证券登记结算机构申请账户开立。因此，正确答案为C。

9.A

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十六条，证券投资顾问提供投资建议时，应当向客户说明投资建议的内容、依据、方式、频率，并提示投资风险等信息。因此，正确答案为A。

10.B

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十五条，证券公司从事资产管理业务，其客户资产应当由中国证监会指定机构托管。因此，正确答案为B。

11.D

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第十二条，证券公司开展证券自营业务时，其投资决策机制应当科学化、民主化、规范化决策。因此，正确答案为D。

12.D

解析：根据《证券公司证券承销与保荐业务管理办法》第十六条，证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全业务隔离、风险控制、内部审计制度。因此，正确答案为D。

13.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十三条，证券公司及其从业人员在证券投资活动中，不得利用内幕信息、公开信息、客户信息谋取不正当利益。因此，正确答案为D。

14.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司申请证券业务许可，中国证监会应当自受理申请之日起6个月内作出批准或者不予批准的决定。因此，正确答案为B。

15.C

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十二条，证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人应当具备3年以上证券投资管理经验。因此，正确答案为C。

16.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示信用证券账户协议、信用风险揭示书、信用资金账户协议等材料。因此，正确答案为D。

17.D

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第十二条，证券公司开展证券自营业务时，其投资决策机制应当科学化、民主化、规范化决策。因此，正确答案为D。

18.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第七条，证券公司申请融资融券业务资格，其最近2年内未因违法违规行为被行政处罚或者被市场禁入的，可以申请。因此，正确答案为A。

19.A

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三条，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户利益为先。因此，正确答案为A。

20.D

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十五条，证券公司从事资产管理业务，其客户资产应当与证券公司自有资产、证券公司其他客户资产、证券公司负债严格分离。因此，正确答案为D。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第十二条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资运作管理应当建立健全投资决策机制、实行集中交易制度、建立健全风险控制制度、严格禁止内幕交易。因此，正确答案为ABCD。

22.ABCD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第七条，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备净资本不低于人民币2亿元、融资融券业务人员不少于5人、具有完善的融资融券业务管理制度和风控体系、最近2年内未因违法违规行为被行政处罚或者被市场禁入的条件。因此，正确答案为ABCD。

23.ABC

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十六条，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户利益为先、说明投资建议的依据、提示投资风险。因此，正确答案为ABC。

24.ABCD

解析：根据《证券公司证券承销与保荐业务管理办法》第十六条，证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全业务隔离、风险控制、内部审计、信息披露制度。因此，正确答案为ABCD。

25.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司申请证券业务许可，应当向中国证监会提交申请书、公司章程、风险控制指标报告、业务人员信息等材料。因此，正确答案为ABCD。

26.ABCD

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十二条，证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人应当具备相应的投资经验、遵守法律法规和职业道德、建立健全内部控制制度、定期向客户报告投资情况。因此，正确答案为ABCD。

27.ABC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示信用证券账户协议、信用风险揭示书、信用资金账户协议等材料。因此，正确答案为ABC。

28.ABCD

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第十二条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资运作管理应当建立健全投资决策机制、实行集中交易制度、建立健全风险控制制度、严格禁止内幕交易。因此，正确答案为ABCD。

29.ABCD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第七条，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备净资本不低于人民币2亿元、融资融券业务人员不少于5人、具有完善的融资融券业务管理制度和风控体系、最近2年内未因违法违规行为被行政处罚或者被市场禁入的条件。因此，正确答案为ABCD。

30.ABC

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十六条，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户利益为先、说明投资建议的依据、提示投资风险。因此，正确答案为ABC。

三、判断题

31.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十八条，证券公司从事证券自营业务，其自营权益类证券投资规模不得超过净资本的100%。因此，本题说法正确。

32.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条，融资保证金比例不得低于150%。因此，本题说法正确。

33.√

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三条，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户利益为先。因此，本题说法正确。

34.√

解析：根据《证券公司证券承销与保荐业务管理办法》第十六条，证券公司从事证券承销与保荐业务，应当建立健全业务隔离制度。因此，本题说法正确。

35.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司申请证券业务许可，中国证监会应当自受理申请之日起6个月内作出批准或者不予批准的决定。因此，本题说法正确。

36.√

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十二条，证券公司从事证券资产管理业务，其投资管理人应当具备3年以上证券投资管理经验。因此，本题说法正确。

37.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示信用证券账户协议、信用风险揭示书。因此，本题说法正确。

38.√

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第十二条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资运作管理应当实行集中交易制度。因此，本题说法正确。

39.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第七条，证券公司申请融资融券业务资格，其最近2年内未因违法违规行为被行政处罚或者被市场禁入的，可以申请。因此，本题说法正确。

40.×

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十六条，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以客户利益为先，并提示投资风险等信息。收取合理费用并非必须要求。因此，本题说法错误。

四、填空题

41.投资决策机制风险控制制度

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第十二条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资运作管理应当建立健全投资决策机制和风险控制制度。

42.150

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条，融资保证金比例不得低于150%。

43.投资风险

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十六条，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当提示投资风险等信息。

44.申请书公司章程风险控制指标报告