2025年风险管理技术知识考察试题及答案解析

2025年风险管理技术知识考察试题及答案解析单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________一、选择题1.风险管理的基本流程不包括以下哪一项？（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险奖励答案：D解析：风险管理的基本流程主要包括风险识别、风险评估和风险控制三个核心环节。风险识别是发现和记录潜在风险的过程；风险评估是对已识别风险的可能性和影响进行量化分析；风险控制则是采取措施降低或消除风险。风险奖励不属于风险管理的基本流程，它是激励措施，而非管理环节。2.在风险管理中，以下哪种方法属于风险规避？（）A.购买保险B.实施安全培训C.将高风险业务外包D.制定应急预案答案：C解析：风险规避是指通过放弃或改变某个活动或决策来完全消除风险。将高风险业务外包是将风险转移给第三方，属于风险规避的一种策略。购买保险和制定应急预案属于风险转移和风险准备，实施安全培训属于风险减少。只有将业务外包能够从根本上消除原企业的该项风险。3.风险评估中的“可能性”是指？（）A.风险发生的概率B.风险发生后的损失金额C.风险发生的频率D.风险发生的后果严重性答案：A解析：风险评估中的“可能性”专门指风险发生的概率，即风险在特定条件下出现的可能性大小。风险发生后的损失金额是“影响”的衡量指标，风险发生的频率是“可能性”的一种量化方式但不是定义，风险发生的后果严重性是“影响”的另一个维度。只有A选项直接对应“可能性”的定义。4.以下哪种工具通常用于风险识别？（）A.风险矩阵B.流程图C.风险登记册D.敏感性分析答案：B解析：风险识别是发现和记录潜在风险的过程，流程图通过可视化业务流程，有助于识别流程中的薄弱环节和潜在风险点。风险矩阵用于评估风险的可能性和影响，风险登记册用于记录已识别的风险，敏感性分析用于评估变量变化对目标的影响。流程图是风险识别阶段常用的工具。5.风险控制措施按照其性质可分为？（）A.消除风险、减轻风险、转移风险B.被动控制、主动控制C.一级控制、二级控制、三级控制D.预防控制、纠正控制答案：A解析：风险控制措施按照其性质可分为消除风险（如改变工艺避免使用危险物质）、减轻风险（如使用个人防护装备）、转移风险（如购买保险）。其他选项分类方式不同：被动控制和主动控制是按控制时机分类，控制级别是按保护层分类，预防控制和纠正控制是按控制目的分类。只有A选项是按控制性质分类。6.风险管理计划通常不包括以下内容？（）A.风险管理组织架构B.风险管理职责分配C.风险报告格式D.风险应对预算答案：D解析：风险管理计划是指导整个风险管理过程的文档，通常包括风险管理组织架构、职责分配、方法论、工具、时间表、报告格式等。风险应对预算虽然重要，但通常在风险应对计划或资源计划中详细说明，而非在基础的风险管理计划中列出。其他三项都是风险管理计划的核心组成部分。7.在进行风险优先级排序时，通常考虑的主要因素是？（）A.风险发生的频率B.风险发生的可能性C.风险的潜在影响D.风险的可控性答案：C解析：风险优先级排序主要依据风险评估结果，即风险的可能性和影响。通常，高可能性和高影响的风险被优先处理。虽然可能性和影响都要考虑，但“潜在影响”是决定风险优先级的更关键因素，因为更大的影响意味着更严重的后果。频率、可控制性也是评估内容，但不是排序的主要依据。8.以下哪种情况下，风险应对策略最可能是“风险接受”？（）A.风险可能性极低且影响轻微B.风险可能性极高且影响严重C.风险可能性中等且影响中等D.风险可能性极低且影响严重答案：A解析：风险接受是指不采取任何主动措施来应对风险，而是承认并容忍其发生。这种策略通常适用于风险可能性极低且影响轻微的情况，因为采取措施的成本可能超过微小的潜在损失。其他选项中，B需要采取强控制措施，C可能需要平衡成本和收益，D虽然可能性低但影响严重可能需要购买保险等转移措施。9.风险监控的主要目的是？（）A.完成风险评估报告B.识别新的风险C.确保风险应对措施有效D.更新风险登记册答案：C解析：风险监控是持续跟踪风险状况和风险应对措施有效性的过程。其主要目的是确保已识别的风险得到妥善管理，风险应对措施按计划实施并达到预期效果。虽然监控过程中可能识别新风险、更新登记册和完成报告，但这些只是辅助目的，核心目标是验证和改进风险控制效果。10.以下哪种行为不利于建立有效的风险管理文化？（）A.高层管理者积极参与风险管理B.定期开展风险管理培训C.将风险管理责任完全下放给基层员工D.鼓励员工报告潜在风险答案：C解析：有效的风险管理文化需要所有层级的参与和承诺。高层管理者参与可以提供支持和资源，定期培训能提升员工风险意识，鼓励报告能及早发现风险。将风险管理责任完全下放给基层员工可能导致缺乏足够授权和资源，基层员工未必具备全面的风险管理能力，也不一定能承担所有责任，这不利于形成统一的风险管理文化。11.风险评估中，对风险发生的可能性及其影响程度进行评价的方法称为？（）A.风险识别B.风险分析C.风险评价D.风险应对答案：C解析：风险评估是一个系统性的过程，包括风险分析和风险评价两个主要步骤。风险分析侧重于识别风险因素并分析其成因和后果。风险评价则是在风险分析的基础上，对已识别风险的发生可能性（可能性）及其造成的影响或后果（影响）进行量化或定性的判断和评价。因此，对风险可能性和影响程度进行评价的方法属于风险评价。风险识别是发现风险的过程，风险应对是制定和实施措施的过程。12.在风险管理中，将风险发生的可能性与影响程度结合起来的图形化工具是？（）A.风险清单B.风险矩阵C.检查表D.敏感性分析图答案：B解析：风险矩阵是一种常用的风险管理工具，它通过绘制一个二维矩阵，其中一个轴代表风险发生的可能性（或概率），另一个轴代表风险的影响程度（或后果），将识别出的风险根据其可能性和影响程度的位置进行分类，从而直观地展示风险的优先级。风险清单是记录已识别风险信息的列表，检查表是用于系统检查潜在风险点的工具，敏感性分析图用于展示变量变化对项目目标的影响程度。13.风险控制措施中，旨在消除风险源或改变条件，从根本上消除风险的是？（）A.风险规避B.风险降低C.风险消除D.风险转移答案：C解析：风险控制措施主要有风险消除（也称为风险避免，通过改变决策或过程消除风险源）、风险降低（也称风险减轻，采取措施减少风险发生的可能性或降低其影响）、风险转移（将风险部分或全部转移给第三方，如购买保险）和风险接受（不采取主动措施，容忍风险发生）。题目中描述的“旨在消除风险源或改变条件，从根本上消除风险”正是风险消除的定义。14.风险登记册通常在哪个阶段开始创建并持续更新？（）A.风险识别阶段B.风险评估阶段C.风险应对阶段D.风险监控阶段答案：A解析：风险登记册是一个动态的管理工具，用于记录所有已识别的风险、其特征（如可能性、影响）、风险责任人、风险应对措施、风险状态等信息。风险登记册通常在风险识别阶段开始创建，并在整个风险管理过程中，尤其是在风险监控阶段，根据新识别的风险、风险状况的变化、应对措施的实施效果等进行持续的更新。15.风险管理计划的核心内容通常不包括？（）A.风险管理组织结构和职责B.风险管理流程和方法C.风险沟通策略D.项目详细预算表答案：D解析：风险管理计划是指导项目或组织风险管理的纲领性文件，其核心内容通常包括风险管理目标、组织结构和职责分配、风险管理的范围和边界、方法论和工具、风险识别和评估的程序、风险应对策略、风险监控计划、风险报告格式和频率、风险沟通策略等。项目详细预算表属于项目管理的范畴，虽然风险管理活动需要资源，但详细的预算表通常不是风险管理计划的核心内容，预算细节可能在资源管理计划或风险应对计划中更详细说明。16.以下哪种方法不属于定量风险分析技术？（）A.敏感性分析B.概率树分析C.风险模拟D.风险评分答案：D解析：定量风险分析技术旨在使用数值方法来评估风险的可能性和影响。敏感性分析、概率树分析和风险模拟都是通过数学模型和统计数据来量化风险变量及其对项目目标影响的技术。风险评分通常是定性或定量定性结合的方法，通过打分来评估风险，但其结果往往是等级或分类，而不是精确的数值，因此通常被视为定性或定量定性结合的技术，而不纯粹是定量分析技术。17.在风险应对计划中，选择“风险自留”策略通常基于以下哪种考虑？（）A.风险发生可能性极高B.风险发生可能性极低且影响轻微C.风险影响极其严重D.缺乏有效的应对措施答案：B解析：风险自留（也称为风险接受）是指组织承认风险的存在，并决定不采取主动措施来应对，而是准备在风险发生时承担其后果。这种策略通常适用于那些发生可能性极低且影响轻微的风险，或者处理这些风险的成本（包括时间、金钱和管理精力）超过了潜在收益。对于可能性极高或影响极其严重的风险，通常需要采取积极的应对措施。缺乏有效措施时可能会被迫接受，但这并非理想的风险管理决策。18.风险监控的主要活动不包括？（）A.跟踪风险状态B.审查风险应对措施的有效性C.识别新的风险和变化的风险D.编制详细的风险历史记录答案：D解析：风险监控是持续进行的过程，旨在确保风险管理计划的有效性。主要活动包括：跟踪已识别风险的状态（是否发生、影响如何），审查风险应对措施是否按计划实施及其有效性，识别新的风险因素或风险条件的变化，评估风险优先级是否发生变化，并更新风险管理文件（如风险登记册）。编制详细的风险历史记录是风险管理过程中的一个方面，但风险监控的核心在于监控“当前”的风险状况和应对效果，而不是侧重于“历史”记录的详细编制。19.以下哪项不属于组织级风险管理的好处？（）A.提高组织对风险的敏感性和意识B.促进组织内部的风险信息共享C.建立统一的风险管理标准和流程D.减少各部门之间的沟通成本答案：D答案：D解析：组织级风险管理通过建立统一的风险管理框架、标准和流程，可以在整个组织内提高风险意识，促进跨部门的风险信息沟通和协同，从而降低整体风险。其好处包括提高风险敏感性和意识（A）、促进风险信息共享（B）、建立统一标准（C）。然而，统一的风险管理流程和协调机制可能会在初期或特定情况下增加沟通协调的需求，未必能直接“减少”各部门之间的沟通成本，有时是为了确保有效沟通而建立结构化的沟通渠道。因此，减少沟通成本不是其明确的好处，甚至可能相反。20.在风险沟通中，确保信息传递清晰、准确、及时的关键在于？（）A.选择合适的沟通渠道B.使用专业的沟通术语C.针对不同受众调整沟通内容D.频繁进行沟通答案：A解析：有效的风险沟通需要确保信息能够被目标受众理解和接受。选择合适的沟通渠道是关键因素，因为不同的渠道（如会议、报告、邮件、公告板）适用于不同的信息类型、受众和情境。即使信息本身很清晰，如果渠道选择不当（如向非技术背景的听众使用过多专业术语通过邮件沟通），也可能导致沟通失败。虽然使用专业术语、针对受众调整内容和保持沟通频率也很重要，但渠道的选择是信息能否有效传递的基础。二、多选题1.风险管理的流程通常包括哪些主要阶段？（）A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控E.风险记录答案：ABCD解析：风险管理是一个持续循环的过程，通常包括四个主要阶段。首先是风险识别，即发现和记录潜在风险；其次是风险评估，即分析风险发生的可能性和影响程度；接着是风险应对，即根据评估结果制定并实施措施来处理风险；最后是风险监控，即跟踪风险状况和应对措施的有效性，并根据需要调整。风险记录是风险管理过程中的活动，贯穿于各个阶段，记录风险信息，但本身不是独立的主要阶段。2.以下哪些属于风险应对的策略？（）A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险接受E.风险消除答案：ABCD解析：风险应对策略是针对已识别和评估的风险，制定的具体行动方案。常见的风险应对策略包括风险规避（停止或改变活动以避免风险）、风险降低（采取措施减少风险发生的可能性或影响）、风险转移（将风险部分或全部转移给第三方，如购买保险或外包）、风险接受（不采取主动措施，容忍风险发生）。风险消除（RiskElimination）通常被认为是风险降低的一种极端情况，即从根本上消除风险源，因此有时也被单独列出，但规避和接受是更基础的战略性选择。题目要求选出的是风险应对策略，ABCD均为公认的主要风险应对策略。3.风险评估过程中，用于确定风险优先级的主要因素是？（）A.风险发生的可能性B.风险发生的频率C.风险的潜在影响D.风险的可控性E.风险的紧急程度答案：AC解析：风险评估的核心是分析和评价风险，通常涉及两个关键维度：风险发生的可能性（或概率）和风险一旦发生可能造成的影响（或后果）。风险管理的实践普遍采用将可能性和影响结合起来的方法（如风险矩阵）来确定风险的优先级。因此，可能性和影响是确定优先级的主要因素。频率是可能性的一个量化指标，但不是独立的优先级决定因素。可控制性影响应对策略的选择，但不直接用于优先级排序。紧急程度可能影响响应速度，但也不是优先级排序的主要标准。4.风险识别的工具和技术通常包括？（）A.头脑风暴法B.检查表C.流程图D.原因分析图（鱼骨图）E.专家访谈答案：ABCDE解析：风险识别是风险管理的第一步，需要尽可能全面地找出潜在的风险。常用的工具和技术包括：头脑风暴法（集合多人智慧，自由发散地产生想法）；检查表（基于历史数据、经验或标准，列出常见风险点进行检查）；流程图（可视化业务流程，识别其中的风险点）；原因分析图（鱼骨图，用于深入分析风险产生的根本原因）；专家访谈（向领域专家请教，获取专业见解）；SWOT分析（分析优势、劣势、机会、威胁，从中识别风险和机遇）；现场调查等。以上所列均为风险识别的有效工具或技术。5.风险监控的主要内容包括？（）A.跟踪风险登记册中的风险B.监控风险应对措施的实施情况C.识别新的风险和风险条件的变化D.定期评审风险管理计划的有效性E.更新风险报告答案：ABCD解析：风险监控是一个持续的过程，旨在确保风险管理活动按计划进行并达到预期效果。其主要内容包括：跟踪已识别风险的状态（是否发生、影响如何），监控风险应对措施是否按计划实施及其有效性，识别项目执行过程中产生的新风险或原有风险条件的变化，定期评审风险管理计划的整体有效性，以及评估风险优先级是否发生变化。更新风险报告是监控过程中的一个输出活动，而不是监控本身的内容。监控的核心是“监视”和“控制”风险及其管理活动。6.风险管理计划通常应包含哪些内容？（）A.风险管理组织结构和职责B.风险管理方法论和工具C.风险沟通策略D.风险预算E.风险登记册的初始版本答案：ABCD解析：风险管理计划是指导整个风险管理过程的纲领性文件，其内容应全面且具有指导性。通常应包括：风险管理目标、范围和边界、组织结构和职责分配、采用的风险管理方法论和工具、风险识别、评估和应对的基本流程、风险沟通策略、风险监控计划、风险报告格式和频率、风险预算等。风险登记册是记录已识别风险信息的工具，通常在风险识别阶段开始创建并持续更新，其初始版本或详细内容一般不会包含在基础的风险管理计划文件中，而是作为计划的一部分被引用或链接。7.以下哪些行为有助于建立有效的风险管理文化？（）A.高层管理者重视并参与风险管理B.提供充足的风险管理培训资源C.将风险管理责任完全推给某个部门D.鼓励员工主动报告潜在风险E.将风险管理绩效纳入考核体系答案：ABDE解析：建立有效的风险管理文化需要组织内部所有层级和员工的共同参与和承诺。高层管理者的重视和参与能够树立榜样并提供资源支持（A正确）；提供风险管理培训有助于提升员工的风险意识和技能（B正确）；鼓励员工报告风险能够及早发现和处理问题，需要建立非惩罚性的报告机制（D正确）；将风险管理绩效纳入考核体系可以激励员工重视风险管理工作（E正确）。将风险管理责任完全推给某个部门（C）会导致其他部门忽视风险，无法形成合力，不利于建立有效的风险管理文化。8.风险评估中的“影响”通常包括哪些方面？（）A.对项目目标的负面影响B.对组织声誉的损害C.对运营连续性的中断D.对财务状况的冲击E.对法律法规遵从性的违反答案：ABCD解析：风险评估中的“影响”是指风险事件发生后可能造成的后果或损失。这些影响是多方面的，可能包括对项目目标（如进度、成本、质量）的负面影响（A），对组织声誉的损害（B），对运营连续性的中断或干扰（C），对财务状况的冲击（如收入减少、成本增加）（D），以及对环境、人员安全、法律法规遵从性等方面的影响（E）。因此，ABCD都属于影响的主要方面。E选项虽然也是风险的一种影响，但与其他选项相比，影响的具体内容（财务、声誉、运营）通常更直接和核心。9.风险应对计划应包含哪些要素？（）A.已识别风险的详细描述B.风险发生的触发条件C.选定的风险应对策略D.具体的风险应对措施E.负责执行风险应对措施的人员答案：ABCDE解析：一个完整的风险应对计划应该详细说明如何处理已识别的风险。这包括：对每个风险进行详细描述（A），明确风险发生的触发条件或迹象（B），选择最合适的风险应对策略（如规避、降低、转移、接受）（C），制定具体的、可操作的应对措施（D），明确各项措施的责任人或负责部门（E），以及可能需要的资源和支持。缺少任何一项都可能导致应对计划不完整或难以执行。10.风险转移常见的途径有哪些？（）A.购买保险B.外包业务C.签订保证协议D.制定应急预案E.将风险责任转移给分包商答案：ABE解析：风险转移是指将风险部分或全部转移给第三方承担。常见的风险转移途径包括：购买保险（A），通过保险合同将部分或全部财务损失风险转移给保险公司；外包业务（B），将某些业务活动（尤其是高风险活动）转移给专业的第三方服务提供商；将风险责任转移给分包商（E），在合同中明确约定分包商承担特定的风险责任。签订保证协议（C）通常是为了确保履约，而非转移风险本身。制定应急预案（D）是风险准备或降低措施，目的是减轻风险发生后的影响，而不是将风险转移给别人。11.风险管理的流程通常包括哪些主要阶段？（）A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控E.风险记录答案：ABCD解析：风险管理是一个持续循环的过程，通常包括四个主要阶段。首先是风险识别，即发现和记录潜在风险；其次是风险评估，即分析风险发生的可能性和影响程度；接着是风险应对，即根据评估结果制定并实施措施来处理风险；最后是风险监控，即跟踪风险状况和应对措施的有效性，并根据需要调整。风险记录是风险管理过程中的活动，贯穿于各个阶段，记录风险信息，但本身不是独立的主要阶段。12.以下哪些属于风险应对的策略？（）A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险接受E.风险消除答案：ABCD解析：风险应对策略是针对已识别和评估的风险，制定的具体行动方案。常见的风险应对策略包括风险规避（停止或改变活动以避免风险）、风险降低（采取措施减少风险发生的可能性或影响）、风险转移（将风险部分或全部转移给第三方，如购买保险或外包）、风险接受（不采取主动措施，容忍风险发生）。风险消除（RiskElimination）通常被认为是风险降低的一种极端情况，即从根本上消除风险源，因此有时也被单独列出，但规避和接受是更基础的战略性选择。题目要求选出的是风险应对策略，ABCD均为公认的主要风险应对策略。13.风险评估过程中，用于确定风险优先级的主要因素是？（）A.风险发生的可能性B.风险发生的频率C.风险的潜在影响D.风险的可控性E.风险的紧急程度答案：AC解析：风险评估的核心是分析和评价风险，通常涉及两个关键维度：风险发生的可能性（或概率）和风险一旦发生可能造成的影响（或后果）。风险管理的实践普遍采用将可能性和影响结合起来的方法（如风险矩阵）来确定风险的优先级。因此，可能性和影响是确定优先级的主要因素。频率是可能性的一个量化指标，但不是独立的优先级决定因素。可控制性影响应对策略的选择，但不直接用于优先级排序。紧急程度可能影响响应速度，但也不是优先级排序的主要标准。14.风险识别的工具和技术通常包括？（）A.头脑风暴法B.检查表C.流程图D.原因分析图（鱼骨图）E.专家访谈答案：ABCDE解析：风险识别是风险管理的第一步，需要尽可能全面地找出潜在的风险。常用的工具和技术包括：头脑风暴法（集合多人智慧，自由发散地产生想法）；检查表（基于历史数据、经验或标准，列出常见风险点进行检查）；流程图（可视化业务流程，识别其中的风险点）；原因分析图（鱼骨图，用于深入分析风险产生的根本原因）；专家访谈（向领域专家请教，获取专业见解）；SWOT分析（分析优势、劣势、机会、威胁，从中识别风险和机遇）；现场调查等。以上所列均为风险识别的有效工具或技术。15.风险监控的主要内容包括？（）A.跟踪风险登记册中的风险B.监控风险应对措施的实施情况C.识别新的风险和风险条件的变化D.定期评审风险管理计划的有效性E.更新风险报告答案：ABCD解析：风险监控是一个持续的过程，旨在确保风险管理活动按计划进行并达到预期效果。其主要内容包括：跟踪已识别风险的状态（是否发生、影响如何），监控风险应对措施是否按计划实施及其有效性，识别项目执行过程中产生的新风险或原有风险条件的变化，定期评审风险管理计划的整体有效性，以及评估风险优先级是否发生变化。更新风险报告是监控过程中的一个输出活动，而不是监控本身的内容。监控的核心是“监视”和“控制”风险及其管理活动。16.风险管理计划通常应包含哪些内容？（）A.风险管理组织结构和职责B.风险管理方法论和工具C.风险沟通策略D.风险预算E.风险登记册的初始版本答案：ABCD解析：风险管理计划是指导整个风险管理过程的纲领性文件，其内容应全面且具有指导性。通常应包括：风险管理目标、范围和边界、组织结构和职责分配、采用的风险管理方法论和工具、风险识别、评估和应对的基本流程、风险沟通策略、风险监控计划、风险报告格式和频率、风险预算等。风险登记册是记录已识别风险信息的工具，通常在风险识别阶段开始创建并持续更新，其初始版本或详细内容一般不会包含在基础的风险管理计划文件中，而是作为计划的一部分被引用或链接。17.以下哪些行为有助于建立有效的风险管理文化？（）A.高层管理者重视并参与风险管理B.提供充足的风险管理培训资源C.将风险管理责任完全推给某个部门D.鼓励员工主动报告潜在风险E.将风险管理绩效纳入考核体系答案：ABDE解析：建立有效的风险管理文化需要组织内部所有层级和员工的共同参与和承诺。高层管理者的重视和参与能够树立榜样并提供资源支持（A正确）；提供风险管理培训有助于提升员工的风险意识和技能（B正确）；鼓励员工主动报告风险能够及早发现和处理问题，需要建立非惩罚性的报告机制（D正确）；将风险管理绩效纳入考核体系可以激励员工重视风险管理工作（E正确）。将风险管理责任完全推给某个部门（C）会导致其他部门忽视风险，无法形成合力，不利于建立有效的风险管理文化。18.风险评估中的“影响”通常包括哪些方面？（）A.对项目目标的负面影响B.对组织声誉的损害C.对运营连续性的中断D.对财务状况的冲击E.对法律法规遵从性的违反答案：ABCD解析：风险评估中的“影响”是指风险事件发生后可能造成的后果或损失。这些影响是多方面的，可能包括对项目目标（如进度、成本、质量）的负面影响（A），对组织声誉的损害（B），对运营连续性的中断或干扰（C），对财务状况的冲击（如收入减少、成本增加）（D），以及对环境、人员安全、法律法规遵从性等方面的影响（E）。因此，ABCD都属于影响的主要方面。E选项虽然也是风险的一种影响，但与其他选项相比，影响的具体内容（财务、声誉、运营）通常更直接和核心。19.风险应对计划应包含哪些要素？（）A.已识别风险的详细描述B.风险发生的触发条件C.选定的风险应对策略D.具体的风险应对措施E.负责执行风险应对措施的人员答案：ABCDE解析：一个完整的风险应对计划应该详细说明如何处理已识别的风险。这包括：对每个风险进行详细描述（A），明确风险发生的触发条件或迹象（B），选择最合适的风险应对策略（如规避、降低、转移、接受）（C），制定具体的、可操作的应对措施（D），明确各项措施的责任人或负责部门（E），以及可能需要的资源和支持。缺少任何一项都可能导致应对计划不完整或难以执行。20.风险转移常见的途径有哪些？（）A.购买保险B.外包业务C.签订保证协议D.制定应急预案E.将风险责任转移给分包商答案：ABE解析：风险转移是指将风险部分或全部转移给第三方承担。常见的风险转移途径包括：购买保险（A），通过保险合同将部分或全部财务损失风险转移给保险公司；外包业务（B），将某些业务活动（尤其是高风险活动）转移给专业的第三方服务提供商；将风险责任转移给分包商（E），在合同中明确约定分包商承担特定的风险责任。签订保证协议（C）通常是为了确保履约，而非转移风险本身。制定应急预案（D）是风险准备或降低措施，目的是减轻风险发生后的影响，而不是将风险转移给别人。三、判断题1.风险管理仅仅是风险发生后的补救措施。（）答案：错误解析：风险管理是一个主动的过程，旨在识别、评估、应对和监控风险，以最大限度地减少风险对组织目标的影响。它不仅仅是风险发生后的补救措施，更重要的是在风险发生前进行预防和准备，通过主动管理来避免或减轻潜在损失。风险管理强调前瞻性和系统性，贯穿于组织的各项活动中。2.风险评估的结果直接决定了风险应对策略的选择。（）答案：正确解析：风险评估的核心目的是分析和评价已识别风险的可能性和影响程度。这个评估结果是制定有效风险应对策略的基础和依据。不同的风险等级（通常基于可能性和影响的组合）需要不同的应对力度和策略。例如，高优先级风险通常需要采取规避或转移策略，而低优先级风险可能选择接受或简单的减轻措施。因此，风险评估结果是确定风险应对策略的关键输入。3.风险登记册是风险管理计划的一个附属文件，不需要在风险管理过程中持续更新。（）答案：错误解析：风险登记册是记录所有已识别风险、其评估结果、应对措施、责任人和状态等信息的核心工具，它确实是风险管理计划的一个重要组成部分，但绝非静态的附属文件。在风险监控过程中，风险登记册需要根据新识别的风险、风险状况的变化、应对措施的实施效果和评估结果等进行持续的添加、修改和删除，是动态更新的。没有持续更新的风险登记册，风险管理将失去基础和方向。4.风险规避是指采取措施降低已发生风险的影响。（）答案：错误解析：风险规避是指通过放弃或改变某个活动、决策或流程来完全消除特定风险或避免其发生。它是一种消除风险的策略，核心是“避免”。而采取措施降低已发生风险的影响属于风险降低（或称减轻）策略。题目描述的是风险降低，而非风险规避。5.风险自留意味着组织完全愿意承担风险可能带来的所有后果。（）答案：正确解析：风险自留是指组织在评估风险后，决定不采取额外的措施来应对该风险，而是准备在风险发生时自行承担其后果。这通常适用于那些发生可能性很低且影响很小的风险，或者处理这些风险的成本超过了收益。虽然组织可能购买保险来部分自留财务风险，但完全自留通常意味着对风险发生的损失有足够的承受能力，并准备好相应的资源来应对。6.风险监控只是对风险应对措施执行情况的跟踪。（）答案：错误解析：风险监控是一个全面的过程，其内容不仅包括跟踪风险应对措施的实施情况和有效性，还包括持续识别新的风险、监测风险条件的变化、评估风险优先级是否改变，以及定期评审整个风险管理计划的有效性。跟踪风险应对措施只是风险监控的一部分。7.内部审计可以完全替代风险管理职能。（）答案：错误解析：内部审计是组织内部独立、客观的评价活动，旨在评价和改善组织的风险管理、控制和治理过程的效果。它可以评估风险管理的adequacy（充分性）和effectiveness（有效性），并提出改进建议，但它本身并不执行风险管理的日常职能，如风险识别、评估和应对策略的制定与实施。风险管理是管理层的职责，而内部审计是对这些管理活动的监督和评价。8.所有的风险都需要进行正式的风险管理。（）答案：错误解析：并非所有风险都需要进行同样程度或同样正式的管理。组织通常会根据风险的