证券从业考试12及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试12及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的是指（）

A.代理委托

B.全权委托

C.限价委托

D.止损委托

答：_________

2.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，正确的是（）

A.内部控制制度只需覆盖公司财务和风险管理部门

B.内部控制制度的核心是确保业务操作合规合法

C.内部控制制度与公司治理结构无关

D.内部控制制度的建立不需要经过监管机构审批

答：_________

3.证券交易中，投资者通过证券公司进行的委托指令，以下哪种方式不属于常见的委托方式？（）

A.电话委托

B.网上委托

C.传真委托

D.指令板委托

答：_________

4.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，其融资利率和融券费率由（）决定。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券公司自行确定

D.中国证券业协会

答：_________

5.证券公司为客户提供的投资咨询服务中，以下哪种行为不属于合规的投资咨询？（）

A.分析证券市场趋势

B.为客户提供具体的买卖建议

C.评估客户的投资风险承受能力

D.向客户提供虚假的业绩承诺

答：_________

6.在证券交易中，以下哪种情况会导致交易价格异常波动？（）

A.市场供需关系正常变化

B.某只股票的重大利好消息发布

C.投资者正常买卖操作

D.交易所系统故障

答：_________

7.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪个环节不属于必须程序？（）

A.客户签署信用证券账户开户协议

B.证券公司对客户进行风险揭示

C.客户提交身份证明和资产证明

D.交易所审核开户申请

答：_________

8.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

答：_________

9.证券公司办理经纪业务时，以下哪种情况可能构成内幕交易？（）

A.投资者基于公开信息进行投资决策

B.证券从业人员泄露未公开的重大信息

C.投资者通过合法途径获取信息

D.证券公司员工根据内部研究报告操作

答：_________

10.证券公司内部控制制度中，以下哪个部门不承担内部控制监督职责？（）

A.风险管理部

B.财务部

C.合规部

D.业务运营部

答：_________

11.在证券交易中，以下哪种委托类型允许投资者在指定价格范围内选择成交价格？（）

A.限价委托

B.市价委托

C.止损委托

D.停损限价委托

答：_________

12.证券公司为客户提供的融资融券服务中，以下哪种情况可能导致投资者无法偿还融资？（）

A.融资利率过高

B.投资者资金不足

C.证券价格大幅下跌

D.证券公司强制平仓

答：_________

13.根据我国《证券法》，证券公司从事证券自营业务的，其自营业务规模不得超过净资本的（）倍。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

14.证券公司办理经纪业务时，以下哪种行为属于合规操作？（）

A.未经客户同意擅自变更委托内容

B.为客户提供虚假的市场信息

C.按照客户指令执行交易

D.利用客户账户进行内幕交易

答：_________

15.在证券交易中，以下哪种情况会导致交易订单无法成交？（）

A.市场价格与订单价格一致

B.订单价格低于市场最低价

C.订单数量超出交易所规定

D.订单提交时间过晚

答：_________

16.证券公司内部控制制度中，以下哪个环节不属于业务操作流程？（）

A.订单审核

B.交易执行

C.风险评估

D.账户管理

答：_________

17.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理部门的负责人（）持有相关从业资格。

A.必须

B.可以不

C.仅需具备学历背景

D.由股东决定是否需要

答：_________

18.证券公司为客户提供的投资咨询服务中，以下哪种行为可能构成利益冲突？（）

A.向客户提供独立的投资建议

B.同时代理买卖双方利益

C.为客户提供风险提示

D.向客户提供市场分析报告

答：_________

19.在证券交易中，以下哪种情况会导致交易订单被撤销？（）

A.订单提交错误

B.市场价格剧烈波动

C.订单价格与市场价一致

D.订单提交时间过晚

答：_________

20.证券公司内部控制制度中，以下哪个部门不承担合规检查职责？（）

A.内部审计部

B.合规部

C.业务运营部

D.风险管理部

答：_________

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司内部控制制度的主要目标包括（）

A.确保业务操作合规合法

B.降低公司运营风险

C.提高客户服务质量

D.增加公司盈利能力

答：_________

22.证券公司为客户提供的投资咨询服务中，以下哪些属于合规行为？（）

A.分析证券市场趋势

B.为客户提供具体的买卖建议

C.评估客户的投资风险承受能力

D.向客户提供虚假的业绩承诺

答：_________

23.在证券交易中，以下哪些情况可能导致交易价格异常波动？（）

A.市场供需关系正常变化

B.某只股票的重大利好消息发布

C.投资者正常买卖操作

D.交易所系统故障

答：_________

24.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪些环节属于必须程序？（）

A.客户签署信用证券账户开户协议

B.证券公司对客户进行风险揭示

C.客户提交身份证明和资产证明

D.交易所审核开户申请

答：_________

25.根据我国《证券法》，证券公司从事资产管理业务的，以下哪些规定正确？（）

A.资产管理计划的投资者人数累计不得超过500人

B.证券公司需具备相应的资产管理业务资格

C.资产管理计划的财产独立于证券公司的自有财产

D.资产管理计划的收益归投资者所有

答：_________

26.证券公司内部控制制度中，以下哪些部门承担内部控制监督职责？（）

A.风险管理部

B.财务部

C.合规部

D.业务运营部

答：_________

27.在证券交易中，以下哪些委托类型允许投资者在指定价格范围内选择成交价格？（）

A.限价委托

B.市价委托

C.止损委托

D.停损限价委托

答：_________

28.证券公司为客户提供的融资融券服务中，以下哪些情况可能导致投资者无法偿还融资？（）

A.融资利率过高

B.投资者资金不足

C.证券价格大幅下跌

D.证券公司强制平仓

答：_________

29.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务的，以下哪些规定正确？（）

A.自营业务规模不得超过净资本的2倍

B.证券公司需具备相应的自营业务资格

C.自营业务的收益归证券公司所有

D.自营业务需符合监管机构的合规要求

答：_________

30.证券公司办理经纪业务时，以下哪些行为属于合规操作？（）

A.按照客户指令执行交易

B.为客户提供虚假的市场信息

C.未经客户同意擅自变更委托内容

D.利用客户账户进行内幕交易

答：_________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司办理经纪业务，可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。（）

答：_________

32.证券公司内部控制制度只需覆盖公司财务和风险管理部门。（）

答：_________

33.证券公司为客户提供的投资咨询服务中，可以为投资者提供具体的买卖建议。（）

答：_________

34.在证券交易中，市场供需关系正常变化会导致交易价格异常波动。（）

答：_________

35.证券公司为客户开立信用证券账户时，客户提交身份证明和资产证明是必须程序。（）

答：_________

36.根据我国《证券法》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过500人。（）

答：_________

37.证券公司内部控制制度中，风险管理部承担内部控制监督职责。（）

答：_________

38.在证券交易中，限价委托允许投资者在指定价格范围内选择成交价格。（）

答：_________

39.证券公司为客户提供的融资融券服务中，融资利率过高可能导致投资者无法偿还融资。（）

答：_________

40.证券公司办理经纪业务时，可以为投资者提供虚假的市场信息。（）

答：_________

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格，这种行为称为_________。（填空）

答：_________

42.证券公司内部控制制度的核心是确保业务操作_________、_________。（填空）

答：_________

43.证券交易中，投资者通过证券公司进行的委托指令，常见的委托方式包括_________、_________、_________。（填空）

答：_________

44.根据我国《证券法》，证券公司从事融资融券服务的，其融资利率和融券费率由_________决定。（填空）

答：_________

45.证券公司为客户提供的投资咨询服务中，可以为投资者_________、_________、_________。（填空）

答：_________

五、简答题（共30分，每题10分）

46.简述证券公司内部控制制度的主要目标及其重要性。

答：_________

47.结合实际案例，分析证券公司办理经纪业务时容易出现的问题有哪些？

答：_________

48.简述证券公司为客户提供的融资融券服务中，投资者需要注意的风险点有哪些？

答：_________

六、案例分析题（共15分）

49.某证券公司客户张某在2023年10月20日通过证券公司A开立信用证券账户，融资买入某股票，但到2023年11月10日，该股票价格大幅下跌，张某无力偿还融资，证券公司A依法强制平仓。请分析以下问题：

（1）张某在信用证券账户开户时，证券公司A应该履行哪些义务？

（2）张某无力偿还融资时，证券公司A依法强制平仓的法律依据是什么？

（3）结合本案，分析证券公司提供融资融券服务时需要注意的风险点有哪些？

答：_________

一、单选题

1.B

解析：根据《证券法》第四十三条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格，这种行为称为全权委托。A选项代理委托是合规的；C选项限价委托和D选项止损委托是具体的委托方式；B选项全权委托是禁止的。

2.B

解析：证券公司内部控制制度的核心是确保业务操作合规合法，这是内部控制制度的主要目标之一。A选项内部控制制度需覆盖公司所有部门，包括业务、财务、风险等；C选项内部控制制度与公司治理结构密切相关；D选项内部控制制度的建立需要经过监管机构审批，但核心是合规合法。

3.D

解析：常见的委托方式包括电话委托、网上委托、传真委托等，指令板委托不属于现代证券交易中的常见方式。

4.C

解析：证券公司融资利率和融券费率由证券公司自行确定，但需符合监管机构的合规要求。A选项中国证监会负责监管；B选项证券交易所负责交易规则制定；D选项中国证券业协会负责行业自律。

5.D

解析：向客户提供虚假的业绩承诺属于违规行为，其他选项均为合规的投资咨询行为。

6.B

解析：重大利好消息发布会导致交易价格异常波动，A选项市场供需关系正常变化不会导致异常波动；C选项投资者正常买卖操作不会导致异常波动；D选项交易所系统故障会导致交易中断，但不会导致价格异常波动。

7.D

解析：交易所不审核开户申请，开户申请由证券公司审核并报备交易所。A选项客户签署开户协议是必须程序；B选项风险揭示是必须程序；C选项客户提交身份证明和资产证明是必须程序。

8.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过500人。A选项200人、B选项300人、D选项1000人均不符合规定。

9.B

解析：证券从业人员泄露未公开的重大信息属于内幕交易，其他选项均为合规行为。

10.C

解析：合规部承担内部控制监督职责，A选项风险管理部负责风险控制；B选项财务部负责财务管理；D选项业务运营部负责业务执行。

11.A

解析：限价委托允许投资者在指定价格范围内选择成交价格，其他选项均为具体的委托方式。

12.C

解析：证券价格大幅下跌可能导致投资者无法偿还融资，A选项融资利率过高、B选项投资者资金不足、D选项证券公司强制平仓均不是主要原因。

13.C

解析：根据《证券法》，证券公司从事证券自营业务的，其自营业务规模不得超过净资本的3倍。A选项1、B选项2、D选项5均不符合规定。

14.C

解析：按照客户指令执行交易属于合规操作，其他选项均为违规行为。

15.B

解析：订单价格低于市场最低价会导致订单无法成交，A选项市场价格与订单价格一致可以成交；C选项订单数量超出交易所规定会导致订单被拒绝；D选项订单提交时间过晚会导致订单无法成交，但主要原因还是价格问题。

16.C

解析：风险评估属于内部控制制度的一部分，但不是业务操作流程的一部分。A选项订单审核、B选项交易执行、D选项账户管理均属于业务操作流程。

17.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理部门的负责人必须持有相关从业资格。

18.B

解析：同时代理买卖双方利益可能构成利益冲突，其他选项均为合规行为。

19.A

解析：订单提交错误会导致订单被撤销，B选项市场价格剧烈波动不会导致订单撤销；C选项订单价格与市场价一致可以成交；D选项订单提交时间过晚会导致订单无法成交，但不会撤销。

20.C

解析：业务运营部不承担合规检查职责，A选项内部审计部、B选项合规部、D选项风险管理部均承担合规检查职责。

二、多选题

21.ABC

解析：证券公司内部控制制度的主要目标是确保业务操作合规合法、降低公司运营风险、提高客户服务质量，增加公司盈利能力不是其主要目标。

22.AC

解析：分析证券市场趋势、评估客户的投资风险承受能力属于合规行为，B选项为客户提供具体的买卖建议、D选项向客户提供虚假的业绩承诺均为违规行为。

23.BD

解析：某只股票的重大利好消息发布、交易所系统故障会导致交易价格异常波动，A选项市场供需关系正常变化不会导致异常波动；C选项投资者正常买卖操作不会导致异常波动。

24.ABC

解析：客户签署信用证券账户开户协议、证券公司对客户进行风险揭示、客户提交身份证明和资产证明是必须程序，交易所不审核开户申请。

25.BCD

解析：证券公司从事资产管理业务的，需具备相应的资产管理业务资格、资产管理计划的财产独立于证券公司的自有财产、资产管理计划的收益归投资者所有，A选项500人是错误的，根据《证券法》规定，人数累计不得超过200人。

26.ABC

解析：风险管理部、财务部、合规部承担内部控制监督职责，业务运营部不承担监督职责。

27.AD

解析：限价委托、停损限价委托允许投资者在指定价格范围内选择成交价格，市价委托和止损委托不属于此类。

28.BC

解析：投资者资金不足、证券价格大幅下跌可能导致投资者无法偿还融资，A选项融资利率过高、D选项证券公司强制平仓不是主要原因。

29.AB

解析：自营业务规模不得超过净资本的2倍、证券公司需具备相应的自营业务资格，C选项自营业务的收益归证券公司所有是错误的，收益归投资者所有；D选项自营业务需符合监管机构的合规要求是正确的，但不是主要规定。

30.A

解析：按照客户指令执行交易属于合规操作，其他选项均为违规行为。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券法》第四十三条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

32.×

解析：证券公司内部控制制度需覆盖公司所有部门，包括业务、财务、风险等，不仅仅是财务和风险管理部门。

33.√

解析：证券公司可以为投资者提供具体的买卖建议，但需符合监管机构的合规要求。

34.×

解析：市场供需关系正常变化不会导致交易价格异常波动，异常波动通常由重大利好消息发布或交易所系统故障导致。

35.√

解析：客户提交身份证明和资产证明是开立信用证券账户的必须程序。

36.×

解析：根据《证券法》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的投资者人数累计不得超过200人，500人是错误的。

37.√

解析：风险管理部承担内部控制监督职责，是公司内部控制制度的重要组成部分。

38.√

解析：限价委托允许投资者在指定价格范围内选择成交价格，是常见的委托方式之一。

39.√

解析：融资利率过高会增加投资者的融资成本，可能导致投资者无法偿还融资。

40.×

解析：证券公司办理经纪业务时，不得为投资者提供虚假的市场信息。

四、填空题

41.全权委托

答：全权委托

42.合规合法、有效防范风险

答：合规合法、有效防范风险

43.电话委托、网上委托、传真委托

答：电话委托、网上委托、传真委托

44.证券公司

答：证券公司

45.分析证券市场趋势、评估客户的投资风险承受能力、提供投资建议

答：分析证券市场趋势、评估客户的投资风险承受能力、提供投资建议

五、简答题

46.证券公司内部控制制度的主要目标及其重要性

答：证券公司内部控制制度的主要目标包括确保业务操作合规合法、有效防范风险、提高客户服务质量。其重要性在于：①确保业务操作合规合法，避免违规行为导致的法律风险；②有效防范风险，降低公司运营风险；③提高客户服务