证券投资理财产品合同协议2025年规范

证券投资理财产品合同协议2025年规范合同编号：甲方（投资者）：姓名/名称：________________________身份证号/统一社会信用代码：________________________住所地/注册地：________________________联系方式：________________________乙方（产品发行人/管理人）：名称：________________________注册地址：________________________联系方式：________________________资质许可信息：________________________（如通过销售机构购买，增加如下条款）丙方（销售机构）：名称：________________________资质许可信息：________________________联系方式：________________________鉴于：1.甲方具备相应的投资能力和风险承受能力，希望投资于乙方发行的证券投资理财产品；2.乙方是依法设立并有权发行证券投资理财产品的机构，其管理人具备相应的投资管理资质；3.丙方（如适用）是依法获得销售相关证券投资理财产品的资格的机构；4.乙方（或其管理人）拟发行证券投资理财产品（以下简称“产品”），产品名称为：________________________，产品代码：________________________。甲乙双方（及丙方）在平等、自愿、协商一致的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规、监管规定，本着公平、诚信的原则，就甲方投资于产品事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：第一条产品基本信息1.1产品名称：________________________1.2产品代码：________________________1.3产品类型：________________________（例如：固定收益类、权益类、混合类、QDII等）1.4产品期限：________________________（或投资期限：________________________）1.5产品风险等级：________________________（根据2025年最新规范进行标注，例如：R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险）1.6产品运作方式：产品主要通过投资于________________________等资产进行运作，具体投资策略包括但不限于：________________________、________________________。产品不投资于________________________等资产。1.7产品费用构成：(1)认购/申购费：采用________________________方式（前端/后端）收取，费率标准如下：________________________；(2)赎回费：自产品赎回日起计，持有期限不足________________________日的，费率为______%；持有期限达到________________________日以上但不足________________________日的，费率为______%；持有期限达到________________________日以上的，不收取赎回费；(3)管理费：按日计提，年费率不超过______%，自产品成立后______日起至产品终止时止计提；(4)托管费：按日计提，年费率不超过______%，自产品成立后______日起至产品终止时止计提；(5)销售服务费（如适用）：按日计提，年费率不超过______%，自产品成立后______日起至产品终止时止计提；(6)其他费用：包括但不限于________________________，收费标准及方式为：________________________。1.8产品规模：预期发行规模人民币______元，实际发行规模以最终为准。1.9信息披露：乙方（或其管理人）负责产品的信息披露，通过________________________（例如：官方网站、指定报刊、基金销售平台等）进行披露。净值披露频率为：________________________。第二条投资者的权利与义务2.1甲方的权利：(1)获知产品信息、交易确认、净值披露、业绩比较基准、费用明细、风险揭示、法律文件、投诉途径等全面、真实、准确的信息；(2)自主决定是否投资、投资金额、投资期限等；(3)享有公平交易权，获得平等的交易条件；(4)享有投资收益权，有权获得产品分配的红利、本金和收益；(5)在产品允许的情况下，按照约定条件提前赎回本金和收益；(6)获得定期报告、临时报告等信息披露文件；(7)对产品运作、管理人行为进行监督，并享有投诉和举报的权利。2.2甲方的义务：(1)如实、准确、完整地提供本合同要求的身份信息和投资相关资料；(2)遵守本合同约定的投资期限、方式等；(3)独立承担投资风险，充分理解并确认已阅读、瞭解本合同全部条款，特别是关于产品风险等级和可能发生损失的内容，并自愿承担相应的投资风险；(4)按照本合同约定及时足额支付各项费用；(5)配合乙方（或其管理人、销售机构）进行投资者适当性管理、身份识别等合规要求；(6)不得非法转让其在本合同项下的权利。第三条产品运作与投资管理3.1本产品由乙方（或其管理人，以下简称“管理人”）负责投资管理。管理人名称：________________________，管理人登记备案号/证券业务许可证号：________________________。3.2管理人的主要职责包括但不限于：按照本合同约定及产品合同（如有）的规定，进行投资决策、投资管理、资产配置、风险控制、信息披露等。3.3管理人应遵守法律法规、监管规定及本合同约定，审慎尽责地履行投资管理职责，维护甲方的合法权益。3.4管理人对投资管理过程中知悉的甲方商业秘密和非公开信息负有保密义务。3.5产品的投资范围限于：________________________；投资比例限制：________________________。3.6产品不投资于：中国法律、法规禁止投资的其他资产。第四条费用与税收4.1甲方应承担本合同第一条约定的各项费用。4.2各项费用由乙方（或根据本合同约定由其他主体）在产品资产中扣除或由甲方在发生时直接支付。4.3与本合同及产品相关的税收，由甲方承担或根据国家税法规定执行。第五条风险揭示5.1甲方已充分阅读并理解本合同及乙方（或其管理人）提供的产品风险揭示书（或相关风险揭示内容），知悉本产品属于________________________风险等级产品。5.2甲方确认其已按照规定进行了风险承受能力评估，评估结果为：________________________，能够理解并承受本产品可能存在的风险。5.3甲方确认已充分了解并愿意自行承担因投资本产品可能产生的各种风险，包括但不限于：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、法律政策风险等。5.4乙方（或其管理人）已依法履行了充分的风险揭示义务。甲方签字确认，表示已收到并理解全部风险揭示内容。第六条产品终止与清算6.1产品可能因以下原因终止：合同期限届满、产品规模不足、无法继续运作、违反法律法规或监管规定、经全体投资者（或符合约定的投资者）决定等。6.2产品终止后，应由________________________（约定主体，如管理人或清算组）负责进行清算。清算程序包括：设立清算组、对产品资产进行估值和变现、清理债权债务、按照合同约定的分配顺序和比例进行剩余资产分配。6.3甲方应在产品终止并进行清算后，按照约定的方式和时间获得其本金和应分配的收益。第七条违约责任与争议解决7.1任何一方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任，赔偿因其违约行为给对方造成的损失。7.2因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权向______（选择仲裁或诉讼）解决：(1)仲裁：提交______仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。(2)诉讼：向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第八条保密条款8.1甲乙丙方（如适用）对于在本合同签订及履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息以及其他非公开信息，均负有保密义务。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、披露或使用该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。保密期限不因本合同的终止而终止。第九条合同生效、变更与解除9.1本合同自甲乙丙方（如适用）签字或盖章之日起生效。9.2经甲乙丙方（如适用）协商一致，可以书面形式变更或解除本合同。9.3甲方违反本合同约定，特别是未履行如实告知义务或不符合适当性要求的，乙方有权单方解除本合同，已收取的费用不予退还，并可能要求甲方承担相应责任。第十条法律适用与通知10.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2双方应按照本合同载明的地址或联系方式发送通知。任何一方变更联系方式，应提前______日书面通知对方。通知发出后______日即视为送达。第十一条其他11.1本合同构成双方关于本合同标的的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解。11.2对本合同的任何修改或补充，均须经双方书面同意。11.3本合同一式______份，甲方执______份，乙方执______份，丙方（如