证券投资咨询协议（2025年）

证券投资咨询协议（2025年）甲方（客户）：[客户名称/姓名]，身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]，住所/注册地址：[客户地址]，联系电话：[客户电话]。乙方（咨询机构）：[咨询机构名称]，证券投资咨询执业资格证书编号：[机构资质编号]，住所：[机构地址]，联系电话：[机构电话]。鉴于甲方希望获得证券投资咨询服务，乙方依法具备提供证券投资咨询服务的资质，并根据甲方的适当性评估结果，认为甲方具备参与证券投资咨询服务的风险承受能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国证券法》、《证券投资咨询业务管理办法》及其他相关法律法规，达成如下协议：第一条定义与解释除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：（一）证券投资咨询：指证券投资咨询机构及其咨询人员，基于客户证券账户信息或客户提供的相关信息，按照法律法规、道德规范和利益冲突防范要求，运用专业知识和经验，为客户提供的分析、预测或者建议。（二）投资建议：指证券投资咨询人员向客户提供，旨在影响客户投资决策的分析、预测或者建议。（三）适当性匹配：指证券投资咨询机构在了解客户情况的基础上，结合自身服务能力和风险控制要求，为客户推荐适当的服务或投资建议。（四）风险揭示：指证券投资咨询机构及其咨询人员向客户说明证券投资可能存在的风险，以及影响投资决策的相关因素。（五）保密信息：指本协议项下由甲乙任何一方提供、生成或知悉的，未公开的，且根据其性质或披露方式应被合理视为秘密的，与甲方、乙方或其业务有关的信息，包括但不限于客户信息、财务信息、交易信息、投资建议、研究报告、内部经营数据等。第二条服务内容与形式（一）乙方同意向甲方提供证券投资咨询服务，具体服务内容包括但不限于：[根据实际情况填写，例如：宏观经济与市场分析、行业与个股研究、投资策略建议、投资组合管理建议、投资模拟等]。（二）服务形式包括但不限于：[根据实际情况填写，例如：线上通过乙方提供的软件、网站、移动应用程序、电子邮件、短信等方式；线下通过面谈、电话等方式]。（三）服务期限自本协议生效之日起至[具体日期或约定条件止]。第三条客户适当性管理（一）乙方在提供本协议项下服务前，已按照规定对甲方的身份、财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等信息进行了了解和评估，并建立了客户档案。（二）乙方已根据了解到的甲方信息，按照适当性匹配原则，向甲方提供了本协议项下的服务或投资建议。（三）乙方承诺，在提供服务过程中，将持续关注甲方风险承受能力的变化，必要时重新进行适当性评估。第四条费用与支付（一）甲方同意按照本协议约定向乙方支付服务费用。费用标准为：[根据实际情况填写，例如：按月收费人民币[金额]元；按年收费人民币[金额]元；按咨询金额收费，费率[百分比]%等]。（二）费用支付方式为银行转账，甲方应在[具体时间，例如：每月/每年/每次咨询后]将费用支付至乙方指定账户：开户名称：[乙方账户名称]开户银行：[乙方开户银行]银行账号：[乙方银行账号]（三）逾期支付：若甲方未按约定支付费用，每逾期一日，应按应付未付金额的[百分比]%向乙方支付违约金。逾期超过[天数]日，乙方有权暂停或终止服务，并保留追究甲方违约责任的权利。第五条投资建议的提供（一）乙方及其咨询顾问提供的投资建议，基于其专业知识和经验，并考虑了市场状况和甲方适当性要求。（二）乙方及其咨询顾问应遵守独立、客观、公正的原则提供投资建议，不得与甲方约定分享投资收益或者分担投资损失。（三）乙方及其咨询顾问在提供投资建议前，已向甲方充分披露了其可能存在的利益冲突。（四）投资建议可以通过[再次提及具体形式，例如：电子邮件、软件界面、书面报告等]方式提供给甲方。第六条信息披露义务（一）乙方应向甲方披露其依法取得的证券投资咨询业务资格证明文件复印件。（二）乙方应向甲方披露提供本协议项下服务的咨询顾问姓名及其证券投资咨询执业资格证书编号。（三）乙方应向甲方告知其与所投资建议相关证券及其发行人之间是否存在关联关系。（四）乙方应确保甲方及时收到可能影响其投资决策的重大信息。第七条保密义务（一）甲乙双方对于因签署和履行本协议而获知的对方以及双方在合作过程中知悉的保密信息，均负有保密义务。（二）未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。披露给关联方的，应要求关联方承担保密义务。（三）保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[年数]年。（四）双方因遵守本协议而获取的对方保密信息，在获得该信息时即知晓其保密性质，并仅能为本协议之目的使用该信息。（五）违反保密义务的一方应赔偿因此给对方造成的全部损失。第八条风险承担与责任限制（一）甲方认识到并确认，其是投资决策的最终做出者和责任人，对基于乙方提供的投资建议所做出的投资决策及其后果承担全部责任。（二）乙方及其咨询顾问仅对提供的不当投资建议承担相应的法律责任。所谓不当投资建议，是指违反法律法规、违反职业道德规范、未遵循适当性原则、存在明显利益冲突且未充分披露等情形下提供的投资建议。（三）乙方及其咨询顾问不对甲方实际发生的投资损失承担赔偿责任，但法律另有规定或乙方存在故意或重大过失的除外。赔偿责任的承担，应以投资建议的不当性与甲方损失之间的因果关系，以及乙方及其咨询顾问的过错程度为依据。（四）乙方提供的投资建议仅供参考，不构成任何形式的投资担保。甲方应根据自身判断做出投资决策。（五）因不可抗力（包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、网络故障等）导致本协议无法履行或延迟履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失。第九条协议的变更、解除与终止（一）对本协议的任何变更，须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。（二）发生下列情形之一，守约方有权解除本协议：1.一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[天数]日内仍未纠正的；2.甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致乙方无法进行适当性匹配或无法提供适当服务的；3.甲方风险承受能力发生重大变化，且无法满足原适当性要求的；4.乙方因自身原因无法继续提供本协议约定的服务的；5.法律法规规定或监管机构要求解除本协议的。（三）本协议因约定的服务期限届满而自然终止。双方同意，在协议终止后，保密条款、争议解决条款、法律适用与管辖条款仍然有效。（四）协议终止或解除后，乙方应在[天数]日内完成与甲方相关的服务资料整理，并交还甲方或按约定方式处理。双方应结清所有费用。第十条争议解决因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择仲裁或诉讼，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[城市]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。/提交[有管辖权的人民法院]诉讼解决]。第十一条法律适用与管辖本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。第十二条通知与送达双方在本协议首页载明的地址、电话、邮箱为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[天数]日书面通知对方。通过书面形式向对方发出的通知，送达后即发生法律效力。邮寄送达的，以挂号信寄出后[天数]日视为送达；电子邮件送达的，以邮件发出时视为送达。第十三条其他条款（一）本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。（二）本协议任何部分条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。（三）若本协议部分条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定无效或不可执行，不影响其他条款的效力。（四）本协议一式[份数]份，甲乙双方各执[份数]份，具有同等法律效力。（五）本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专