从业证券考试培训及答案解析

第第页从业证券考试培训及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分**试题部分**

**一、单选题（共20分）**

1.证券公司为客户提供的融资融券服务中，保证金比例不得低于（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

（）________

2.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为（）万元人民币。

A.5000

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

（）________

3.证券交易中，以下哪种行为属于内幕交易？（）

A.投资者基于公开信息进行投资决策

B.证券从业人员利用未公开信息买卖证券

C.证券公司按规定发布市场信息

D.上市公司分析师在法定范围内发布研究报告

（）________

4.根据我国《证券法》，上市公司年度报告应当在每个会计年度结束后的（）个月内编制完成并披露。

A.1

B.2

C.3

D.4

（）________

5.证券公司为客户提供的投资咨询服务中，禁止的行为不包括（）？

A.向客户承诺收益

B.基于客户风险承受能力提供个性化建议

C.收取咨询费

D.复盘交易策略

（）________

6.以下哪种金融工具属于结构化衍生产品？（）

A.普通股票

B.交易所交易基金（ETF）

C.可转换债券

D.货币市场基金

（）________

7.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户不得用于（）？

A.融资买入证券

B.融券卖出证券

C.从事融资融券交易相关的证券买卖

D.存放客户自有资金

（）________

8.证券公司开展资产管理业务时，应当遵循的原则不包括（）？

A.客户利益至上

B.公开透明

C.自我约束

D.高收益优先

（）________

9.根据我国《上市公司信息披露管理办法》，临时信息披露的触发情形不包括（）？

A.公司发生重大亏损

B.公司合并、分立

C.公司主要股东持股比例发生重大变化

D.公司董事会成员变动

（）________

10.证券公司内部控制的“三道防线”中，不包括（）？

A.业务部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.客户服务部门

（）________

11.证券公司客户适当性管理中，以下哪种做法不符合规定？（）

A.根据客户风险承受能力推荐产品

B.允许客户超出自身风险等级购买产品

C.进行必要的风险揭示

D.建立客户信息档案

（）________

12.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司净资本与净资产的比例不得低于（）%。

A.40

B.50

C.60

D.80

（）________

13.证券公司从业人员在离职后（）个月内，不得从事与其原任职机构有利害关系的证券业务活动。

A.3

B.6

C.12

D.18

（）________

14.根据我国《证券公司分类监管规定》，证券公司分类评价结果分为（）等级。

A.3

B.4

C.5

D.6

（）________

15.证券公司开展自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的（）%。

A.80

B.100

C.200

D.300

（）________

16.证券公司客户信用评级中，评级等级从高到低通常为（）？

A.AA、A、BBB、B、CCC

B.1、2、3、4、5

C.优质、良好、一般、较差、差

D.AAA、AA、A、BBB、B

（）________

17.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的比例不得低于（）%。

A.5

B.10

C.15

D.20

（）________

18.证券公司客户资产管理业务中，投资组合的最低规模通常要求为（）万元人民币。

A.100

B.500

C.1000

D.5000

（）________

19.根据我国《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立（）制度，明确内部控制的责任主体和权限。

A.风险评估

B.内部控制

C.业务授权

D.信息披露

（）________

20.证券公司从业人员与客户进行接触时，以下哪种行为符合规定？（）

A.利用职务便利向特定客户输送利益

B.向客户透露未公开信息以获取交易机会

C.在执业过程中保持独立客观

D.与客户私下约定收益分成

（）________

**二、多选题（共15分，多选、错选不得分）**

21.证券公司内部控制的主要内容通常包括（）？

A.风险管理

B.资产管理

C.信息安全

D.操作流程

（）________

22.证券公司融资融券业务中，客户需要提供的保证金形式通常包括（）？

A.现金

B.可充抵证券

C.融资融券专用证券账户中的证券

D.质押品

（）________

23.证券公司客户适当性管理中，需要考虑的因素包括（）？

A.客户的风险承受能力

B.客户的财务状况

C.产品的风险等级

D.交易经验

（）________

24.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司的主要风险控制指标包括（）？

A.净资本

B.净资产

C.风险覆盖率

D.资本杠杆率

（）________

25.证券公司从业人员在执业过程中应当遵守的职业道德规范包括（）？

A.客户利益至上

B.独立客观

C.诚实守信

D.避免利益冲突

（）________

26.证券公司开展资产管理业务时，需要履行的职责包括（）？

A.对客户资产进行投资管理

B.定期向客户披露报告

C.风险控制

D.收取管理费

（）________

27.根据我国《证券公司分类监管规定》，证券公司分类评价的指标包括（）？

A.风险控制指标

B.经营管理能力

C.执业质量

D.财务状况

（）________

28.证券公司从业人员在离职时，需要履行的义务包括（）？

A.保密未公开信息

B.不得利用原职务便利谋取不正当利益

C.办理相关资料交接

D.禁止在特定期限内从事竞争业务

（）________

29.证券公司客户信用评级中，影响评级结果的因素包括（）？

A.客户的信用记录

B.客户的资产规模

C.评级期限

D.交易活跃度

（）________

30.证券公司自营业务中，常见的禁止行为包括（）？

A.利用内幕信息交易

B.违规参与内幕交易

C.超出授权范围交易

D.与他人串通操纵市场

（）________

**三、判断题（共10分，每题0.5分）**

31.证券公司从业人员在执业过程中可以私下与客户约定收益分成。（×）

32.证券公司融资融券业务的保证金比例不得低于150%。（√）

33.上市公司临时信息披露的触发情形仅限于公司重大事项。（×）

34.证券公司客户资产管理业务中，投资组合的最低规模通常要求为1000万元人民币。（√）

35.证券公司从业人员在离职后6个月内不得从事与其原任职机构有利害关系的证券业务活动。（√）

36.证券公司自营业务的投资规模不得超过净资本的200%。（×）

37.证券公司客户信用评级中，评级等级从高到低通常为AAA、AA、A、BBB、B。（√）

38.证券公司从业人员在执业过程中应当保持独立客观，不得利用职务便利谋取不正当利益。（√）

39.证券公司内部控制的“三道防线”包括业务部门、风险管理部门和内部审计部门。（√）

40.证券公司客户适当性管理中，允许客户超出自身风险等级购买产品。（×）

**四、填空题（共10分，每空1分）**

41.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为______万元人民币。（5亿元）

42.证券公司从业人员在离职后______个月内，不得从事与其原任职机构有利害关系的证券业务活动。（6）

43.证券公司客户信用评级中，评级等级从高到低通常为______、______、______、______、______。（AAA、AA、A、BBB、B）

44.证券公司自营业务的投资规模不得超过净资本的______%。（200）

45.证券公司客户资产管理业务中，投资组合的最低规模通常要求为______万元人民币。（1000）

**五、简答题（共25分）**

46.简述证券公司从业人员在执业过程中应当遵守的职业道德规范。（5分）

答：________

47.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司的主要风险控制指标有哪些？请分别说明其含义。（10分）

答：________

48.结合证券公司融资融券业务的实际场景，分析客户信用评级在业务中的作用及流程。（10分）

答：________

**六、案例分析题（共20分）**

49.案例背景：某证券公司客户A持有公司股票，其从业人员B在得知公司即将发布重大利好消息前，私下将消息透露给客户C，并建议C购买该股票。客户C在获得消息后迅速买入，并在消息公开后获利丰厚。事后发现，该从业人员B未经公司授权，泄露了未公开信息。（5分）

问题：

（1）该从业人员B的行为是否属于内幕交易？为什么？（5分）

（2）该行为对客户、公司和市场可能产生哪些影响？（5分）

（3）证券公司应如何加强对从业人员内幕交易行为的防范？（5分）

答：________

**参考答案及解析**

**一、单选题**

1.B

解析：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，保证金比例不得低于100%。A、C、D选项的比例均不符合规定。

2.C

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为5亿元人民币。A、B、D选项的注册资本均低于法定要求。

3.B

解析：根据我国《证券法》，证券从业人员利用未公开信息买卖证券属于内幕交易。A选项是基于公开信息投资，C选项是合规的市场信息发布，D选项是法定范围内的研究报告发布，均不属于内幕交易。

4.B

解析：根据我国《证券法》，上市公司年度报告应当在每个会计年度结束后的2个月内编制完成并披露。A、C、D选项的时间均不符合规定。

5.A

解析：根据我国《证券法》和《证券公司监督管理条例》，证券公司从业人员不得向客户承诺收益。B、C、D选项的做法均符合规定。

6.C

解析：可转换债券属于结构化衍生产品，其价值由基础资产和转换权两部分构成。A、B、D选项均不属于结构化衍生产品。

7.D

解析：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户不得存放客户自有资金，仅用于融资融券交易相关的证券买卖。A、B、C选项均属于合规用途。

8.D

解析：证券公司开展资产管理业务时，应当遵循客户利益至上、公开透明、自我约束等原则。D选项的做法违反了客户利益至上的原则。

9.D

解析：根据我国《上市公司信息披露管理办法》，临时信息披露的触发情形包括公司发生重大亏损、合并分立、主要股东持股比例发生重大变化等，但不包括董事会成员变动。

10.D

解析：证券公司内部控制的“三道防线”包括业务部门、风险管理部门和内部审计部门。D选项不属于内部控制的组成部分。

11.B

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司不得允许客户超出自身风险等级购买产品。A、C、D选项的做法均符合规定。

12.B

解析：根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司净资本与净资产的比例不得低于50%。A、C、D选项的比例均高于法定要求。

13.B

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从业人员在离职后6个月内，不得从事与其原任职机构有利害关系的证券业务活动。A、C、D选项的时间均不符合规定。

14.C

解析：根据我国《证券公司分类监管规定》，证券公司分类评价结果分为5个等级。A、B、D选项的等级数量均不符合规定。

15.C

解析：根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司开展自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的200%。A、B、D选项的比例均低于法定要求。

16.C

解析：证券公司客户信用评级中，评级等级从高到低通常为优质、良好、一般、较差、差。A、B、D选项的评级体系均不符合规定。

17.A

解析：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产的比例不得低于5%。B、C、D选项的比例均高于法定要求。

18.C

解析：证券公司客户资产管理业务中，投资组合的最低规模通常要求为1000万元人民币。A、B、D选项的规模均低于法定要求。

19.B

解析：根据我国《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立内部控制制度，明确内部控制的责任主体和权限。A、C、D选项均属于内部控制的具体内容，但不是制度本身。

20.C

解析：证券公司从业人员在执业过程中应当保持独立客观，不得利用职务便利谋取不正当利益。A、B、D选项的做法均违反了规定。

**二、多选题**

21.ABCD

解析：证券公司内部控制的主要内容通常包括风险管理、资产管理、信息安全、操作流程等。所有选项均属于内部控制的范畴。

22.ABCD

解析：证券公司融资融券业务的保证金形式通常包括现金、可充抵证券、融资融券专用证券账户中的证券、质押品等。所有选项均属于合规的保证金形式。

23.ABCD

解析：证券公司客户适当性管理中，需要考虑的因素包括客户的风险承受能力、财务状况、产品的风险等级、交易经验等。所有选项均属于适当性管理的考量因素。

24.ABCD

解析：根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司的主要风险控制指标包括净资本、净资产、风险覆盖率、资本杠杆率等。所有选项均属于主要风险控制指标。

25.ABCD

解析：证券公司从业人员在执业过程中应当遵守的职业道德规范包括客户利益至上、独立客观、诚实守信、避免利益冲突等。所有选项均属于职业道德规范。

26.ABCD

解析：证券公司开展资产管理业务时，需要履行的职责包括对客户资产进行投资管理、定期向客户披露报告、风险控制、收取管理费等。所有选项均属于资产管理业务的职责。

27.ABCD

解析：根据我国《证券公司分类监管规定》，证券公司分类评价的指标包括风险控制指标、经营管理能力、执业质量、财务状况等。所有选项均属于分类评价的指标。

28.ABCD

解析：证券公司从业人员在离职时，需要履行的义务包括保密未公开信息、不得利用原职务便利谋取不正当利益、办理相关资料交接、禁止在特定期限内从事竞争业务等。所有选项均属于离职时的义务。

29.ABCD

解析：证券公司客户信用评级中，影响评级结果的因素包括客户的信用记录、资产规模、评级期限、交易活跃度等。所有选项均属于影响评级结果的因素。

30.ABCD

解析：证券公司自营业务中，常见的禁止行为包括利用内幕信息交易、违规参与内幕交易、超出授权范围交易、与他人串通操纵市场等。所有选项均属于禁止行为。

**三、判断题**

31.×

解析：根据我国《证券法》和《证券公司监督管理条例》，证券公司从业人员在执业过程中不得私下与客户约定收益分成。

32.√

解析：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，保证金比例不得低于150%。

33.×

解析：根据我国《上市公司信息披露管理办法》，临时信息披露的触发情形不仅限于公司重大事项，还包括其他可能影响投资者决策的信息。

34.√

解析：证券公司客户资产管理业务中，投资组合的最低规模通常要求为1000万元人民币。

35.√

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从业人员在离职后6个月内不得从事与其原任职机构有利害关系的证券业务活动。

36.×

解析：根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司自营业务的投资规模不得超过净资本的200%。

37.√

解析：证券公司客户信用评级中，评级等级从高到低通常为AAA、AA、A、BBB、B。

38.√

解析：根据我国《证券法》和《证券公司监督管理条例》，证券公司从业人员在执业过程中应当保持独立客观，不得利用职务便利谋取不正当利益。

39.√

解析：证券公司内部控制的“三道防线”包括业务部门、风险管理部门和内部审计部门。

40.×

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司客户适当性管理中，不得允许客户超出自身风险等级购买产品。

**四、填空题**

41.5亿元

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为5亿元人民币。

42.6

解析：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从业人员在离职后6个月内不得从事与其原任职机构有利害关系的证券业务活动。

43.AAA、AA、A、BBB、B

解析：证券公司客户信用评级中，评级等级从高到低通常为AAA、AA、A、BBB、B。

44.200

解析：根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司自营业务的投资规模不得超过净资本的200%。

45.1000

解析：证券公司客户资产管理业务中，投资组合的最低规模通常要求为1000万元人民币。

**五、简答题**

46.答：证券公司从业人员在执业过程中应当遵守的职业道德规范包括：

①客户利益至上：始终将客户的利益放在首位，不得利用职务便利谋取不正当利益。

②独立客观：在执业过程中保持独立客观，不得受外界因素干扰。

③诚实守信：诚实守信，不得提供虚假或误导性信息。

④避免利益冲突：避免与客户利益发生冲突，及时披露并处理利益冲突。

⑤保守秘密：保守客户的商业秘密和个人信息，不得泄露未公开信息。

47.答：根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司的主要风险控制指标包括：

①净资本：证券公司净资产减去负债后的净额，反映公司的资本实力。

②净资产：证券公司资产减去负债后的净额，反映公司的财务状况。

③风险覆盖率：净