证券从业资格考试 变化及答案解析

第第页证券从业资格考试变化及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分**试题部分**

**一、单选题（共20分）**

1.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币（）元。

A.8亿元

B.10亿元

C.12亿元

D.15亿元

______

2.根据新《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，客户信用证券账户的证券，应当优先用于（）。

A.证券公司自营买卖

B.证券公司承销业务

C.客户信用交易担保物

D.证券公司员工奖励

______

3.下列关于科创板股票交易规则的表述，错误的是（）。

A.实行T+1交易制度

B.单日价格涨跌幅限制为20%

C.交易单位为100股的整数倍

D.禁止集合竞价交易

______

4.证券公司开展定向资产管理业务，其客户委托资产应当（）。

A.低于100万元人民币

B.低于500万元人民币

C.低于1000万元人民币

D.无最低限额要求

______

5.下列不属于证券公司内部控制制度核心要素的是（）。

A.风险评估

B.信息披露

C.人员管理

D.营销策略

______

6.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司设立投资银行部门的，注册资本最低限额为（）元人民币。

A.1亿元

B.2亿元

C.5亿元

D.10亿元

______

7.证券公司为客户开立信用证券账户，应当（）。

A.审查客户身份证明和信用风险等级

B.要求客户缴纳保证金

C.限制客户交易权限

D.收取账户开户费

______

8.证券公司发布证券研究报告，应当遵守的规定不包括（）。

A.独立、客观、公正原则

B.事先报备原则

C.信息披露原则

D.收费公示原则

______

9.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司向客户收取的保证金，其维持担保比例不得低于（）。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

______

10.证券公司申请保荐代表人资格，在证券公司或者证券服务机构工作（）年以上，且其中在证券公司从事保荐相关业务（）年以上。

A.3年；2年

B.5年；3年

C.3年；3年

D.5年；5年

______

11.证券公司从事资产管理业务，其董事、监事、高级管理人员和资产管理部门负责人（）。

A.可以直接参与投资决策

B.不得参与投资决策

C.可以在特定情况下参与投资决策

D.需经过客户同意才能参与投资决策

______

12.证券公司开展私募资产管理业务，其客户委托资产应当（）。

A.低于300万元人民币

B.低于500万元人民币

C.低于1000万元人民币

D.无最低限额要求

______

13.证券公司及其从业人员在证券投资活动中，不得（）。

A.利用内幕信息获取利益

B.为客户利益维护合法权益

C.从事利益冲突的业务

D.接受客户委托从事证券投资

______

14.证券公司发布证券研究报告，应当（）。

A.事先报备证券交易所

B.事先报备中国证监会

C.事先报备行业协会

D.无需事先报备

______

15.证券公司申请融资融券业务资格，其最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚，或者受到行政处罚后经整改，最近（）年内未因违反诚信原则受到行政监管措施。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

______

16.证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当（）。

A.具备相应的风险控制能力

B.从事自营业务

C.从事经纪业务

D.从事承销业务

______

17.证券公司申请保荐代表人资格，应当具备（）条件。

A.取得证券从业资格

B.具备3年以上证券从业经验

C.最近3年未受到中国证监会的行政处罚

D.以上都是

______

18.证券公司开展定向资产管理业务，其客户委托资产应当（）。

A.低于100万元人民币

B.低于500万元人民币

C.低于1000万元人民币

D.无最低限额要求

______

19.证券公司发布证券研究报告，应当（）。

A.事先报备证券交易所

B.事先报备中国证监会

C.事先报备行业协会

D.无需事先报备

______

20.证券公司申请融资融券业务资格，其最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚，或者受到行政处罚后经整改，最近（）年内未因违反诚信原则受到行政监管措施。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

______

**二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）**

21.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（）。

A.净资本不低于人民币12亿元

B.具有完善的风险管理制度和内部控制制度

C.具有相应的证券从业经验

D.最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚

______

22.证券公司为客户开立信用证券账户，应当（）。

A.审查客户身份证明

B.审查客户信用风险等级

C.向客户充分解释融资融券业务风险

D.收取账户开户费

______

23.证券公司发布证券研究报告，应当遵守的规定包括（）。

A.独立、客观、公正原则

B.事先报备原则

C.信息披露原则

D.收费公示原则

______

24.证券公司申请保荐代表人资格，应当具备（）条件。

A.取得证券从业资格

B.具备3年以上证券从业经验

C.最近3年未受到中国证监会的行政处罚

D.具备良好的职业道德

______

25.证券公司开展定向资产管理业务，其客户委托资产应当（）。

A.低于100万元人民币

B.低于500万元人民币

C.低于1000万元人民币

D.无最低限额要求

______

26.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当（）。

A.具备相应的风险控制能力

B.从事自营业务

C.从事经纪业务

D.从事承销业务

______

27.证券公司发布证券研究报告，应当（）。

A.事先报备证券交易所

B.事先报备中国证监会

C.事先报备行业协会

D.无需事先报备

______

28.证券公司申请融资融券业务资格，其最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚，或者受到行政处罚后经整改，最近（）年内未因违反诚信原则受到行政监管措施。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

______

29.证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当（）。

A.具备相应的风险控制能力

B.从事自营业务

C.从事经纪业务

D.从事承销业务

______

30.证券公司发布证券研究报告，应当（）。

A.事先报备证券交易所

B.事先报备中国证监会

C.事先报备行业协会

D.无需事先报备

______

**三、判断题（共10分，每题0.5分）**

31.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币10亿元。（）

______

32.证券公司为客户开立信用证券账户，应当审查客户身份证明和信用风险等级。（）

______

33.证券公司发布证券研究报告，应当事先报备证券交易所。（）

______

34.证券公司申请保荐代表人资格，应当具备3年以上证券从业经验。（）

______

35.证券公司开展定向资产管理业务，其客户委托资产应当低于100万元人民币。（）

______

36.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具备相应的风险控制能力。（）

______

37.证券公司发布证券研究报告，应当事先报备中国证监会。（）

______

38.证券公司申请融资融券业务资格，其最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚。（）

______

39.证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当从事自营业务。（）

______

40.证券公司发布证券研究报告，应当事先报备行业协会。（）

______

**四、填空题（共10空，每空1分，共10分）**

41.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币________元。（根据《证券公司融资融券业务管理办法》）

42.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分解释________。（根据《证券公司融资融券业务管理办法》）

43.证券公司发布证券研究报告，应当遵守________原则。（根据《证券公司发布证券研究报告业务管理办法》）

44.证券公司申请保荐代表人资格，应当具备________年以上证券从业经验。（根据《证券公司监督管理条例》）

45.证券公司开展定向资产管理业务，其客户委托资产应当________万元人民币以上。（根据《证券公司定向资产管理业务实施细则》）

46.证券公司从事资产管理业务，其投资管理人应当具备相应的________能力。（根据《证券公司资产管理业务管理办法》）

47.证券公司发布证券研究报告，应当事先报备________。（根据《证券公司发布证券研究报告业务管理办法》）

48.证券公司申请融资融券业务资格，其最近________年内未因违法违规行为受到行政处罚。（根据《证券公司融资融券业务管理办法》）

49.证券公司开展资产管理业务，其投资管理人应当从事________业务。（根据《证券公司资产管理业务管理办法》）

50.证券公司发布证券研究报告，应当事先报备________。（根据《证券公司发布证券研究报告业务管理办法》）

**五、简答题（共15分，每题5分）**

51.简述证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件。

52.简述证券公司发布证券研究报告应当遵守的原则。

53.简述证券公司申请保荐代表人资格需要具备的条件。

54.简述证券公司开展定向资产管理业务需要具备的条件。

**六、案例分析题（共30分，共1题）**

55.案例背景：某证券公司A，在2023年10月向客户B开立了信用证券账户，并向客户C开立了融资融券信用证券账户。客户B和客户C均通过A公司的融资融券业务进行证券交易。2024年1月，客户B的信用证券账户维持担保比例下降至120%，客户C的信用证券账户维持担保比例下降至150%。A公司未及时采取有效措施，导致客户B的信用证券账户被强制平仓，客户C的信用证券账户也被强制平仓。

问题：

（1）分析A公司在客户信用证券账户管理方面存在哪些问题？

（2）根据《证券公司融资融券业务管理办法》，A公司应如何改进客户信用证券账户管理？

（3）总结A公司在客户信用证券账户管理方面的经验教训。

**参考答案及解析**

**参考答案**

**一、单选题（共20分）**

1.B

2.C

3.D

4.D

5.D

6.C

7.A

8.B

9.B

10.C

11.C

12.D

13.A

14.A

15.B

16.A

17.D

18.D

19.A

20.B

**二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）**

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABCD

25.D

26.A

27.AB

28.B

29.A

30.AB

**三、判断题（共10分，每题0.5分）**

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

36.√

37.√

38.×

39.×

40.×

**四、填空题（共10空，每空1分，共10分）**

41.10亿元

42.融资融券业务风险

43.独立、客观、公正

44.3年

45.1000万元

46.风险控制

47.证券交易所

48.2年

49.自营

50.证券交易所

**五、简答题（共15分，每题5分）**

51.答：①净资本不低于人民币12亿元；②具有完善的风险管理制度和内部控制制度；③具有相应的证券从业经验；④最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚，或者受到行政处罚后经整改，最近2年内未因违反诚信原则受到行政监管措施。（解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，申请融资融券业务资格需要具备上述条件。）

52.答：①独立、客观、公正原则；②尽职调查原则；③风险警示原则；④信息披露原则；⑤收费公示原则。（解析：根据《证券公司发布证券研究报告业务管理办法》，发布证券研究报告应当遵守上述原则。）

53.答：①取得证券从业资格；②具有3年以上证券从业经验；③最近3年未受到中国证监会的行政处罚；④具有证券投资专业背景或者投资实践经验；⑤具备良好的职业道德。（解析：根据《证券公司监督管理条例》，申请保荐代表人资格需要具备上述条件。）

54.答：①具有证券公司从业资格；②具有3年以上证券公司资产管理业务从业经验；③具备相应的风险控制能力；④最近3年未受到中国证监会的行政处罚。（解析：根据《证券公司定向资产管理业务实施细则》，开展定向资产管理业务需要具备上述条件。）

**六、案例分析题（共30分，共1题）**

案例背景分析：本案中，A公司在客户信用证券账户管理方面存在以下问题：①未及时监控客户信用证券账户的维持担保比例；②未采取有效