证券从业考试出题专家及答案解析

第第页证券从业考试出题专家及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分**试题部分**

**一、单选题（共20分）**

1.证券公司客户资产管理业务中，关于投资指令的下达，以下说法正确的是（__）。

A.客户可以直接向证券公司交易部门下达投资指令

B.客户必须通过证券公司提供的交易软件下达投资指令

C.客户可以通过电话或传真等方式下达投资指令

D.客户下达的投资指令必须经过证券公司合规部门审核后方可执行

2.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资本净额与负债的比例不得低于（__）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

3.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪项不属于客户需要提供的担保物？（__）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.期权合约

4.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，其客户信用交易担保证券账户内的证券，不得用于（__）。

A.证券公司自营买卖

B.出质

C.质押

D.出借

5.证券公司办理证券承销业务时，承销团的牵头组织者应当是（__）。

A.主承销商

B.摊销商

C.分销商

D.证监会指定的机构

6.根据我国《上市公司信息披露管理办法》，上市公司应当在每年年度报告披露前（__）内完成年度报告的编制工作。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

7.证券公司为客户办理证券账户开户业务时，以下哪项不属于客户需要提供的资料？（__）

A.身份证明文件

B.证券账户申请表

C.交易委托授权委托书

D.证券公司要求的其他资料

8.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事和高级管理人员应当（__）。

A.具有相应的投资经验

B.具有相应的学历背景

C.具有相应的从业资格

D.具有相应的管理经验

9.证券公司为客户办理证券交易委托业务时，以下哪项不属于委托指令的内容？（__）

A.委托日期

B.委托价格

C.委托数量

D.委托期限

10.根据我国《证券法》，证券公司从事证券自营业务的，其自营投资规模不得超过其净资本的（__）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

11.证券公司为客户办理证券承销业务时，承销团的成员应当是（__）。

A.主承销商及其指定的证券公司

B.主承销商及其指定的期货公司

C.主承销商及其指定的保险公司

D.主承销商及其指定的基金公司

12.根据我国《上市公司信息披露管理办法》，上市公司应当在每年半年度报告披露前（__）内完成半年度报告的编制工作。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

13.证券公司为客户办理证券账户销户业务时，以下哪项不属于客户需要提供的资料？（__）

A.销户申请表

B.身份证明文件

C.证券账户卡

D.证券公司要求的其他资料

14.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资风险控制指标不得低于（__）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

15.证券公司为客户办理证券交易委托业务时，以下哪项不属于委托指令的有效要素？（__）

A.委托人身份信息

B.证券账户号码

C.交易品种及代码

D.交易价格

16.根据我国《证券法》，证券公司从事证券自营业务的，其自营投资方向应当符合（__）。

A.证监会的要求

B.公司章程的规定

C.客户的委托要求

D.行业协会的自律规则

17.证券公司为客户办理证券承销业务时，承销团的成员应当（__）。

A.具有相应的从业资格

B.具有相应的学历背景

C.具有相应的投资经验

D.具有相应的管理经验

18.根据我国《上市公司信息披露管理办法》，上市公司应当在每年季度报告披露前（__）内完成季度报告的编制工作。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

19.证券公司为客户办理证券账户开户业务时，以下哪项不属于客户需要签署的文件？（__）

A.证券账户申请表

B.交易委托授权委托书

C.证券公司风险揭示书

D.证券公司提供的其他宣传资料

20.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资组合的最低规模不得低于（__）。

A.1000万元

B.2000万元

C.3000万元

D.4000万元

**二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）**

21.证券公司从事资产管理业务时，以下哪些行为属于禁止行为？（__）

A.利用客户资产进行利益输送

B.通过客户资产进行内幕交易

C.通过客户资产进行操纵证券市场

D.通过客户资产进行虚假陈述

22.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪些属于客户需要提供的担保物？（__）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.期权合约

23.根据我国《证券法》，证券公司从事证券自营业务的，以下哪些属于其自营投资禁止行为？（__）

A.利用客户资产进行利益输送

B.通过自营账户进行内幕交易

C.通过自营账户进行操纵证券市场

D.通过自营账户进行虚假陈述

24.证券公司为客户办理证券承销业务时，承销团的成员应当（__）。

A.具有相应的从业资格

B.具有相应的投资经验

C.具有相应的学历背景

D.具有相应的管理经验

25.根据我国《上市公司信息披露管理办法》，上市公司应当在每年年度报告披露前（__）个月内完成年度报告的编制工作。

A.1

B.2

C.3

D.4

26.证券公司为客户办理证券账户开户业务时，以下哪些属于客户需要提供的资料？（__）

A.身份证明文件

B.证券账户申请表

C.交易委托授权委托书

D.证券公司要求的其他资料

27.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事和高级管理人员应当（__）。

A.具有相应的投资经验

B.具有相应的学历背景

C.具有相应的从业资格

D.具有相应的管理经验

28.证券公司为客户办理证券交易委托业务时，以下哪些属于委托指令的内容？（__）

A.委托日期

B.委托价格

C.委托数量

D.委托期限

29.根据我国《证券法》，证券公司从事证券自营业务的，其自营投资规模不得超过其净资本的（__）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

30.证券公司为客户办理证券承销业务时，承销团的成员应当是（__）。

A.主承销商

B.摊销商

C.分销商

D.证监会指定的机构

**三、判断题（共10分，每题0.5分）**

31.证券公司客户资产管理业务中，客户可以直接向证券公司交易部门下达投资指令。（×）

32.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资本净额与负债的比例不得低于50%。（√）

33.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪项不属于客户需要提供的担保物？期货合约。（×）

34.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，其客户信用交易担保证券账户内的证券，可以用于出借。（×）

35.证券公司办理证券承销业务时，承销团的牵头组织者应当是主承销商。（√）

36.根据我国《上市公司信息披露管理办法》，上市公司应当在每年年度报告披露前3个月内完成年度报告的编制工作。（√）

37.证券公司为客户办理证券账户开户业务时，以下哪项不属于客户需要提供的资料？证券账户申请表。（×）

38.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事和高级管理人员应当具有相应的管理经验。（√）

39.证券公司为客户办理证券交易委托业务时，以下哪项不属于委托指令的内容？委托期限。（×）

40.根据我国《证券法》，证券公司从事证券自营业务的，其自营投资规模不得超过其净资本的50%。（√）

**四、填空题（共10分，每空1分）**

41.证券公司客户资产管理业务中，客户下达的投资指令必须经过________审核后方可执行。

________（合规部门）

42.根据我国《证券法》，证券公司从事证券自营业务的，其自营投资规模不得超过其净资本的________。

________（50%）

43.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪项不属于客户需要提供的担保物？________。

________（期货合约）

44.根据我国《上市公司信息披露管理办法》，上市公司应当在每年年度报告披露前________个月内完成年度报告的编制工作。

________（3）

45.证券公司为客户办理证券账户开户业务时，以下哪项不属于客户需要签署的文件？________。

________（证券公司提供的其他宣传资料）

**五、简答题（共30分，每题10分）**

46.简述证券公司客户资产管理业务中，客户下达投资指令的流程。

47.简述证券公司办理证券承销业务时，承销团的职责。

48.简述证券公司为客户办理证券交易委托业务时，委托指令的有效要素。

**六、案例分析题（共15分）**

49.某上市公司在年度报告中披露了以下信息：

“公司2022年度实现营业收入10亿元，净利润2亿元，同比增长20%。公司计划在2023年加大研发投入，预计研发投入将达到3亿元。”

请问以上信息披露是否存在问题？为什么？

**参考答案及解析**

**一、单选题**

1.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十七条，客户可以通过证券公司提供的交易软件、电话、传真等方式下达投资指令。因此，A选项正确。

2.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十二条，证券公司从事资产管理业务的，其资本净额与负债的比例不得低于50%。因此，C选项正确。

3.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司为客户办理融资融券业务时，客户需要提供股票、债券、基金份额等证券作为担保物。期货合约不属于担保物。因此，C选项错误。

4.A

解析：根据《证券法》第八十五条，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，其客户信用交易担保证券账户内的证券，不得用于证券公司自营买卖。因此，A选项错误。

5.A

解析：根据《证券法》第三十一条，证券公司办理证券承销业务时，承销团的牵头组织者应当是主承销商。因此，A选项正确。

6.B

解析：根据《上市公司信息披露管理办法》第二十八条，上市公司应当在每年年度报告披露前2个月内完成年度报告的编制工作。因此，B选项正确。

7.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十五条，证券公司为客户办理证券账户开户业务时，客户需要提供身份证明文件、证券账户申请表、证券公司要求的其他资料。交易委托授权委托书不属于必须提供的资料。因此，C选项错误。

8.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十五条，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事和高级管理人员应当具有相应的从业资格。因此，C选项正确。

9.B

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司为客户办理证券交易委托业务时，委托指令的内容包括委托日期、委托价格、委托数量、委托期限等。委托价格不属于委托指令的内容。因此，B选项错误。

10.D

解析：根据《证券法》第一百二十一条，证券公司从事证券自营业务的，其自营投资规模不得超过其净资本的50%。因此，D选项正确。

11.A

解析：根据《证券法》第三十二条，证券公司为客户办理证券承销业务时，承销团的成员应当是主承销商及其指定的证券公司。因此，A选项正确。

12.B

解析：根据《上市公司信息披露管理办法》第二十七条，上市公司应当在每年半年度报告披露前2个月内完成半年度报告的编制工作。因此，B选项正确。

13.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司为客户办理证券账户销户业务时，客户需要提供销户申请表、身份证明文件、证券账户卡。证券公司要求的其他资料不属于必须提供的资料。因此，D选项错误。

14.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十三条，证券公司从事资产管理业务的，其投资风险控制指标不得低于30%。因此，C选项正确。

15.D

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司为客户办理证券交易委托业务时，委托指令的有效要素包括委托人身份信息、证券账户号码、交易品种及代码等。交易价格不属于委托指令的有效要素。因此，D选项错误。

16.B

解析：根据《证券法》第一百二十三条，证券公司从事证券自营业务的，其自营投资方向应当符合公司章程的规定。因此，B选项正确。

17.A

解析：根据《证券法》第三十二条，证券公司为客户办理证券承销业务时，承销团的成员应当具有相应的从业资格。因此，A选项正确。

18.A

解析：根据《上市公司信息披露管理办法》第二十六条，上市公司应当在每年季度报告披露前1个月内完成季度报告的编制工作。因此，A选项正确。

19.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十五条，证券公司为客户办理证券账户开户业务时，客户需要签署证券账户申请表、交易委托授权委托书、证券公司风险揭示书。证券公司提供的其他宣传资料不属于必须签署的文件。因此，D选项错误。

20.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十四条，证券公司从事资产管理业务的，其投资组合的最低规模不得低于3000万元。因此，C选项正确。

**二、多选题**

21.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十五条，证券公司从事资产管理业务时，禁止利用客户资产进行利益输送、内幕交易、操纵证券市场、虚假陈述等行为。因此，A、B、C、D选项均属于禁止行为。

22.AB

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司为客户办理融资融券业务时，客户需要提供股票、债券作为担保物。期货合约、期权合约不属于担保物。因此，A、B选项属于担保物。

23.ABCD

解析：根据《证券法》第一百二十三条，证券公司从事证券自营业务的，禁止利用客户资产进行利益输送、内幕交易、操纵证券市场、虚假陈述等行为。因此，A、B、C、D选项均属于禁止行为。

24.AB

解析：根据《证券法》第三十二条，证券公司为客户办理证券承销业务时，承销团的成员应当具有相应的从业资格、投资经验。学历背景、管理经验不属于必须具备的条件。因此，A、B选项正确。

25.ABC

解析：根据《上市公司信息披露管理办法》第二十八条，上市公司应当在每年年度报告披露前3个月内完成年度报告的编制工作。因此，A、C、D选项正确。

26.ABD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十五条，证券公司为客户办理证券账户开户业务时，客户需要提供身份证明文件、证券账户申请表、证券公司要求的其他资料。交易委托授权委托书不属于必须提供的资料。因此，A、B、D选项属于客户需要提供的资料。

27.AC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十五条，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事和高级管理人员应当具有相应的投资经验、从业资格。学历背景、管理经验不属于必须具备的条件。因此，A、C选项正确。

28.ABCD

解析：根据《证券法》第一百二十条，证券公司为客户办理证券交易委托业务时，委托指令的内容包括委托日期、委托价格、委托数量、委托期限等。因此，A、B、C、D选项均属于委托指令的内容。

29.BCD

解析：根据《证券法》第一百二十一条，证券公司从事证券自营业务的，其自营投资规模不得超过其净资本的30%、40%、50%。因此，B、C、D选项正确。

30.ABD

解析：根据《证券法》第三十二条，证券公司为客户办理证券承销业务时，承销团的成员应当是主承销商及其指定的证券公司、证监会指定的机构。摊销商、分销商不属于承销团的成员。因此，A、B、D选项正确。

**三、判断题**

31.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十七条，客户可以通过证券公司提供的交易软件、电话、传真等方式下达投资指令，但并非直接向证券公司交易部门下达。因此，本题说法错误。

32.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十二条，证券公司从事资产管理业务的，其资本净额与负债的比例不得低于50%。因此，本题说法正确。

33.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司为客户办理融资融券业务时，客户需要提供股票、债券作为担保物。期货合约不属于担保物。因此，本题说法错误。

34.×

解析：根据《证券法》第八十五条，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，其客户信用交易担保证券账户内的证券，不得用于证券公司自营买卖、出质、出借等。因此，本题说法错误。

35.√

解析：根据《证券法》第三十一条，证券公司办理证券承销业务时，承销团的牵头组织者应当是主承销商。因此，本题说法正确。

36.√

解析：根据《上市公司信息披露管理办法》第二十八条，上市公司应当在每年年度报告披露前3个月内完成年度报告的编制工作。因此，本题说法正确。

37.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十五条，证券公司为客户办理证券账户开户业务时，客户需要提供身份证明文件、证券账户申请表、证券公司要求的其他资料。交易委托授权委托书不属于必须提供的资料。因此，本题说法错误。

38.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十五条，证券