基金从业考试云题库及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试云题库及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪项行为不属于《证券投资基金销售管理办法》规定的禁止行为？（）

A.向特定客户承诺保本保息

B.未经客户同意，擅自变更基金销售费用

C.建立完善的基金份额持有人信息管理系统

D.在宣传材料中夸大基金过往业绩

2.根据《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的规定》，基金销售机构对基金销售人员的培训考核，以下哪项要求是错误的？（）

A.每年至少进行一次全面的基金销售知识培训

B.培训内容应涵盖基金法律法规、产品知识、销售规范等

C.考核合格后方可从事基金销售活动，但无需定期复核

D.建立销售人员销售行为记录制度，规范销售行为

3.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人能够方便、快捷地查询基金募集申请文件，以下哪种方式不符合监管要求？（）

A.在基金管理人网站上设置专门的基金募集页面

B.通过短信方式向投资者发送募集文件下载链接

C.在基金销售机构网站公告募集文件

D.仅在基金注册登记机构网站提供募集文件查询

4.基金销售机构在向基金投资者提供风险揭示书时，以下哪项内容不属于《证券投资基金销售管理办法》规定的必备内容？（）

A.基金投资的基本风险揭示

B.基金投资的主要风险因素

C.基金投资的历史业绩

D.基金投资的最小申购金额

5.基金合同生效后，基金管理人应当将基金合同报送哪个机构备案？（）

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.基金注册登记机构

D.基金销售机构

6.基金信息披露中，以下哪项信息不属于基金净值公告的披露内容？（）

A.基金前一日的基金资产净值

B.基金前一日的基金份额净值

C.基金前一日的基金累计净值

D.基金投资组合的明细

7.基金份额持有人大会的召集主体，以下哪项说法是错误的？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表10%以上基金份额的基金份额持有人

D.基金销售机构

8.基金管理人聘请基金托管人，应当报哪个机构核准？（）

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.基金注册登记机构

9.基金投资组合管理中，以下哪项不属于《证券投资基金运作管理办法》规定的基金投资限制？（）

A.同一基金管理人管理的全部基金投资单只股票的市值，不得超过基金资产净值的10%

B.基金财产应当投资于流动性不低于基金资产80%的资产

C.基金财产投资于股票、债券等资产的比例，应当符合中国证监会的规定

D.基金财产投资于一家非上市公司的股权，不得超过基金资产净值的5%

10.基金业绩评价中，以下哪项指标不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定的基金业绩评价指标？（）

A.基金净值增长率

B.基金最大回撤率

C.基金波动率

D.基金营销费用率

11.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当建立健全基金销售业务的（）。（填空题，每空1分，共2分）

__________、__________、__________和__________制度。

12.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露不得延迟于（）。（填空题，每空1分，共2分）

__________、__________、__________或者__________。

13.基金合同是规范基金运作的（）文件。（填空题，每空1分，共1分）

__________。

14.基金管理人应当在基金合同生效后（）日内，将基金合同报送中国证监会备案。（填空题，每空1分，共1分）

__________。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.以下哪些行为属于《证券投资基金销售管理办法》规定的基金销售机构禁止行为？（）

A.未经客户同意，擅自改变基金销售费用

B.向特定客户承诺保本保息

C.建立完善的基金份额持有人信息管理系统

D.在宣传材料中夸大基金过往业绩

E.对基金投资人进行误导性宣传

22.基金销售机构对基金销售人员的培训考核，以下哪些要求符合《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的规定》？（）

A.每年至少进行一次全面的基金销售知识培训

B.培训内容应涵盖基金法律法规、产品知识、销售规范等

C.考核合格后方可从事基金销售活动，但无需定期复核

D.建立销售人员销售行为记录制度，规范销售行为

E.对销售人员销售行为进行定期检查，确保合规销售

23.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人能够方便、快捷地查询基金募集申请文件，以下哪些方式符合监管要求？（）

A.在基金管理人网站上设置专门的基金募集页面

B.通过短信方式向投资者发送募集文件下载链接

C.在基金销售机构网站公告募集文件

D.仅在基金注册登记机构网站提供募集文件查询

E.在基金投资人的主要住所地设置公告栏

24.基金销售机构在向基金投资者提供风险揭示书时，以下哪些内容属于《证券投资基金销售管理办法》规定的必备内容？（）

A.基金投资的基本风险揭示

B.基金投资的主要风险因素

C.基金投资的历史业绩

D.基金投资的最小申购金额

E.基金投资顾问的收费标准

25.基金信息披露中，以下哪些信息属于基金净值公告的披露内容？（）

A.基金前一日的基金资产净值

B.基金前一日的基金份额净值

C.基金前一日的基金累计净值

D.基金投资组合的明细

E.基金管理人及托管人的收费标准

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金销售机构在开展基金销售活动时，可以未经客户同意，擅自变更基金销售费用。（）

27.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人能够方便、快捷地查询基金募集申请文件。（）

28.基金销售机构在向基金投资者提供风险揭示书时，应当充分揭示基金投资的主要风险因素。（）

29.基金信息披露的“公平性”原则要求，基金信息披露不得延迟于法定期限。（）

30.基金合同是规范基金运作的唯一法律文件。（）

31.基金管理人应当在基金合同生效后15日内，将基金合同报送中国证监会备案。（）

32.基金净值公告应当披露基金前一日的基金资产净值、基金前一日的基金份额净值和基金前一日的基金累计净值。（）

33.基金份额持有人大会的召集主体包括基金管理人、基金托管人和代表10%以上基金份额的基金份额持有人。（）

34.基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证券投资基金业协会核准。（）

35.基金投资组合管理中，基金财产投资于股票、债券等资产的比例，应当符合中国证监会的规定。（）

四、填空题（共10分，每空1分）

36.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当建立健全基金销售业务的__________、__________、__________和__________制度。

37.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露不得延迟于__________、__________、__________或者__________。

38.基金合同是规范基金运作的__________文件。

39.基金管理人应当在基金合同生效后__________日内，将基金合同报送中国证监会备案。

五、简答题（共25分）

40.简述基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵守哪些法律法规？（）（5分）

41.基金信息披露的“真实性”原则有哪些具体要求？（）（5分）

42.基金合同的主要内容有哪些？（）（5分）

43.基金投资组合管理中，基金财产投资限制有哪些？（）（10分）

六、案例分析题（共30分）

44.某基金销售机构在销售某只基金时，宣传材料中多次夸大该基金过往业绩，并承诺保本保息，导致部分投资者遭受损失。请分析该基金销售机构的行为是否合规，并说明理由。（10分）

45.某基金份额持有人大会拟就基金扩募事项进行表决，但基金管理人未按照基金合同约定通知基金份额持有人，导致部分基金份额持有人无法参加大会。请分析该基金管理人的行为是否合规，并说明理由。（10分）

46.某基金管理人管理的基金财产投资于某上市公司股票的比例超过了基金资产净值的10%，但未按照基金合同约定进行信息披露。请分析该基金管理人的行为是否合规，并说明理由。（10分）

一、单选题（共20分）

1.D解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十四条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得对基金业绩作不当承诺，不得夸大基金过往业绩。因此，D选项不属于禁止行为。

2.C解析：根据《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的规定》第十六条规定，基金销售机构对基金销售人员的培训考核，应当每年至少进行一次全面的基金销售知识培训，培训内容应涵盖基金法律法规、产品知识、销售规范等，考核合格后方可从事基金销售活动，并应当定期复核。因此，C选项错误。

3.B解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十四条规定，基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人能够方便、快捷地查询基金募集申请文件，可以通过基金管理人网站、基金销售机构网站、基金注册登记机构网站等方式进行公告。因此，B选项不符合监管要求。

4.C解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十九条规定，基金销售机构在向基金投资者提供风险揭示书时，应当充分揭示基金投资的基本风险、主要风险因素、基金投资的最小申购金额等内容。因此，C选项不属于必备内容。

5.A解析：根据《证券投资基金法》第五十三条规定，基金合同生效后，基金管理人应当将基金合同报送中国证监会备案。因此，A选项正确。

6.C解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二十条规定，基金净值公告应当披露基金前一日的基金资产净值、基金前一日的基金份额净值、基金前一日的基金累计净值、基金投资组合的明细等内容。因此，C选项不属于披露内容。

7.C解析：根据《证券投资基金法》第六十二条规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金托管人认为有必要或者代表10%以上基金份额的基金份额持有人请求召集的，应当召集。因此，C选项错误。

8.A解析：根据《证券投资基金法》第五十二条规定，基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会核准。因此，A选项正确。

9.B解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第二十五条规定，基金财产应当投资于流动性不低于基金资产20%的资产。因此，B选项不属于投资限制。

10.D解析：根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》第六条规定，基金业绩评价指标包括基金净值增长率、基金最大回撤率、基金波动率等。因此，D选项不属于业绩评价指标。

11.销售行为规范、销售过程控制、销售费用管理、销售信息管理解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十一条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，应当建立健全基金销售业务的销售行为规范、销售过程控制、销售费用管理和销售信息管理制度。

12.法定期限、基金合同生效后、基金招募说明书公布后、基金份额持有人大会决定后解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十八条规定，基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露不得延迟于法定期限、基金合同生效后、基金招募说明书公布后或者基金份额持有人大会决定后。

13.核心解析：基金合同是规范基金运作的核心文件。

14.15解析：根据《证券投资基金法》第五十三条规定，基金管理人应当在基金合同生效后15日内，将基金合同报送中国证监会备案。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.A、B、D、E解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十四条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得对基金业绩作不当承诺，不得夸大基金过往业绩。因此，A、B、D、E选项属于禁止行为。

22.A、B、D、E解析：根据《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的规定》第十六条规定，基金销售机构对基金销售人员的培训考核，应当每年至少进行一次全面的基金销售知识培训，培训内容应涵盖基金法律法规、产品知识、销售规范等，考核合格后方可从事基金销售活动，并应当定期复核。对销售人员销售行为进行定期检查，确保合规销售。因此，A、B、D、E选项符合规定。

23.A、C、E解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十四条规定，基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人能够方便、快捷地查询基金募集申请文件，可以通过基金管理人网站、基金销售机构网站、基金注册登记机构网站等方式进行公告。在基金投资人的主要住所地设置公告栏也是符合监管要求的。因此，A、C、E选项符合监管要求。

24.A、B、D解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十九条规定，基金销售机构在向基金投资者提供风险揭示书时，应当充分揭示基金投资的基本风险、主要风险因素、基金投资的最小申购金额等内容。因此，A、B、D选项属于必备内容。

25.A、B、C、D解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二十条规定，基金净值公告应当披露基金前一日的基金资产净值、基金前一日的基金份额净值、基金前一日的基金累计净值、基金投资组合的明细等内容。因此，A、B、C、D选项属于披露内容。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十四条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，不得未经客户同意，擅自改变基金销售费用。

27.√解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十四条规定，基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人能够方便、快捷地查询基金募集申请文件。

28.√解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十九条规定，基金销售机构在向基金投资者提供风险揭示书时，应当充分揭示基金投资的主要风险因素。

29.×解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十八条规定，基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露不得延迟于法定期限、基金合同生效后、基金招募说明书公布后或者基金份额持有人大会决定后。因此，基金信息披露不得延迟于法定期限，但也不得延迟于其他情形。

30.×解析：基金合同是规范基金运作的核心法律文件，但不是唯一法律文件，还包括基金招募说明书、基金净值公告、基金定期报告等。

31.√解析：根据《证券投资基金法》第五十三条规定，基金管理人应当在基金合同生效后15日内，将基金合同报送中国证监会备案。

32.√解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二十条规定，基金净值公告应当披露基金前一日的基金资产净值、基金前一日的基金份额净值和基金前一日的基金累计净值。

33.√解析：根据《证券投资基金法》第六十二条规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金托管人认为有必要或者代表10%以上基金份额的基金份额持有人请求召集的，应当召集。

34.×解析：根据《证券投资基金法》第五十二条规定，基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会核准。

35.√解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第二十五条规定，基金财产投资于股票、债券等资产的比例，应当符合中国证监会的规定。

四、填空题（共10分，每空1分）

36.销售行为规范、销售过程控制、销售费用管理、销售信息管理解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十一条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，应当建立健全基金销售业务的销售行为规范、销售过程控制、销售费用管理和销售信息管理制度。

37.法定期限、基金合同生效后、基金招募说明书公布后、基金份额持有人大会决定后解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十八条规定，基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露不得延迟于法定期限、基金合同生效后、基金招募说明书公布后或者基金份额持有人大会决定后。

38.核心解析：基金合同是规范基金运作的核心文件。

39.15解析：根据《证券投资基金法》第五十三条规定，基金管理人应当在基金合同生效后15日内，将基金合同报送中国证监会备案。

五、简答题（共25分）

40.答：

①《证券投资基金法》

②《证券投资基金销售管理办法》

③《关于规范基金销售行为加强基金销售监管的规定》

④《证券投资基金信息披露管理办法》

⑤《证券公司监督管理条例》

⑥中国证监会的其他相关规定。（5分）

41.答：

①基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平；

②基金信息披露不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

③基金信息披露不得对基金投资业绩作不当承诺；

④基金信息披露不得夸大基金过往业绩；

⑤基金信息披露应当清晰、简明、通俗易懂；

⑥基金信息披露应当符合中国证监会的其他相关规定。（5分）

42.答：

①基金管理人、基金托管人的名称和住所；

②基金运作方式；

③基金投资目标；

④基金投资范围；

⑤基金投资策略；

⑥基金资产净值的计算方法和公告方式；

⑦基金份额的申购、赎回方式；

⑧基金份额持有人大会的召集、议事及表决方式；

⑨基金管理人、基金托管人的报酬提取方法；

⑩基金合同解除和终止的事由；

⑪基金财产清算方式；

⑫法律法规规定的其他事项。（5分）

43.答：

①同一基金管理人管理的全部基金投资单只股票的市值，不得超过基金资产净值的10%；

②基金财产应当投资于流动性不低于基金资产20%的资产；

③基金财产投资于股票、债券等资产的比例，应当符合中国证监会的规定；

④基金财产投资于一家非上市公司的股权，不得超过基金资产净值的5%；

⑤基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保；

⑥基金财产