银行从业考试临时身份证及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页银行从业考试临时身份证及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.银行在为临时身份证客户办理业务时，以下哪种操作不符合规定？（）

A.要求客户提供临时身份证有效期内的照片证明

B.对临时身份证信息进行联网核查

C.比对临时身份证与客户其他有效证件信息是否一致

D.在业务办理完成后立即要求客户换发有效身份证件

2.根据中国人民银行关于个人银行账户分类管理的规定，临时身份证客户开立I类账户时，以下哪种情况银行可以拒绝办理？（）

A.客户提供了临时身份证且信息完整

B.客户承诺在3个月内换发有效身份证件

C.客户需要用于就医等紧急用途

D.客户无法提供其他辅助证明材料

3.临时身份证的有效期最长为多久？银行在办理业务时应注意什么？（）

A.6个月，注意核对身份证背面签发机关和有效期限

B.1年，注意核对身份证正面照片是否清晰

C.2年，注意核对身份证是否为机读卡

D.5年，注意核对身份证防伪标识

4.银行工作人员在核实临时身份证时，如果发现身份证信息存在疑问，应该如何处理？（）

A.直接拒绝办理业务

B.要求客户提供户口簿等辅助证明材料

C.通过公安机关权威渠道进行核实

D.告知客户需到公安机关更换证件后再办理

5.临时身份证客户办理转账汇款业务时，银行应如何控制风险？（）

A.限制单笔转账金额不超过1000元

B.要求客户必须提供手机验证码进行二次验证

C.在业务办理系统中备注“临时身份证”字样

D.拒绝办理所有转账汇款业务

6.根据银行业金融机构客户身份识别和反洗钱规定，银行在为临时身份证客户提供服务时，以下哪项不属于客户身份识别的内容？（）

A.核实临时身份证的真实性

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.评估客户的风险等级

D.收集客户的家庭住址信息

7.临时身份证客户办理贷款业务时，银行应如何操作？（）

A.按照正式身份证客户标准办理

B.暂停办理贷款业务

C.要求客户提供担保人或增加贷款利率

D.仅限于办理小额信用贷款

8.银行在向临时身份证客户发送账户信息时，应注意什么？（）

A.可以发送包含身份证号码的短信

B.可以发送包含姓名和身份证后四位的信息

C.必须使用客户预留的手机号码发送

D.可以发送包含完整身份证号码的信息

9.临时身份证客户遗失证件后，需要办理挂失或补办手续时，银行应如何协助？（）

A.直接要求客户到公安机关办理

B.告知客户可以通过电话银行办理

C.提供必要的证明材料协助客户办理

D.拒绝提供任何协助

10.银行在培训员工处理临时身份证业务时，应重点强调以下哪项内容？（）

A.临时身份证的防伪特征

B.临时身份证业务的办理流程

C.临时身份证业务的监管要求

D.临时身份证业务的营销技巧

11.临时身份证客户办理信用卡业务时，银行应如何操作？（）

A.按照正式身份证客户标准办理

B.暂停办理信用卡业务

C.要求客户提供担保人或提高审批门槛

D.仅限于办理预借现金业务

12.银行在为临时身份证客户办理业务时，如果客户拒绝配合身份识别，应该如何处理？（）

A.继续办理业务但加强后续监控

B.拒绝办理业务并记录情况

C.通知公安机关处理

D.给予客户一定的补偿后办理

13.临时身份证客户办理理财业务时，银行应如何操作？（）

A.按照正式身份证客户标准办理

B.暂停办理理财业务

C.要求客户降低投资金额

D.仅限于办理低风险理财产品

14.银行在为临时身份证客户办理业务时，应注意保护客户的个人信息，以下哪项操作不符合规定？（）

A.在客户离开时及时销毁身份证复印件

B.将客户的身份证信息录入系统

C.在公开场所讨论客户的身份证信息

D.对客户的身份证信息进行加密存储

15.临时身份证客户办理代理业务时，银行应如何操作？（）

A.要求代理人提供临时身份证

B.要求客户本人到场办理

C.核实代理人身份并签署授权书

D.拒绝办理代理业务

16.银行在处理临时身份证业务时，如果遇到特殊情况，应该如何处理？（）

A.按照内部规定处理

B.报告上级领导处理

C.向公安机关咨询处理

D.拒绝处理

17.临时身份证客户办理挂失业务时，银行应如何操作？（）

A.立即冻结账户并办理挂失手续

B.要求客户提供其他有效证件

C.告知客户需要到公安机关报案

D.拒绝办理挂失业务

18.银行在为临时身份证客户办理业务时，应注意什么？（）

A.核实身份证信息与客户本人是否一致

B.询问客户办理业务的用途

C.评估客户的风险等级

D.以上都是

19.临时身份证客户办理查询业务时，银行应如何操作？（）

A.按照正式身份证客户标准办理

B.要求客户提供密码或短信验证码

C.在业务办理系统中备注“临时身份证”字样

D.拒绝办理查询业务

20.银行在培训员工处理临时身份证业务时，应避免以下哪项内容？（）

A.临时身份证的办理流程

B.临时身份证的监管要求

C.临时身份证的营销技巧

D.临时身份证的风险控制

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.银行在为临时身份证客户办理业务时，以下哪些操作符合规定？（）

A.要求客户提供临时身份证有效期内的照片证明

B.对临时身份证信息进行联网核查

C.比对临时身份证与客户其他有效证件信息是否一致

D.在业务办理完成后立即要求客户换发有效身份证件

E.告知客户需要提供担保人

22.根据中国人民银行关于个人银行账户分类管理的规定，临时身份证客户开立I类账户时，以下哪些情况银行可以拒绝办理？（）

A.客户提供了临时身份证且信息完整

B.客户承诺在3个月内换发有效身份证件

C.客户需要用于就医等紧急用途

D.客户无法提供其他辅助证明材料

E.客户名下已开立多个I类账户

23.银行工作人员在核实临时身份证时，如果发现身份证信息存在疑问，以下哪些处理方式符合规定？（）

A.直接拒绝办理业务

B.要求客户提供户口簿等辅助证明材料

C.通过公安机关权威渠道进行核实

D.告知客户需到公安机关更换证件后再办理

E.记录情况并上报上级领导

24.银行在为临时身份证客户提供服务时，以下哪些属于客户身份识别的内容？（）

A.核实临时身份证的真实性

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.评估客户的风险等级

D.收集客户的家庭住址信息

E.了解客户的职业信息

25.银行在向临时身份证客户发送账户信息时，以下哪些操作符合规定？（）

A.可以发送包含身份证号码的短信

B.可以发送包含姓名和身份证后四位的信息

C.必须使用客户预留的手机号码发送

D.可以发送包含完整身份证号码的信息

E.可以通过邮件发送账户信息

26.银行在培训员工处理临时身份证业务时，应重点强调以下哪些内容？（）

A.临时身份证的防伪特征

B.临时身份证业务的办理流程

C.临时身份证业务的监管要求

D.临时身份证业务的营销技巧

E.临时身份证业务的常见问题及解决方法

27.银行在为临时身份证客户办理业务时，应注意保护客户的个人信息，以下哪些操作符合规定？（）

A.在客户离开时及时销毁身份证复印件

B.将客户的身份证信息录入系统

C.在公开场所讨论客户的身份证信息

D.对客户的身份证信息进行加密存储

E.定期进行信息安全培训

28.银行在处理临时身份证业务时，如果遇到特殊情况，以下哪些处理方式符合规定？（）

A.按照内部规定处理

B.报告上级领导处理

C.向公安机关咨询处理

D.拒绝处理

E.记录情况并上报监管部门

29.银行在为临时身份证客户办理代理业务时，以下哪些操作符合规定？（）

A.要求代理人提供临时身份证

B.要求客户本人到场办理

C.核实代理人身份并签署授权书

D.拒绝办理代理业务

E.告知客户可以通过电话银行办理

30.银行在为临时身份证客户办理查询业务时，以下哪些操作符合规定？（）

A.按照正式身份证客户标准办理

B.要求客户提供密码或短信验证码

C.在业务办理系统中备注“临时身份证”字样

D.拒绝办理查询业务

E.告知客户可以通过网上银行查询

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.临时身份证的有效期最长为6个月。（）

32.银行在为临时身份证客户办理业务时，可以不进行身份识别。（）

33.临时身份证客户可以办理所有银行业务。（）

34.银行在核实临时身份证时，如果发现身份证信息存在疑问，可以直接拒绝办理业务。（）

35.银行在为临时身份证客户提供服务时，不需要了解客户的交易目的和交易性质。（）

36.银行在向临时身份证客户发送账户信息时，可以发送包含完整身份证号码的信息。（）

37.银行在培训员工处理临时身份证业务时，应避免强调营销技巧。（）

38.银行在为临时身份证客户办理业务时，应注意保护客户的个人信息。（）

39.银行在处理临时身份证业务时，如果遇到特殊情况，可以拒绝处理。（）

40.银行在为临时身份证客户办理代理业务时，可以要求代理人提供临时身份证。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.临时身份证客户办理业务时，银行应要求客户提供_________。（）

42.临时身份证客户开立I类账户时，银行应要求客户承诺在_________内换发有效身份证件。（）

43.银行在核实临时身份证时，如果发现身份证信息存在疑问，应通过_________进行核实。（）

44.银行在为临时身份证客户提供服务时，应注意保护客户的_________。（）

45.银行在处理临时身份证业务时，如果遇到特殊情况，应_________处理。（）

46.银行在为临时身份证客户办理代理业务时，应_________核实代理人身份并签署授权书。（）

47.银行在为临时身份证客户办理查询业务时，应在业务办理系统中_________。（）

48.银行在培训员工处理临时身份证业务时，应重点强调_________。（）

49.银行在为临时身份证客户办理业务时，应注意_________。（）

50.银行在向临时身份证客户发送账户信息时，应_________发送包含完整身份证号码的信息。（）

五、简答题（共25分，每题5分）

51.简述银行在为临时身份证客户办理业务时，应注意哪些风险控制措施？

52.简述银行在为临时身份证客户办理业务时，应如何进行客户身份识别？

53.简述银行在为临时身份证客户办理业务时，应如何保护客户的个人信息？

54.简述银行在培训员工处理临时身份证业务时，应重点强调哪些内容？

55.简述银行在处理临时身份证业务时，如果遇到特殊情况，应如何处理？

六、案例分析题（共20分）

56.某客户持临时身份证到银行办理转账汇款业务，银行工作人员在核实身份证信息后，发现该客户的身份证信息与系统中的信息存在轻微差异。客户解释说这是由于身份证照片拍摄时的角度问题导致的。银行工作人员应该如何处理这个情况？请结合相关规定和风险控制措施进行分析。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.A

2.D

3.A

4.C

5.B

6.D

7.C

8.D

9.C

10.C

11.C

12.B

13.C

14.C

15.C

16.C

17.A

18.D

19.B

20.C

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABC

22.CDE

23.BCE

24.ABC

25.BC

26.ABCE

27.ABD

28.ABCE

29.C

30.AB

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.√

39.×

40.×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.临时身份证

42.3个月

43.公安机关权威渠道

44.个人信息

45.内部规定

46.核实

47.备注临时身份证

48.临时身份证业务的监管要求

49.核实身份证信息与客户本人是否一致

50.不得

五、简答题（共25分，每题5分）

51.答：①核实身份证信息与客户本人是否一致；②了解客户的交易目的和交易性质；③评估客户的风险等级；④控制交易金额；⑤做好信息记录和监控。

52.答：①核实临时身份证的真实性；②比对临时身份证与客户其他有效证件信息是否一致；③了解客户的交易目的和交易性质；④评估客户的风险