2025年超星尔雅学习通《互联网金融交易诈骗及防范方法》考试备考题库及答案解析

2025年超星尔雅学习通《互联网金融交易诈骗及防范方法》考试备考题库及答案解析就读院校：________姓名：________考场号：________考生号：________一、选择题1.互联网金融交易诈骗中，最常见的诈骗手段是（）A.短信轰炸B.网络钓鱼C.真实宣传D.朋友求助答案：B解析：网络钓鱼是通过伪造网站或邮件，骗取用户个人信息和资金，是互联网金融交易诈骗中最常见的手段。短信轰炸虽然常见，但主要目的是骚扰或推广，而非直接诈骗。真实宣传不属于诈骗行为。朋友求助可能是真实的，但并非主流诈骗手段。2.以下哪种行为最容易导致个人信息泄露，从而引发互联网金融交易诈骗？（）A.定期修改密码B.在公共场合连接免费Wi-FiC.不随意点击不明链接D.使用安全的支付平台答案：B解析：在公共场合连接免费Wi-Fi容易使个人信息被窃取，导致账户被盗或遭遇诈骗。定期修改密码、不随意点击不明链接和使用安全支付平台都是防范措施，但前提是个人信息未泄露。3.在收到陌生电话声称客服需要协助解决账户问题，要求提供密码或验证码时，正确的做法是？（）A.立即提供密码或验证码B.告知对方个人信息已泄露C.挂断电话并联系官方客服核实D.询问对方公司名称并记录下来答案：C解析：客服人员不会要求提供密码或验证码，正确的做法是挂断电话并自行联系官方客服核实情况。告知对方信息泄露或记录公司名称都无法解决问题，甚至可能中招。4.互联网金融交易诈骗中，"杀猪盘"的主要特征是？（）A.短期内要求大额转账B.提供高额回报承诺C.建立长期情感联系D.以上都是答案：D解析："杀猪盘"诈骗者通过长期建立情感联系，诱骗受害者进行大额投资或转账。其主要特征包括短期要求大额转账、提供高额回报承诺以及建立长期情感联系。5.以下哪种支付方式相对最安全，不易被诈骗？（）A.第三方支付平台B.银行转账C.现金支付D.微信/支付宝转账答案：C解析：现金支付不需要通过电子系统，因此最不易被网络诈骗。第三方支付平台和微信/支付宝转账虽然便捷，但存在账户被盗风险。银行转账相对安全，但仍可能被诈骗者通过伪造信息手段骗取。6.遇到要求紧急转账以避免账户冻结的情况，正确的做法是？（）A.立即转账B.向对方求证，但不要透露个人信息C.忽略该信息D.转账后要求对方提供凭证答案：B解析：遇到紧急转账要求应保持警惕，通过官方渠道求证而不透露个人信息。立即转账风险极高，忽略可能错过重要信息，要求凭证无法核实对方身份。7.在投资理财平台上，以下哪种情况最可能是诈骗？（）A.平台有正规资质认证B.投资回报率远高于市场水平C.提供详细的投资项目说明D.有用户成功案例展示答案：B解析：投资回报率远高于市场水平通常是不现实的，极可能是诈骗。正规平台应有资质认证，详细说明和成功案例是正常行为。8.对于自称公检法人员要求冻结账户配合调查的情况，正确的处理方式是？（）A.立即配合并提供所有信息B.告知对方自己会自行联系警方C.拒绝并提供反诈知识教育D.挂断电话并记录诈骗信息答案：D解析：公检法人员不会通过电话要求转账或提供密码，正确的做法是挂断电话并记录诈骗信息。立即配合可能导致财产损失，告知反诈知识无济于事，自行联系警方可能延误时机。9.以下哪种行为最容易使银行卡被盗刷？（）A.定期更换银行卡密码B.在不安全的网站输入银行卡信息C.使用银行U盾验证D.开启账户短信提醒功能答案：B解析：在不安全的网站输入银行卡信息容易被盗取，导致盗刷。定期更换密码、使用U盾和开启短信提醒都是防范措施。10.在收到中奖信息要求先缴纳手续费时，正确的做法是？（）A.立即缴纳手续费B.忽略该信息C.联系主办方核实D.要求对方提供发票答案：B解析：中奖信息要求缴纳手续费通常是诈骗。忽略该信息最安全，联系主办方需通过官方渠道，要求发票无法核实。11.在收到陌生链接声称提供免费礼品或优惠，要求先注册并支付小额费用时，正确的做法是（）A.立即注册并支付B.忽略该链接C.联系对方客服咨询D.将链接分享给朋友答案：B解析：陌生链接提供的免费礼品或优惠通常需要先支付费用，这是常见的诈骗手段。忽略该链接最安全，立即注册支付可能导致账户被盗或持续诈骗，联系客服可能被诱导，分享链接可能让更多人受害。12.互联网金融平台上的投资顾问要求紧急调整投资策略以避免重大损失，以下哪种情况最可能是诈骗？（）A.投资顾问提供详细的市场分析B.需要立即转账至指定账户C.有成功案例证明其能力D.要求签署保密协议答案：B解析：紧急调整投资策略并要求立即转账至指定账户是典型的诈骗特征。提供市场分析、成功案例和保密协议都是正常行为，但转账要求应高度警惕。13.在使用社交媒体时，以下哪种行为最容易导致“刷单”诈骗？（）A.发布商品推广信息B.参与好友分享的抽奖活动C.不随意点击陌生广告D.加入陌生购物群聊答案：D解析：加入陌生购物群聊容易接触到“刷单”诈骗，群内通常会有虚假宣传和诱导性信息。发布推广信息、参与正规抽奖和不点击陌生广告是正常行为。14.收到自称银行客服电话，声称账户异常需要紧急处理，以下哪种做法最安全？（）A.立即按照对方指示操作B.挂断电话，通过银行官网或APP核实C.向对方提供账户密码D.告知对方自己会尽快联系银行答案：B解析：银行客服不会通过电话要求紧急处理并索取密码。最安全的做法是挂断电话，通过银行官网或APP联系官方客服核实情况。立即操作和提供密码都可能导致财产损失。15.互联网金融交易中，"冒充熟人与你借钱"诈骗的主要特征是？（）A.突然通过陌生账号联系你B.提供详细的生活细节以证明身份C.声称遇到紧急情况需要大额借款D.以上都是答案：D解析："冒充熟人与你借钱"诈骗者会通过陌生账号联系，提供生活细节证明身份，并声称遇到紧急情况需要大额借款。以上特征都是其常见手段。16.在进行网络购物时，以下哪种支付方式最安全？（）A.直接银行转账给卖家B.使用第三方支付平台担保交易C.通过微信/支付宝直接转账给卖家D.使用不明链接进行支付答案：B解析：第三方支付平台担保交易最安全，买家付款后资金会先由平台保管，确认收货后才放款给卖家。直接转账给卖家和通过不明链接支付都存在风险。17.收到短信声称您的银行卡被冻结，需要点击链接验证身份，正确的做法是？（）A.立即点击链接填写信息B.忽略该短信C.回复短信要求对方提供更多信息D.拨打银行官方客服电话核实答案：D解析：银行卡冻结短信通常是诈骗，要求点击链接验证身份是常见手段。最安全的做法是拨打银行官方客服电话核实，忽略短信或回复都可能被诱导。18.在投资理财平台上，以下哪种情况最可能是虚假宣传？（）A.平台展示历史收益数据B.提供详细的投资项目说明和风险评估C.投资回报率远超市场平均水平且无风险提示D.有第三方机构认证答案：C解析：投资回报率远超市场平均水平且无风险提示通常是虚假宣传。平台展示历史收益、提供详细说明和风险评估、有第三方机构认证都是正常行为。19.互联网金融交易中，"虚假投资平台"诈骗的主要特征是？（）A.平台界面设计精美B.提供高额回报承诺且无风险C.有用户评价和成功案例展示D.以上都是答案：B解析："虚假投资平台"诈骗者通常会承诺高额回报且无风险，平台界面设计精美，并有用户评价和成功案例展示以增加可信度。高额无风险回报是主要特征。20.在收到陌生邮件声称提供高薪兼职，要求先缴纳培训费或会员费时，正确的做法是？（）A.立即缴纳费用B.忽略该邮件C.联系对方提供的电话号码咨询D.将邮件转发给朋友答案：B解析：陌生邮件提供的兼职要求先缴纳培训费或会员费通常是诈骗。忽略该邮件最安全，联系对方电话可能被诱导，转发邮件可能让更多人受害。二、多选题1.互联网金融交易诈骗中，常见的诈骗手段包括哪些？（）A.网络钓鱼B.冒充公检法人员C.虚假投资平台D.“杀猪盘”诈骗E.短信轰炸答案：ABCDE解析：互联网金融交易诈骗手段多样，包括网络钓鱼（A）、冒充公检法人员（B）、虚假投资平台（C）、“杀猪盘”诈骗（D）和短信轰炸（E）等。这些手段均通过不同方式骗取用户资金或个人信息。2.以下哪些行为有助于保护个人信息，防范互联网金融交易诈骗？（）A.定期更换密码B.不随意连接公共Wi-FiC.不透露银行卡密码和验证码D.开启账户短信提醒功能E.下载来路不明的APP答案：ABCD解析：保护个人信息防范诈骗的关键措施包括：定期更换密码（A）、不随意连接公共Wi-Fi（B）、不透露银行卡密码和验证码（C）、开启账户短信提醒功能（D）。下载来路不明的APP（E）极易导致信息泄露，应避免。3.在收到声称中奖需要缴纳手续费的信息时，以下哪些是正确的防范措施？（）A.忽略该信息B.联系官方主办方核实C.先缴纳手续费再确认D.向朋友求助，但不要透露个人信息E.拨打官方客服电话咨询答案：ABDE解析：收到声称中奖需缴纳手续费的信息通常是诈骗。正确做法是忽略该信息（A）、联系官方主办方核实（B）、向朋友求助但不要透露个人信息（D）、拨打官方客服电话咨询（E）。先缴纳手续费（C）是典型的诈骗诱导行为，应坚决避免。4.互联网金融交易中，以下哪些是虚假宣传的常见特征？（）A.承诺远超市场平均水平的回报率B.无任何风险提示C.提供详细的资金流向说明D.有大量用户成功案例展示E.平台界面设计精美答案：ABD解析：虚假宣传常见特征包括承诺远超市场平均水平的回报率（A）、无任何风险提示（B）、有大量用户成功案例展示（D）和精美平台界面（E）。提供详细的资金流向说明（C）是正规平台应有的透明度，不属于虚假宣传特征。5.在使用第三方支付平台时，以下哪些做法是安全的？（）A.使用复杂的密码并定期更换B.不在不安全的网络环境下操作C.开启账户双因素认证D.直接将银行卡信息告知他人E.定期检查账户交易记录答案：ABCE解析：使用第三方支付平台的安全做法包括：使用复杂的密码并定期更换（A）、不在不安全的网络环境下操作（B）、开启账户双因素认证（C）、定期检查账户交易记录（E）。直接将银行卡信息告知他人（D）极易导致盗刷，是危险行为。6.互联网金融交易诈骗中，“杀猪盘”诈骗的特点有哪些？（）A.长期建立情感联系B.突然要求大额转账C.提供虚假投资平台D.承诺高额回报E.要求缴纳会员费或培训费答案：ABCD解析：“杀猪盘”诈骗的特点包括：长期建立情感联系（A）、突然要求大额转账（B）、提供虚假投资平台（C）和承诺高额回报（D）。要求缴纳会员费或培训费（E）可能是其他诈骗手段，但非“杀猪盘”的主要特征。7.以下哪些是防范“冒充熟人与你借钱”诈骗的有效方法？（）A.通过多种渠道核实对方身份B.直接转账给对方C.拒绝对方的要求并告知其可能诈骗D.向朋友求助，共同判断E.先转一小部分钱测试对方答案：ACD解析：防范“冒充熟人与你借钱”诈骗的有效方法包括：通过多种渠道核实对方身份（A）、拒绝对方的要求并告知其可能诈骗（C）、向朋友求助，共同判断（D）。直接转账给对方（B）风险极高，先转一小部分钱测试对方（E）也无法保证安全。8.在进行网络购物时，以下哪些支付方式相对更安全？（）A.使用第三方支付平台担保交易B.直接银行转账给卖家C.通过微信/支付宝直接转账给卖家D.使用信用卡支付E.使用现金支付答案：ADE解析：网络购物时，相对更安全的支付方式包括：使用第三方支付平台担保交易（A）、使用信用卡支付（D）和使用现金支付（E）。直接银行转账给卖家（B）和通过微信/支付宝直接转账给卖家（C）存在较大风险。9.收到陌生电话声称账户异常，以下哪些是正确的应对措施？（）A.挂断电话，通过官方渠道核实B.立即按照对方指示操作C.向对方提供账户密码D.告知对方自己会尽快联系银行E.记录来电号码并向相关部门举报答案：AE解析：收到陌生电话声称账户异常时，正确的应对措施是挂断电话，通过官方渠道核实（A）和记录来电号码并向相关部门举报（E）。立即按照对方指示操作（B）、向对方提供账户密码（C）、告知对方自己会尽快联系银行（D）都可能导致财产损失。10.互联网金融交易诈骗中，以下哪些是虚假投资平台的特征？（）A.提供远超市场平均水平的回报率B.平台操作简单易上手C.有大量虚假的成功案例展示D.要求投资者缴纳高额手续费或保证金E.平台界面设计专业且美观答案：ACDE解析：虚假投资平台的特征包括：提供远超市场平均水平的回报率（A）、有大量虚假的成功案例展示（C）、要求投资者缴纳高额手续费或保证金（D）和平台界面设计专业且美观（E）。平台操作简单易上手（B）可能是其诱人之处，但非核心特征，甚至可能是虚假宣传的一部分。11.互联网金融交易诈骗中，常见的诈骗手段包括哪些？（）A.网络钓鱼B.冒充公检法人员C.虚假投资平台D.“杀猪盘”诈骗E.短信轰炸答案：ABCDE解析：互联网金融交易诈骗手段多样，包括网络钓鱼（A）、冒充公检法人员（B）、虚假投资平台（C）、“杀猪盘”诈骗（D）和短信轰炸（E）等。这些手段均通过不同方式骗取用户资金或个人信息。12.以下哪些行为有助于保护个人信息，防范互联网金融交易诈骗？（）A.定期更换密码B.不随意连接公共Wi-FiC.不透露银行卡密码和验证码D.开启账户短信提醒功能E.下载来路不明的APP答案：ABCD解析：保护个人信息防范诈骗的关键措施包括：定期更换密码（A）、不随意连接公共Wi-Fi（B）、不透露银行卡密码和验证码（C）、开启账户短信提醒功能（D）。下载来路不明的APP（E）极易导致信息泄露，应避免。13.在收到声称中奖需要缴纳手续费的信息时，以下哪些是正确的防范措施？（）A.忽略该信息B.联系官方主办方核实C.先缴纳手续费再确认D.向朋友求助，但不要透露个人信息E.拨打官方客服电话咨询答案：ABDE解析：收到声称中奖需缴纳手续费的信息通常是诈骗。正确做法是忽略该信息（A）、联系官方主办方核实（B）、向朋友求助但不要透露个人信息（D）、拨打官方客服电话咨询（E）。先缴纳手续费（C）是典型的诈骗诱导行为，应坚决避免。14.互联网金融交易中，以下哪些是虚假宣传的常见特征？（）A.承诺远超市场平均水平的回报率B.无任何风险提示C.提供详细的资金流向说明D.有大量用户成功案例展示E.平台界面设计精美答案：ABD解析：虚假宣传常见特征包括承诺远超市场平均水平的回报率（A）、无任何风险提示（B）、有大量用户成功案例展示（D）和精美平台界面（E）。提供详细的资金流向说明（C）是正规平台应有的透明度，不属于虚假宣传特征。15.在使用第三方支付平台时，以下哪些做法是安全的？（）A.使用复杂的密码并定期更换B.不在不安全的网络环境下操作C.开启账户双因素认证D.直接将银行卡信息告知他人E.定期检查账户交易记录答案：ABCE解析：使用第三方支付平台的安全做法包括：使用复杂的密码并定期更换（A）、不在不安全的网络环境下操作（B）、开启账户双因素认证（C）、定期检查账户交易记录（E）。直接将银行卡信息告知他人（D）极易导致盗刷，是危险行为。16.互联网金融交易诈骗中，“杀猪盘”诈骗的特点有哪些？（）A.长期建立情感联系B.突然要求大额转账C.提供虚假投资平台D.承诺高额回报E.要求缴纳会员费或培训费答案：ABCD解析：“杀猪盘”诈骗的特点包括：长期建立情感联系（A）、突然要求大额转账（B）、提供虚假投资平台（C）和承诺高额回报（D）。要求缴纳会员费或培训费（E）可能是其他诈骗手段，但非“杀猪盘”的主要特征。17.以下哪些是防范“冒充熟人与你借钱”诈骗的有效方法？（）A.通过多种渠道核实对方身份B.直接转账给对方C.拒绝对方的要求并告知其可能诈骗D.向朋友求助，共同判断E.先转一小部分钱测试对方答案：ACD解析：防范“冒充熟人与你借钱”诈骗的有效方法包括：通过多种渠道核实对方身份（A）、拒绝对方的要求并告知其可能诈骗（C）、向朋友求助，共同判断（D）。直接转账给对方（B）风险极高，先转一小部分钱测试对方（E）也无法保证安全。18.在进行网络购物时，以下哪些支付方式相对更安全？（）A.使用第三方支付平台担保交易B.直接银行转账给卖家C.通过微信/支付宝直接转账给卖家D.使用信用卡支付E.使用现金支付答案：ADE解析：网络购物时，相对更安全的支付方式包括：使用第三方支付平台担保交易（A）、使用信用卡支付（D）和使用现金支付（E）。直接银行转账给卖家（B）和通过微信/支付宝直接转账给卖家（C）存在较大风险。19.收到陌生电话声称账户异常，以下哪些是正确的应对措施？（）A.挂断电话，通过官方渠道核实B.立即按照对方指示操作C.向对方提供账户密码D.告知对方自己会尽快联系银行E.记录来电号码并向相关部门举报答案：AE解析：收到陌生电话声称账户异常时，正确的应对措施是挂断电话，通过官方渠道核实（A）和记录来电号码并向相关部门举报（E）。立即按照对方指示操作（B）、向对方提供账户密码（C）、告知对方自己会尽快联系银行（D）都可能导致财产损失。20.互联网金融交易诈骗中，以下哪些是虚假投资平台的特征？（）A.提供远超市场平均水平的回报率B.平台操作简单易上手C.有大量虚假的成功案例展示D.要求投资者缴纳高额手续费或保证金E.平台界面设计专业且美观答案：ACDE解析：虚假投资平台的特征包括：提供远超市场平均水平的回报率（A）、有大量虚假的成功案例展示（C）、要求投资者缴纳高额手续费或保证金（D）和平台界面设计专业且美观（E）。平台操作简单易上手（B）可能是其诱人之处，但非核心特征，甚至可能是虚假宣传的一部分。三、判断题1.收到陌生电话，对方自称是银行客服，声称您的账户涉嫌洗钱需要配合调查，要求您将资金转入所谓的“安全账户”，这是正常的银行业务流程。（）答案：错误解析：银行处理涉嫌洗钱等异常情况，会通过官方渠道联系客户，并要求在银行网点或官方指定地点配合调查，绝不会要求客户将资金转入所谓的“安全账户”。因此，收到此类要求转账的要求，极有可能是诈骗。题目表述错误。2.在进行网络购物时，为了方便快捷，可以直接将银行卡号、密码、有效期以及验证码告诉卖家以完成支付。（）答案：错误解析：银行卡号、密码、有效期以及验证码是银行卡支付的核心安全信息，绝不能告知他人。直接告知卖家这些信息会导致银行卡被盗刷。网络购物应通过正规支付平台进行，并保护好个人信息。题目表述错误。3.如果一个投资平台的回报率远高于市场平均水平，并且承诺无风险，那么这个平台很可能是安全的，值得投资。（）答案：错误解析：投资收益与风险并存，回报率远高于市场平均水平且承诺无风险的平台，往往是虚假宣传或诈骗。高收益背后通常隐藏着巨大风险，甚至可能是诱饵。因此，面对此类高回报低风险的平台应保持高度警惕。题目表述错误。4.微信朋友圈、QQ空间等社交媒体上朋友分享的兼职信息都是真实可靠的，可以直接点击其中的链接并按要求操作。（）答案：错误解析：社交媒体上的兼职信息鱼龙混杂，部分可能是虚假信息或诈骗。即使是朋友分享，也建议先核实信息的真实性，不要轻易点击不明链接或按要求操作，以防被骗。题目表述错误。5.开启手机银行或第三方支付平台的账户短信提醒功能，就能完全防止账户被盗刷。（）答案：错误解析：开启账户短信提醒功能可以在一定程度上防范账户异常变动，但并不能完全防止账户被盗刷。例如，盗刷者可能通过其他手段绕过提醒机制，或使用伪造的短信。因此，仍需注意保护个人信息和账户安全。题目表述错误。6.接到自称公安机关的电话，声称您的身份信息被盗用，需要立即配合提供银行卡密码、验证码等信息以进行核查，这是公安机关的正常办案流程。（）答案：错误解析：公安机关在调查案件时，不会通过电话要求提供银行卡密码、验证码等敏感个人信息。核查身份信息通常需要到公安机关现场进行。因此，接到此类要求提供敏感信息电话，极有可能是冒充公检法诈骗。题目表述错误。7.为了提高账户安全性，应尽量不使用简单的密码，如“123456”或与个人信息相关的密码。（）答案：正确解析：简单的密码容易被猜到或通过暴力破解手段破解，使用复杂的、不包含个人信息且不易被猜测的密码，可以有效提高账户安全性。题目表述正确。8.在使用公共Wi-Fi时，可以进行网上银行转账等涉及资金的操作，因为现在网络很安全。（）答案：错误解析：公共Wi-Fi网络通常安全性较低，容易被监听或攻击，存在信息泄露风险。因此，在使用公共Wi-Fi时，应避免进行网上银行转账、登录重要账户等敏感操作，以保护个人信息和财产安全。题目表述错误。9.如果一个投资平台要求您先缴纳一笔费用（如会员费、培训费）才能开始投资或获取收益，这是正常的平台运营模式。（）答案：错误解析：正规的合法投资平台通常不需要投资者提前缴纳费用。要求先缴纳各种费用才能开始投资或获取收益，往往是诈骗平台（如“杀猪盘”、虚假投资平台）的常见伎俩，目的是骗取投资者钱财。题目表述错误。10.收到短信声称您的快递包裹有问题，需要点击链接验证身份信息以解除危险，这是快递公司的正常通