2022年中国银行被关注热点问题及2023年展望

2022年中国银行被关注热点问题及2023年展望2023年6月

目 录一、被关注热点问题 31、 服务实体经济高质量发展 32、 提升财富金融普惠水平 33、 服务国家高水平对外开放 5二、2023年展望 51、主动落实国家战略，提升服务实体经济质效 62、积极把握战略机遇，巩固提升全球化综合化优势 63、深化科技创新发展，不断提升运营服务效率 64、强化全面风险管理，筑牢发展安全底线 7

2022年中国银行被关注热点问题及2023年展望一、被关注热点问题服务实体经济高质量发展本行始终在服务实体经济高质量发展中坚持以客户为中心、不断提升综合服务水平，持续夯实客户基础、加大融资项目储备，实现信贷总量稳步增长和结构同步优化，持续满足宏观审慎管理要求。2022年，面对宏观经济增速放缓、有效融资需求相对不足的形势，本行坚决落实稳经济一揽子政策和配套、接续措施，聚焦战略新兴产业、绿色金融、普惠金融等国民经济重点领域，发挥国有大行逆周期稳定器作用，有效助力稳增长政策落实见效。2022年以来，本行多措并举，持续加大项目储备和投放力度，充分发挥国有大行稳定器作用。截至2022年末，本行境内人民币贷款较年初新增超1.58万亿元，增幅超12%。从重点领域看，普惠、绿色、战略新兴贷款保持较高增速，持续高于贷款整体水平。2022年末，普惠型小微企业贷款10规模再创新高，贷款余额12,283亿元，同比增长39.34%；中国内地绿色信贷余额11折合人民币19,872亿元，同比增长41.08%；战略新兴贷款较年初新增6,005亿元，同比增长超115%。提升财富金融普惠水平2022年，本行秉承以金融力量服务高质量发展、增创民生福祉的初心，财富金融业务稳健发展、品牌建设提速。以人民获得感、幸福感为中心，提升财富金融普惠水平。本行持续打造“全集团+全市场”财富金融平台，增加普惠性产品供给，扩大优选产品池，引入同业存单指数基金等创新产品，2022年末，合作的理财公司达10家，继续在可比同业中保持领先，代销个人养老金基金、保险产品数量居可比同业第一。提升便捷服务能力，依托手机银行、微信银行、战略级场景等数字化渠道，扩大财富金融客户基础、优化客户结构，2022年末，全量个人客户数增速居可比同业第一，投资理财客户在有效客户中占比提升，管理个人客户金融资产规模增速在可比同业中名列前茅。以全球化、综合化为支撑，夯实财富金融特色优势。本行立足“一体两翼”发展格局，坚持“集团办私行”策略，创新推出“企业家办公室”服务，亚太私行平台建设成效显现，推动落实多宗境外上市企业员工股权激励计划，2022年末，集团私人银行客户数达15.96万人，家族信托客户数比上年末翻番，集团私行客户金融资产规模达2.42万亿元，代销主要策略产品业绩超过市场可比指数，实现银客双赢。持续推广跨境理财通业务，截至2022年末，签约客户数市场份额超60%，持续保持同业第一。以客户全旅程、长周期陪伴为导向，升级财富金融专业能力。本行完善涵盖理财经理、私人银行家与投资顾问在内的差异化队伍服务体系，强化数字工具赋能和投资策略支持。做好客户预期管理和服务陪伴，通过产品解读、投教活动等为客户提供“售前-售中-售后”全覆盖的专业服务，2022年末，手机银行“财富号”累计引入31家外部机构，全年发布资讯超1万篇。提升资产配置服务能力，紧密围绕市场节奏与客户需求，以大类资产配置、细分市场布局为抓手，实现客户投资风险分散与收益提升。发布资讯超1万篇。提升资产配置服务能力，紧密围绕市场节奏与客户需求，以大类资产配置、细分市场布局为抓手，实现客户投资风险分散与收益提升。服务国家高水平对外开放2022年，本行立足新发展阶段，积极服务新发展格局和高水平对外开放，扎实推进全球化经营，深入挖掘业务机遇，持续提升全球化金融服务能力。全球服务网络持续优化。截至2022年末，本行境外机构覆盖62个国家和地区，其中包含42个“一带一路”共建国家。实现澳门子行开业。持续提升区域化管理和集约化经营，中国银行（欧洲）有限公司顺利落地运行，境外区域总部建设取得重大进展。深化境外机构分类施策，重检修订“一行一策”差异化发展策略。全球化金融服务水平不断提升。本行聚焦“高质量引进来”“高水平走出去”等跨境经贸投资往来，把握RCEP机遇，金融业双向开放、金融要素市场建设等机遇，积极在境外推动绿色、跨境、财富、供应链金融发展。在“一体两翼”战略发展格局下，深化内外联通、行司联动，进一步增强境内外机构协同服务全球客户能力。在复杂严峻形势下，统筹发展与安全，保障全球业务连续运营。二、2023年展望2023年，银行业仍面临战略机遇与风险挑战并存的经营环境。从国际看，世界经济增长动能减弱，发达经济体通胀仍处高位，加息进程尚未见顶，全球经济下行压力加大。从国内看，我国经济韧性强、潜力大、活力足，长期向好的基本面没有改变，各方面政策累积效果还在逐步显现，将有助于提振发展信心，经济运行有望总体回升。1、主动落实国家战略，提升服务实体经济质效抓紧抓实“八大金融”，服务国家高质量发展。支持现代化产业体系建设，加大设备更新改造、战略性新兴产业、大型风电光伏基地建设、小微企业等国民经济重点领域、重点区域和薄弱环节信贷投放，助力稳增长。紧跟扩大内需战略，促进消费增长和消费升级。2023年本行中国内地人民币贷款预计增长10%左右。2、积极把握战略机遇，巩固提升全球化综合化优势持续优化机构布局，抢抓人民币国际化等业务机遇，保持全球化业务领先发展。继续推进区域化管理、集约化发展，提升全球一体化服务能力。继续锤炼综合经营专业能力，科学有序开展股权整合、项目聚合、业务融合，全力提升综合经营公司的市场竞争力和集团贡献度。3、深化科技创新发展，不断提升运营服务效率加速推进绿洲工程，引领数字化转型再上新台阶。深化业务科技融合，加快云计算、大数据、人工智能、物联网等技术的运用，进一步提高产出效能。积极融入新业态，持续丰富应用场景，不断开辟新的业务增长点。提升线上金融服务能力，促进数字人民币业务和场景建设双向赋能，升级智慧运营与网点转型，不断提升服务质效。4、强化全面风险管理，筑牢发展安全底线持续深化全面风险管理改革，