电信诈骗常见套路

电信诈骗常见套路1从零开始的日常2套路由浅到深找窝点准备工具组织培训人员分工空手套白狼封ATM出钞口群发短信&角色扮演网络销售一般来说，新的团队有两种选择。一种是依附在旧的、成熟的团队周边，成为大团伙中专门负责某一具体事务的小组，例如专门负责取款，或者专门负责打电话，或者专门负责扮演公检法的角色等诈骗团伙的组织者通过网络买到exl表格的公民信息，然后自己打印成页，再根据地域、工作单位等一一分发给每个具体诈骗的人用于诈骗。每个人根据业务熟练程度，同时掌握1-5台手机（确切地说是同时掌握1-5个号码），成功一次则把手机卡拔出来碎了，不再使用。组织者拉进伙的新人通常都是老乡、亲戚之类，之前就已经在村里家常的聊天中对这一行有所耳闻，在入伙之后，通常会进行专门的培训：组织学习话术剧本。学习之后，组织者再打几个诈骗电话作示范，手把手教新人如何套对方的话，几天下来，新人基本就能上手。小的诈骗团队分工并不明确，除了组织者需要准备工具、租好场地、包吃包住之外，整个团伙的人都是负责打电话骗钱的。每人每天还有工作限额，一般要打80-100个电话才算完成任务。如果是有规模、有组织的“企业”型诈骗团伙，骗得的钱在得手之后还要一级级上交，最后流向境外，通过其他洗钱团队的手“洗白”。从零开始的日常找窝点准备工具组织培训人员分工

当时对方打电话来问我是否记得他是谁，我说不知道，他让我猜，我就猜他是某学校的甲老师，他也承认了，并让我把这号码记住。第二天早上，他让我到学校找他，我就去了。在学校门口等了一会，我打他电话，他说他在开会，并说自己有急事让我帮他垫2万元，散会后还我。我卡上刚好有五千元，就告诉他自己没那么多钱，然后在学校里的银行ATM上给他指定的帐号汇过去了。他叫我再借点，我就找朋友借了五千元，再次转给他。然后他还说不够，我又找人借了三千，然后在自己的其他卡里取了二千，再次汇了五千给他。后来我觉得不对，打电话时他已经关机了。

当时我接到电话，对方说是我领导，要我第二天去他办公室一趟。我说我现在在外省培训回不了安徽。对方又说是我安徽的领导，我就问对方是不是X总，他回答说是，并要我回安徽就给他电话。挂了电话后，我把他号码存在我手机上。第二天，对方又打电话来，让我帮他个小忙，转笔钱给他朋友。他先要我转3万元，后又改口说要5万，我转了5万元给他发来的帐户后，过了一会，他又打电话来说还不够，还要10万。我问9万可以吗，他沉默了一下说也行。挂了电话后，我又给他帐户转了4万元，然后打电话给对方确认到帐。挂了电话后，我觉得不对劲，就向公司同事要了X总的电话打过去问他是否找我，X总说没有，说是我被诈骗了，让我去报警。。“来我办公室”“猜猜我是谁”空手套白狼

在前些年，公民信息泄露还没被产业化时，电信诈骗最常见的套路之一，还是派人去全国各地的大街小巷，用胶板和胶水封住银行ATM出钞口，然后其他人守在手机前假扮银行客服人员，等在ATM取不到款的受害者主动打“客服电话”来。那些客服电话都设置了呼叫转移（所以并不需要守着一大堆电话），会自动转移到某个诈骗人员的手机上。接着就是按剧本演了：——很抱歉，这是由于柜员机系统出了故障，我们会及时给您补帐。——请您把银行卡放进柜员机，输入个人密码。——请您看屏幕显示，选择补帐业务或者转帐业务。（实际上只有转帐业务的选项）——请您按二次转帐键——请您输入连接代码（实际上是让对方输入转入帐号）——请您再次输入连接代码——请您输入您的帐户余额/本机号码（实际上是让对方输入转帐数额）——谢谢合作，您的补帐金额会在一个工作日内到帐，再见。封ATM出钞口

这个套路盛行一时，由于中老年人群体多数不熟悉ATM操作，受骗上当的大有人在，诈骗团伙用这套路获利丰富，甚至还发展出一个特殊工种——贴胶板，熟练工可以在短短的1分钟内贴上胶板和假告示走人，日薪高达300-500元。但是后来，银行改进了ATM的出钞口设置，给出钞口加了一块平时封闭的板，出钞前还要动一动这块板确定没被封住才会出钞，加上对这类行为的打击力度变强，用这个套路的团伙慢慢就少了。

随着科学技术的发展，靠人力贴假告示这种落后的下钩方式也慢慢退出历史舞台，公民信息被泄露成为日常之后，诈骗套路有了进一步发展：群发短信。有的是靠网络软件群发，有的是开车载着伪基站在城市里兜来转去地发。这些短信的花样就比较多了：群发短信&角色扮演

而与这些客服联系的结果，毫无意外，最终都被引导去拿着银行卡到ATM上进行各种操作。这过程中“客服人员”首先就会善意提醒受害者可能遭遇诈骗并建议报警，然后热情地帮忙转接到公安机关的“报警电话”，“公安人员”又会发现您的帐户存在被盗、被骗风险或已经被盗用，又把电话转到“检察院”的工作人员处，“检察官”出于安全考虑，会要求你把钱转到指定帐户，最终实现把钱转入安全帐户、为客户补帐退款、核查帐户、资金清查对比等等目的。而这钱，不知不觉就到了诈骗团伙的手里。

群发短信之类的套路，风险毕竟还是太大，于是又有些团伙做起了正经生意——推销保健品。这种模式比较隐蔽，可以借着正常公司业务的名义公开进行，甚至不需要太多诈骗人手，可以从正规途径招聘推销人员进行，是目前比较先进的电信诈骗模式。是人都有一颗保健的心。对男人，就说这产品可以壮阳；对女人，就说这产品可以减肥、丰胸；对老人，就说这产品可以降压、补钙；对小孩，就说产品可以提高智商。然而产品都是一样的，不同的只是外包装。对于老年人群体，诈骗团伙通常是冒充医院、老年人协会、保健品公司的专家人员，通过买来的公民信息打回电话，以“回访”、“慰问”之类的名义，随便问问受害人的身体情况就作出“诊断”，然后推荐购买昂贵的“药物”或“保健品”；对于在某些美容、生殖健康之类的医院就诊过的人就更容易了，直接以医生、专家的名义推荐特效药；此外，还可以通过微信朋友圈推送产品，搞点转发集赞送礼之类活动，自然会有人上门主动询问。第一次接触时，产品的销售价格不高，标价几百到上千为主，主要目的是拉住顾客的心。顾客收到产品使用后无效是正常的，诈骗团伙对此也早就准备了更多套路：网络销售——经我们诊断，您的身体属于特殊体质，需要先排毒，我们建议您换一种产品，把体内的毒排出来后再继续使用原产品。——经我们核查，零售商擅自按批发价向您销售/批发商擅自向您零售，需要您补足差价/税额。什么？退货？也可以，但是麻烦您先把税款X元打过来，我们走一下帐面，过帐后就连货款一起退回。——您好，您购买的产品是有保险的，我给您转接到保险公司那边理赔。。。。。您好，请您交一下保险理赔费XX元，我们理赔后您可以收到赔偿款XX元。但无论顾客选择哪一种，给钱之