渣打银行海外现金管理.ppt

1、1,分享企业海外资金管理经验及 银行科技的趋势,10- July - 2008,于方, 董事 中国企业现金管理和贸易融资主管 渣打银行,中国,2,总部设立于英国的国际性银行 伦敦和香港股票交易所上市，FTSE 100的成员 市值100亿英镑 1853年成立 长期信贷评级 A2(穆迪)， A+(标准普尔) 独特的全球网络 在70个国家有1400多个分支机构 致力于新兴市场. 亚太地区 非洲 中东 印度,渣打银行简介,3,在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务,渣打全球网络 努力开拓亚洲、非洲、印度及中东市场,4,Guangzhou (3 br

2、anches),Qingdao (1 branch),Shenzhen (5 branches),Nanjing (2 branches),Chengdu (2 branches),渣打银行在中国,Beijing (5 branches),Tianjin (3 branches),Shanghai (7 branches),Xiamen (1 branch),Hangzhou (1 branch),Suzhou (1 branch),在中国拥有150年历史, 第一批在中国注册的当地法人银行 提供人民币及外币服务,5,主要议题,企业全球化: 资金管理的挑战及集中化之趋势 科技在企业全球化过程中体

3、现的优势 案例分享,6,中国政府 推广“走出去战略” 目标新兴市场 (非洲, 中东 和东南亚) 银行需求在提升 (如: 更多跨境现金管理需求) 中资跨国公司对风险控制的需求在提升 有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一,中国企业业务拓展趋势,7,需要加强监控, 尤其在当今波动较大的市场环境 竞争加剧而需要降低成本的愿望 通过整合以取得规模效应并提高生产力 集团内部资金流动性管理的不平衡 资源运用不平衡及缺乏 国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴,动机 海外资金集中管理潜在的因素,8,建立区域资金管理的驱动因素,资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能,9,增强内部控

4、制 对本国法规税法的充分合规 提高资金运用及操作效率，降低成本 找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴 利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务 在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个 集团的流动性以支持其海外发展,海外资金管理的主要目标,10,中资企业金字塔需求(海外资金管理),11,环球营运资金管理服务,12,Supply Chain Solution,高效的营运资金管理模式,供应链融资,供应方融资 入账交易 (应收账款贴现) 在线开立信用证/议付 商票贴现,Liquidity Management,记账交易 记账交易 (电汇/ 支票 / 同城) 贸易 进口信用证

5、 开立保函 付款外包,集中付款,应收账款服务,记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现金 ) 贸易 出口信用证投收 DP/DA 托收,快捷收款,优越银行理财帐户 资金虚拟集中(利息合计) / 账户余额集中(Sweeping) / 账户整合 综合帐户信息报告,资金整合,供应链融资方案,流动资金管理,Straight2Bank(全球资金管理平台-直通车),13,单一平台, 满足您所有结算业务,单一平台, 处理所有现金管理和单证业务,增值点: 现金管理结算 贸易结算 外汇买卖 市场信息 中英文界面,14,区域资金管理架构,中国 财务总部,美元子帐户(1 ),美元子帐户( 2 ),实时帐户信息监控,

6、资金帐户虚拟集中 提高资金收益,海外当地财务部,帐户信息,离岸区域资金管理中心,中国集团公司,当地国家 现金管理,离岸 资金中心,集团总部,付款,付款,15,优点离岸区域资金管理中心,规模效应,整体上控制风险 作为融资及资源共享中心 便于帐户信息管理及资金运作 推广企业资金/结算最佳操作模式 对不同国家地区间的资金流动性进行有效管理 税收优惠,提升企业整体资金管理国际化形象,16,银行科技的力量,17,背景分析,大型公司的资金管理架构趋向于 维持和多个银行的业务关系合作 和多个国家发生贸易往来 资金管理部门成为大型公司中一个集中控制的部门来负责管理 多个国内海外帐户 复杂的帐户维护及各类帐户交

7、易明细的监控 本地和跨境的巨额关键资金的支付 成效 ? 企业司库的最核心的作用已经正在被上述的严峻现实给变得模糊,18,挑战 技术层面,与银行现存的专用的平台和连接 高投入的连接成本，持续不断的维护费用和损耗 需要支持不同的银行接口格式，安全的通讯协议，传输层和国家专用的业务逻辑 缺乏集中的监控 增加的专业人员的数量，所占有的工作时间和花费成本,19,银行方案,银行电子服务平台 跨行对接功能 (帐户信息收集(MT940)及第三方银行付款指令(MT101) SWIFT(中资企业与银行对接的新趋势),20,提供一站式 - 营运资本管理电子方案,贸易,监控及 安全性能,外汇 买卖,运作高效,现金管理

8、,单一电子平台, 处理所有银行业务,统一 电子平台,S2B 直通车服务,21,全球帐户信息管理,其他银行 已是SWIFT成员,Swift MT940/950,中国、香港、新加坡、阿联酋、肯尼亚等亚非中东国家及地区,支持8种语言（包括中文）,当地海外企业 及总公司 财务部门,22,从财务系统下载数据,Supplier,供应商,全球付款处理平台,渣打 中国/海外分行,财务部 海外企业,当地财务经理,北京财务总经理远程授权,使用电子密码器进行远程授权,收款人通知单,安全, 高效, 灵活 ,监控,23,银行方案,银行电子服务平台 跨行对接功能 (帐户信息收集(MT940) 及 第三方银行付款指令(MT

9、101) SWIFT(企业与银行对接的新趋势) 环球同业银行金融电讯网络 渣打银行是SWIFT成员, 渣打银行使用开放架构并且符合多种业界领先的标准，例如Swift (FIN & FileAct 和 MACUG and SCORE模式),24,案例分享如何帮助企业减少海外银行帐户,提高付款效率且提高帐户监控,25,背景,问题,客户需求,对海外供应商支付款的不连续性,无法使用国内币种来支付海外供应商的货款,维护多个帐户所需高昂成本费用,希望拥有可预先确定付款日期的付款能力,希望拥有可支持大多数国际币种的付款能力,希望拥有能够从一个单一帐户进行各类不同付款的能力,公司客户需要支付大量的用外币来结算的货款给到公司在海外的战略供应商。为了满足上述日益复杂的付款要求，公司被迫需要同时在不同国家，不同银行维护多个不同币种的帐户。,海外现金管理需求,26,中国企业集团公司 结算中心,企业在香港区域资金中心,跨国家,区域离岸资源共享中心,付款,帐户信息,27,单一帐户, 多币种付款方案,支持您从一个单一帐户中进行多达17个币种的各类资金支付,单一币种帐户,受益人银行,本地结算清算网络,香港区域资金中心,受益人银行,受益人银行,28,由我们开发的有别于其他银行所提供的传统跨境现金方式的新”多币种解决