证券股份有限公司融资融券业务客户适当性管理规定模版

1、恒泰xx证券股份有限公司融资融券业务客户适当性管理规定第一章 总则第一条 为引导客户理性参与融资融券业务，保护客户合法权益，根据中国证监会证券公司监督管理条例、证券公司融资融券业务管理办法等法规及公司相关制度，特制定本规定。第二条 融资融券业务客户适当性管理（简称“适当性管理”）宗旨在于挑选适当的客户从事融资融券业务。第三条 适当性管理的原则是在了解客户的资信状况、交易习惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好的情况下，对从事或准备从事融资融券业务的客户实行分类管理。第四条 适当性管理目标是选择对融资融券业务有认知能力、有证券交易能力、有风险承受能力的客户，通过严格的资质审查、征信评级，审慎

2、给予授信额度；根据交易规则、监管要求指导客户进行融资融券交易；审慎设定各项风险控制指标，有效防范风险。第二章 客户适当性管理的组织保障第五条 公司由融资融券业务部和经纪业务管理总部牵头，组织营业部实施开展融资融券适当性管理工作，明确分工、落实责任。第六条 营业部负责人作为本营业部适当性管理的直接责任人，根据融资融券业务部和经纪业务管理总部统一部署负责具体组织本营业部开展融资融券业务相关工作。第七条 融资融券业务客户适当性管理分工。（一）公司层面：1、融资融券业务部：（1）负责制定融资融券业务客户适当性管理方案，统一进行适当性管理工作的基本制度及操作流程拟定；（2）统一组织业务培训；（3）定期更

3、新融资融券业务客户适当性知识测试试题；（4）指定专人负责解答营业部问题并进行反馈；（5）协调公司信息技术中心进行系统功能完善；（6）配合公司合规管理部进行风险监控工作；（7）对适当性管理等工作的执行进行督导、检查。2、经纪业务管理总部协助融资融券业务部组织、协调营业部做好适当性管理等工作。（二）营业部层面：1、各营业部根据融资融券业务部制定的适当性管理方案制定本营业部融资融券客户适当性管理工作具体内容和实施办法；2、认真落实公司关于融资融券客户适当性管理工作的各项制度、要求，在业务操作过程中，严格按照公司有关融资融券客户适当性管理的业务操作规程办理；3、做好营销规范化管理，选择与风险承受能力相

4、匹配的客户从事融资融券业务；4、做好高风险客户的持续监控和后续服务工作；5、探索客户适当性管理的新思路、新举措，并积极向融资融券业务部建议；6、其他配合公司融资融券客户适当性管理的工作。第三章 客户适当性管理内容第八条 全面了解客户。通过开户前的融资融券业务客户适当性知识测试、融资融券业务申请表及征信因子等对客户进行全面的调查和了解。第九条 审慎选择客户。严格按融资融券业务客户征信评级管理规定进行客户资质认证、评定和筛选，对资质差、风险承受能力低的客户劝其审慎参与融资融券业务。对年龄在70周岁以上的客户提供特殊的适当性管理服务：（一）营业部推荐人在对该类客户讲解融资融券业务规则、合同及交易风险

5、揭示书时，重点考察客户的听、说、读、写及思辨能力，耐心仔细地询问客户的开户原因，并对客户进行必要的网上操作培训；（二）客户具备签署文件、阅读通知、操作交易等能力的，推荐人还应填写特殊客户适当性管理服务记录（见附件），并将其作为开户资料附件提交融资融券业务部审批；（三）对于确实不适合从事融资融券交易的客户，推荐人劝导客户不参与此类高风险业务，并向其说明原因。第十条 审慎评定客户信用等级。依据征信结果，审慎评定信用等级。第十一条 审慎授予客户信用额度。根据客户资产状况、担保物价值、信用等级、风险控制指标等要求，科学合理给予授信额度。第十二条 指导客户适当交易。引导客户理性参与融资融券交易，严格遵守

6、交易规则和交易监管要求。第十三条 充分揭示和严格控制交易风险。在向客户充分揭示风险的基础上，合理设定风险控制阀值，指导客户审慎对待交易风险。第十四条 重点账户的管理。公司的重点账户分为黑名单账户和高风险账户，公司禁止黑名单账户开立信用账户；对高风险账户在正常监控指标预警值基础上按20%的幅度从严监控，并将其纳入定期重检范畴。第十五条 加强客户适当性持续管理。重点做好客户资质重检、信用等级重检、授信额度重检等工作。第四章 适当性培训与考核第十六条 为增强对融资融券业务特点和相关规则体系的理解和认识，融资融券业务部通过网络、视频、现场等多种方式对公司总部及营业部相关人员、客户进行融资融券业务培训，

7、并做好培训档案的留痕工作。(一)培训对象。培训对象分为内部人员和外部人员。内部人员为总部融资融券业务相关部门及人员、营业部融资融券专员及相关人员；外部人员为客户。(二)培训内容。针对不同类型的人员进行侧重点不同的培训。1、内部人员培训内容主要包括融资融券业务的基础知识、风险与防范、业务基本制度与操作流程、投资者教育等内容。2、外部人员培训内容主要包括融资融券业务的风险揭示、基础知识、业务规则、开户流程等。(三)培训考核。1、公司组织的内部人员培训结束后，需进行考试，得分不低于80分为考试合格，培训计入年度培训学时；营业部融资融券专员任职前需通过公司组织的融资融券业务培训考核。2、客户从事融资融券业务需进行融资融券业务适当性知识测试，得分不低于80分才能申请融资融券交易。初次测试不通过者由营业部融资融券推荐人对客户进行重点培训。第五章 附则第十七条 融资融券业务部根据公司档案管理办法，做好适当性管理组织实施过程的档案管理及留痕工作。第十八条 本规定由融资融券业务部负责解释。第十九条 本规定自发布之日起施行。原恒泰xx证券股份有限公司融资融券业务客户适当性管理规定（恒证xx字201228号）同时废止。附件： 特殊客户适当性管理服务记录营业部名称客户编号客户姓名年龄身份证号日期语言表达能力能够使用语言清晰表达自身意愿不具备语言表达能力阅读能力能够阅读合同、交易风险揭示