2016年案防考试学习题库

2016 年案防考试学习题库单选：1、为帮助在银行工作的朋友小张，小李将我行产品及流程的制度材料打印出来传给小张。小张拿到这些材料后，不仅参考使用，并将该材料传上网进行讨论，该行为引起了多家媒体的关注、报道，造成负面影响。根据我行的规定，对于小李应给予何种处罚：A.警告B.降级C.记过D.开除2、总行某业务部门总经理张某需要对其包干人员进行包干谈话，他谈话的对象应该包括：A.总经理助理、分管二级部负责人和员工、对口分行职能部门负责人B.分管二级部负责人和员工C.二级部员工和对口分支行行长D.分管二级部和对口分行支行行长3、李某是某支行行长，作为包干责任人，以下属于他的工作任务的是？A. 每季度一次召集包干对象开展案件风险分析会、对重点关注员工进行年度谈话B. 每年一次召集包干对象开展案件风险分析会对包干对象进行季度谈话C. 每季度召集包干对象开展案件风险分析会、对新任管理人员开展任前谈话D. 每年一次召集包干对象开展案件风险分析会、对包干对象进行年度谈话4、张某是我行某支行个人银行部的业务经理，孙某是该支行分管个人条线的副行长。2 季度末 6 月 31 日，支行个人业务贷款额度尚有 2000 万没有放完，孙某要求张某等 3个业务经理打电话给上月不符合授信要求的客户朱某等 6 人，并授意张某等出具虚假的授信调查报告，经努力当月将剩余的 2000 万放足。最终其中 2 笔授信贷款出现不良，损失金额 30 万。经查，孙某的行为被发现，其违反贷前审查审批相关规定，造成不良授信。以下说法哪项符合法律规定？（）A张某行为是其上级领导孙某要求，与张某无关B该行为是业务需要，不违反规定C张某和孙某违法发放贷款，可处五年有期徒刑D张某对该事件不需要报告5、张某是我行某支行营业部的一名柜员，张某发现这三个月中该支行个人银行部客户经理林某经常到柜台办理转账业务，收款人每次都固定有十多个人，每次数额不等，行为较异常。根据我行规定，张某应当（）。A只要运营主管不过问，张某就无需报告林某的该情况B张某判断这可能是李某的个人情况，应该符合常理C张某应将该事项报告该营业部运营主管吴某D张某认为林某是个人银行部的员工，不是部门同事，林某的该事项跟自己无关6、柜员小李最近发现有两位客户来柜面咨询一个理财，并表示该理财由我行担保收益，且收益率高达年化 10%。可是银行并没有该种理财在卖。小李应当：A.客户可能被骗，跟我行无关，要求客户直接报警B.客户肯定是记错银行了，直接推给其他银行就行C.为挽留客户谎称该理财已经卖光，并向其推荐我行其他理财D.可能有行内员工在销售非本行理财，应引起重视，并及时向主管报告7、银行员工陈某的朋友需要向有本市有名的个体户张某借款 1000 万，但是没有财产可以抵押，于是希望陈某作其保证人。陈某并无偿还能力，但碍于情面，便提供了个人担保。以下哪项不符合我行规定？A陈某为朋友提供个人担保不属于违规事项B陈某为他人提供个人担保，属于需要报告事项C陈某为他人提供个人担保，属于重点监测事项D陈某不得为民间融资提供担保，可予以开除处理8、孙某是我行总行某一级部下设二级部的高级经理。该二级部的普通员工李某利用部门资产保管员的职务便利，故意不将属于该部门的资产两台笔记本电脑登记至系统，将银行资产据为己有。在排查中，李某的行为被孙某发现，念其为多年同事，只是要求他尽快归还，而未报告。据评估，两台笔记本电脑合计 1 万元。根据我行案件防控的相关规定，孙某应承担何种责任？A孙某不承担责任，李某的违法金额较小不构成风险案件B孙某应对李某的案件承担连带责任C孙某不承担责任，只须将李某的案件通过 OA 邮件向总行行长室报告D孙某不承担责任，李某的行为属于个人行为，与孙某无关多选：9、李某为某支行部门经理，其本月计划对包干对象开展家访，李某家访前后需落实以下哪几项工作（ABCD）：A.提前了解被访人员家庭背景、父母和配偶工作情况、需要与家属沟通的主要内容等主要情况B.家访前填写员工家访前准备情况表C.家访后及时填写员工家访记录表D.在季度家访分析会上汇报家访进度及家访结果。10、为增进员工家属对员工日常工作了解，增加与员工家属互动，某支行按要求拟召开家属恳谈会，以下内容安排正确的为：ABCDA.邀请家属参观支行办公场所，展现积极向上的风貌B.向家属汇报上年度（前阶段）经营业绩、当年度预算、考核任务、指标完成情况C.监察保卫部针对需要家属共知的案防内容进行宣导D.选取优秀员工家属作为代表发言，分享家庭、工作、生活的感悟11、某分行审计部小李负责员工信息排查工作，以下属于其工作内容的是:ABCDA.新员工入职前应开展涉诉、兼职、开办企业、不良记录等信息排查B.每季度排查员工是否存在大额资金往来C.每半年排查员工及家属是否存在高额负债、对外担保等情况D.每年排查员工是否存在涉诉、兼职、被行政处罚等情况12、某分行进行季度授信客户抽查回访，以下哪些员工管户的客户回访数量不少于 3家 ： ABA出现不良资产的主办客户经理小李B因业务违规操作被处分违规积分达 2 分及以上的小张 C. 季度业务量增长 30%的客户经理小马D. 季度业务量减少 30%的客户经理小陈13、关于微信定位的要求，以下说法正确的是：ABCDA.前台员工工作日每天上午 10：00 和下午 3：00 主动发起两次定位B.中后台员工工作日外出时主动发起定位C.全行加班员工到家后主动发起定位，向包干责任人报平安D.包干责任人可根据工作需要及员工表现，要求员工实时发起定位 14、以下异常事项必须于 2 小时内即时报告的是：ABCDA.部门经理小李家境及收入良好，却忽然卖掉 200 平米房产，全家住 60 平米出租屋B.客户经理小王本月业绩有很多是部门经理小李营销而挂在小王名下的C.公安局的朋友告知小陈，看到小陈同事疑似被追债殴打而报警D.客户经理小张本月经常不在岗，说是出去“跑客户”，但业绩却暴跌 90%15、某支行开展月度监控录像抽查，抽查的重点有哪些 ：ABCDA.重点关注人员B.印控仪摆放位置C.上下班时段D.中午休息人员较少时段16、还有一个月某分行就要迎来一批新员工入职，分行办公室小李负责安排新员工入职前的租房关怀，以下哪些会是小李需要安排的工作：ABCDA.联系人力资源部确定需租房员工的名单B.确定符合租住要求的小区名单、中介联系人C.帮助相关员工找到合适的房源D.做好租住地点、合租人员情况等信息登记工作，报监察保卫部及对应包干责任人备案判断：错 17、小李与小陈为支行同事，一日小李身体不适，小陈送其回家，发现小李住在市区的豪华别墅中，可是据小陈了解，小李及其家庭经济状况一般。小陈咨询同事小王是否要向上级报告此事，小王表示别墅可能是小李祖宅，让其不要多管闲事。小陈于是没有向上级报告。对 18、在半年一次的支行突击检查中，员工小李被查出桌面不整洁、重要资料随处摆放。对此，该支行对小李的行为出具了整改通知并通报全行，并按规定对小李进行了处罚。错 19、某支行员工李某致电审批官王某，因客户路途遥远，为节省时间，希望在出账后再让客户签署客户授信告知书。对 20、某支行新员工李某入职前，二级部经理王某与人力资源部到其家庭进行了家访，入职当天，李某的部门总经理对其进行了隔级谈话，强调针对直属上级的报告要求，避免不区别的按直接上级要求操作。单选：21、某支行客户经理蔡某陪同客户甲来支行办理贷易融业务，因甲妻子不同意甲向银行贷款，于是当天甲就带了自己一位女性朋友签署了配偶担保同意书。此时审查相关资料的业务经理梁某看出该女子与甲妻的身份证照片不符。梁某与蔡某提出此问题，蔡某偷偷将一张超市卡塞入梁某口袋示意其装不知，梁某欣然接受。在排查中，蔡某的行为被发现。根据我行规定，梁某是否应承担责任？A梁某无须承担责任，类似做法很正常，不足为奇B梁某无须承担责任，这是蔡某的个人行为，与梁某无关C梁某无须承担责任，梁某出于好心，应免除相关责任D梁某应承担责任，梁某应对蔡某的该事项承担连带责任22、一个星期五的下午，宁波电视台记者扛着摄像机与客户一起前往我行营业大厅，投诉我行业务收费事项，以下应对错误的是：A请记者与客户进会议室，向客户了解相关投诉情况。B向客户与记者表示，我行有相关规定，自己“无权对媒体发言”，请记者留下联系方式，稍后办公室会接受采访。C无需汇报主管部门，根据个人掌握情况，现场接受媒体采访。D第一时间向办公室及上级业务部门汇报，并汇总至总行办公室，在总行办公室指导下进行处理。23、以下哪种情况属于一月一报的情况： A员工通过道德风险系统执行零报告B风险条线人员的异常信息报告C各级包干责任人的异常信息报告D突发声誉事件的报告24、某媒体记者来电，称有读者王先生反映支行承诺存款一万元即送两桶食用油，折合人民币 150 元，于是王先生及其亲戚朋友在该支行存了很多钱，记者要求了解情况。接到上述电话，不应该按以下哪种方法应对？A强调类似情况无法避免，请记者能够理解。B向记者说明我行有媒体接待制度，请记者留下联系电话，稍后总行办公室会接受相关采访。C第一时间向总行办公室及上级主管汇报媒体来访，协商应对措施和口径。D告知记者他听到的这种情况在我们银行里是绝对不允许的，我们将仔细调查。25、在接受媒体正式采访时，若被问及极其敏感、或者您不愿回答的问题时，不应该按以下哪种方法应对？ A回答一个相近问题的口径。B进行遮挡、闪躲，告诉记者停止摄影或录音。C重复自己所要强调的内容。D告诉记者您未被授权。26、某支行员工李某，下班后喜欢打几圈麻将，后越赌越大，赌债高筑，无力偿还。债主追讨上门，不停打其领导及同事电话，试图给李某施加压力。对李某应处以：A辞退B警告C记过D降级27、某支行行长陈某，与妻子感情不合，又在外面与其他女子关系暧昧。妻子得知后异常愤怒，在论坛里将其行为曝光，并附上工作单位及照片。此贴广泛转发，对银行声誉造成了严重影响。对陈某应处以：A警告B记过C撤职D辞退28、某支行行长王某，工作后为舒缓压力，特邀上几个好友到 KTV 欢唱，在朋友的怂恿下还叫了陪唱服务。结果被他人拍下照片传到网上，暗示其为放贷款收受贿赂，造成不良影响。按照我行规定，应对王某作何处分？A记过B辞退C警告D降级多选：29、某分行要新招一批员工，入职前相关部门对其进行了信息排查，下面哪些员工不符合入职要求：ABCDA与妻子共同拥有一家公司并担任法人代表的小毛B民间借贷案件被诉人小张C在某担保公司兼职会计的小陈D有经济犯罪前科的小李30、李某是“宁行一家亲”家属微信群的维护人，哪些是他在微信里面可以发送的信息？ABCDA我行年度营业额又创新高的新闻B员工集体活动照片C案防题目竞答D生活小技能分享31、李某是某支行员工，其包干责任人陈某收到其他员工报告李某近日频繁出入赌博场所，而且出手很大方。陈某作为包干责任人应该：ABCDA及时进行谈话了解事情原委B及时进行家访，做好与家属的沟通C列为重点关注对象，时刻关注情况D向上级报告异常情况32、二级部经理王某作为二级部员工的包干责任人要进行家访工作的安排，那么他应当：ACDA一般员工家访为一年一次B一般员工家访为一季一次C重点关注的员工要会同监察保卫部实时家访D婚丧嫁娶病员工应及时家访33、李某为某分行副行长，其要对所包干的支行召开季度包干会议，李某行程要点安排如下，其中正确的是：ABCDA与监察保卫部协商会议时间及参会对象B根据会议议程准备好发言材料C要求支行办公室汇总会议情况报分行一把手D会议内容应包括案防宣讲与点评34、某客户经理李某经常带不同的客户来柜台办理存款，存款却全都存入李某个人账户。负责办理的柜员陈某认为李某疑似“向众多个人募集资金”。以下符合法律和我行规定的是：ABCDA柜员陈某应向其包干责任人运营经理报告B柜员陈某作为知情人，如知情不报将会受到连带处罚C李某违反我行规定擅自归集资金，可予以开除D李某犯“吸收公众存款罪”，可处三年以上有期徒刑35、小陈作为客户经理，本着为客户服务的宗旨，平时大量替客户代办事项。为办事方便，他的客户甚至将钱直接转账到小陈的账户，让小陈代为处理资金事宜。于是，小陈总是带着客户到相熟的柜员甲处办理客户转账事宜。事后被监管机构发现进行了处罚。请问，下面哪些人员也要一并进行处罚？ ABCDA知情却未上报的柜员甲B知情却未上报的小陈直接领导C未在排查中发现的，小陈所属分行负责道德风险监管的审计部人员D知情却不予理会的小陈 B 岗同事36、某支行部门经理将本年度员工谈话安排如下，其中正确的是：ABCDA新员工入职当年每季度至少开展一次谈话B无异常情况的员工应结合半年度绩效谈话开展C在新任管理人员上任前开展任前谈话D监控出现异常的员工及时进行针对性谈话判断：错 37、某支行部门经理李某有一个 30 岁未婚下属陈某，李某觉得感情生活是个人的隐私，于是仅关注陈某的工作状况而不关注其恋爱交友状况。错 38、胡某工作之余经常出入高档会所、KTV 消费并且全身穿戴名牌，可是以胡某的家庭收入根本不可能承担此类开支。但胡某认真工作，发生在工作八小时之外的异常情况是个人隐私，不用予以关注。错 39、小丁是我行员工，小东是小丁的好朋友，一名新闻工作人员。一次聚会上小东问小丁：“听说你们行里出了个大案子？”小丁拍拍胸脯神气地说“这个我最清楚了，就是我那同事。”小丁的做法是否正确？对 40、某天晚上，支行员工小王在浏览某知名网站时看到新发布的一篇报道我行负面消息的文章，并不断有人跟帖评论，小王立即打开手机 oa 查找总行办公室同事的联系方式，及时将该消息报告。单选：41、某银行员工陈某经常带自己的客户到柜面办理业务，于是利用职务之便在客户输入密码时记住了客户的账户密码。陈某利用该些密码进入客户账户，将客户的资金转入自己账户用于发放高利贷，过段时间再将本金加银行利息还入客户账户，从中赚取利差。对陈某的行为应如何认定和处理？A.陈某经过李某授权，是李某的合法代理人，行为合法B.陈某偷取客户密码进入客户账户进行操作违反我行不得挪用客户资金的规定，情节严重，可给予开除处分C.陈某代替客户办理必须由客户本人办理的业务，可给予警告至记大过处分D.陈某属于无权代理，李某应写书面授权书给陈某42、陈某是一名客户经理，他因服务良好深得客户的信任。最近，他要求客户将资金都汇入其个人账户，他负责将客户的资金进行投资，私下代客户进行理财管理，陈某直接领导人李某在日常排查中并未发现，后因投资亏损引起数十客户投诉，造成恶劣影响，陈某行为违反我行员工（）的规定，应予以（）处分。A.不得充当资金掮客；记过B.不得私自代客理财；开除C.不得利用职务之便收取佣金；警告D.不得违规向他人承诺或提供担保；开除43、李某营销一客户，该客户称其手中有钱，不过不太方便以自己的名义存入。李某为自己的业绩，将该客户的钱存入自己的本行账户，然后再转账至该客户账户，以此过渡资金，累计达到 500 万元。以下哪项不符合我行规定?A.李某为他人过渡资金，可予以开除处分B.李某违反我行不得为他人过渡资金的规定，应开除处分。C.李某的账户资金来往出现异常，应予以重点关注D.此案例中只需要追究客户的责任，李某没有主观故意，并无过错44、某担保公司为提高声誉和吸引银行客户，以高薪和赠送一定比例股份来邀请某支行行长陈某加入，陈某被利益所惑，于是加入并成为担保公司股东。陈某的行为违反我行员工（）的规定，应予以（）处分或处理。A.不得利用职务之便收取佣金；记过B.不得参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；开除C.不得私自代客投资理财；降级D.不得充当资金掮客；开除45、陈某一笔贷款即将到期，但是由于应收账款还没收到，可能面临违约。陈某的客户经理李某提出帮陈某找担保公司先垫款，等陈某贷到新的款项后还清，垫款期间支付一笔高利息给担保公司即可。对于李某的行为及相应处理应如何认定？A.李某违反规定办理借新还旧业务，可予以开除B.李某急客户所急为客户服务，应予以鼓励C.李某违反不得从事介绍机构或个人参与高利贷的规定，应予以开除D.李某违反规定利用职务之便收取客户好处费，应予以开除46、小丁是我行某支行个人业务客户经理，拥有较多的客户群，跟客户的关系较好。小丁看我行理财 5 万、10 万、30 万等购买金额不同的收益率高低有别，遂说服自己的客户将资金归集到自己控制的账户统一购买，并许诺原只能购买 5 万的客户予以 10 万的预期收益率，原只能购买 10 万的客户予以 30 万的预期收益率，理财到期兑付客户后剩余的收益作为“管理费”归自己所有，共归集资金 5000 余万。在排查中，小丁的行为被发现，应给予（）处理。A.警告B.记过至降级C.通报批评D.开除47、王某是我行某支行副行长，分管公司银行条线，凭借多年的银行工作经验在本地拥有众多人脉关系，王某与朋友孙某约定，由孙某出资成立典当行，由王某将银行的客户推荐给典当行做资金业务。王某的行为在排查中被发现，根据我行案件防控的相关规定，给予王某（）处理。A.警告B.记过至降级C.通报批评D.开除48、李某频繁向客户营销，将小额资金归集成巨额资金购买高回报的理财比个人