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合规文化宣讲稿 深植合规理念 构筑钢铁长城 尊敬各位领导、各位同事：大家好！ 我今天宣讲的主题是：深植合规理念，构筑钢铁长城。 合规理念是银行联系自身业务经营和合规管理的实际， 传承优良文化精髓，适应时代发展要求，对合规文化元素 不断进行提炼、扬弃、升华，逐步形成全体员工自愿接受， 自觉追寻，不断创造，共同受益的发展愿景。从这个意义 上讲，合规理念是构建合规文化的基础，更是合规文化建 设的灵魂。所以说，建设具有农行特色的合规文化，首先 应从培育深植先进的合规理念开始。 我们知道，银行是经营风险的特殊行业。这种行业特 性表明，银行将别无选择地要在经营风险、管理风险、防 控风险、规避风险的实践中得以发展壮大。合规理念不仅 能够引导员工遵循国家的法律规章和银行的规章制度， “规规矩矩”办事，保障银行朝着安全性、流动性、效益 性的方向健康发展，而且能让员工从银行的发展中得到回 报，实现自我的人生价值。 回顾农业银行的发展历程，我们在加强内控合规建设， 防控经营风险方面投入了相当大的精力，做了大量卓有成 效的工作。特别是近年来,各级行高度重视合规文化建设， 将合规文化作为企业文化建设的重要内容，采取领导讲合 规、部门倡合规、员工议合规等多种行之有效的形式，大 力倡导规范、诚信、正直的行为准则，合规管理在防控各 类风险中的职能作用显得越来越突出。同时我们也应清醒 地认识到，全行合规文化建设还处于初级阶段，合规管理 现状不容乐观。由于缺少独特且又令人信服的合规理念的 引领，我们经历了太多的磨练，吃了许多不懂、不讲、不 守银行制度规则的苦头。从内外部检查反映出的情况不难 看出，同质同类违规违纪问题仍然屡查屡犯、屡禁不止。 直到今天，忽视或淡化合规管理，违规经营、违规操作依 然是我们面临的最大风险，由此引发的一桩桩触目惊心的 案件，更是一再向我们敲响警钟合规是银行防控风险 的基石，违规则是滋生风险的土壤！ 请看发生在我们身边的违规现象：有的人畸形看待业 务发展，单纯强调：发展是硬道理，视“合规”为发展的 羁绊，刻意将合规管理同业务经营对立起来，明知不能为 而为之；有的人受狭隘价值观的驱使，眼睛盯着的除了利 益，还是利益！为了个人或小团体的利益，他们有意或无 意回避合规经营，甚至打着追求利润最大化的幌子，铤而 走险，越轨而行；有的人以人情取代制度，以信任代替管 理，凭感觉想当然违规操作，导致规章制度形同虚设；更 有甚者是那些利欲熏心，贪赃枉法，藐视规章，逆制度而 动，越规则而行，肆意违规作案之辈，最终只能落得身败 名裂，家破人亡的可悲下场难道这些人真的不明白合 规经营的重要性，还是真的看不到违规违纪造成的危害？ 我看：非也！透过现象究其根源，无外乎还是缺少先进的 合规理念的引领，合规文化建设的作用和价值还未真正深 入人心。 因此，在全行唱响“合规促进发展、合规创造价值、 合规成就幸福、违规就是风险”的合规理念主旋律，对于 培育同业领先的合规理念，促进农行合规文化建设向更高 的层次发展，都具有十分重要的意义。 牢固树立“合规促进发展”的理念，才会变“被动合 规”为“主动合规”。纵观近 400 年现代商业银行发展史， 尤其是百十年来金融危机频发的残酷事实告诉我们：尽管 影响银行发展的因素很多，但很少有因发展不够快而破产 倒闭的银行，恰恰因为出现明显的合规缺陷，严重阻碍发 展，甚至“毙命”的银行比比皆是。譬如：英国的巴林银 行、日本的大和银行等等，几乎都是内部控制存在缺陷、 偏离合规经营的轨道，违规操作造成的恶果。 坚持合规创造价值。全球最佳商业银行的实践经验证 明：健全合规管理体系，自觉坚持合规经营，不仅可以有 效降低操作风险，而且能够大大降低信用风险和市场风险 的概率，减少案件和不良资产；坚持“合规创造价值”的 理念，有利于保护干部员工少犯或不犯错误，激发员工合 规创造价值的奉献精神这种内在价值是一家银行长盛 不衰的真正动力。 坚持合规成就幸福。合规就像红绿灯，你遵守它，它 就会保护你，反之，它就会无情地惩罚你。大力倡导“合 规成就幸福”的理念，有利于将合规要求转化为员工的合 规行动，把合规行动升华为合规文化使员工在建设合 规文化，追寻合规理念的征途上感受到事业的成功，领略 到人生的幸福！ 树立“违规就是风险”的理念，在这种理念的引领和 感召下，将合规管理转化为合规操作、从我做起；大处着 眼、小处着手、见之无形、防之未发的自觉行动。只要遇 到违规违纪的人和事，就会自觉地加以抵制，久而久之， 使大家自觉养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良 好习惯，真正实现由“要我合规”向“我要合规”的转变， 从而达到由“形式合规”向“实质合规”的跨越。 回首过去，我们在合规文化建设的征途中步履坚实、 硕果累累；展望未来，我们信心百倍、豪情满怀。站在打 造大型上市银行的起跑线上，农行的合规文化建设，恰似 一轮喷薄而出的红日，在地平线上冉冉升起。而我们，正 以崭新的姿态、满腔的热情、至诚至信的服务将合规理念 深植于心，构筑起农行健康、持续、快速发展的钢铁长城！ 各位领导、各位同事：合规理念的培育是一个艰苦而 又漫长的过程，我们必须坚定信心，从现在做起、从自身 做起、从小事做起，持之以恒、坚持不懈。让我们携起手 来，高举合规理念的旗帜，扬起合规文化建设的风帆，为 把 XX 农行建设成为区域内的主流银行而努力奋斗！ 谢谢大家！ 合规从我做起，制度与你同行 各位领导、各位同事：大家好！ 我今天宣讲的题目是：合规从我做起，制度与你同行。 合规就是合符“规定”、合符“法规”，其中包括大 的规章制度，也包括小的规则秩序。过马路走人行横道是 合规，在工作中恪尽职守更是合规。古人云：矩不正，不 可以为方；规不正，不可以为圆。也就是说：没有规矩， 不成方圆。那么，对于存在高经营风险的银行业来说，规 矩就是制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准则， 是对我们具体行为的规范和约束；它为银行的健康发展提 供保障，代表着全体员工的行为意志，所以在效力上具有 权威性、在行为上具有规范性、在执行上具有强制性。 那么，农业银行的制度是什么呢？农业银行的制度是 广大员工在长期的经营管理实践中不断总结、制订、修改、 完善的一系列规范性文件的总称！它经历了一个与时俱进， 不断完善的过程。据统计，全行现有各类制度己达 1100 余 部，这些制度基本覆盖了全行各层面、延伸到业务的各条 线、贯穿于经营管理的全过程，在规范操作、防范风险、 遏制违规案件等方面发挥了基础性的作用。 单就制度体系建设而言，我们的制度不可谓不多、也 不可谓不全，我们有如此之多的制度，可在制度执行上却 依然存在比较突出的问题，出现了这样或那样一些违规的 人和事，这些林林总总的违规问题，归纳起来，集中反映 为三大类。一类是因无知而违规。一些人在主观上没有违 规的意愿，但由于对制度学习得不够、把握的不准，在执 行中偏离了制度的要求，造成了违规问题的发生。有的人 凭经验、凭想象办理业务，其结果不知不觉背离了制度的 要求，形成了违规操作，到最后受到处罚却连违反了哪一 条哪一款制度都搞不清楚。另一类是明知而违规。即明知 制度的规定，却不认真执行，以不作为的方式放任违规后 果的发生，在执行制度上不求过得硬、只为图方便，凭关 系办事，用感情代替制度；还有的人明知自己的行为与制 度的要求有差距，却抱着“大错不犯，小错不断”的态度， 小差小错无所谓，屡查屡犯。还有一类是恶意而违规。个 别居心不良、行为不轨的人，为了达到不可告人的目的， 想方设法逃避制度的约束，采取做假账、制假票等恶劣手 段严重侵害他人和农行利益。此类人员胆大妄为，以身试 法，根本不把制度放在眼里，任意践踏国家法律和内部规 章制度，制造令人发指的各类案件，行为极其恶劣，也非 常可怕，是三类违规类型中最为严重、危害最大的一种。 合规制度天天讲、案件防范年年抓。凭心而论，我们 对制度的学习从来没有放松过，对案件的防范，一刻也没 有停顿过，可为什么还会出现上述这些问题呢，是抓得不 紧、还是重视的程度不够？不是，关键是全员的合规文化 意识还树立得不够牢靠，制度意识还比较淡薄。那么如何 才能树立全员的制度意识，提高制度的落实效力呢，答案 只有一个，必须在强化制度执行力上下功夫、破难题。 首先，要打牢执行制度的思想基础。“思考方式决定 行为和成就”。要在思想上重视制度的存在。有人总以为， 有的制度束缚了业务操作和发展。细细想来，其实不然， 各项制度的建立往往是从许许多多血的教训中总结完善出 来的，并非凭空想象出来产物，只有严格按照制度办事， 我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。实践 证明，凡是那些制度执行好的行，凝聚力就强，违规案件 就少，业务发展就快，经营效益就好；反之，管理水平就 低，违规案件就多，业务发展就慢，经营效益就差，员工 的士气就很低落。此外要培育从小事做起的合规思维。任 何案件的发生都不是偶然的，大案件是由一个个小违规累 积而成，如果平时疏于管理，对执行上的小违规、操作上 的小毛病视而不见、充耳不闻，或对违规的处理不痛不痒、 避重就轻，长此以往，小违规就会累积成大祸患，最终不 但会贻害个人，还会给农行带来难以挽回的损失。因此， 在制度落实上决不能因小事而不抓，更不能因事小而不为。 同时要形成人人合规的文化氛围。合规不仅仅是合规部门 或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个 工作环节以及我们每位银行员工都息息相关。必须让合规 意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业 务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够 遵循法律、规则和标准，形成大众性的合规文化，达到全 员合规、人人合规。 其次，要养成执行制度的良好习惯。要培育合乎制度 的操作习惯。一个动作重复 7 次就会变成习惯，重复 21 次 就成了永久习惯。对于银行从业人员来说，好的习惯是合 规操作必不可少的因素，而坏的习惯则会成为违规操作的 助推器，甚至葬送了自己的职业生涯。因此，在日常工作 中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合 规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成 为习惯的合规操作。要养成终生学习的求知习惯。制度不 是一成不变的。一项新业务的推广就会催生一部新制度的 产生，如果我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的 新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违 规的行为。为此，我们必须加强全员的制度学习，建立有 效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑 入心。同时要保持时刻警觉的意识习惯。要增强自身防腐 拒变能力和风险防范能力，也要留心观察手边的每一笔业 务，善于提出对异常业务处理的疑问。 最后，要培育执行制度的敬畏意识。制度是公正的， 制度的法则不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能 去触碰和侵犯。这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就 必然会受到被“烫”的惩罚。因此我们要敬畏制度的存在， 遵循制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人受到制度 的保护，让恶意违规的人受到制度的惩处。要记住，职位 再高高不过制度、权力再大大不过法律，不管是谁，无论 官职大小、地位高低，只要违背了制度，就必然要受到制 度的处罚。我们经常听到或看到这样一些人，他们有的位 高权重、有的在农行工作几十年，然而却由于经不起形形 色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、 越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度 的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩， 毁了自己、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必 须以