合规与风险征文.docx

合规与风险征文 “大老远来一趟，还要我回家拿户口簿？看我上了年 纪存心捉弄我是不是？!我要去投诉你们！”大爷气得破口 大骂，同事小杨委屈无奈的摇了摇头这一幕，发生在 我正式上岗的第四天。 这天，老大爷带着第一代身份证来存钱，我根据身份 证号码查到系统内的开户资料，正准备继续操作时，同事 小杨径直拿走我手上的身份证,进行联网核查。当时排队的 客户很多，我对小杨的举动很不理解：电脑里面有大爷的 开户资料，身份证也仍然有效，何必多此一举？但核查的 结果令我大吃一惊：身份证号码不存在！小杨微笑着对大 爷说:“大爷，您需要去换取第二代身份证了，这张身份证 联网核查不到，根据规定，我们无法为您开户！若实在紧 急，可以拿户口簿来”可没等小杨说完,絮絮叨叨的咒 骂声便在整个营业厅内回响，任凭小杨怎么解释，他就是 听不进去！小杨耐着性子，好说歹说的才说服了大爷拿户 口簿来柜台完成了相关手续 事后，我不解地询问：身份证没过期，电脑里也有过 往的开户资料，为何不能开户？小杨的一席话让我无言以 对：做我们这行，最重要莫过于严格按章办事。客户开户 前必须进行联网核查。大爷的身份证破旧，可能会遇到证 件换代，系统无法核查的问题。假如大爷今天开了户，下 次取款因身份识别问题不能办理，怨气会更大的。业务规 定，都是经理论和实际操作反复验证过的，哪个步骤在前， 哪个步骤在后，千万马虎不得！ 小杨的一席话令我茅塞顿开。曾经对她凡事小心翼翼、 谨小慎微的工作态度产生过怀疑，觉得她的做法会必然的 导致工作效率低下，然而通过这件事让我明白，谨思慎行， 是工作性质的需要。从我参加岗前培训的那天起，老师们 反复强调的照章办事、合规操作，似懂非懂的我，直到那 一刻才有了真正认识。 我们天天讲合规，日日道遵守，但实际上，真正认识 到违规危害、清楚合规重要性的，又有几个呢？ 记得上岗培训的时候老师给我们讲过仑仓支行洪建成 案、英都支行卢丰胜案，真实的案例令人触目惊心。一时 的贪欲，不仅损害了农合行的利益，也断送了他们美好的 前程。正如一位前辈曾经说过的那样：“你要知道，自己 一脚踩进钱堆里，另一脚踏进的，却是监狱。”作为一个 银行职员，身居钱缸，不染铜臭，不难；但修好身心、踏 实做人、倾情奉献，却不易。 千里之堤，溃于蚁穴。违规案件和危机，往往发生于 微小的失误、疏忽瞬间。也许，就是这 0.1%的违规，使之 前 99.9%的合规毁于一旦。不要认为轻微的违规不过就是罚 点小钱而已，罚钱不是目的，促使职工养成合规操作习惯， 敦促其锻炼合规思维定势，才是各项规章制度制定的初衷。 近三星期的工作经历，我开始对合规有了自己的一套见解。 首先，必须以合规为框，技能为轴。合行是我们生存 的摇篮，客户是我们利益的创造者。合行规章制度的严谨， 直接体现在繁多的业务手续上。这些手续往往是客户抱怨 的源头，因为不理解甚至激化成矛盾。只有在合规框架下， 通过高效的业务技能带来的快捷服务，才能从根本上化解 客户的抱怨。 其次，必须以合规为纲，教育为目。当大多数人的合 规操作，仅是在“违者罚款”的强制下“不得已而为之” 时，合规便失去了意义。只有在大家理解了规章设置的原 理，深切体会到合规在规避风险方面的作用时，才能真正 改变“要被罚”的情绪和抵触，多一分“我认罚”的坦然 与勇气。 最后，必须以合规为脊，服务为梁。曾有位客户来到 柜台询问账户余额，为了体现对他帐户信息的保密，我刻 意贴近窗口，以比平时小一号的音量告知。从他开心的笑 容中，我知道他感受到了我对他的尊重。柜台是我们与客 户联系最直接的桥梁，作为柜员，我们不应对合规望而却 步，而应在合规的基础上，力求更完美的服务态度，更过 硬的服务技能，让客户的满足感永无上限！ “非淡泊无以明志，非宁静无以致远”。如果没有心 境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。只要我 们以一颗淡泊的心去对待我们的工作，在履行工作职责， 行使权力中明白自己该做什么，不该做什么，自觉约束我 们的从业行为，深化