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XX 银行审计人员工作总结精选 人的内部审计综合素质提高了，但对具体业务操作则 逐步开始有所生疏，因为业务品种及操作往往是不断变化 的，审计人员虽然也要经常学习业务知识，以下是小编收 集的银行审计人员工作总结 ，仅供大家阅读参考! 银行审计人员工作总结 逝者如斯，转眼间我在县 支行审计部已经渡过了半年，在这半年里我又经历了一次 由彷徨到适应再到热爱自己岗位的过程。20xx 年 8 月是我 从学校踏入社会的一个转型期，在总行匆匆的培训后，我 就满怀着信心与激昂投入到了自己在邮政储蓄银行的事业 上，入行之初我被分配到了前台柜员岗位上，在这里我渡 过了自己事业的第一个半年，在营业部这个温暖的大家庭 里，我忙碌而又充实，学到了很多的业务知识和道理，这 里就像我的一个家温暖而甜蜜，兄弟姐妹们热情又朝气， 我们共同努力为着共同的目标奋斗。我以为我将会这里渡 过 1 至 2 年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一 直记得入行第一天我们行长语重深长的一句话“厚积而薄 发” ，而当时的我也安心的在前台岗位虚心的学习和努力的 工作。然而 20xx 年 1 月 11 日，我接到了人事变动的通知， 让我到审计部报到。当时的我真的是茫然无措，审计对于 我来说一直是一个神秘的职业，从内心多多少少总有几分 畏惧，我反复的思量，一方面我相信这是行领导们深思熟 虑的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的信 任;另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸 收到更多。从此我便踏上了审计员的道路。 初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己 掌握的那一丁点个人储蓄业务的知识在这里远远不够，作 为一名内审人员，必要的前提就是要精通本行经办的各项 业务，然后才是内部风险的把控。所幸的是，审计部的同 事并非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一样是温暖和 可亲的。起初我就随着他们一起下乡根班学习，回到部门 我就开始学习各项业务制度和内控环节。每每遇到不懂的 地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。 在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期 的时间我就开始参与审计工作了，尽管开始之时，速度往 往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些问题， 同队的同事总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的 情况下我一点点的开始成长。 到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格 的员工，能独立的承担一块审计工作，撰写真实准确的审 计报告。这半年来，我们对我们支行的信贷部，公司业务 部，会计出纳，2 个一类网点，按月一次进行了常规审计， 并按照上级提出的要求展开了多次专项审计，及时的发现 了隐藏的问题并提出整改的意见，为支行业务发展的巨舰 保驾护航。同时还按季对邮政的二类网点、代理网点进行 了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部 门缮发审计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给 邮政领导，并提出了合理的整改意见。 审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实 在在的成绩光环，我们默默的为支行付出，唯一的目的就 是为了不出现金融案件，确保企业的资金安全。同时我们 的工作也有极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没 有引起足够的重视，也没能按要求及时整改。在检查中， 有些问题屡犯不改，屡犯屡查，不断提出，这不但增加了 我们的工作负担，也让我们甚为忧心。譬如，邮政部分网 点防尾随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总 有一大堆理由，什么工作需要总是进进出出不方便，说到 头还不是因为员工自身的随意和懒惰形成习惯，把习惯凌 驾于制度之上。前不久甘肃发生的邮政网点杀人抢劫案， 最根本的一点还是因为营业员自身不执行制度，放尾随门 不关闭才让歹毒有机可乘，希望经过这次事件能让我们网 点的员工能从沉痛中有所体会。还有很多类似习惯凌驾于 制度上的问题，比如，交接班不严格履行交接手续、临时 离柜不执行两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互 盘制度、保险凭证不严格视同现金保管等等，都潜在巨大 的隐患，而这些问题的根源仅仅只在于柜员们自身的习惯 和责任心。我建议应加大这些方面的考核力度，用小痛来 消除剧痛的根源。 对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的 阶段，还未真正做到内审的需要，随着我们银行的不断发 展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必然，同时 我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求 也会越来越高。在这半年我参加了多次关于审计工作的培 训，同时审计条线上的审计系统也在不断的出台。电子稽 查系统、信贷审计系统、员工违规积分系统的陆续上线， 现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的 改变，所学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运 用，新工作方法的实应等等，对于我们来说都是一次全新 的挑战，唯一不断的学习，才能适应不断升级的工作方法， 否则唯有被淘汰。不骄傲不自满，努力学习和创新，不断 尝试和总结才能保持着审计工作的新鲜与活力。审计为我 打开了一扇挑战的窗户，是闭门造车还是勇敢的走出去， 这已经没有必要再做回答。这半年是工作的总结也是面临 新的挑战的开始。我明白自己还有许多的不足，理论知识 的不全面，人际交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解决 的难题，为此我专门为自己制定了一个学习计划，每天花 2 个小时来补充自己在这些方面的不足。我也明白自己不是 缺少敢闯敢学的冲劲，唯一缺乏的是耐心和持之以恒的决 心。自己最大的敌人永远都是自己，我坚信自己一定能够 战胜自己。半年的工作已经结束，新的工作才刚刚开始， 每一天都是一个全新的挑战，我有信心在未来的审计工作 中做得更好。 银行审计人员工作总结 记得 86 年入学时，系主任张亦 春教授给我们讲的第一次课就是“银行是门大学问” ，而现 在我对内部审计工作，也深深体会到其内涵的深刻和广大， 深深感觉到“内部审计也是一门大学问” 。我 99 年初参加 农业银行的内部审计工作，在四年多的内部审计实践中， 每年对内部审计的理解和体会都有所不同，以下是本人这 几年从事内部审计工作不同阶段对内部审计的认识和了解， 与各位内审同行交流，以期共同提高。 第一阶段，就是刚参加内部审计工作的一年多时间里， 对业务操作熟悉，但对内部审计了解不多。和大多数内部 审计同行一样，在参加审计工作之前，都是从事在具体业 务操作，对各种业务的操作流程和方法十分熟悉，但对内 部审计的基本技术方法了解不多。由于对内部审计缺乏较 深入的理解，在实际审计工作中，往往是套用以前业务工 作的经验和方法，这一阶段虽然也能基本正常开展审计工 作，也能审查出一些违规问题和风险隐患，但由于缺乏内 部审计的知识与技能，即缺乏一个合格内部审计师的基本 素质，在审计中往往以业务流程的符合性作为审计发现的 主要依据，过分注重操作过程的细节，结果是捡了芝麻丢 了西瓜，经常会忽略了关键的风险控制环节和控制点，如 对岗位职责的明确划分和相互制约等基本的内部控制内容。 第二阶段，就是参加内部审计工作 2 到 3 年时间之后， 从各种渠道对内部审计有了一些了解，包括参加了各种审 计培训、自学了一些有关内部审计的书刊，掌握了一些内 部审计的工作方法和技能，能部分将审计理论和技能应用 于实践工作中，初步具有了对风险的认识和把握能力，能 根据业务操作的经验，对被审计事项的一些重要风险点进 行归纳和总结，并作出判断和评价。这一阶段，个人的内 部审计综合素质提高了，但对具体业务操作则逐步开始有 所生疏，因为业务品种及操作往往是不断变化的，审计人 员虽然也要经常学习业务知识，但毕竟时间、精力有限， 不能对所有需要审计的业务都详细了解各种具体的操作细 节。这个阶段对一些从业务操作岗位转入新参加内部审计 工作的人员是一个关键时期，由于脱离了实际业务工作， 对业务操作流程特别是一些细节可能生疏，如何克服这个 阶段的困难，本人所在处室有位同事曾经说过:“审计人员 有三类，一类是刚刚从业务岗位转过来的审计人员，他们 熟悉实际操作，能按操作流程来进行审计，虽然其审计发 现可能只局限在某一方面如操作流程、制度的遵守。第二 类就是几年前参加审计的人员，这些人在参加审计之前， 有较丰富的业务操作经验，但由于近几年脱离了业务实际 操作，对实际业转自务操作流程开始有所生疏，这一类人 如果不开始注重审计职业能力的提高，就可能变成既不懂 业务又不懂审计，最后将被淘汰。第三类人，就是参加审 计工作多年，且对奶奶实际的原理和技能有深入的研究和 了解，虽然对具体业务可能不熟悉，但能应用这些知识和 技能，按一定的审计程序，分析研究被审计对象的有关背 景资料和进行现场检查，分析评价其内部控制，发现控制 的弱点，这类审计人员可以胜任大多数的审计项目的审计， 包括不熟悉的业务的审计。 ”本人对这个理解十分认同，在 脱离实际业务操作几年后，我也遇到了这个问题，即原有 的操作经验可能会逐步淡忘，而审计工作的范围却在增加， 不仅要参与原来熟悉的业务，还要参加一些不很熟悉的领 域，为解决这个问题，我重点加强作为内部审计人员所需 要的基本素质的培养，包括较深入地学习了有关内部审计、 内部控制的理论知识，学习风险管理的原理和技术，并努 力扩大知识面。经过这些学习和研究，对内部审计的理解 和掌握层次上得到提升。对一项审计活动，不再只从操作 层次上去审查评价，而是站在更高的层次上，从整体的内 部控制制度角度，从内部控制制度充分、合理、有效方面 去寻找风险点和审计重点，从而使自己的审计工作效率和 效果得到了很大的提高，对一些以前很少接触过的业务项 目也能根据审计的基本原理和技术，与其他同事一起开展 审计工作。 第三阶段，就是经过一定时期理论与实践的结合，初 步具备一个合格的内部审计师的职业素质，包括掌握相应 的理论知识和技能、具有职业的客观性、审慎性和敏锐性。 在审计实践工作中，能从风险管理角度，发现风险控制方 面的缺陷，并提出改进建议。这个阶段是一个提高的长期 过程，本人自认为也只处在初级阶段。对审计的理解的深 入的过程要经历量变到质变的过程，对我个人而言，我认 为不断学习有关的内部审计知识并不断应用到实践中有助 于促进这个进程，我在 XX 年参加了 cia 考试，用了近一年 的时间广泛学习各方面的知识包括组织管理、内部控制等 方面的理论和方法，用心体会其中的内涵，对自己的内部 审计职业素养的提高起到了很大的促进作用。 从利用实际业务操作的经验进行审计到忘掉实际操作， 按内部审计的基本原理、技术，依靠个人的具有的审计职 业素质进行各项审计职业的判断，我经历了近五年的时间， 虽然这对我要成为一名合格的内部审计师还仅仅是刚刚开 始，但我还是想把我的内部审计工作历程和对内部审计的 体会写出来，与各位内部审计同行交流，与大家一起分享， 并接受大家的帮助，以求共同提高。 银行审计人员工作总结 根据中支内审工作部署，年 6 月份和 12 月份分别在全行范围内开展对内部控制管理风险 的分析评价 活动。依照内控评价方案，分“内部控制环境” 、 “风险识别与评估” 、 “控制活动” 、 “信息交流与反馈” 、 “监督评审”五个方面内容对支行内控制度 进行评审，将 定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股室、每一 个工作环节和每一个岗位。我们将评价的监督对象确定为 一线营业人员和各级管理人员;以重点股室、关键岗位、薄 弱环节的审计为主;有针对性地检查监督各职能部门建立的 各项制度，注意内控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了 评价范围，提升了评价层次。通过审计评价，共发现重要 岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节，一一列出，分析 存在问题的原因，提出合理的防范措施和建议，并书面报 告市中支和支行领导，督促各项内部控制制度在全行得到 严格落实。现将工作总结如下: (一)积极开展内部审计调查工作 我们根据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审 计调查项目二项。分别是对瑞安支行集中采购管理情况 的调查 、 对瑞安支行外汇法规、内控制度和业务操作规 程执行情况的调查 。 今年 8 月份对支行集中采购管理情况进行了调查，发 现一些管理上的欠缺和不规范的操作，提出了整改意见和 建议。 今年 11 月份对支行外汇法规、内控制度和业务操作规 程执行情况进行了调查，通过现场询问、调阅部分档案资 料和观察临柜操作情况，基本了解和掌握了瑞安支局外汇 管理工作情况;从调查情况来看，瑞安支局能够较好地执行 外汇法规，及时贯彻落实外汇政策 ，建立了比较健全的内 控管理制度，业务授权分责明确。并能根据上级局的内控 要求，结合自身特点，对各项内控制度予以细化补充，及 时修订完善了各项外汇业务操作流程、外管股各岗位工作 职责、外管股人员考核办法，建立了内控督导检查办法 。 但也发现了不少一问题，根据问题的不同性质提出整改建 议，基本得到整改落实。促进了外汇管理部门更好地贯彻 和执行外汇法规政策，严格内部管理制度，规范业务操作。 今年我们通过审计调查，共发现了违规现象 20 余项， 提出整改建议 20 条，大部分已得到整改落实，分别撰写的 调查报告 已呈报给支行行长和中支内审科。 (三)积极开展审计发现问题“回