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融资融券业务知识习题集一、单选题1、客户将担保品转入信用交易账户之后，该担保品就成为了（）A、证券公司的财产B、信托财产C、仍为客户可以随意调拨的财产D、公司与客户的共同所有财产2、作为营业部的融资融券业务推荐人在对客户揭示风险时应该（）A、全面细致的揭示风险B、客户愿意听就多说不愿意听就少说C、避重就轻，选择性揭示D、随意揭示，想到哪里说哪里3、如果客户在从事融资融券交易期间，信用资质状况降低，可能会出现以下哪些情形（）A、公司降低或取消客户的授信额度B、公司提高警戒线C、公司提高平仓线D、以上皆对4、投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式之外，还可以选择（）的方式，偿还证券公司融入的证券。A、融资买入B、买券还券C、卖券还款D、融券卖出5、投资者参与融资融券交易的成本包括（）A、印花税B、佣金、手续费C、融资利息、融券费率D、以上都包括6、（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例A、保证金B、折算率C、保证金比例D、维持担保比例7、投资者在融资买入证券时，需要满足的条件包括（）A、证券公司有足够的资金可供融出B、融资买入证券品种属于标的证券C、执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额D、以上都包括8、交易所规定的可充抵保证金的证券折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（）A、65%B、90%C、70%D、80%9、“融券卖出”是指投资者向证券公司借入（）的行为。A、证券B、基金C、资金D、权益10、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例A、保证金比例B、维持担保比例C、保证金可用余额D、折算率11、（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者缴存的担保资金的明细数据。A、信用资金账户B、信用资金台账C、融资专用资金账户D、信用证券账户12、下列不属于证券公司在与投资者签订融资融券合同前应履行的告知事项（）A、以书面的形式向投资者提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险 B、客户推荐人向投资者讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款C、告知投资者将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示投资者妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码D、融资融券交易具有杠杆性，告知客户可能会取得更多的利益13、维持担保比例超过（）时，客户可以申请提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。A、300%B、200%C、250%D、150%14、当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将会面临被平仓的危险。A、低于300%B、低于190%C、低于100%D、低于130%15、担保物的范围包括（）A、投资者交纳的保证金B、融券卖出的全部款项C、融资买入的全部证券D、以上都包括16、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不低于（）A、80%B、100%C、130%D、50%17、投资者可以用信用证券账户进行（）交易A、新股申购B、债券回购C、货币基金买卖D、股票交易18、不可作为可充抵保证金的是（）A、融券卖出所得的现金B、客户信用账户里的自有资金C、融资买入的证券D、客户信用账户内的可充抵保证金的证券19、以下不属于合同应约定导致合同终止的各种具体情形的是（）A、证券公司被证券监管机关取消业务资格、停业整顿、责令关闭、撤销B、投资者被人民法院宣告进入破产程序或解散C、地震、火灾等自然因素D、投资者死亡或丧失民事行为能力20、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）A、减少B、无法判断C、不变D、增加21、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。A、25%B、20%C、15%D、18%22、客户进行融资买入时，所交交易手续费来自（）A、客户普通资金账户B、客户信用资金账户C、公司自营账户D、融资专用账户23、目前，融资融券的单笔合约期限为（）A、3个月B、12个月C、9个月D、6个月24关于强制平仓的说法正确的是（）A、追保平仓时，公司将强制了结该客户所有融资融券债务B、合约到期平仓时，公司将强制了结到期债务C、公司承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果D、强制平仓的顺序由客户决定25、客户信用账户未激前，可以进行哪项操作（）A、融资买入B、担保品转入C、担保品买入D、担保品卖出26、投资者融资余额为80万元，担保物价值为100万元，投资者需追加的担保物最少为（）A、80*150%100B、80*130%100C、80*160%100D、80*200%10027、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人A、500B、1000C、2000D、400028、按照窗口指导意见，客户参与融资融券交易，准入标准为：（）A、个人客户证券资产在50万元以上且在同一家公司开户满18个月，半年内有连续交易B、机构客户证券资产在100万元、注册资本在200万元以上且在同一家公司开户满18个月半年内有连续交易C、客户反洗钱风险等级低于高风险等级D、以上皆对29、对于未通过融资融券业务审核的客户，再次申请时，需要距离上次申请（）个工作日。A、60 B、30C、120D、8030、关于公允价值的计算（）A、公允价值暂停交易前一交易日收盘价（当日沪深100指数收盘价停牌时沪深100指数收盘价）B、公允价值暂停交易前一交易日收盘价公司规定的折算率C、公允价值暂停交易前一交易日收盘价（当日沪深300指数收盘价停牌时沪深300指数收盘价）D、以上皆可31、个人客户在申请融资融券业务资格的时候必须提交的材料为（）1.客户有效身份证明原件，并留存复印件； 2.普通证券账户卡，并留存复印件； 3.普通证券账户对账单； 4.客户教育情况证明； 5.本人临柜签字生效的融资融券业务申请表及未与其他证券公司签订融资融券合同声明； 6. 其他固定资产类证明； 7.在公司资产证明文件及拟作担保物的资产清单； 8. 个人征信报告书； 9.上市公司的董事、监事和高级管理人员申报表；10.关联人身份证明文件及持有的全部证券账户明细；11.收入证明：包括但不限于近12个月个人纳税单，社保、医保、公积金缴费记录，就职公司开具收入证明，银行代发工资记录等其中一项； 12. 风险测评问卷、融资融券业务知识测评； 13.上市公司限售股份申报表； 14.在其他金融机构的资产（如：银行存款、股票、基金、期货权益、债券、理财产品等） 15.房产证明； 16.融资融券合同（含风险揭示书，一式四份）； 17.居住证明：包括但不限于最近一个月的固定电话费用、水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等缴费凭据其中一项A、1、2、3、4、5、6、7、8、9、10B、1、2、3、5、7、9、10、11、13、16C、1、2、3、6、7、8、10、11、13、14D、1、2、3、4、6、7、11、13、14、1632、客户融资资金来自于（）A、客户的保证金B、证券公司自有资金C、金融公司提供的资金D、银行提供的信贷资金33、投资者从事融资融券交易，可以通过（）方式向信用资金账户转入现金。A、通过银行第三方存管转入B、柜台现金存入C、从普通资金账户直接转入D、都不对34、客户的信用额度调整采取（）A、定期调整制B、被动调整制C、集中调整制D、双向调整制35、可能降低信用账户的维持担保比例的是：（）A、信用账户内融券卖出的证券下跌B、信用账户内担保证券被调出标的证券名单C、信用账户内担保证券停牌达三个交易日D、信用账户内担保证券被特别处理36、关于下列监控阀值的描述正确的是（）A、平仓线：客户信用账户维保低于该比例时，客户应按本合同约定追加担保物或主动清偿债务，使维保不低于警戒线，否则公司有权对客户信用账户内的担保物采取强制平仓措施。目前为130%B、客户信用账户维保高于该比例时，客户可以提取担保物，但提取后不得低于此比例。目前为300%C、客户信用账户维保低于该比例时，客户应按本合同约定追加担保物或主动清偿债务，使维保不低于该比例。目前为150%D、以上皆正确37、满足（）时，客户可以信用证券账户申报担保证券划出指令提取担保物。A、维持担保比例超过300%时，客户可以提取担保物，但提取后维持担保比例不得低于300%B、客户了结全部融资融券合约后，可申请提取保证金中剩余的现金或证券C、AB要同时满足才行D、AB满足其一就可以执行38、关于融资融券息费的说法，正确的是（）A、融资融券息费率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率B、客户所使用额度收取融资利息、融券费用或管理费C、按日计算、定期扣收、利随本清D、以上均正确39、融资融券业务费用的计算公式不正确的是（）A、罚息=每日逾期债务余额日罚息率B、融资利息=客户每日融资使用金额/当日的融资利率 C、融券费用=客户每日使用证券数量 x当日收盘价x当日的融资利息D、融券费用=客户每日使用证券数量 x当日收盘价x当日的融券费率40、关于融资融券债务了结，以下正确的是（）A、对于融券卖出同一证券的融券按债务到期剩余时间的长短顺序了结，剩余时间越短的越先了结B、融资按先本证券融资合约后非本证券融资合约的顺序了结，同一证券的按债务到期剩余时间的长短顺序了结，剩余时间越短的越先了结。以资金了结的，按合约时间先后顺序了结C、客户每笔融资融券交易合约期限一般不超过6个月，从客户实际融入资金或证券之日起计算，客户可随时还款还券。D、以上都正确41、关于融资买入以下不正确的是（）A、不能融资买入公司设定的融资买入标的证券范围以外的证券B、可融资买入数量保证金可用余额该证券的融资保证金比例/委托价格C 、可融资买入资金不能超过可用融资授信额度，也不能超过公司融资专用资金账户的可用资金余额D 、融资买入数量只能为100股（份）或其整数倍42、关于融券卖出，下列不正确的是（）A、买券还券数量不能高于融券数量+100股B、融券卖出时使用市价委托，这样保证不会低于最新价格C、可融券卖出数量保证金可用余额/（该证券的融券保证金比例委托价格）D、不能融券卖出公司设定的融券卖出标的证券范围以外的证券43、当客户维持担保比例低于130%（平仓线）时，客户应当在公司发出追加担保物通知日起（）个交易日内补充担保物或归还部分或全部融得的资金或证券，使维持担保比例达到或超过150%（警戒线）A、1B、2C、5D、344、不属于融资融券交易风险揭示书必备条款的是（）。A、揭示投资者在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险B、揭示投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格C、揭示投资者注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险D、应明确指出签订的目的和依据45、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成分股股票的折算率最高不超过（）A、70%B、65%C、80%D、90%46、融资融券合同必备条款中规定，下列哪种情形不属于合同必须载明的情形（）A、投资者的住所B、投资者的配偶姓名C、开立信用账户的有关内容D、投资者的姓名47、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）A、交易所财产B、等级结算公司财产C、证券公司财产D、信托财产48、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（）构成。A、该客户信用账户内的所有证券和资金B、该客户信用账户以及普通账户内的所有资金C、该客户信用账户以及普通账户内的所有证券D、该客户普通账户内的所有证券和资金49、担保证券涉及投票权行使时，应当由（）A、证券公司通知客户到证券持有人会议现场进行投票B、证券公司可自行放弃投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司根据自己的意愿直接进行投票50、客户提供以下（）的材料并不能提高信用等级。A、收入证明B、工作证明及银行存款证明C、银行理财产品证明D、中国人民银行个人信用中心出具的信用记录51、保证金可用余额的计算公式为（）A、现金+（充抵保证金的证券市值折算率）+（融资买入证券市值融资买入金额）折算率（融券卖出金额融券卖出证券市值）折算率融券卖出金额融资买入证券金额标的证券融资保证金比例融券卖出证券市值标的证券融券保证金比例应计利息及费用B、现金+（充抵保证金的证券市值折算率）+（融资买入证券市值融资买入金额）折算率（融券卖出金额融券卖出证券市值）折算率+融券卖出金额+融资买入证券金额标的证券融资保证金比例融券卖出证券市值标的证券融券保证金比例应计利息及费用C、现金+（充抵保证金的证券市值折算率）+（融资买入证券市值融资买入金额）折算率（融券卖出金额融券卖出证券市值）折算率融券卖出金额融资买入证券金额标的证券融资保证金比例融券卖出证券市值标的证券融券保证金比例应计利息及费用管理费D、现金+（充抵保证金的证券市值折算率）+（融资买入证券市值融资买入金额）折算率（融券卖出金额融券卖出证券市值）折算率融券卖出金额+融资买入证券金额标的证券融资保证金比例融券卖出证券市值标的证券融券保证金比例应计利息及费用52、维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公式为（）A、维持担保比例（现金+信用证券账户内证券市值总和应计利息及费用）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价)B、维持担保比例（现金+信用证券账户内证券市值总和*折算率）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价应计利息及费用)C、维持担保比例（现金+信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价应计利息及费用)D、维持担保比例（现金+信用证券账户内证券市值总和*折算率*50%）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价应计利息及费用)53、强制平仓中的担保品卖出顺序是（）1基金 2国债及其他债券 3股票 4权证 5其他证券资产A、21345B、32154C、21543D、2143554、客户未在权益登记日前了结相关融券负债的，除归还所借证券外，还应以现金了结的方式归还公司主张之权益，证券发行人配股补偿金额计算公式为（）A、补偿金额（上市首日收盘价认购价格）股权登记日客户融券余额原股东优先认购比例B、补偿金额（股权登记日的收盘价格配股除权价格）融资买入证券数量C、补偿金额（股权登记日的收盘价格配股除权价格）融券数量D、补偿金额（股权登记日的收盘价格配股比例配股价）/（1配股比例）55、目前，融资融券的交易期限最长是（）A、30天B、60天C、90天D、180天56、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（）个。A、3个B、2个C、1个D、没有限制57、证券公司向客户收取融资融券的利息费用是，按（）时间标准计算。A、按“天”计算B、按“月”计算C、按“季”计算D、按“年”计算58、关于融资融券业务，下列描述正确的是（）A、客户进行融资融券业务时可以在自己普通账户上进行操作B、是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动C、客户在进行融资融券业务操作时，可以分别在不同的两家证券公司开立自己的信用账户D、客户在进行融资融券业务操作时面临的风险更大所以获得的收益也越大。59、关于下列描述正确的是（）A、融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的资金，不得用于证券买卖B、客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券C、信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的资金结算D、信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算60、下列指令能在集合竞价内完成的是（）A、市价融券开仓B、担保品转入C、买担保品D、现券还券二、多选题1、关于融资融券交易的风险有哪些（）A、跟普通交易有一样的风险B、证券公司会带给客户的业务资格风险C、被强制平仓的风险D、指标调整的风险2、以下哪些会造成客户被强制平仓（）A、客户维持担保比例不足130%且不能在约定时间内未能追加足够担保物B、不能按约定的期限清偿融资融券相关债务C、出现融资融券合同约定的其他违约情形D、危及证券公司融资融券债权的情形3、客户在从事融资融券交易向公司提供的担保物被全部平仓后仍不足以偿还融资融券债务的，公司依法有权继续向客户追偿，客户可能会面临（）A、交易账户被限制交易B、账户资产被冻结C、其他财产被查封D、财产被冻结4、股票做为融资买入、融券卖出标的证券的，应当符合（）A、在交易所上市交易满三个月B、股票交易未被交易所实行特别处理C、股票发行公司已完成股权分置改革D、在公司允许的范围内5、归还融资负债的方式有哪些？（）A、直接还款B、卖券还款C、现券还券D、融资买入6、融资融券交易和普通交易有哪些区别（）A、投资者可以通过融资融券交易向证券公司借入资金和证券进行交易B、如果投资者不能按时、足额的偿还债务，会给证券公司带来风险C、融资融券交易，投资者和证券公司不仅有买卖关系还存在借贷关系D、融资融券交易的风险更大，相对利润也更大7、融券卖出的申报价格应（）A、按投资者意愿申报B、暂时不支持市价委托C、不低于最新成交价D、不低于前一日平均价8、融券债务的偿还方式有（）A、现券还券B、买券还券C、卖券还款D、融资买入9、客户向证券公司提供的可以作为“担保物”的有哪些？（）A、现金B、证券C、定期存款D、房产10、作为营业部推荐人在对客户进行资格初审的时候需要进行以下哪些工作？（）A向客户介绍相关法律法规和业务规则B揭示业务风险，进行融资融券业务基础知识测试C对客户进行风险承受能力评估D对客户进行适当性与征信调查11、业务经办人员在办理信用账户相关业务中违反规定的，公司可以对相关人员处以以下（）的处罚？A、警告B、严重警告C、通报批评D、调离工作岗位12、关于控制授信额度上限采取的原则，下列对的是（）？A、授信额度评估值不得超过客户的申请额B、授信额度不得高于客户所能提供证明的金融资产总价值的1/2、总资产价值的1/4C、授信额度不得超过公司对单一客户确定的额度上限，即融资额度占净资本比例上限为2，融券额度占净资本比例上限为1%D、单一客户融资（券）授信额度不得超过公司融资（券）总额度比例的5%，也不得因单个客户授信额度而造成融资融券总规模被突破13、客户推荐人的基本要求对的有哪些？（）A、证券公司正式员工B、本科及以上学历，取得本证券公司内的融资融券业务资格C、证券从业时间一年以上且通过证券业协会的资格考试D、近一年内没有业务差错14、营业部客户推荐人负责受理客户申请，对客户资料的完整性、真实性和规范性进行审核，具体要求为（）A、客户提交的资料是否完整、齐全；相关原件是否真实，并复印相关原件留存；B、与证券交易所、登记结算公司核对、确认客户所填上市公司限售股份申报表、上市公司的董事、监事和高级管理人员申报表内容C、客户是否符合公司融资融券业务客户适当性选择标准、客户或代理人的身份证是否真实、有效D、融资融券业务申请表的内容是否填写准确、完整15、对于客户，如果发生了（）就会触发临时重检。A、存在3次未及时追加的情况，或强制平仓达2次B、根据证券交易所等部门出具的可疑交易名单，认定客户有操纵市场、内幕交易、非法洗钱等可疑交易的行为C、个人客户财务状况、机构客户经营情况发生重大变化，可能发生无法履约的风险D、未按规定履行公告义务16、可能成为逾期负债的原因（）A、客户合同到期未归还的融资负债、融券负债、融资利息、融券费用、管理费B、在公司规定权益补偿金额扣收日，客户信用账户没有扣收到的融券权益补偿金额C、客户单笔负债到期未归还的融资负债、融券负债、融资利息、融券费用、管理费D、在公司规定扣收日，客户信用账户没有足够的现金结清的本息17、关于融资融券交易的描述不正确的是（）A、集合竞价期间能接受所有的指令，但不一定能成交B、公司与客户约定的融资融券期限，最长不超过一年，不得展期C、客户不能用自己的信用账户普通买入、卖出ST的股票D、融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价18、关于客户信息报备，以下正确的是（）A、客户在其融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同证券的，客户应当自该事实发生之日起2个交易日内向公司申报，客户申报后由客户推荐人汇总报公司融资融券业务总部B、客户成为上市公司董监高的，应及时向公司申报，并按规定处置相关担保证券与融资融券C、客户在与公司签订合同时，应向公司申报本人及关联人持有的全部证券账户D、在客户各类身份证明材料和信用状况证明文件、资料、信息等发生变更时，应及时通知开户营业部办理身份证明文件更新手续19、标的证券、可充抵保证金证券名单及折算率的公告内容包括（）A、可充抵保证金证券名单及折算率，或相关调整B、融券标的证券名单及数量，或相关调整C、监管部门、交易所要求公布的其他信息D、融资标的证券名单，或相关调整及生效日期20、客户进行担保品转入时划转失败，可能的原因是（）A、客户提交的证券停牌B、客户信用资金账户资金余额为零C、客户提交的证券不在公司可充抵保证金证券范围内D、客户信用资金账户未激活21、关于客户在证券公司签订的融资融券合同，属于必备条款的是（）A、保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；融资买入证券和融券卖出证券的权益处理D、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利22、能动用证券公司客户信用交易担保证券内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金的情形是（）A、收取客户应当支付的利息、费用、税款B、为客户进行融资融券交易的结算C、收取客户应当归还的资金、证券D、收取客户应当支付的违约金23、证券公司或其分支机构在融资融券业务中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正；拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，依法采取（）A、警示、公开警示、责令处分有关责任人员B、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动C、撤销融资融券业务许可等监管措施D、撤销有关分支机构的经营许可24、证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况有（）A、强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额B、对全体客户和前10名客户的融资、融券余额C、融资融券业务客户的开户数量、客户交存的担保物种类和数量D、有关风险控制指标值、融资融券业务盈亏状况25、在客户出现（）情况时，客户推荐人或营业部要通知融资融券业务总部。A、客户的资产情况发生重大改变B、客户维持担保比例低于警戒线或平仓线C、客户基本情况出现变化D、客户情况出现根本性变动或违约三、计算题1、如果某投资者信用账户内有100万元现金和20万元市值的证券A，如果证券A的折算率为65%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）A、100万元B、120万元C、130万元D、113万元2、某投资者信用账户内有50万元，后用其中的10万元买入了A证券，已知证券A作为可充抵保证金的折算率为70%，拟融资买入保证金比例为50%，则该投资者理论上可以融资买入（）元市值的证券B A、120万元B、100万元C、114万元D、110万元3、某投资者信用账户内有60万元，后转入了市值为10万元的A证券，已知证券A作为可充抵保证金的折算率为70%，拟融资买入保证金比例为50%，则该投资者理论上可以融资买入（）元市值的证券B A、67万元B、60万元C、134万元D、140万元4、假如客户信用账户内有市值50万元的A股票，融券卖出了20万元的标的证券B，A证券的折算率为80%，B证券的折算率为70%，则维持担保比例为（）。（忽略佣金等费用）A、超过350%B、超过300%不足350%C、超过250%不足300%D、超过200%不足250%5、投资者账户里有60万元的保证金余额，拟融券卖出融券保证金比例