江苏银行银企对账基本规定及业务流程.doc

测试成绩：86.67分。 恭喜您顺利通过考试！单选题1. 银企对账周期依据账户的不同性质、余额、活动频率等制定。重点客户（）,非重点客户（） A每月/季发送余额证对单；每年发送余额证对单B每月/季发送余额证对单；每半年发送余额证对单C每季发送余额证对单；每季发送余额证对单D每月发送余额证对单；每月发送余额证对单正确答案：B2. 全年日均存款余额在等值人民币 以下（含 ）每年至少对账一次 A1000元；全年零余额、零发生额的客户B2000元（含）；全年零余额C3000元；零发生额的客户D5000元（含）；全年零余额、零发生额的客户正确答案：D3. 对账工作由专人负责处理：分行营运部指定人员负责对账工作，营业网点 负责将客户直接送达柜面的回单收集、整理、统计、上交 A会计主管B会计主管及任意柜面人员C会计主管及指定人员（非对公账务处理柜员）D任意柜面人员正确答案：C4. 银企对账采取（ ）处理模式.各分行营运部负责辖内对账工作的集中组织实施，南京地区的对账工作由总行营运部负责集中实施。 A分散B总行C集中D分行正确答案：C5. 江苏银行单位银行结算账管理协议中的“对账服务”条款中的对账周期有“按季、按月”两个选项。与客户签订协议时，“按月”这一选项应从严控制，避免今后调低对账频率（如调整为“按季”）时需重签对账服务协议。如客户选择“按月”对账则网点需将( )送达营运部。 A江苏银行单位银行结算账管理协议的复印件B江苏银行单位银行结算账管理协议的复印件（正反）C江苏银行单位银行结算账管理协议的原件加盖“业务专用章”D江苏银行单位银行结算账管理协议的复印件（正反）加盖“业务专用章”正确答案：D多选题6. 银企对账原则为：（） A岗位分离、相互制约B各司其职、协助配合C重点突出、差别管理D网点对账原则E分行对账原则正确答案：A B C7. 营业网点负责以下工作：（） A负责组织开展辖内银企对账工作考核与检查B负责与客户签定对账服务协议，做好客户银企对账工作的宣传和解释工作C负责在核心系统中及时维护客户、账户信息，确保客户名称、对账方式、对账单寄送地址、邮编、联系人、联系电话等的完整性和正确性，确保对账单能够及时、正确地送达客户D受理客户日常对账查询，发送明细账单E积极做好客户回单催收正确答案：B C D E8. 营业网点会计主管需每日登录系统查看()，以备实时对不符款项、退信等情况进行处理。 A查询书B调整书C退信清单D催收清单E数据导入是否报错正确答案：B C D9. 以下哪些不在江苏银行银企对账办法范围内：（） A内部账务、内部款项的核对B个人用户C信用卡用户D企业用户E同业用户正确答案：A B C10. 余额证对单回单的回收方式有：（） A上门B邮寄C客户返还柜面D客户送达营运管理部门E以上都不对正确答案：A B C判断题11. 依据外部客户账户的不同性质、余额、活动频率等细分客户和账户，采取差别化对账周期，提高对账效率，体现的是银企对账重点突出、差别管理原则。 正确错误正确答案：正确12. 纸质余额证对单对账，是指我行通过邮寄、外包公司寄送或上门对账等方式将纸质余额证对单传递给客户，由客户确认对账结果并反馈纸质回单的对账形式. 正确错误正确答案：正确13. 银企对账的范围和对账对象是指我行与企业客户、同业客户等外部客户之间的账务核对，包括单位活期存款、单位定期存款、保证金存款、贷款等账户，不含注册验资户及已转入长期不动户（久悬未取）的账户。 正确错误正确答案：错误14. 银企对账采取集中处理模式。各分行营业网点负责辖内对账工作的集中组织实施