邮储合规大行动题库风险.xls

（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。1.5分 “新业务流程设计是否符合风险控制要求”属于新业务风险评估的主要指标之一。2分 关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知（年号文件）要求包括（）。2分 年月日李国华董事长在中国邮政储蓄银行全国分行行长座谈会上的讲话，要求：2分 年月日李国华董事长在中国邮政储蓄银行全国分行行长座谈会上的讲话，要求在内控合规风险方面，要加强（合规教育），培养（合规意识），树立（合规文化），建立一个不愿、不能、不敢违规的内控管理体系和机制。1.5分 按照中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（年版）规定，下列（）情况下规章制度可以不废。1.5分 按照中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（年版）规定，下列（）情况下规章制度可以不废止。1.5分 按照中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（年版）规定，制定、修订规章制度应当送制度。2分 按照中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（年版）规定，制定、修订规章制度应当送制度牵牵头管理部门审查。2分 按照中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（年版）规定，制定、修订规章制度应当送制度牵头管理部门审查。2分 陈跃军监事长在中国邮政储蓄银行年风险与内控管理工作会议上的讲话上就防范和化解全行（）2分 陈跃军监事长在中国邮政储蓄银行年风险与内控管理工作会议上的讲话上就防范和化解全行主要风险严控操作风险要求是（）2分 代理网点合规检查应遵循“银行主导、邮政整改”的总体要求，主要由邮储银行负责检查，邮政企业负责督，实现共查、共防、共控。这属于王点合规检查的（）原则。1.5分 代理网点合规检查应遵循“银行主导、邮政整改”的总体要求，主要由邮储银行负责检查，邮政企业负责督促整改落实，实现共查、共防、共控。这属于王点合规检查的（）原则。1.5分 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念。2分 告诫、通报批评，这两种员工违规行为处理方式属于（）。1.5分 根据商业银行合规风险管理指引规定，（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商。1.5分 根据商业银行合规风险管理指引规定，（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。1.5分 根据中国邮政储蓄银行公文处理办法（年版）规定，下发规章制度应当采用（）形式。1.5分 根据中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（年修订版）规定，强制（）的比例计发。经查实有违法、违纪或违规行为的，按相关法律法规和有关规定处理。1.5分 根据中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（年修订版）规定，强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。1.5分 根据中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（年修订版）规定，强制休假期间享受在岗时工资标准（）的比例计发。经查实有违法、违纪或违规行为的，按相关法律法规和有关规定处理。1.5分 根据中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（年修订版）规定，组织实施机构根据实际工作需要可以不定期地安排关键岗位人员进行岗位轮换。2分 根据中国邮政储蓄银行尽职检查管理办法（试行）规定，各级机构案件防控工作领导小组的主要职责有（）。2分 根据中国邮政储蓄银行网点合规检查管理办法（试行）规定，未设立二级分行和一级支行的一级分行，由一级分行对所辖网点至少（）检查一次。1.5分 根据中国邮政储蓄银行网点合规检查管理办法（试行）规定，专项检查应按照“突出重点、随机选点、查深查细”的要求进行。涉及负债业务、中间业务的，抽样机构范围应包括代理网点。2分 根据中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法规定，二级分行监察部门应按（）对辖内日常排查工作情况进行检查。1.5分 根据中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法规定，二级分行应（）向一级分行监察部门报送日常排查工作情况。1.5分 根据中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法规定，二级分行应（）向一级分行况。1.5分 根据中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法规定，一级分行监察部门应（）对辖内日常排查工作情况检查一次。1.5分 根据中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法规定，一级分行应（）向总行监察部门报送日常排查工作情况。1.5分 根据中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法规定，一级支行应（）向二级分行监察部门报送日常排查工作情况。1.5分 根据邮储银行相关规定，大额交易发生后的（）个工作日内，总行汇总全行大额交易报告以电子方式向中国反洗钱监测分析中心连接报送。1.5分 根据邮储银行相关规定，各级分行、一级支行公章主要适用于（）。2分 根据邮储银行相关规定，各级行的印章，如因机构变动或名称变化停止使用的，印章管理部门应根据机，结合工作需要刻制新印章并发布文件。使用部门领用新印章时应当将原印章缴回制发部门封存或销毁。2分 根据邮储银行相关规定，各级行的印章，如因机构变动或名称变化停止使用的，印章管理部门应根据机构变动的有效文件，结合工作需要刻制新印章并发布文件。使用部门领用新印章时应当将原印章缴回制发部门封存或销毁。2分 根据邮储银行相关规定，全行对印章严格实施分级管理。公章、合同专用章属一级范围，严格授权审批人，从严控制使用范围；各级行部门章、无合同字样的专用章以及其他印章属二级范围，使用时严格履行用印审批登记手续。2分 根据邮储银行相关规定，受权人应在受权范围内，根据各项规章制度的规定，从事经营管理活动。严禁任何机构和个人越权或未经授权经营。2分 根据邮储银行相关规定，中国邮政储蓄银行各级分支机构对其辖属分支机构进行转授权应当在本级行受权范围之内，不得超出受权范围进行转授权。2分 根据邮储银行相关规定，中国邮政储蓄银行各级分支机构对其辖属分支机构进行转授权应当在本级行受权范围之内，不得超出受权范围进行转授权。2分年月日李国华董事长在中国邮政储蓄银行全国分行行长座谈会上的讲话，要求在内控合规风险方面，要加强（合规教育），培养（合规意识），树立（合规文化），建立一个不愿、不能、不敢违规的内控管理体系和机制。1.5分 根据邮储银行相关规定，中国邮政储蓄银行各级分支机构对其辖属分支机构进行转授权应当在本级行受权范围之内，不得超出受权范围进行转授权。2分在员工违规行为处理中，受到批评教育的，（）内不得评优评先。1.5分 规章制度公布后，制度起草部门应当在（）个工作日内将发文版规章制度向制度牵头管。1.5分 规章制度公布后，制度起草部门应当在（）个工作日内将发文版规章制度向制度牵头管理部门备案。1.5分 规章制度管理办法规定：制度归口管理部门每年应对其归口管理的规章制度进行（）次定期评估1.5分 规章制度起草程序是否已经充分征求相关职能部门意见，是否对各部门提出的意见予以吸收和反馈。这反映了规章制度的（）。1.5分 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。2分 记大过、降级，这三种员工违规行为处理方式属于（）。1.5分 记过、记大过、降级，这三种员工违规行为处理方式属于（）。1.5分 吕家进行长在中国邮政储蓄银行年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把”提出的要求是（）2分 吕家进行长在中国邮政储蓄银行年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把手”提出的要求是（）2分 吕家进行长在中国邮政储蓄银行年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上提出的学习和执行“合规大行动”活动方案三点要求是（）2分 全行新产品风险评估的领导和决策机构是（）。1.5分 商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。1.5分 商业银行的（）应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，规定。1.5分 商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制，并定期进行评估。2分 商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。2分 商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。2分下列不属于中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（年版）规定的规章制度的是（）。1.5分 邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行年零售信贷工作电视电话会议上的报告对强化风险管理，提升零售信贷管理能力提出的几项要求是（）2分 属于吕家进行长在中国邮政储蓄银行年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上提出四个（）2分 属于吕家进行长在中国邮政储蓄银行年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上提出四个方面意见之一的是（）2分 通报批评，这两种员工违规行为处理方式属于（）。1.5分 网点合规检查按检查内容，可分为（）。2分 网点合规检查按检查主体数量，可分为（）。2分 网点合规检查部门开展专项检查，应撰写（）。1.5分 网点合规检查工作的目标包括（）。2分 网点合规检查人员应当根据检查发现问题，在系统中录入中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单，由（）和相关岗位人员在系统中签字确认。1.5分 网点合规检查要建立在对所有网点检查和评价的基础上，突出对重点岗位、重点人员、关键环节以及监管部门重点关注的事项进行检查。这属于王点合规检查的（）原则。1.5分 网点合规检查应督促网点对检查发现问题落实整改，并进行后续跟踪，不断强化监督效果，持续推进网。这属于王点合规检查的（）原则。1.5分 网点合规检查应督促网点对检查发现问题落实整改，并进行后续跟踪，不断强化监督效果，持续推进网点合规经营与管理。这属于王点合规检查的（）原则。1.5分 网点合规检查由各级合规检查部门统一规划和统筹安排，遵循统一的工作程序和规范要求，确保各项检查工作有序进行。这属于王点合规检查的（）原则。1.5分 违规行为处理的各环节均应实行回避制度，应当主动申请回避的情形包括（）。2分 下列不属于“领导人员决策严重失误，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列不属于“领导人员决策严重失误，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列不属于“违反代收付业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。2分 下列不属于“违反电子银行业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列不属于“违反柜面业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列不属于“违反借记卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。2分 下列不属于“违反金融市场业务授权与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列不属于“违反人民币理财、代理国债、基金、保险、贵金属业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列不属于“违反统一法人授权管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。1.5分 下列不属于“违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列不属于“违反信贷业务调查规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。1.5分 下列不属于“违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列不属于“违反重要单证、业务印章管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。1.5分 下列不属于中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（年版）规定的规章制度的是（）。1.5分 下列属于“违反档案管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。1.5分 下列属于“违反会计管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。1.5分 下列属于“违反外汇业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列属于“违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 下列属于“违反支付结算管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。1.5分 下列属于“违反资产负债流动性管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。1.5分 新产品风险评估包括（）。2分 新产品风险评估应在全行统一的风险管理框架下进行，将其作为全面风险管理的重要组成部分。2分 新产品研发部门应将新产品风险自评估表（包括其相关附件）及其他相关资料提交风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。1.5分 新产品研发部门应将新产品风险自评估表（包括其相关附件）及其他相关资料提交风险管理部，由风险管则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。1.5分 新产品研发部门应将新产品风险自评估表（包括其相关附件）及其他相关资料提交风险管理部，由风险原则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。1.5分 业务部门完成新业务风险自评估工作后，应将新业务风险自评估报告及其他相关资料提交同级风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）个工作日内完成新业务风险复评并出具新业务风险评估意见书。1.5分 依据邮政金融资金安全检查规定（试行），省一级分行审计部门对所辖市（地）分行和未设市（地）分行的市（地）邮政局的邮政金融工作每年至少检查一次；对一级支行、未设一级支行的县邮政局及全省网点进行抽查。2分 依据邮政金融资金安全检查规定（试行），实行全市集中式稽查方式的市（地）分行审计部门，对全市辖属网点每季至少检查一次。2分 依据邮政金融资金安全检查规定（试行），一级分行代理业务部门对市（地）分行检查的内容不包括（）。1.5分 依据邮政金融资金安全检查规定（试行），一级分行国际业务部门对市（地）分行检查的范围不包括（）。1.5分 依据邮政金融资金安全检查规定（试行），一级支行个人业务部门对所辖网点检查的内容不包括（）。1.5分 依据邮政金融资金安全检查规定（试行），一级支行人力资源部门对所辖网点检查的内容不包括（）。1.5分 银行从业人员在受雇期间应妥善保存客户资料及交易信息档案，离职后可以根据需要自由使用上述信息。2分 邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有（）。2分 邮政储蓄网点营业柜员不得私自涂改机用存单折等凭证。2分 邮政储蓄网点营业柜员不得听从他人指使违规办理业务。2分 邮政储蓄网点营业柜员不得在未妥善保管好令牌密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。2分 邮政储蓄网点综合柜员不得将自己的令牌、密码交普通柜员授权。2分 邮政储蓄网点综合柜员不得与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐盘核。2分 邮政储蓄网点综合柜员不得与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐盘核。2分在二级分行及一级支行网点合规检查人员配备中，辖内至少每（）个网点配备人。1.5分 邮政储蓄网点综合柜员应对柜员违规操作行为及时制止、纠正并进行处理。2分 邮政储蓄银行员工违规行为处理遵循的原则包括（）。2分 邮政储蓄营业机构负责人可以参与客户之间的融资担保、集资经商等活动。2分 在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予降级至开除处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。1.5分 在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。1.5分 在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不的（）。1.5分 在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，针对轻微违规行为进行经济处理的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。1.5分 在对员工违规行为处理的复核复查中，被处理员工对复查决定仍不服的，可自收到复查决定书之日起（）个工作日内向作出复查决定的上一级机构申请复核。1.5分 在二级分行及一级支行网点合规检查人员配备中，辖内超过个网点存在零数的增配（）人。1.5分 在二级分行及一级支行网点合规检查人员配备中，辖内至少每（）个网点配备人。1.5分 在规章制度管理办法中，试行或暂行的规章制度试行或暂行期限，最长不超过（）。1.5分 在规章制度管理办法中，试行或暂行期届满（）仍未公布正式版本或发布废止通知的，制度牵头管理部门可督促制度归口管理部门限期完成修订。1.5分 在网点合规检查的检查档案保存期限规定中，对于涉及违规经营、案件或重大风险事件的资料保存期限为（）。1.5分 在网点合规检查过程中，应当进行延伸检查的情形包括（）。2分 在网点合规检查人员配备中，一级支行（含二级分行派驻一级支行）不得少于（）人。1.5分 在网点合规检查中，（）是指本行合规检查部门或邮政企业履行代理金融检查职责的。1.5分 在网点合规检查中，（）是指本行合规检查部门或邮政企业履行代理金融检查职责的部门独立实施的检查。1.5分 在网点合规检查中，（）是指合规检查部门按照规定频次，对网点各项业务经营和管。1.5分 在网点合规检查中，（）是指合规检查部门按照规定频次，对网点各项业务经营和管理活动开展的全面性检查。1.5分 在网点合规检查中，（）是指合规检查部门根据后台数据分析和风险评估结果，对特定网点、特定业务、特定事项或特定环节开展的针对性检查。1.5分 在网点合规检查中，（）是指邮储银行及邮政企业相关部门共同实施的检查。1.5分 在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是（）。1.5分 在网点合规检查中，接收中国邮政储蓄银行网点合规检查问题复议书的单位应在收到复议书后（）个工作日内办理。1.5分 在网点合规检查中，接收中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书的单位对整改意见书有异，应自收到整改意见书后个工作日内在系统中录入（），向检查派出单位或上一级网点合规检查部门申请复议。1.5分 在网点合规检查中，接收中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书的单位对整改意见书有异议的，应自收到整改意见书后个工作日内在系统中录入（），向检查派出单位或上一级网点合规检查部门申请复议。1.5分 在网点合规检查中，实行辖内集中管理的二级分行，由二级分行对所辖网点至少（）检查一次。1.5分 在网点合规检查中，一级分行网点合规检查部门的职责包括（）。2分 在网点合规检查中，专项检查每年至少组织开展（）次。1.5分 在新产品风险点“固有风险”评估等级中，“风险损失极小或负面影响极低”的属于（）。1.5分 在新产品风险点“固有风险”评估等级中，“风险损失较大或负面影响很高”的属于（）。1.5分 在新产品风险点“固有风险”评估等级中，“风险损失较大或负面影响极高”的属于（）。1.5分 在新产品风险点“固有风险”评估等级中，“风险损失较大或负面影响较高”的属于（）。1.5分 在新产品风险风险评估管理中，（）是指不存在任何控制措施的情况下，未来发生风险的可能性及其影响程度。1.5分 在新产品风险风险评估管理中，（）指新产品因不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险。1.5分 在新业务风险评估等级中，“满足新业务开办的条件和要求，具备足够的风险管控能力，新业务风险能够控制在全行风险容忍度范围之内”的属于（）等级。1.5分 在员工违规行为处理的执行中，给予纪律处分的，由（）下达关于给予（人名）处分的决定并送达被处分人本人。1.5分 在员工违规行为处理的执行中，给予经济处理的，由（）下达减发绩效工资通知单。1.5分 在员工违规行为处理的执行中，批评教育、组织处理和纪律处分应在决定作出后（）个工作日内执行。1.5分 在员工违规行为处理中，“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影，但积极采取相关措施的”的情形，应属于（）。1.5分 在员工违规行为处理中，“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影响，但积极采取相关措施的”的情形，应属于（）。1.5分 在员工违规行为处理中，“受到暴力胁迫时的失当行为”的情形，应属于（）。1.5分 在员工违规行为处理中，轻微违规行为应当主要给予（）。1.5分 在员工违规行为处理中，情节严重或后果严重的情形包括（）。2分 在员工违规行为处理中，审委会办公室设在（）。1.5分 在员工违规行为处理中，审委会办公室召开审委会会议，需（）具有表决权人员到会，且审委会主任必须到会。1.5分 在员工违规行为处理中，受到纪律处分的，警告、记过、记大过处分期为（）。1.5分 在员工违规行为处理中，受到批评教育的，（）内不得评优评先。1.5分 在员工违规行为处理中，违规员工不适合在原岗位上继续工作的，可另行安排工作，且工作岗位职级可以高于原岗位。2分 在员工违规行为处理中，引咎辞职、受到责令辞职、免职处理的，（）内不得担任高于原任职务层级的职务。1.5分 在员工违规行为处理中，应当给予组织处理或纪律处分的，可以用经济处理或其他问责方式代替。2分 在员工违规行为调查中，调查部门应在启动调查后（）个工作日内完成调查工作。1.5分 主观上善意的、从集体利益出发的违规行为不需要防范和查处。2分 组织员工违规行为调查应由（）或以上工作人员共同进行。1.5分 A、董事会B、监事会C、高管层D、合规部门 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、强化审慎经营理念，完善绩效考核机制B、严格落实贷款管理制度，确保C、加强流程控制，提高信贷业务精细化管理方面。健全职责明确D、开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患的授权机制、审批流程，严格审贷分离和前中后台的制约机制 答案：ABCD A、要加强定期轮岗B、要加强员工行为的排查C、要加强印章管理，强化人员职责D、要加强爱国主义、爱行教育 答案：ABC A、合规教育、合规意识、合规文化B、法制教育、合规意识、诚信文化C、合规教育、道德意识、儒家文化D、守法、道德意识、儒家文化 答案：A A、规章制度规范的内容已不存在B、规章制度所规范内容已被其他制度所取代C、上级行要求下级行废止规章制度D、产品要素发生细微调整 答案：D A、规章制度规范的内容已不存在B、规章制度所规范内容已被其他C、上级行要求下级行废止规章制度D、产品要素发生细微调整 答案：D A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、强化案件风险防范B、加强营运风险控制C、提升代理网点合规水平D、强化人员管理，严防外部欺诈，做好应急管理 答案：ABCD A、强化案件风险防范B、加强营运风险控制C、提升代理网点合规水平D、强化人员管理，严防外部欺诈，做好应急管理 答案：ABCD A、统一组织原则B、重点突出原则C、持续跟踪原则D、邮银协作原则 答案：D A、统一组织原则B、重点突出原则C、持续跟踪原则D、邮银协作原则 答案：D A、正确B、错误 答案：A A、经济处理B、批评教育C、组织处理D、纪律处分 答案：B A、人民银行B、银监会C、外汇管理局D、银行业协会 答案：B A、人民银行B、银监会C、外汇管理局D、银行业协会 答案：B A、部门发文B、行发文C、批复D、授权 答案：B A、B、C、D、 答案：C A、B、C、D、 答案：C A、B、C、D、 答案：C A、正确B、错误 答案：A A、负责审定全行尽职检查各项制度办法B、负责审议本级行年度现场检查计划及联合检查实施方案C、负责听取尽职检查发现的重大问题及相应整改建议D、负责督促相关部门及时落实重大问题的整改 答案：ABCD A、每年B、每半年C、每季度D、每月 答案：B A、正确B、错误 答案：A A、年B、季度C、月D、周 答案：B A、每年B、每半年C、每季度D、每月 答案：B A、每年B、每半年C、每季度D、每月 答案：B A、每年B、每半年C、每季度D、每月 答案：B A、每年B、每半年C、每季度D、每月 答案：A A、每年B、每季度C、每月D、每周 答案：B A、B、C、D、 答案：D A、发文B、向上级机关报送相关报表、重要文件和材料C、与监管部门和行外单位进行重要事项联系D、其他必须使用分行、一级支行公章的重要事项 答案：ABCD A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、合规教育、合规意识、合规文化B、法制教育、合规意识、诚信文化C、合规教育、道德意识、儒家文化D、守法、道德意识、儒家文化 答案：A A、个月B、年C、年D、年 答案：B A、B、C、D、 答案：B A、B、C、D、 答案：B A、B、C、D、 答案：A A、可操作性B、程序规范性C、内控有效性D、合法合规性 答案：B A、正确B、错误 答案：A A、经济处理B、批评教育C、组织处理D、纪律处分 答案：D A、经济处理B、批评教育C、组织处理D、纪律处分 答案：D A、讲好“合规一堂课”B、组织好集体学习C、开展好自我批评D、广泛发动群众 答案：ABCD A、讲好“合规一堂课”B、组织好集体学习C、开展好自我批评D、广泛发动群众 答案：ABCD A、领导带头，积极组织实施，确保“合规大行动”取得实效B、切实加强邮银双方的协同配合，同步落实“合规大行动”的各项要求C、各级行“一把手”作为本行风险与内控委员会的主任，要定期主持召开委员会D、将“合规大行动”活动与当前重点工作结合起来。会议，分析本行风险内控管理现状，研究解决相关问题 答案：ABD A、总行风险管理部B、总行高级管理层风险管理委员会C、新产品研发部门D、总行法律合规部门 答案：B A、专项业务制度B、工作指导意见C、合规政策D、考核办法 答案：C A、专项业务制度B、工作指导意见C、合规政策D、考核办法 答案：C A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、管理办法B、操作规程C、实施细则D、会议纪要 答案：D A、坚持以信贷规律为基础B、坚守以合规文化为理念C、是要加强合规思想建设，握好法律法规、规D、开展优秀事迹宣传活动和各项警示教育活章制度这把标准尺，正确看待零售信贷业务出现动，在全行形成“人人主动合规，勇于从我做起”的问题和困难的氛围。 答案：ABCD A、高度重视合规工作是当前形势的客观要求B、持续增强合规能力是邮政金融C、开展“合规大行动”是邮银双方的共同任务D、真抓实干，全力推进，深入开展“合规大行动”活动 答案：ABCD A、高度重视合规工作是当前形势的客观要求B、持续增强合规能力是邮政金融的迫切需要C、开展“合规大行动”是邮银双方的共同任务D、真抓实干，全力推进，深入开展“合规大行动”活动 答案：ABCD A、经济处理B、批评教育C、组织处理D、纪律处分 答案：B A、联合检查B、单独检查C、综合检查D、专项检查 答案：CD A、联合检查B、单独检查C、综合检查D、专项检查 答案：AB A、中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认B、专项检查报告单C、中国邮政储蓄银行网点合规检查汇总报告D、中国邮政储蓄银行网点合规检查工作记书录 答案：B A、促进有关金融法律法规、方针政策以及行内B、在本行全面风险管理构架和内部控制体系内，规章制度在网点层面的贯彻执行促进网点人员合规操作C、保障基层网点业务的稳健发展D、发现和化解网点各类合规风险和操作风险 答案：ABC A、所属二级分行行长B、所属一级支行行长C、网点负责人D、所属二级分行相关部门负责人 答案：C A、统一组织原则B、重点突出原则C、持续跟踪原则D、邮银协作原则 答案：B A、统一组织原则B、重点突出原则C、持续跟踪原则D、邮银协作原则 答案：C A、统一组织原则B、重点突出原则C、持续跟踪原则D、邮银协作原则 答案：C A、统一组织原则B、重点突出原则C、持续跟踪原则D、邮银协作原则 答案：A A、与违规员工有利害关系B、与违规行为有利害关系C、可能影响处理结果的人员D、违规员工要求的与违规行为或违规员工无利害关系的人员 答案：ABC A、未及时、有效传达或执行上级行的重大决策和重要规章制度，B、重大经营活动目的或目标不符，或决策、执行、违反规定或者超越权限制定、修改规章制度，或者由于严重失误作监督的程序和方法严重不当，造成、风险、浪费或恶劣影出与上级行的重大决策、重要规章制度严重相悖的决定、规定的响，或严重影响业务发展的C、重大经营活动不符合法律法规、监管部门的要求，严重损害邮D、安全管理工作严重失误，发生重大安全事故或其他重大责任事储银行声誉或造成重大损失、风险的故的；发生重大事故、自然灾害、意外事件后，处置工作严重失当的 答案：D A、未及时、有效传达或执行上级行的重大决策B、重大经营活动目的或目标不符合邮储银行利和重要规章制度，违反规定或者超越权限制定、益，或决策、执行、监督的程序和方法严重不修改规章制度，或者由于严重失误作出与上级行当，造成重大损失、风险、浪费或恶劣影响，或的重大决策、重要规章制度严重相悖的决定、规严重影响业务发展的定的C、重大经营活动不符合法律法规、监管部门的要求，严重损害邮储银行声誉或造成重大损失、D、安全管理工作严重失误，发生重大安全事故风险的或其他重大责任事故的；发生重大事故、自然灾害、意外事件后，处置工作严重失当的 答案：D A、为委托单位垫款办理代收付业务的B、与委托单位的物品、数据交接不规范的C、使用委托单位内部账户为其他单位代发工资D、未与委托单位签订代收付业务委托代理协议的或委托代理关系存续期间未续签协议的 答案：BD A、在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄B、故意泄露电子银行客户信息和交易信息的意录入与电子银行申请表中留存号码不符的手机号码作为客户电子银行安全认证工具的C、私自留存应发放给客户的、电子令牌等电子银行安全认证工具的D、擅自查询、下载、打印电子银行客户信息的 答案：D A、丢失重要空白凭证的，丢失大量已打印的取款通知单的，丢失B、在营业时间内无故拒绝受理本手工网点汇款收汇、兑付补录凭证的C、提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款的D、授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的 答案：B A、丢失重要空白凭证的，丢失大量已打印的取B、在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相款通知单的，丢失手工网点汇款收汇、兑付补录关业务的凭证的C、提高或者降低利率以及采用其他不正当手D、授权人不严格履行授权责任，对具体业务授段，吸收存款的权操作未认真审核业务办理依据的 答案：B A、未按规定进行身份识别的B、为客户出具虚假存款、财产证C、办理空存空取、空缴空拨操作的D、未经批准在非营业时间办理业务的 答案：D A、未按规定对异常交易的银行卡、账户采取措B、持有、保留他人银行卡（折）的施的C、未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡D、代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违加办关联业务的规填写、更改、不实勾选的 答案：AD A、未经授权，故意超授信限额进行资金运作或B、违反规定超前划拨资金的与交易对手叙作交易的C、未得到客户委托进行交易的D、未按照客户委托进行交易的 答案：A A、私自代理销售非本行准入产品的B、无正当理由拒绝、延迟办理客，或擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资、赎回的C、通过非法手段套取客户保费的D、接受客户委托或与客户签署非“代理协议”，获取客户交易与资金密码，直接代替客户操盘交易的 答案：C A、超越授权权限从事非业务类一般性资产经营B、采取化整为零等方式逃避授权权限控制的活动的C、超越授权权限进行授权、转授权的D、未按授权要求开展经营管理活动的 答案：C A、向合作机构索取手续费之外的非法利益的B、贪污、挪用客户资产的C、未按产品审核流程违规引进产品，对已发现D、利用托管业务未公开信息为自己或者他人谋产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的取利益的 答案：C A、未识别出申请客户材料存在明显伪造痕迹的B、明知客户不符合授信条件，仍协助客户采用变通或其他方式，规避法律法规及我行业务规章制度C、未作详细调查说明的D、未发现客户信用记录、基本信息、经营、财务等方面的重大异常情况的 答案：B A、未取得客户授权，查询客户人行征信记录的B、将客户人行征信查询结果用于非规定用途，倒卖客户征信信息的C、催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼、执行时效的D、将申请表交给他人或者雇佣他人代为营销的 答案：D A、办理重要单证、业务印章以及凭证库钥匙、密码交接时，双方B、未按规定频次检查凭证库、尾箱中的重要单证、业务印章，或检清点、核对不认真，责任区分不清的查时不清点、不核对的C、违反先收到后记账、先记账后付出的D、擅自印制、销毁重要空白凭证 答案：D A、管理办法B、操作规程C、实施细则D、会议纪要 答案：D A、未按规定保管、借阅、销毁档案的B、故意损毁或因重大过失遗失档案的C、伪造、变造、偷换、隐匿重要档案材料的D、擅自将档案出卖、赠与或转让他人的 答案：A A、主观故意填制虚假会计凭证记账或进行虚假B、未经批准擅自使用手工事项调整利息和手续费会计交易录入的收入支出、减值损失科目的C、发现元以上账款不符，不查明原D、伪造、擅自销毁会计凭证、账册、报表、因，或者不报告，私自藏匿长款、隐瞒短款的数据的 答案：B A、与客户串通骗取银行信贷资金或套汇的B、擅自开展未经上级行授权的外汇业务的C、办理超出短期外债指标限额的相关业务，D、未审核有效证明材料，超限额办理外币现钞且未及时报告的存取、结售汇、国际汇款等业务或办理异名转账业务的 答案：A A、虚假开立账户的B、介绍客户相互借用账户或出租C、虚假变更单位账户信息的D、直接使用客户账户为他人办理 答案：B A、代单位客户购买支票、电汇凭证、B、未按客户真实印章进行印鉴卡建档的、支付密码器以及保管银行卡的C、擅自办理入账、提出交换、电子汇划的D、代单位客户签名以及设置、重置密码的 答案：C A、未按规定及时准确上报资金头寸进展、资金B、因主观故意头寸管理不善，无法满足或恶意拒头寸安排的绝客户正常支取需求的C、流动性危机应急处置不力造成危机持续恶化D、因主观故意不按规定留足备付金，导致总行给我行造成重大损失的准备金账户透支的 答案：C A、新产品风险点的识别B、新产品风险点风险类型的识别C、对识别出的新产品各类风险点分别展开评估D、新产品风险因素的识别 答案：ABC A、正确B、错误 答案：A A、B、C、D、 答案：B A、B、C、D、 答案：B A、B、C、D、 答案：B A、B、C、D、 答案：B A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、业务开办是否有上级审批授权B、产品宣传是否合规，有无自行印制C、网点销售人员是否持证上岗D、是否对网点的重要凭证、网点 答案：D A、银行卡业务B、国际汇款与外币储蓄C、结售汇与外币理财D、欧元退税业务 答案：A A、权限管理、授权制度的执行情况B、是否对客户的大额交易和可疑交易进行监控C、代理保险是否按照规定签订合作协议D、是否做到对储蓄存单、存折和卡的真伪等进行审核辨别答案：C A、了解和掌握金融从业人员日常表现情况B、是否做到日终核点网点现金及C、金融资金安全管理失职人员的责任查究情况D、金融从业人员行为排查考核办法、岗位轮换制度、近亲属回避制度、强制休假制度等制度的制定、执行情况 答案：B A、正确B、错误 答案：B A、严密性和完备性B、依法合规性C、及时性和协调性D、适用性和可操作性 答案：ABCD A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：A A、正确B、错误 答案：B A、B、C、D、 答案：C A、正确B、错误 答案：A A、事实清楚、证据充分B、定性准确、宽严适度C、手续完备D、程序合法 答案：ABCD A、正确B、错误 答案：B A、B、C、D、 答案：D A、B、C、D、 答案：D A、B、C、D、 答案：D A、B、C、D、 答案：B A、B、C、D、 答案：C A、B、C、D、 答案：A A、B、C、D、 答案：C A、半年B、年C、年D、年 答案：C A、个月B、个月C、个月D、个月 答案：A A、年B、年C、年D、永久保存 答案：D A、现有的证据不能形成检查结论或支持检查结B、接到上级机构风险预警信息，需要进行现场核果的实的C、发现异常现象或接到举报，需要与相关部D、发现被检查机构相关的管理部门或其他机构门、网点或客户进行核对的有重大资金安全风险隐患的 答案：ABCD A、B、C、D、 答案：B A、联合检查B、单独检查C、专项检查D、综合检查 答案：B A、联合检查B、单独检查C、专项检查D、综合检查 答案：B A、联合检查B、单独检查C、专项检查D、综合检查 答案：D A、联合检查B、单独检查C、专项检查D、综合检查 答案：D A、联合检查B、单独检查C、综合检查D、专项检查 答案：D A、联合检查B、单独检查C、综合检查D、专项检查 答案：A A、负责对检查发现问题整改落实情况进行后续B、负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情跟踪况，共同研究风险管控措施C、组织全国网点合规检查人员培训D、制定网点合规检查管理制度实施细则 答案：D A、B、C、D、 答案：A A、中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单B、中国邮政储蓄银行网点合规C、中国邮政储蓄银行网点合规检查汇总报告书D、中国邮政储蓄银行网点合规 答案：B A、中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认B、中国邮政储蓄银行网点合规检查问题复议单书C、中国邮政储蓄银行网点合规检查汇总报告D、中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改书意见书 答案：B A、每月B、每季度C、每半年D、每年 答案：C A、制定网点合规检查管理制度实施细则B、负责指导代理金融检查人员开展风险管控工作C、负责对检查发现问题整改落实情况进行后续D、制定网点合规检查计划或方案跟踪 答案：ABC A、B、C、D、 答案：A A、风险等级一级B、风险等级二级C、风险等级三级D、风险等级四级 答案：A A、风险等级一级B、风险等级二级C、风险等级三级D、风险等级四级 答案：D A、风险等级二级B、风险等级三级C、风险等级四级D、风险等级五级 答案：D A、风险等级一级B、风险等级二级C、风险等级三级D、风险等级四级 答案：C A、开发立项前的风险B、固有风险C、试点期间的风险D、控制措施有效性 答案：B A、操作风险B、市场风险C、流动性风险D、信用风险 答案：A A、满足B、基本满足C、部分满足D、不满足 答案：A A、纪检监察部门B、员工违规行为审理委员会C、人力资源部门D、风险管理部门 答案：A A、纪检监察部门B、员工违规行为审理委员会C、人力资源部门D、风险管理部门 答案：C A、B、C、D、 答案：D A、可在规定的处理幅度内从轻处理B、应当在规定的处理幅度内从重C、可免予处理D、开除处理 答案：C A、可在规定的处理幅度内从轻处理B、应当在规定的处理幅度内从重C、可免予处理D、开除处理 答案：C A、可在规定的处理幅度内从轻处理B、应当在规定的处理幅度内从重C、可免予处理D、开除处理 答案：C A、经济处理B、批评教育C、组织处理D、纪律处分 答案：A A、对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击B、经他人劝阻，仍继续实施违规行为的报复的C、造成邮储银行声誉损害，办公、营业秩序混D、导致邮储银行受到外部监管机构或政府部门乱的处罚的 答案：ABCD A、风险管理部门B、纪检监察部门C、法律合规部门D、审计部门 答案：B A、三分之二及以上B、四分之三及以上C、全部D、二分之一及以上 答案：A A、个月B、年C、年D、年 答案：B A、个月B、年C、年D、年 答案：B A、正确B、错误 答案：B A、个月B、年C、年D、年 答案：C A、正确B、错误 答案：B A、B、C、D、 答案：D A、正确B、错误 答案：B A、一名B、两名C、三名D、四名 答案：B 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.