ERP在金融行业中的应用--课题报告.doc

西北农林科技大学ERP在金融行业中的应用摘要：随着社会竞争的加剧，金融行业的迅速壮大，越来越多的金融企业面临着快速的信息化需求，运用以往传统的运行模式已经有了很大的限制和弊端，ERP的上线实施已经是众多金融机构必须要做的一门功课。本文主要叙述了什么是ERP，以及ERP在中国的发展状况，尤其是在金融行业的应用，帮助我们更加深入的了解ERP，以帮助提高我国金融企业实施ERP项目的成功率，来应对我我国金融市场的飞速发展，提高我国金融企业的竞争能力。关键字：ERP；金融行业；信息化ERP是90年正式提出的概念，但它的核心管理思想是从企业管理的实践中发展而来的，是随着现代信息技术工具的发展和对企业实践不断的总结下逐步成熟起来的。企业管理从物料MRP开始，逐步发展到关注企业能力的平衡、关注企业资金流，然后扩展到对企业所有资源的控制，最终在集成的思想下，实现企业内部与外部的集成。一、引言ERP-企业资源计划，企业资源计划是指建立在信息技术基础上，以系统化的管理思想，为企业决策层及员工提供决策运行手段的管理平台。其核心思想是供应链管理，它从供应链范围去优化企业的资源。ERP系统集成信息技术与先进的管理思想，成为现在企业的运行模式，常见的模块有：财务管理模块，生产控制管理模块，物流控制管理模块，人力资源管理模块。ERP是一种主要面向制造行业进行物质资源、资金资源和信息资源集成一体化管理的企业信息管理系统。ERP是一个以管理会计为核心可以提供跨地区、跨部门、甚至跨公司整合实时信息的企业管理软件。二、ERP的发展在全球范围内，ERP的应用成为企业发展的重点，各种相关的管理软件层出不穷，并逐渐趋于成熟。实施企业资源计划正是中国企业顺应历史潮流，走向世界市场的必然趋势。时至今日，ERP已被中国企业广泛接受，而且在我们企业信息化中占有重要的战略地位。在这几十年来，在ERP实施浪潮中，我国经历了几度沉浮，中国人民银行、中国人保、国泰君安证券等一大批知名企业利用ERP系统有效整合企业资源，实施最优化资源配置，借助企业ERP信息化建设使其再次快速发展，。但是，无论是在国内还是在国外ERP系统的实施结果却不容乐观。尤其是在金融行业领域，我国金融机构投入大量资源实施ERP，但是实施成功率却很低。据有关数据统计：目前中国国内的ERP系统应用中，能够按期、按预算成功实施实现系统集成占10%20%;没有实现系统集成或实现部分集成的只有30%40%;失败的却占50%。我国拥有近15000家大中型企业和1000万家小型企业,有大批的企业需要在市场环境下实现管理现代化，依托ERP管理思想与工具带动企业的健康发展。三、ERP软件开发示例-用友在ERP的应用与软件开发方面，有一个非常成功的例子-用友。所谓证券公司，就是经营风险的金融机构，对于它来说，最重要的业务就是对风险的管理。而用友针对证券行业现阶段的行业状况及管理需求，以及多年来的管理经验，提出了证券行业信息化管理的解决方案。主要基于以下理念：（1） 打造企业应用系统平台，为全面系统集成奠定坚实的基础。用友公司致力于以NC-UAP为依托，建立企业的应用系统软件平台，该平台具有总线结构，面向SOA技术，具有标准的软件系统接口、服务请求接口及数据交换接口。为企业的业务系统、ERP系统、系统的建设提供理想的软件环境运行及开发环境。（2） 实现从业务到财务自动化管理，提高企业经营效率。用友公司致力于证券公司业务、财务一体化方案的提供与建设。公司认为，实现业务处理到财务核算的高度集成是未来证券公司管理的必然趋势。通过业务、财务一体化集成可避免大量的交易记录的整理、核对以及财务记账工作，在最大程度上减少差错，提高效率。（3） 推进共享服务的管理模式，引领企业管理创新。业务的发展必将带来管理模式的发展。将公共的、标准化的服务功能抽象出来以共享服务的方式提供，是证券公司管理上台阶的必然要求。公司的理念是通过共享服务功能的提供，帮助证券企业实现管理前台和管理后台的分离；实现前台服务专业化、后台管理标准化。（4） 建立以净资本监管为核心的风险控制体系，提升企业持续发展能力。高收益必然带来高风险，证券行业属高风险经营行业。风险管理是证券企业生存的战略层面的需求。用友公司致力于帮助证券公司建立以净资本监管为核心的风险控制体系。用友公司软件平台的优势以及BI工具的强化应用，是建立这一体系的有利保证。（5） 评估企业盈利能力，建立全面业绩管理体系。通过对不同业务的核算和分析，评估各流程组织对企业的盈利贡献，建立多流程、多组织的全方位业绩管理体系，为提升企业盈利能力提供决策依据。用友通过全面的设计和坚实的基础，以及对ERP的深入了解。非常成功的建立起完整的ERP软件，并获得了巨大的效益。用友的成功也为金融行业的其他企业带来了示范。四、金融行业的ERP发展而根据我国的发展现状，并对比成功企业的例子，我们可以发现我国金融行业企业信息化发展的不足主要包括以下几个方面：（1） 信息化坚实的基础不够健全和坚实。（2） 对金融的监管和风险控制能力不足。（3） 我国金融信息技术资源配置结构不尽合理。（4） 利用科技手段保障金融服务发展的能力不足。（5） 金融工具的潜力有待发挥。（6） 信息化投入的应用深度不够，信息化水平和知识管理水平相对较差。（7） 错误的认为信息化项目就是IT应用，没有把实施信息化项目与业务流程的优化有机的结合起来。（8） 过度的以来实施顾问，忽视自己员工的力量。（9） 公司没有很好的适应和接受这种信息化管理工具带来的变革。在金融行业使用ERP，是非常重要且迫不及待的。通过使用ERP信息实现技术，企业可以提高金融业务的处理效率、提高企业的管理和决策水平、实现组织扁平化，从而为金融企业带来巨大的效益。像银行实现全国跨行通存通兑，网上银行的实现等等，都是以ERP为基础的信息化的实例，而我们，也同时享受着这些变化带来的成果，体验着“一卡在手，走遍全球”的便利。各个企业在选择ERP软件的时候也要经过慎重的筛选，否则就会使用与本公司状况不符的软件，从而直接导致企业信息化的失败，并未公司带来巨大的损失，在进行ERP选型时，一定要遵循下面的原则和步骤：ERP软件选型原则：（1） 适用性原则（2） 客观评价原则（3） 合理预测企业未来发展方向制定合理的选型步骤：（1） ERP管理软件市场调查（2） 确定备选名单（3） 实地考察候选软件（4） 初步确定合作伙伴（5） 签订合作合同同时企业还要加强内部管理，企业领导要在这方面进行积极的协调和组织，帮助各个部门进行有效沟通，负责正想项目的进行，促进ERP实施相关信息的传递。并且企业还要加强项目的宣传和培训，只有这样，企业里面的员工才能有充足的信心，才能了解项目的更多东西，并且能更加熟练的在公司里面使用这些软件工具。五、总结金融业是现代经济的核心，金融业是指经营金融商品的特殊行业。金融业具有指标性，垄断性，高风险性，效益依赖性和高负债经营性的特点。金融业在保障商品交易和贸易顺利进行、维护社会稳定、实施宏观调控、促进经济发展等方面起到了重大的作用。与传统的金融业相比，现代金融业作为知识密集型山野，在业务拓展、业务流程和组织架构等方面，充分体现了知识和信息的重要性。金融业的这种行业属性，决定了其发展必须以飞速发展的信息技术为支撑。只有推进金融的信息化发展，才能促进金融的创新、打造出我国金融企业的竞争力，来应对国际金融机构的竞