中债资信有限责任公司新业务管理办法.doc

中债资信评估有限责任公司新业务评估管理办法第一条 为规范中债资信评估有限责任公司（以下简称“公司”）新业务评估流程，保障公司业务有序开展，防范经营风险，结合公司业务实际，制定本办法。第二条 本办法所称新业务是指为满足市场客户需求提供的产品，其与公司现有常规业务存在差异,现有方法、技术和流程不能直接适用的信用风险评价、研究、模型和系统开发等相关业务，包括但不限于：（一）与公司现有受评主体类型存在明显差异的某类金融产品及其发行主体的评级业务；与公司现有研究产品存在明显差异的研究类产品开发业务；（二）信用咨询类业务，即因委托人机构特点、风险管理能力不同而形成的特定信用风险评估或管理咨询业务；（三）标准产品（包括信用评级类产品、信用分析类产品、模型类产品、数据类产品等）的局部改良；第三条 公司开展本办法第二条所称某项新业务之前，应遵循一定的原则、程序和标准，运用科学、可行的方法对公司开展该新业务的外部条件和自身能力进行综合评估。第四条 公司所开展的新业务应遵循以下原则：（一）与公司市场定位及业务发展战略相符合；（二）与市场未来发展前景相契合；（三）与公司技术实力和业务承接能力相适应。第五条 公司的新业务评估由市场总部牵头组织，负责新业务需求搜集与分析、评估工作组织与管理、后续跟踪与评价。第六条 市场总部在日常工作中获知新业务需求后，应征询新业务涉及相关部门的意见，就开展该项新业务的商务前景、技术成熟度、人力配备、法律风险等方面进行初步评估。第七条 市场总部会同相关部门对新业务进行初步评估后，形成新业务说明书（见附表一），提交新业务评估委员会主任委员，由主任委员决定是否召集和主持新业务评估委员会会议。第八条 新业务评估委员会会议由主任委员召集和主持，出席会议人员为新业务评估委员会成员，其他相关人员(项目经理及对于技术、法律等方面需要在会议上进一步阐述的人员)必要时可列席会议。第九条 新业务评估委员会的会议流程：（一）市场总部项目经理对新业务需求情况及初步评估意见作简要陈述，相关部门阐述基本观点，但仅作为参考性意见，不具有表决权；（二）与会人员就开展新业务的商务前景、技术基础、法律风险等业务可行性情况进行讨论；（三）经充分讨论后，主任委员按照民主集中、少数服从多数原则作出会议决议，确定该项新业务的评估结论性意见。第十条 会议评估结论性意见分为可开展、不可开展及暂予搁置。（一）可开展是指公司可适时启动该项新业务；（二）不可开展是指公司在一定时期内（至少为6个月）不将该项新业务或相关类似业务列入业务拓展工作计划；（三）暂予搁置是指公司尚未具备开展该项新业务的内部条件或外部因素，暂时不予考虑。第十一条 市场总部应当完整、详细记录（见附表二）新业务评估委员会会议作出决定的事项、过程、参与人员及其意见、结论等内容，并形成书面会议纪要，经各委员阅签、主任委员签发后生效。第十二条 对于第二条第（一）（二）类业务，新业务评估委员会得出可开展的评估意见后，应形成相关议案提交执委会进行立项审批；对于第（三）类业务，新业务评估委员会评估后可以直接进行立项审批。第十三条 暂予搁置的新业务，满足下列情形之一的，市场总部可重新启动评估程序：（一）阻碍公司开展新业务的外部环境发生重大变化；（二）公司具备了开展新业务的业务资格或技术条件等；（三）其他可能影响新业务开展的重要因素不再存在。第十四条 市场总部应建立新业务动态监测机制，对新业务设计、生产、测试、客户反馈等环节进行评估，梳理业务推进中的问题，不断完善总结经验，必要时提交评估报告。第十五条 新业务评估过程中形成的文件材料应按中债资信评估有限责任公司档案管理办法规定妥善保管。第十六条 本办法由市场总部负责解释。第十七条 本办法自印发之日起施行，2013年6月5日发布施行的中债资信评估有限责任公司新业务评估管理办法（中债资信发201325号）即行废止。附表一：新业务说明书业务基本概况需求方时限要求业务名称业务需求调研基本情况市场调研商务前景（市场规模、竞争情况）法律合规（相关监管要求）技术与人力资料搜集的完备性、技术标准、报告篇幅市场出具报告所需的人力和时间市场总部初步建议注：可根据业务实际情况对表格框架进行调整。附表二：评估意见业务名称需求方业