银行两加强两遏制工作方案.doc

银行两加强两遏制工作方案银行两加强两遏制工作方案为进一步提升xxxxxxxx（以下简称“我行”）公司治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据 分局“两个加强，两个遏制”会议精神，特制定本方案。一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制制建设，强化风险管控，提提升经营管理水平，实现安安全、稳健、持续发展，为为加快转变发展方式、提升升核心竞争能力，加快构建建现代新型农村金融企业保保驾护航。二、组织领导导为确保我行“两个加强强，两个遏制”自查工作有有序开展，我行特成立领导导小组，组成人员如下：组 长：副组长：成 员：领导小组下设办公公室，办公室设在我行综合合管理部，副组长王定栓具具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等等工作。三、自查方案（一）高管人员及关系人人贷款排查专项清理工作责任部门：综合管理部、营营业部负责整个工作的安排排，进行全面摸底检查。主要内容：重点排查高管管人员及关系人贷款管理制制度建设情况；高管人员及及关系人贷款程序及贷款手手续是否合规，贷款申请资资料及有关证明材料是否真真实；是否存在自批自贷、超授权审批贷款问题；担担保手续是否合法有效；是是否存在对高管人员及关系系人发放信用贷款（小额农农贷除外）；以及担保贷款款的条件优于其他借款人同同类贷款的条件的问题；是是否存在高管人员及关系人人借用、冒用他人名义贷款款的问题；高管人员及其近近亲属是否存在多头贷款、一户多人贷款、化整为零零贷款问题；高管人员及关关系人贷款用途是否真实；是否用贷款从事股本权益益性投资；是否存在将贷款款资金转借他人从事高利贷贷活动行为；高管人员是否否存在授意信贷员或审批人人向其本人及其近亲属发放放不符合借款人条件的贷款款；是否存在违规简化贷款款手续、违反审批程序、超超比例“垒大户”贷款问题题；高管人员及关系人贷款款是否存在通过以贷收息、借新还旧、违规展期等方方式来掩饰贷款风险的问题题；对已形成的不良贷款是是否按期催收，并对风险贷贷款采取有效的资产保全措措施，是否落实清收责任人人和责任追究制度；一季度度稽核专项行动中发现问题题的整改落实情况。（二二）营业网点的突击检查工工作责任部门：营业部、综合管理部负责整个工作作的安排，全面检查。 主主要内容：现金业务库、尾尾箱款是否做到账实、账款款相符；是否存在白条抵库库、挪用库款、代签代查、单人查库等情况；银企对对账制度是否建立，对公账账户对账情况等；是否建立立客户对账考核制度，是否否将对账工作作为内控制度度执行情况进行检查等；重重要空白凭证领取、使用、保管及会计账务等各环节节，是否做到账实、账簿相相符；高管人员定期交流、离任审计、员工岗位轮换换和强制休假等“四项制度度”执行情况；xx账户管管理、办理具体柜台业务、办理开户变更挂失、业务务授权等方面是否存在违规规行为。（三）持续推进进防范与民间借贷和非法集集资风险“防火墙”建设责任部门：综合业务部、业业务发展部负责整个工作的的安排。 主要内容：持续续开展防范民间借贷、非法法集资风险排查；是否有通通过“假按揭贷款”、“假假消费贷款”、“假抵押贷贷款”、“假质押贷款”等等违规贷款使信贷资金流入入民间借贷市场的问题；是是否有通过中介机构转变贷贷款用途流入民间借贷市场场；是否有通过上下游关联联企业或小贷公司将企业集集团贷款流入民间借贷市场场；是否有银xx客户参与与民间借贷、非法集资资金金链断裂引发xx信贷风险险等；是否有xx员工参与与民间借贷或非法集资形成成xx代偿风险；是否为地地下钱庄提供现金保管；是是否严肃追究以上xx业员员工违规行为责任人责任，涉嫌犯罪的是否是否及时时移送司法机关处理等。四、自查要求（一）各各责任部门要高度重视全面面案防工作，消除麻痹思想想和侥幸心理，增强责任感感、危机感和紧迫性，切实实抓好案件风险防控，督促促指导所有员工严格执行各各项规章制度和业务操作规规程，更好地履行岗位职责责，严防各类案件、事故发发生。（二）工作领导小小组要精心组织实施，周密密布署，严防检查走过场，检查面必须100%。对对检查发现的违规问题和风风险隐患，要立即落实责任任整改完善，堵塞漏洞，消消除隐患。（三）对本次次自查发现的问题、可疑线线索要及时报告，如隐瞒不不报，或不如实反映和及时时上报，导致风险增大甚至至引发案件的，将对