《金融专业实务》考试试题

金融专业实务(中级)考试科目】 全国经济专业技术资格考试设两个科目： 一、经济基础知识。此科目为公共科目，中级涵盖经济学、财政、货币与金融、统计、会计和法律等六部分内容。 二、专业知识与实务。考生可从前述12个专业中任选1个专业(或子专业)报考。 试卷题型题量】 全国经济专业技术资格考试试卷题型题量如下：专业知识与实务(初、中级)试卷题型为单项选择题、多项选择题和案例分析题。各级别题型的题量分布均为：单选60题，多选20题，案例分析20题，试卷总题量为100题。考试时间 全国经济专业技术资格考试在一天内进行，上午进行专业知识与实务科目考试，下午进行经济基础知识科目考试，时间均为150分钟。经 济11月8日上午：9：0011：30专业知识与实务（初、中级）下午：2：00 4：30经济基础知识（初、中级） 均为客观题，在答题卡上作答。 考生应携带黑色墨水笔、2B铅笔、橡皮，无声无文本编辑功能的计算器。 各科试卷卷本可作草稿纸使用，考后收回，不再另发草稿纸。目录第一章金融市场与金融工具第一节金融市场与金融工具概述第二节传统的金融市场及其T具第三节金融衍生品市场及其工具第四节我国的金融市场及其工具第二章利率与金融资产定价第一节利率及其决定第二节货币的时间价值第三节收益率第四节金融资产定价第五节我国的利率及其市场化第三章金融机构与金融制度第一节金融机构第二节金融制度第三节我国的金融机构与金融制度第四章商业银行经营与管理 第一节商业银行经营与管理概述 第二节商业银行经营 第三节商业银行管理 第四节改善和加强我国商业银行的经第五章投资银行业务与经营 第一节投资银行概述 第二节投资银行的主要业务 第三节全球投资银行的发展趋势第六章金融创新与发展 第一节金融创新 第二节金融深化 第三节金融深化与经济发展 第四节我国的金融改革与金融创新第七章货币供求及其均衡 第一节货币需求第二节货币供给第三节货币均衡第八章通货膨胀与通货紧缩第一节通货膨胀概述第二节通货膨胀的治理第三节通货紧缩及其治理第九章中央银行与货币政策第一节中央银行概述第二节货币政策体系第三节货币政策的实施第十章金融风险与金融危机第一节金融风险及其管理第二节金融危机及其管理第十一章金融监管及其协调第一节金融监管概述第二节金融监管的框架和内容第三节金融监管的国内协调第四节金融监管的国际协调第十二章国际金融及其管理第一节汇率第二节国际收支及其调节第三节国际储备及其管理第四节国际货币体系第五节离岸金融市场第六节外汇管理与外债管理第一章金融市场与金融工具单项选择题1在金融市场j：，既是重要的交易主体又是临管机构之一的是( )。 A证监会 B证券公司 c商业银行 D中央银行2下列证券中流动性风险最小的是( )。 A商业票据 B企业债券 C政府债券 D企业股票3按照对资金需求的长短，金融市场可分为( )。 A货币市场和资本市场 B发行市场和流通市场 C基础金融市场和衍乍金融市场 D有形市场和无形市场4中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是( A政府的银行 B发行的银行 C银行的银行 D结算的银行5大额可转让定期存单是由( )最早发行的。 A汇丰银行 B美同通用汽车公司 C花旗银行 D英格兰银行6以下不是股票的基本特征的是( )。 A收益性 B风险性 C流通性 D期限性7在期限相同的情况下，商业票据与短期国库券的利率( )。 A相同 B前者高于后者 c前者低于后者 D无法比较8按照市场职能分类，证券市场可以分为( )。 A股票市场、债券市场和投资基金市场 B发行市场和流通市场 C交易所市场和场外交易市场 D有形市场和无形市场9能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失是金融工具的( )特性。 A期限性 B收益性 C流动性 D风险性10发行人依法定程序发行、并约定在一定期限内还本付息的有价证券是( )。A债券凭证 B所有权凭证 C金融衍生工具 D证券投资基金11以下可以称作短期政府债券的是( )。 A国库券 B公债 C5年期国债 D央行票据12货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有( )特性。 A货币 D准货币 C基础货币 D有价证券13同业拆借市场的期限最长不得超过( )。 A一年 B半年 C四个月 D一个月14证券回购实际上是一种( )行为。 A证券交易 B短期质押融资 C商业贷款 D信用贷款15资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在( )以上。 A五年 B三年 C八年 D一年16我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为( )。 AF股 BH股 CB股 DA股17在现行的外汇管理体制下，人民币( )。 A是一种世界货币 B可以与外币自由兑换 c经常项目可兑换 D资本项目可兑换182006年9月8日成立的我国首家金融衍生品交易所是( )。 _AL海期货交易所 B中国金融期货交易所 C大连商品交易所 D深圳证券交易所多项选择题19在金融市场的构成要素中，( )是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础。 A金融市场主体 B金融市场客体 c金融市场中介 D金融市场价格20政府与金融市场( )。 A政府是最大的资金需求者 D政府是重要的监管者 c政府是重要的调节者 D政府是最大的交易主体 E政府对金融市场的调控只能采取法律手段21下列属于直接金融工具的足( )。 A国库券 B大额可转让定期存单 c商业票据 D公司股票 E银行票据22按金融市场的市场形态划分，可分为( )。 A有形市场 B无形市场 c直接市场 D间接市场23同业拆借市场的产生与( )密切相关。 A短期资金缺口的存在 B法定存款准备金的要求 c银行贷款的需要 D利率市场化24投资基金的性质包括( )。 A投资资金体现r一种信托关系 B投资基金是一种受益凭证 C投资基金是一种商接金融工具 D投资基金是一种问接金融工具25按照我国外汇管理部门的规定，广义的外汇包括( )。 A外闰货币，包括钞票、铸币等 B外币有价凭证，包括政府债券、公司债券、股票等 c外币支付证券，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等 D.特别提款权欧洲货币单位以及其他外汇资产26货币市场的金融工具一般都具有的特点是( A手续简单 B用途明确 C期限短D流动性高 E对利率敏感27按照我国票据法的规定，我国的票据包括( )。 A存单 B汇票 c本票 D国债E支票28在证券回购协议市场上回购的品种有( )。 A大额可转让定期存单 B商业票据 c国库券 D支票 E政府债券29资本市场的交易对象主要是( )。 A股票 B公司债券 c政府中长期债券 D汇票 E银行中长期贷款30目前国际上较为流行的金融衍生工具合约主要有( )。 A远期 B期货 c期权 D互换E信用衍生品参考答案1D 2C 3A 4C 5C 6D 7B 8B 9C 10A l 1A 12B 13A 14B 15D 16B 17C 18B 19AB 20ABCD 21ACD 22AB 23AB 24ABD 25ABCD 26CDE 27BCE 28ABCE 29ABCE 30ABCDE第二章利率与金融资产定价单项选择题1实际利率是由名义利率扣除( )后的利率。A利息所得税率 B商品变动率 c物价变动率 D平均利润率2某投资者用10000元进行为期一年的投资，假定市场年利率为6，利，皂、按半年复利计算，则该投资者投资的期末价值为( )元。A10000 B10600 C10609 D1 12363古典学派认为，利率是某些经济变量的函数，即( )。A货币供给增加，利率水平上升 B储蓄增加，利率水平上升c货币需求增加利率水平上升 D投资增加，利率水平上升4我国放开外币贷款利率的时问是( )年。 A1998 B1999 C2000 D20015从2004年1月i H起，我国农村信用社贷款利率在人民银行制定的贷款基准利率基础上， 浮动区问上限扩大到贷款基准利率的( )倍。 A12 B15 C17 D206有价证券的价格是以一定的市场利率和预期收益为基础计算得出的( )。 A期值 B现值 c有效利率 D复合利率7某债券面值100元，每年按5元付息，10年还本，则其名义收益率是( )。 A2 B4 C5 D108债券当期收益率的计算公式是( )。 A票面收益市场价格 B票面收益债券面值 c(出售价格一购买价格)市场价格 D(出售价格一购买价格)债券面值9假没P为债券价格，F为面值，C为票面收益，r为到期收益率，11是债券期限，如果按年复利 计算，零息债券到期收益率为( )。 A.r=C/F B.r=(F/P)1/n-1 C.r=C/P D.r=F/C10现有一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为2元，该债券的到期收益率为 ( ) 。 A8 B10 C125 D1511利率与有价证券价格呈负相关关系，当利率上升时，有价证券价格下降，丑( )。 A长期有价证券价格下降幅度小于短期有价证券价格 B长期有价证券价格下降幅度大于短期有价证券价格 C长期有价证券价格下降幅度与短期有价证券变化相同 D长期有价证券价格下降幅度与短期有价证券价格变化无关12一般来说，投资期限越长，有价证券的( )。 A收益越商 B收益越低 C收益越平均 D风险越小13资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是( )。 A利率风险 D操作风险 c汇率风险 D系统性风险14如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大15，某证券的p值为1，则该证券的实际收益率比预期收益率大( )。 A85 B50 C15D515如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于 ( ) A弱式有效市场 B半弱式有效市场 c强式有效市场 D半强式有效市场多项选择题16影响债权工具利率风险结构的因素有( )。 A违约风险 B流动性 c到期日 D面值 E所得税17影响利率变动的主要因素有( )。 A国际收支状况 B货币政策的变化 C财政收支状况 D-债券股票等收益状况 K通货膨胀与物价状况18利率市场化对经济社会产生的影响有( )。 A引起利率下降 B引起利率上升 C金融竞争加剧 D信贷资金分流 E信贷资金集中化19一般而言，导致利率上升的因素有( )。 A紧缩的货币政策 B扩张的货币政策 C经济处于高速增长时期 D经济处于衰退时期 E通货膨胀20我国利率市场化的基本方式应为( )。 A渐进模式 B激进模式 C先本币、后外币 D先外币、后本币 K先贷款、后存款21在资金短缺的情况下，当利率开放后，可能会对宏观经济产生R一定影响，导致( )。 A投资规模下降 B投资规模过大 C通货膨胀 D通货紧缩 E外资流出22决定债券收益率的因素主要有( )。 A面利率 B期限 c面值 D购买价格 E汇率23在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是( )。 A票面利率 B债券面值 c持有期限 D市场利率 E物价水平24根据期权定价理论，期权价值主要取决于( )。 A期权执行价 B股票收益率 c期权到期日 D通货膨胀率 E市场无风险利率25根据期权定价理论，欧式看涨期权的价值主要取决于( )。 A行权方式 B期权期限 c标的资产的价格波动率 D期权执行价 E市场无风险利率 案例分析题 某债券票面金F=100元，票面收益C=8元，每年支付一次利息，2年后还本。请回答以下问题(保留两位数)：26该债券的名义收益率为( )。 A4 B8 C10D1227当市场利率为8时，该债券的购买价应当是( )。 A80元 B.84元 C.100元 D.108元28如某13该债券的市场价格为80元，则当期收益率为( )。 A4 B5 C8 D1029假定某投资者以80元的价格买入该债券满有一年后以84元的价格卖出，则该投资者的实际收益率为( )。 A5 。B95 C10 D15 30在持有期限定的情况下，决定债剃期收益率的因素有( )。 A物价水平B票面收益 C债券的偿还价格D债券的买入价格参考答案1C 2C 3D 4C .5 . D 6。B 7C 8A 9B 10B1 1B 12A 13D 14C 15D 16ABE 17_BDE 18BCD19ACE 20ADE 21AC 22ABCD 23 ABCD 24。ACE 25BCDE26B 27C 。28D 29D 30BCD第三章金融机构与金融制度单项选择题1现代市场经济的核心是( )。A效率B金融C信用D财政2金融机构之所以被称为金融企业，是因为它所经营的对象不是普通商品，而是特殊的商品( )。A货币 B存款 c有价证券 D货币资金3金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是( )。A支付中介 B创造信用工具 c信用中介 D金融服务4与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是( )。A以盈利为目的 B提供金融服务c吸收活期存款，创造信用货币 D执行国家金融政策5在中介融资中一般不发行以自己为债务人的融资工具，只是协助将筹资者发行的金融工具销售给投资者的金融机构属于( )。A直接金融机构 B提供金融服务 c创造信用货币 D间接金融机构6我国国家控股商业银行设有分支机构，其分支机构( )。A自负盈亏 B不是独立法人 c是独立法人 D应按行政区划设立7政策性银行与商业银行最显著的不同特征在于( )。 A是否以盈利为目的 B。是否执行国家金融政策 C是否政府出资 D是否自主经营8软贷款是指国家开发银行( )的运用。 A存款 B借人资金 c注册资本金 D金融债券9以经营存款、贷款和金融服务为主要、Ik务，以盈利为经营目标的金融企业是( )。 A证券公司 B保险公司 c金融资产管理公司 D商业银行10由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行 组织制度属于( )。 A持股公司制度 B连锁银行制度 c分支银行制度 D单一银行制度11通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再对各类金融产品进行组合投资的金融机构是( )A商业银行 B投资银行 c保险公司 D投资基金12目前国家开发锟行的贷款主要是( )。 A硬贷款 。B软贷款 c信用贷款 D抵押贷款13我国经纪类证券公司只能从事证券( )业务。 A，承销 B交易中介 C自营 D推销14我国的农村信用社是具有法人资格的( )。 A合作金融机构 B非盈利性机构 C互助机构 D支农的政策性机构15适用于融资租赁交易的租赁物为( )。 A流动资产 B商品 C产品 D固定资产16中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是( )。 A政府的银行 B垄断的银行 c银行的银行 D发行的银行17新中国建立以来成立的第一家股份制商业银行是( )。 A中国工商银行 B交通银行 C中国民生银行 D渤海银行18目前我国上海和深圳证券交易所均实行( )的交割方式完成清算交易。 AT+T BT+0 CT+l DT+219目前我国对信托投资公司进行监管的金融监管机构是( )。 A中国人民银行 B中国银监会 C中国证监会 D中国保监会20国家赋予拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场职责的金融监管机构是( )。 A中国人民银行 B中国银监会 C中国证监会 D国家外汇管理局21国有重点金融机构监事会与国有重点金融机构的关系是( )关系。 A上级与F级 B领导与被领导 C监督与被监督 D指导与被指导22对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是( )。 A中国证监会 B中国银监会 C中国保监会 D中国人民银行23信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是( )。 A吸收存款，融通资金 B规避风险，发放贷款 c受人之托，代人理财 D办理收付，清算账务24在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是( )。 A中凼银监会 B金融资产管理公司 C中国保监会 D金融租赁公司25在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融人资金的余额，不得超过其资本净额的( )。 A8cA， B20 C30 D50多项选择题26下列属于金融机构所具有的主要职能是( )。 A金融服务 B创造信用工具 c管理人民币流通 D支付中介 E信用中介27政策性银行与商业银行相比较，具有共性的方面包括( )。 A严格审查贷款程序 B经营目标的非盈利性 c贷款要求偿还本金 D贷款要收利息 E吸收活期存款28国家开发银行的贷款可分为几部分( )。 A特别贷款 B优惠贷款 c软贷款 D封闭贷款 E硬贷款29下列属于直接金融机构的是( )。 A商业银行 B投资银行 c国家开发银行 D证券公司 E信托投资公司30证券公司的主要业务包括( )。 A推销政府债券 B推销企业债券 C推销股票 D充当企业财务顾问 E办理证券资金清算31下列属于吸收个人和机构存款，并发放贷款的存款性金融机构是( )。 A中央银行 B商业银行 c养老基金 D储蓄银行 E信用合作社32下列属于金融调控监管机构的是( )。 A中央银行 B银行业监督管理委员会 C证券业监督管理委员会 D保险业监督管理委员会 E银行业公会33政策性金融机构的职能主要包括( )。 A流动性 B倡导性 C选择性 D效益性 E补充性34根据规定，小额贷款公司的资金来源主要包括( )。 A吸收储蓄存款 B股东缴纳的资本金 c从银行业金融机构融入资金 D买卖政府债券 E捐赠资金35直接融资领域中金融机构的主要职能是充当经纪人，其服务的对象是( )。 A存款人 B投资者 c贷款人 D筹资者 E承租人36根据有关规定，下列属于目前中国人民银行履行的职责是( )。 A防范、化解系统性金融风险 B经理国库 C包销国债 D制定和实施人民币汇率政策 E向政府提供贷款37下列属于中国银监会统一监督管理的金融机构是( )。 A财务公司 B金融资产管理公司 C政策性银行 D证券公司 E农村信用社38分支银行制度作为商业银行的一种组织形式，兼有其优缺点，其优点主要表现在( )。 A管理难度大 B加速银行的垄断与集中 C规模效益高 D竞争力强 E易于监管39住房政策性金融机构的资金来源主要包括( )。 A借用贷款 B政府出资 c发行股票 D发行债券 E吸收住房储蓄存款40中国银行业监督管理委员会的监管理念是( )。 A管法人 B管市场 C管风险 D管内控参考答案 1B 2D 3C 4C 5A 6B 7A 8C 9D 10B 11D 12A 13B 14A 15D 16D 17B 18C 19B20D 21C 22A 23C 24B 25I) 26ABDE 27ACD 28CE 29BD 30ABCD 31BDE 32ABCD 33BCE 34BCE 35BD 36ABD 37AB(：E 38CDE 39BDE 40ACD第四章商业银行经营与管理单项选择题1商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的( )。 A控制与监督 B调整和监督 c组织和控制 D组织和营销2商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的( )。 A组织和控制 B调整和监督 c控制与监督 D计划与组织3规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相平衡。这是一种建立在合理经济增长基础上的( )。 A静态平衡 B动态平衡 C统一平衡 D绝对平衡4商业银行新的业务运营模式的核心是( )。 A设大堂经理 B设综合业务窗 c前后台分离 D前后台合并5速度对称原理实际运用中如果资产运用过度，则平均流动率( )。 A大于1 B小于1 c大于15 D小于156反映银行资本金与风险资产总额的比例关系为( )。 A资本充足率指标 B风险权重资产比例指标 c经营收益率比例指标 D资产盈利比例指标7对同一借款客户的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( )。 A8 B10 C15 D58下列哪一一指标越高，则流动性越差( )。 A资产流动性比例 B备付金比例 c国债占总资产比例 D中长期贷款比例9商业银行资本总额与加权风险资产总额的比例不得低于( )。 A4 B10 C8 D1210按风险产生环境划分，商业银行风险有( )。 A利率风险；汇率风险 B操作风险；市场风险 c投资风险；财务风险 D静态风险；动态风险112004年以后，银行信贷不良资产包括次级类、可疑类( )。 A呆账类 B损失类 c呆滞类 D逾期类12银行不良资产资产证券化中信托作为受托机构要设立( )。 A资产处置公司 B资产管理公司 c资产租赁公司 D资产信托账户13商业银行下列属于营业外支出的是( )。 A抵债资产处置的损失 B递延资产摊销 c研究开发费 D绿化费14商业银行下列属于营业外收入的是( )。 A罚没收入 B违收金 C赔偿金 D投资收益15反映商业银行在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化情况的报表是 ( )。 A资产负债表 B损益表 c财务状况变动表 D现金流量表16银行市场风险类指标是衡量商业银行困( )而面临的风险。A价格和汇率变化 B国际收支变化 c汇率和利率变化 D贷款规模变化多项选择题17商业银行内控机制的基本特征有( )。 A职责分离、相互制约的部门和岗位没置 B纵向的授权与审批制度 c监事会有效的工作制度 D完善的信息系统18国外商业银行激励机制中的薪酬结构包括( )。 A定期的带薪休假制度 B科学的工资和奖金制度 c系统的福利计划 D长期激励机制19银行不良资产处置的主要手段包括( )。 A拍卖企业 B法律追索 c债转股 D贷款重组 E接收企业20商业银行中问业务包括( )。 A结算业务 B代理业务 c存款业务 D投资银行业务 E证券业务21影响存款经营的因素包括( )。 A货币政策 B支付机制的创新 c存款创造的调控 D政府的监管措施22两方商业银行的资产负债管理理论经历的三个主要阶段是( )。 A资产负债比例管婵理论 B资产管理理论 C负债管理理论 D商业性贷款理论 E资产负债管理理论23资产饥债管理理论的基本要求是，通过资产、负债机构的共同调整，协调资产、负债项目在 ( )方面的搭配，以实现安全性、流动性、效益性的最佳组合。 A收益 B利率 c期限 D风险 E流动性24商业银行资产负债管理的基本原则有( )。 A速度对称原理 B目标互补原理 c结构对称原理 I)规模对称原理 E收支对称原理25贷款管理是商业银行资产管理的重点，其主要内容有( )。 A货款K、短期限结构管理 B对内部人员和关系客户的贷款予以限制 c贷歉流动性管理 D信用贷款和抵押贷款的比例管理 E贷款风险箭理26。下列属于资产负债管理指标的有( )。， A资本充足率指标 B资产流动性比例指标 C存贷款比例指标 D存款成本指泺 E贷款质量指标27在我国刚银行资产负债管理制度的建立过程中，国家在1995年先后颁布的中国人民银行法和商业银行法中做出了法律规定。从1998年1月1日起，人民银行实行了( )。 A.“统一汁划，划分资金、实贷实存、干H互融通”的信贷资金管理制度 B取消对罔有商业银行贷款增加量管理的指令性计划，改为指导性计划 C以汁划性、偿还性、保证性为核心的资金管理制度 D“讣划指导、一我平衡、比例管理、问接控制”的信贷资金管理体制 E全面推行资产负债比例管理制度，即以比例加限额控的的办法28下列属于银行风险j扼生的客观因素有( )。 A，经济政策渊整 B中央银行再贷款、贴现率变化 c对风险缺乏认识和防范准备 D疏于管理 E政治体制变革29商业银行风险按产生原大划分，其中有( )。A竞争风险 B投机风险 c同家风险 D信用风险 E流动性风险30控制贷款资产风险的丰要措施有( )。 A降低信用贷款的比雨 B严格贷款审批制度 C增强风险防范意识 D推行贷款五级分类管理31商业银行财务管理包括( )。 A，存款管理 B财产管理 c资本金管理 D成本箭理 E利润管理32我国商业银行附属资本包括( )。 A.各项损失准备 B长期次级债券 (：普通股溢价 D营业外收入33商、f趾银行成本管理的基本原则包括( )。 A成本最低化原则 B。历史成本原则 C全面成本管瑚原则 D成本责任制原则 E成本管理的科学化原则34下列属于商业银行营业外支出的项目有( )。 A固定资产盘亏 B违约金 c坏账准备金 I)非常损失 E。证券买卖损失35人力资源符卵的职责主要包括( )。 A汁划和录用 B保持和发展 c评价和调整 D教育和培训 E信息咨询服务36属于商业银行人力资源开发弓管理的内容有( )。 A改革人事制度 B人力资源规划 c员工绩效评价 D员工考核和任用 E人力资源激励制度案例分析题某商业银行于去年8月开展了如下业务：序号 业务 序号 业务 l 向光明没街r货款120万元 9 承诺当年11月向发电厂放款100万元 2 吸收各种存款2000万元 10 办理于当年11月到期国库券回购员 业务100万元 3 购进长海机器厂个业债券500万元 1 l 开办人身意外保险业务50万元 4 受供电局委托收取瞒民川电费6()万元 12 向光明没备厂投资人股50万元 5 办理居民委托投资80万元 13 阳火行办删票据再贴现20万元 6 向城市商业银行拆人资金100 万元 14 为发电厂提供咨询暇务，收取服务费10万元7 发行面向居民为主的命融债券500万元 8 代理政策性银行放款90万元 15 办理供电局未刑jfj】的票据贴现0玎元 请依据该商业银行开展的业务情况回答：37该银行办理的资产负债业务包括( )。 A办理于当年11月到期国库券回购业务10万元 B。办理居民委托投资80万元 C向城市商业银行拆入资金100万元D向央行办理票据再贴现20万元 E发行面向居民为主的金融债券500万元38按规定该银行不能开展的业务有( )。 A为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元 B办理居民委托投资80万元 c承诺当年I 1月向发电厂放款100万元户 D向光明设备厂投资人股50万元 E开办人身意外保险业务50万元39该银行的下列业务，属于资产业务的是( )。 人购进长海机器厂企业债券500万元 B向光明设备厂投资人股50万元 c办理居民委托投资80万元 D向光明设铬厂贷款120万元 E办理供电局未到期的票据贴现30万元40该银行吸收存款1000万元后，即存入中央银行200万元，按法定准备金率为7计算，问该银行可动用在中央银行的存款是( )。 A200万元 8180万元 C160万元 D130万元参考答案 1D 2C 3B 4 C 5A 6A 7B 8D 9C 10D 1 1B 12D 13A 14A 15C 16C 17ABl) 18BCD 19BCD 20ABD 21BCD 22BCE 23BCDE 24ABCD 25ABDE 26ABCE 27BD 28ABE 29CDE 30ABD 31BCDE 32AB 33ACDE 34ABDE 35ABC 36BCDE 37ACDE 38BDE 39。DE 40D第五章投资银行业务与经营单项选择题1在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的 稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是( )。 A证券经纪商 B证券发行商 c证券交易商 D证券做市商2投资银行在公司的股份制改造、卜市、在二级市场再融资(或投资管理)以及发生兼并收购、 出售资产等重大交易活动时提供专业性财务意见，这属于投资银行的( )。 A风险投资业务 B财务顾问和投资咨询业务 c项目融资业务 D收购兼并业务3在投资银行发挥融资媒介作用时，投资者投资的是( )。 A投资银行发行的直接金融工具 B资金需求者发行的直接金融工具 c商业银行发行的直接金融工具 D商业银行发行的间接金融工具4投资银行的最核心业务之一是( )。 A证券发行与承销业务 B收购兼并业务 C基金管理业务 D风险投资业务5在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的( )。 A期限中介作用 B信息中介作用 c风险中介作用 D流动性中介作用6下列不属于投资银行主要利润来源的是( )。 A佣金 B资本运营收入 c表外业务收入 D利息收入7目前我国证券交易所的组织形式是( )。 A会员制 B公司制 C委员会制 D俱乐部制8投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是( )。 A场内市场 B柜台市场 c第i市场 D第四市场9投资银行证券经纪业务的资金账户中，允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券的账户是( )。 A证券账户 B现金账户 c保证金账户 D券商信用经纪证券账户10我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是 ( )。 A“价格优先、时间优先”的原则 B“集合竞价、连续竞价”原则 C“自愿、平等、公平、诚实”原则 D“损失最小化，收益最大化”原则l 1以下法案中，确立了美国投资银行与商业银行分业经营管理的法案是( )。 A金融服务现代化法案 B金融制度改正法c格拉斯一斯蒂格尔法 D第二号银行业务指令12在IPO中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主承销商应当作出的操作是( )。 A用15的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者 B按发行价额外配发募集总量15的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者 c用15的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价L涨至发行价 D按发行价额外配发募集总量15的股票并按竞价方式销售给公众投资者13按照我国讧E监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采用( )。 A同定价格方式 B询价制 c公开市场竞价 D固定价格与市场竞价混合方式14在公司并购业务中，可以用公式“A+B=c”表示的并购结果是( )。 A吸收合并 B新设合并 c控股与被控股 D交换发韫15按照并购前企业的市场关系分类，一家奶粉罐头食品厂合并了另一家咖啡罐头食品厂，这种并购的方式是( )。 A多元化经营收购 B横向并购 C纵向并购 D混合并购16收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为( )。 A杠杆收购 B要约收购 C白衣-b D黑衣骑士17以下各项不属于现代投资银行业务能力的是( )。 A良好的金融产品配销能力和产业分析能力 B敏锐的经济、社会与政治动向的研究能力 C丰富的金融、会计、税务与法律知识和应变能力 D强大的资金借贷能力和风险防范能力18以下特点不属于债券私募发行的特点的是( ) A多采用直接销售方式，可以节省承销费用 B因有确定的投资人，不必担心发行失败 c私募发行的债券可以自由转让 D巾于私募债券转让受限制，债券的发行条件由发行人和投资人直接商定19在投资银行证券经纪业务中，不属于其业务流程的是( )。 A开立证券账户和资金账户 B进行交易委托 c股票的询价 D股票登记、证券存管、清算交割交收20投资银行股票发行承销业务中，不是我国股票IPO询价制的询价步骤的是( )。 A发行人及其保荐机构应向不少于20家的符合证监会规定条件的机构投资者进行询价，确定发行价格区问以及相应的市盈率区间 B发行人及其保荐机构应在以确定的发行价格区间内向询价对象进行累积投标询价，并根据累计投标询价结果确定发行价格 c在累计_投标询价结束后，发行人及其保荐机构应将其余股票确定的发行价格按照发行公告规定的原则和程序向社会公众投资行公开发行 D将新售股票分售给除股东以外的本公司职员、往来客户等与公司有特殊关系的第二者，或按照股票而值向原有股东分配该公司新股认购权多项选择题21参照美国著名金融专家罗伯特库恩的观点，投资银行的最佳定义是指经营一部分或者全部资本市场业务的金融机构，按照这一定义，不属于现代投资银行主要业务的有( )。 A证券发行与承销 B收购兼并 c私募发行 D向客户零售证券 K不动产经纪22投资银行介入企业并购的途径主要有( )。 A为收购方设计收购方案并协助实施 B对企业进行直接投资成为其股东 C根据并购方案和资金需要安排融资 D实施过程中进行风险套利操作 E为被收购方设汁反收购方案和措施23按并购的出资方式划分，并购形式可分为( )。 A现金购资产 B现金购股票 c换股 D杠杆收购 E管理层收购24投资银行的业务有如下特点( )。 A稳健性 B专业性 C广泛性 D创新性 E安全性 25作为资本市场的直接金融机构，投资银行的基本功能包括( )。 A媒介资金供需 D构造证券市场 c优化资源配置 D限制投