《信贷档案管理办法》题库.doc

黑龙江省农村信用社信贷档案管理办法题库一、填空题（13题）1、信贷档案分为信贷（业务）档案和信贷（管理）档案。2、（临时聘用人员）不得担任信贷档案管理员。3、（信贷档案管理员）是信贷档案管理的直接责任人。4、凡借款企业或个人提供的复印件资料，需在复印件上签署“与原件核对相符”字样及（核对人姓名）。5、贷款档案的保管期限分为（五年）、（十年）、（长期）三类。6、个人类信贷业务本息已结清的，保管期限为（五年）。7、公司类信贷业务本息已结清的，保管期限为（十年）。8、未结清本息的信贷档案、特别档案和具有重要研究价值的档案为（长期保管）。9、影像声记录档案保存期限为贷款本息结清（两年）后。10、普通的信息、情况通报、上级文件和临时的统计分析资料的保管期限为（五年）。11、信贷综合统计分析资料和具有一定核查及研究价值的信贷档案，保管期限为（十年）。12、会议记录、贷款审批决定、信贷政策措施、信贷检查处罚、重要管理文件，保管期限为（长期）。13、本机构内部员工因工作需要调阅信贷档案，应由（调阅人）提出申请，由信用社主任或各级联社信贷业务管理部门负责人批准后方可调阅。二、单选（7题）1、档案的保管期限分为（D）、十年、长期三类。A、二年 B、三年 C、四年 D、五年2、个人类信贷业务本息已结清的，保管期限为（C）。A、一年 B、二年 C、五年 D、十年3、公司类信贷业务本息已结清的，保管期限为（D）。A、一年 B、二年 C、五年 D、十年4、普通的信息、情况通报、上级文件和临时的统计分析资料的保管期限为（C）。A、一年 B、三年 C、五年 D、十年5、信贷综合统计分析资料和具有一定核查及研究价值的信贷档案，保管期限为（D）。A、一年 B、三年 C、五年 D、十年6、会议记录、贷款审批决定、信贷政策措施、信贷检查处罚、重要管理文件，保管期限为（D）。A、三年 B、五年 C、十年 D、长期7、本机构内部员工因工作需要调阅信贷档案，应由(A)提出申请，由信用社主任或各级联社信贷业务管理部门负责人批准后方可调阅。A、调阅人 B、信贷客户经理 C、审查人员 D、风险监管员三、多项选择（20题）1、信贷档案分为（ ）。ACA、信贷业务档案 B、会计档案 C、信贷管理档案2、信贷业务档案包括（）ABCDEFA公司类信贷业务档案 B非农户个人信贷业务档案、C农户信贷业务档案 D银行承兑汇票承兑及贴现业务档案、E影像声档案 F特别业务档案。3、农户信贷业务档案基础类资料中包括但不限于以下内容：ABCDA借款人夫妻双方身份证明复印件，户口，婚姻证明复印件或缺失证明（单身要提供单身证明） B土地使用权 C承包经营权D其他重要生产资料权属证明4、信贷特别档案包括（）ABCDA已核销的资产档案 B抵债资产档案 C诉讼档案D其他重大的需要特别管理的信贷档案 5、已核销信贷资产档案包括（）。ABCA逐户逐笔经批准核销的信贷资产明细清单； B申请核销和核查、审批的全部文件 C责任人落实和追究情况 D影像声档案6、贷款档案的保管期限分为( )BCDA三年 B五年 C十年 D长期7、信贷档案管理机构为（）ABA各级联社信贷业务管理部门 B信用社 C各级联社会计业务管理部门 D各级联社风险部8、各级联社( )负责全辖信贷档案建设工作的组织实施和督导检查，负有管理责任。ABCA分管信贷业务的主任（副主任） B信贷业务管理部门负责人 C信用社负责人 D档案管理员9、信贷档案管理员的工作职责( )ABCDEA严格执行国家政策和法律法规，认真学习和钻研档案管理业务，不断提高业务素质 B负责信贷档案资料的汇集、分类、整理、装订和保管 C定期检查信贷档案完整性，及时对破损、变质档案进行复制、修复或其他保全性技术处理，防止毁损、散失和泄密 D负责信贷档案管理的合理利用及保密工作 E在实施档案管理中必须遵循档案资料交接、查阅档案登记、移交档案监交、保持档案完整等相关规定 10、公司类信贷业务档案中的合同类资料包括（）。ABCDEFA企业借款申请书 B借款合同 C担保合同及其合同附件D补充协议 E签约委托书 F借据、展期还款协议书等。11、信贷档案的立卷应当达到以下要求（ ）：ABCDEFGA信贷管理档案按类别分类立卷，有文号的按文号顺序排列，没有文号的，按时间先后序时排列；B公司类信贷业务档案按客户立卷，档案内容较多超过一卷装订量的可以多卷；C非农户个人信贷业务档案根据档案资料的数量确定，可以多户一卷；D农户信贷业务档案可以按互保（联保）小组或村屯立卷；E银行承兑汇票承兑及贴现业务档案按客户立卷；F其他特殊档案按业务类别立卷；G档案案卷内首页必须设置卷内目录表，且卷内目录标题对应页码应当与信贷档案资料一致。12、信贷档案存放应当符合以下要求：ABCA配备信贷档案专用保管柜保管信贷档案，有条件的应设置信贷档案专用档案室 B保管柜内档案存放按年分类排列 C安全保密，方便查阅 D保管柜内档案存放按月分类排列13、信贷档案管理员应对（ ）等事项在调阅登记簿进行登记，并由调阅人签字确定。BCDA档案管理员姓名 B调阅人员姓名 C调阅时间 D调阅内容14、信贷档案移交应当遵循以下规定：ABCDEFA信贷档案管理人员因工作变动，应移交其管理的信贷档案；B移交信贷管理档案时，应抄列移交清册，在移交人、接收人和监交人同时在场的情况下，清点核对一致后签字交接；C移交信贷档案的监交人由信贷档案管理机构或部门的负责人担任；D信贷档案移交清册作为重要信贷档案资料装订在本年度信贷管理档案卷内；E机构分立、原机构存续的，信贷档案由原机构保管，原机构解散的，信贷档案应经分立各方协商后由其中一方代管；F机构合并，信贷档案应由合并后的机构保管。15、信贷档案保管期限届满，确无保存必要，可以销毁的，依照下列程序办理( )：ABCA由县级联社信贷业务管理部门负责人、审计（稽核）部门派出人员、信用社负责人和档案管理员组成鉴定小组，逐卷鉴定，确定存毁。可以销毁的，要在清册上签字确认；B对销毁的档案要清点核对，登记造册；C县级联社分管领导在信贷档案销毁清册上签署意见。16、信贷档案管理应当遵循以下原则( )：ABCD A全面保全信贷资产权益事实和证据； B完整记录信贷业务流程，有利于明确信贷经营责任、明确信贷管理责任； C简洁、规范、真实、完整；D安全保密，档案管理责任明确。17、非农户个人信贷业务档案的基础类资料包括但不限于以下内容（ ）ABCDEFA借款人夫妻双方身份证明复印件B婚姻证明（单身要提供单身证明）复印件C实际居住地证明资料D个人及家庭收入明细E家庭资产证明F贷款用途证明资料（包括各类合同、协议以及自有资金证明）等。18、诉讼档案包括（ ）。ABCDEFA起诉书 B答辩状 C律师代理合同，代理词 D判决书或调解书（和解协议） E关于起诉、应诉和诉讼中的论证决策的会议记录、决定 F执行中的法律文书等。19、信贷业务档案保管期限正确的有( )：CDA个人类信贷业务本息已结清的，保管期限为三年；B公司类信贷业务本息已结清的，保管期限为五年；C未结清本息的信贷档案、特别档案和具有重要研究价值的档案为长期保管；D影像声记录档案保存期限为贷款本息结清两年后。20、公司类信贷业务档案包括但不限于以下内容：ABCDEFA基础类资料；B担保类资料；C管理类资料；D合同类资料；E权证类资料四、判断对错（40题）1、信贷档案是指全面、完整反映和记录信贷业务和信贷管理工作事实状况的数据、文件和资料。2、信贷业务档案是指经营社在办理信贷业务过程中形成的用以记录和反映信贷业务全过程及信贷客户关系的重要文件、凭据、图表、声像等资料。3、信贷业务档案主要由借款人的基本信息资料、信贷业务中的相关契约等资料组成。4、影像声档案由信用社管理。（正确答案）影像声档案由各级风险管理部门管理。5、各级联社信贷业务管理部门和信用社（含农村商业银行分行，下同）为信贷档案管理机构. 6、信贷档案管理员是信贷档案管理的间接责任人，客户经理是信贷管理的主要责任人。（正确答案）信贷档案管理员是信贷档案管理的直接责任人。7、临时聘用人员可以担任信贷档案管理员。（正确答案）临时聘用人员不得担任信贷档案管理员。8、信贷档案管理员的工作职责之一有负责信贷档案资料的汇集、分类、整理、装订和保管。9、公司类信贷业务档案中的企业法人营业执照，必须在有效期内，可以不查看是否年检。（正确答案）公司类信贷业务档案中。已年检的企业法人营业执照复印件10、贷后检查报告属于基础类资料管理类资料。有贷后检查报告。11、诉讼档案的判决书（调解书、和解协议）与抵债资产取得档案划分发生冲突的，归入其中之一档案，另一档案目录中须记载对应档案卷号页码。12、信贷检查、督导、考核工作记录和报告、批示、规定、办法等资料需归入信贷管理档案中保管。13、信贷档案的移交应当进行签收登记，签收登记的方式和手续由各县级联社按实际情况确定。14、信贷档案资料原则上要使用A4纸保存. 15、凡借款企业或个人提供的复印件资料，需在复印件上签署“与原件核对相符”字样及核对人姓名。16、汇总时审核整理发现档案资料、档案内容不完整或有缺漏的，应当向有关岗位人员催索，有关人员应当在15日内及时补交，（正确答案）汇总时审核整理发现档案资料、档案内容不完整或有缺漏的，应当向有关岗位人员催索，有关人员应当在5日内及时补交。17、信贷档案由有权审批的县级联社信贷业务管理部门、信用社分别进行立卷、装订和归档。18、信贷管理档案按类别分类立卷，有文号的按文号顺序排列，没有文号的，按时间先后序时排列；19、公司类信贷业务档案按客户立卷，档案内容较多超过一卷装订量的可以多卷；20、非农户个人信贷业务档案根据档案资料的数量确定，可以多户一卷；21、农户信贷业务档案可以按年立卷；（正确答案）农户信贷业务档案可以按互保（联保）小组或村屯立卷22、档案案卷内首页必须设置卷内目录表，且卷内目录标题对应页码应当与信贷档案资料一致。23、信贷档案实行一年一装订，次年年底前装订完毕。（正确答案）信贷档案实行一年一装订，次年二月底前装订完毕。24、信贷档案管理员要建立信贷档案总目录，登记信贷档案归档情况。25、贷款档案的保管期限分为五年、十年、长期三类。26、个人类信贷业务本息已结清的，保管期限为五年；27、公司类信贷业务本息已结清的，保管期限为十年；28、未结清本息的信贷档案、特别档案和具有重要研究价值的档案，保管期限为十年；（正确答案）未结清本息的信贷档案、特别档案和具有重要研究价值的档案为长期保管29、影像声记录档案保存期限为贷款本息结清三年后。（正确答案）影像声记录档案保存期限为贷款本息结清两年后。30、信贷业务档案保管期限的起算时间自该档案卷内全部信贷业务本息均结清的次年起计算。31、信贷档案存放应配备信贷档案专用保管柜保管信贷档案，有条件的应设置信贷档案专用档案室；32、信贷档案存放保管柜内档案存放按年分类排列；33、本机构内部员工因工作需要调阅信贷档案，应由调阅人提出申请，由信用社主任或各级联社信贷业务管理部门负责人批准后方可调阅。34、有权的管理监督检查单位因履行职务需要查阅信贷档案时，应持有确定其身份的有效身份证件和工作文件，在信用社主任或各级联社信贷业务管理部门分管领导批准后，由专人陪同查阅。35、调阅信贷档案在经有权人同意后可以抄录、照相、复印或复制，可以将信贷档案拆封和借出、不得涂改、圈划。（正确答案）调阅信贷档案在经有权人同意后可以抄录、照相、复印或复制，但不得将信贷档案拆封和借出、不得涂改、圈划。36、信贷档案管理员应对调阅人员姓名、时间和调阅内容等事项在调阅登记簿进行登记，并由调阅人签字确定。37、信贷档案管理人员因工作变动，应移交其管理的信贷档案；38、移交信贷档案的监交人由信贷档案管理机构或部门的负责人担任；39、信贷档案移交清册作为重要信贷档案资料装订在本年度信贷管理档案卷内；40、机构合并，信贷档案应由合并后的机构保管。答案：一、多项选择（20个）1、AC 2、ABCDEF