内控知识考试单选题答案题.doc

=精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载=2016内控知识考试单选题答案200题2016年内控知识网络考试试题库 一、单选题 1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行 2016 年工作会议上讲到： “健全、有效的内控合规体系既是和的重点内容，也是 一家现代商业银行自身发展的内在需要。” 监管要求、投资者关注 B.内控评价、投资者关注 C.监管要求、内控评价 D.经营管理、监管要求 答案:A 2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到： “对于案 件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持法则震 慑他人，警示大家。 ” B.热炉 C.丛林 D.海因里希 答案：B 3.根据企业内部控制基本规范 ， 是指企业对建立与实施内 部控制的情况进行常规、持续的监督检查。 A.外部监督 B.内部控制监督 C.日常监督 D.专项监督 答案：C 4.各级机构合规负责人是指合规管理工作和合规部门负 责人。 A.管理员 B.检查员 C.主管行领导 D.行领导 答案：C 5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是 。 A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告，供董事会评价 高级管理层合规管理的有效性 B.协助高级管理层制定合规管理制度，设计并实施合规风险识 别、评估、缓释、报告流程 C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发，提供必要的合规 支持 D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见，跟踪和评 估合规风险的缓释情况 答案：A 6.我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行 为按照进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员 进行责任追究和处理。 A.统一标准 B.上级要求 C.监管标准 D.检查要求 答案：A 7.对本行经营活动的合规性负最终责任。 A.各级法律与合规部门 B.高级管理层 C.监事会 D.董事会 答案：D 8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是。 A.制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施 B.负责明确设定可接受的风险水平 C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到 有效履行 D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估 答案：B 9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束 后，应至少保存年。答案：B 10.各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查 工作，作为案件防控工作领导小组办公室。 A.安全保卫部门 B.法律合规部门 C.风险管理部门 D.办公室 答案：B 11.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规 定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运 资金额的总和，不得超过总行资本金总额的 。 % % % % 答案：D 12.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理超 过未开业的，或者开业后自行停业连续以上的， 国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。 A.个月、个月 B.个月、个月 C.个月、1个月 D.个月、个月 答案：B 13.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要 求，对重要岗位实行制度。 A.轮岗 B.强制休假 C.轮岗和强制休假 D.轮岗或强制休假 答案：D 14.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的 规定，加强对员工行为的监督和排查。 A.允许性 B.选择性 C.可为性 D.禁止性 答案：D 15.商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的 频率，至少 。 A.每半年一次 B.每年一次 C.每季度一次 D.每月一次 答案：B 16.商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架 构和管理职责，并至少开展全面的外包业务风险评估。 A.每半年一次 B.每年一次 C.每季度一次 D.每月一次 答案：B 17.根据商业银行合规风险管理指引规定，商业银行应当确 立全员主动合规、等合规理念。 A.合规至上 B.合规创造价值 C.合规与发展并行不悖 D.合规人人有责 答案：B 18.商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，向银监会 报告离任原因等有关情况。答案：D 19.内部控制检查监督部门的工作资料，包括内部控制检查监督 工作报告、工作底稿及相关资料，保存时间不少于年。答案：D 20.自助设备保险箱钥匙和密码应 。 A.分人管理，单线传递 B.统筹管理，双线传递 C.分人管理，双线传递 D.统筹管理，单线传递 答案：A 21.营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理 财产品销售渠道的风险提示，并在内容中加以体现。 A.“双录” B.签约 C.产品说明 D.客户风险评级报告 答案：A 22.根据物权法第 203 条规定： “为担保债务的履行，债务人 或第三人对一定期间内的债权提供担保财产的，债务人不履 行到期债务或发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有 权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。 A.将要发生的 B.连续发生的 C.将要连续发生的 D.某笔特定的 答案：C 23.以下不是防范票据业务风险应开展的工作。 A.高度重视票据业务风险，认真落实监管要求 B.强化合规管理，规范票据经营 C.加强票据特殊条线人员管理 D.加强与票据中介的协同合作 答案：D 24.阶段，要对借款人的资金用途进行深入调查。 A.贷前调查 B.贷中 C.贷后 D.放款 答案：A 25.依法对代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业 务履行监管职责。 A.邮储银行 B.人民银行 C.银监会及其派出机构 D.银行业协会 答案：C 26.邮政企业办理邮储银行委托的商业银行业务应与邮政业务实 行。 A.分账管理，统一核算成本、收益 B.统一管理，单独核算成本、收益 C.分账管理，单独核算成本、收益 D.统一管理，统一核算成本、收益 答案：C 27.代理营业机构应当统一使用标识金融服务品牌。 A.中国邮政储蓄银行 B.商业银行 C.中国邮政 D.邮政储蓄 答案：A 28.邮储银行新设代理营业机构实行规划管理。 A.月度 B.季度 C.半年 D.年度 答案：D 29.根据中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法 ，新设代理 营业机构应依托于 。 A.邮政企业 B.已设立的邮政企业营业机构 C.邮储银行 D.已设立的邮储银行营业网点 答案：B 30.根据中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法 ，代理营业 机构的筹建期为批准决定之日起。 个月 个月 个月 年 答案：C 31.代理营业机构应在收到开业核准文件之日起日内按规定 领取金融许可证。答案：C 32.代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少于人。答案：B 33.商业银行应建立独立垂直的 。 A.组织架构 B.内部审计体系 C.合规管理体系 D.案件防控体系 答案：B 34.商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会成员不得少 于人。答案：A 35.商业银行应配备充足的内审计人员，原则上不得少于员工总 数的。 % % % % 答案：A 36.根据商业银行收费行为执法指南 ，推动商业银行设定收费 项目和标准时，充分考虑客户的实际需求和自身的业务能力，收 费标准与服务内容和业务成本相匹配，做到 。 A.服务实 B.项目实 C.管理实 D.工作实 答案：B 37.商业银行伪造服务记录、服务成果的，应当认定为 A.违法服务 B.违法收费 C.只收费不服务 D.收费违法服 务 答案：C 38.商业银行同意给予客户流动资金贷款后，在业务操作过程中 违背客户真实意愿，强制以承兑汇票形式提供融资，不合理增加 客户负担，虚增中间业务收入的，认定为 。 A.违规收费行为 B.费用转嫁行为 C.强制收费行为 D.不合理收费行为 答案：A 39.商业银行办理委托贷款业务，应当向价目表规定的对象收取 手续费，不得向委托方以外的第三方收取费用，委托方与借款人 达成协议的情况除外。价目表没有明确规定收费对象的，遵循 的原则。 A.借款人付费 B.委托方付费 C.第三方付费 D.谁委托，谁付费 答案：D 40.一级分行和二级分行法律与合规部负责牵头本分行合规管理 工作，实行报告制，向本分行管理层负责，并向上级行法 律与合规部报告。 A.双线 B.单线 C.纵向 D.横向 答案：A 41.总行、一级分行和二级分行业务部门承担合规管理职责的人 员应每向本部门负责人和统计合规管理部门提交本部门合规 报告。 A.月 B.季度 C.半年 D.年 答案：C 42.反洗钱是 ，全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任， 应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。 A.商业银行社会责任 B.保密性义务 C.全员性义务 D.法定义务 答案：C 43.各级反洗钱领导小组成员部门应确定名反洗钱联络员， 具体负责本条线反洗钱工作事务。D.按照比例 答案：A 44.反洗钱岗位人员应接受监管机构及上级机构的反洗钱业务培 训，并积极参加反洗钱岗位准入考试。 A.银监会 B.人民银行 C.总行 D.一级分行 答案：B 45.反洗钱工作牵头部门负责与当地反洗钱监管机构的联系沟 通，配合监管机构的现场检查、非现场监管和 。 A.非现场检查 B.调度 C.行政调查 D.行政处罚 A.董事会 B.监事会 C.经理层 D.全体员工 答案：C 94.发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在以 上，但经国务院批准的除外。 年 年 年 年 答案：C 95.中国证监会收到发行人申请文件后，在内作出是否受理 的决定。 个工作日 个工作日 天 天 答案：B 96.股票发行申请未获核准的，自中国证监会作出不予核准决定 之日起后，发行人可再次提出股票发行申请。 个月 个月 个月 个月 答案：B 97.招股说明书中引用的财务报表在其最近一期截止日后 6 个月 内有效。特别情况下发行人可申请适当延长，但至多不超过 。 个月 个月 个月 个月 答案：A 98.发行人披露盈利预测的，利润实现数如未达到盈利预测的 ，除因不可抗力外，其法定代表人、盈利预测审核报告签字 注册会计师应当在股东大会及中国证监会指定报刊上公开作出 解释并道歉；中国证监会可以对法定代表人处以警告。 % % % % 答案：D 99.通常所说的“三重一大” 是指。 A.重大决策、重大投融资、重大担保、大额资金支付业务 B.重大投融资、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务 C.重大担保、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务 D.重大决策、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务 答案：D 100.企业发生重大安全生产事故，应当及时启动 。 A.快速反应机制 B.危险警报 C.应急预案 D.应急演练 答案：C 101.企业对筹资方案进行审批时，重点应当关注的是。 A.筹资的规模 B.筹资的成本 C.筹资用途的可行性和相应的偿债能力 D.股权筹资和债务筹资的结构 答案：C 102.企业应当建立固定资产清查制度，至少全面清查， 保证固定资产账实相符，及时掌握资产盈利能力和市场价值。 A.半年 B.每年 C.二年 D.三年 答案：B 103.工程项目经验收合格后应及时办理交付使用手续，在办理交 付使用手续前应当编制。 A.竣工决算 B.竣工结算 C.交付使用财产清单 D.竣工决算审计报告 答案：C 104.重大业务外包方案应当提交审批，审批人是 。 A.分管副总经理 B.总经理 C.董事长 D.董事会或类似权利机构 答案：D 105.对预算管理工作机构在综合平衡基础上提交的预算方案，应 当进行研究论证，从企业发展全局角度提出建议，形成 全面预算草案，并提交董事会。 A.企业预算管理委员会 B.股东会 C.总经理办公会 D.战略委员会 答案：A 106.内部报告指标体系的设计应当与相结合，并随着环境和 业务的变化不断进行修订和完善。 A.财务管理 B.经营管理 C.发展战略 D.全面预算管理 答案：D 107.系统开发验收测试的主体是 。 A.独立于开发单位的专业机构 B.开发商 C.合作单位 D.合作开发商 答案：A 108.内部控制评价，是指对内部控制的有效性进行全面评 价、形成评价结论、出具评价报告的过程。 A.企业财务部门 B.企业业务部门 C.企业董事会或类似权利机构 D.企业风险管理部门 答案：C 109.内部控制评价工作应当在全面评价的基础上，关注重要业务 单位、重大业务事项和高风险领域，是指内部控制评价应遵守 原则。 A.全面性 B.重要性 C.客观性 D.主观性 答案：B 110.单位内部控制重大缺陷应该以下哪个部门最终认定。 A.财务部门 B.内部控制评价部门 C.监事会 D.董事会 答案：D 111.企业对内部控制缺陷的认定，应当以为基础，结合年 度内部控制评价，内部控制评价部门进行综合分析后提出认定 意见，按照规定的权限和程序进行审核后予以最终认定。 A.日常监督和专项监督 B.突击性监督和专项监督 C.日常监督和持续监督 D.突击性监督和专项监督 答案：A 112.商业银行各业务条线和分支机构的应对本条线和本机构 经营活动的合规性负首要责任。 A.负责人 B.高管人员 C.合规管理人员 D.全体员工 答案：A 113.商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可 疑行为，并充分保护举报人的制度是。 A.合规绩效的考核 B.诚信举报制度 C.合规问责制度 D.独立管理制度 答案：B 114.商业银行发现重大违规事件应按照的规定向银监会报告。 A.重大事故报告制度 B.重大事项报告制度 C.重大案件报告制度 D.重大事件报告制度 答案：B 115.发行人向中国证监会报送的发行申请文件有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏的，发行人不符合发行条件以欺骗手段骗取 发行核准的，发行人以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核 委员会审核工作的，发行人或其董事、监事、高级管理人员的签 字、盖章系伪造或者变造的，除依照证券法的有关规定处罚 外，中国证监会将采取不受理发行人的股票发行申请的监管 措施。 A.终止审核并在 36 个月内 B.终止审核并在 24 个月内 C.终止审核并在 12 个月内 D.终止审核 答案：A 116.公司董事会对公司内控制度的建立健全、有效实施及其检查 监督负责， 应保证内部控制相关信息披露内容的真实、准确、 完整。 A.董事会及其全体人员 B.董事会 C.合规管理人员 D.全体人员 答案：A 117.银行应当根据具体情况确立检查监督部门，直接向负责 并报告。 A.董事会 B.总经理 C.监事会 D.股东会 答案：A 118.董事会应根据内部控制检查监督工作报告及相关信息，评价 公司内部控制的建立和实施情况，形成内部控制 。 A.自我评估报告 B.评价报告 C.调查报告 D.财务报告 答案：A 119.董事会应定期开会，董事会会议应每年召开至少 。 A.一次 B.二次 C.四次 D.六次 答案：C 120.企业应当加强对投资项目的会计系统控制，根据对被投资方 的影响程度，合理确定政策，建立投资管理台账。 A.投资 B.投资协议 C.投资会计 D.持股比例 答案：C 121.为确保信息系统操作的可审计性，企业应当在信息系统中设 置的功能是。 A.操作日志功能 B.信息共享功能 C.信息汇总功能 D.信息分析功能 答案：A 122.按照规范要求“三重一大”必须实行集体决策，下列不属于 集体决策的是。 A.总经理办公会决策 B.董事长决策 C.股东会决策 D.董事会决策 答案：B 123.企业一般物资或劳务等的采购可以采用或定向采购的方 式并签订合同协议。 A.直接购买 B.询价 C.定价 D.招标 答案：B 124.合规负责人的职责中，不包括。 A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C.定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D.分管业务条线 答案：D 125.应当对内部控制评价报告的真实性负责。 A.企业董事会 B.公司监事会 C.董事长 D.总经理 答案：A 126.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，下列不属于其 合规管理职责的是 。 A.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件 B.贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正 措施，并追究违规责任人的相应责任 C.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适 当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性 答案：C 127.下列不属于董事会的职权范围的 是 A.制定及检讨发行人的企业管治政策及常规，并向董事会提出建 议 B.检讨及监察董事及高级管理人员的培训及持续专业发展 C.检讨及监察发行人在遵守法律及监管规定方面的政策及常规 D.就外聘核数师的委任、重新委任及罢免向董事会提供建议、批 准外聘核数师的薪酬及聘用条款，及处理任何有关该核数师辞职 或辞退该核数师的问题 答案：D 128.担保业务过程可能发生的风险是 。 A.对被担保申请人的资信状况调查不深，导致企业担保决策失误 或遭受欺诈 B.监控不严、服务质量低劣，导致企业难以发挥担保的优势 C.提供虚假财务报告，误导财务报告使用者，造成决策失误，干 扰市场秩序 D.预算目标不合理、编制不科学，可能导致企业资源浪费或发展 战略难以实现 答案：A 129.下列经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式的是 A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万人民 币的 B.贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人民币的 C.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的 D.贷款资金用于生产经营且金额超过五十万元人民币的 答案：C 130.贷款风险评价应以分析为基础，采取定量和定性分析 方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。 A.借款人现金收入 B.抵质押物价值 C.保证人保证能力 D.借款人信用记录 答案：A 131.贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管 理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围， 实施。 A.统一授信风险管理 B.信用风险管理 C.操作风险管理 D.差别风险管理 答案：D 132.采用借款人自主支付的个人贷款，贷款人应与借款人在借款 合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人情况。 A.合同执行 B.经营 C.还款 D.贷款资金支付 答案： D 133.贷款人应定期跟踪分析评估借款人的情况，并作为与 借款人后续合作的信用评价基础。 A.履行借贷合同约定内容 B.财务状况 C.现金流情况 D.偿还贷款情况 答案：A 134.内部信息传递的关键环节不包括。 A.明确传递方式 B.明确内部信息传递的内容 C.明确信息传递的层级关系 D.明确传递范围 答案：C 135.商业银行内部控制评价应当指定的部门组织实施。 A.董事会 B.监事会 C.审核委员会 D.总经理办公会 答案：A 136.下列选项中，不属于商业银行内部控制基本原则的是 。 A.全覆盖原则 B.制衡性原则 C.审慎性原则 D.重要性原则 答案：D 137.商业银行内部控制的目标不包括。 A.保证商业银行风险管理的有效性 B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 D.建立健全以监事会为核心的监督机制 答案：D 138.要严格执行股东大会和董事会的决定，不断提高公司管 理水平和经营业绩。 A.经理层 B.全体员工 C.监事会 D.战略委员会 答案：A 139.要对全体股东负责，严格按照法律和公司章程的规定履 行职责，把好决策关。 A.董事会 B.经理层 C.股东大会 D.监事会 答案：A 140.下列描述中错误的是。 A.企业可以与员工通过私下协商不与员工签订劳动合同 B.涉及到知识产权、国家秘密的员工，企业要与其签订保密协议， 要求其履行员工的保密义务 C.企业选聘人员应当实行岗位回避制度 D.银行应当建立选聘人员试用期和岗前培训制度 答案：A 141.各级行按照中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理 办法履行职责，将网点投诉纳入全行投诉管理体系之中。 A.个人金融部 B.办公室 C.法律与合规部 客户服务中心 答案：C 142.负责监督本行合规政策的执行情况，评价本行合规管 理的适当性和有效性，将监督评价结果报告董事会。 A.内部审计部门 B.纪检监察部 C.法律合规部 D.风险管理部 答案：A 143.对反恐怖融资和制裁名单进行维护，并推送相关业 务系统，业务系统实现自动实时预警。 A.总行 B.一级分行 C.二级分行 D.一级支行 答案：A 144.享有法律法规和企业章程规定的合法权利，依法行 使企业经营方针、筹资、投资、利润分配等重大事项的表决权。 A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.经理层 答案：A 145.是企业对风险承受度之内的风险，在权衡成本效益 之后，不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。 A.风险规避 B.风险降低 C.风险分担 D.风险承受 答案：D 146.对股东(大)会负责，依法行使企业的经营决策权。 A.董事会 B.监事会 C.经理层 D.全体员工 答案：A 147.企业应当加强内部审计工作，保证内部审计机构设置、人员 配备和工作的 。 A.全面性 B.正确性 C.独立性 D.前瞻性 答案：C 148.负责内部控制的建立健全和有效实施。 A.法律与合规部 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层 答案：B 149.被称为中国的“萨班斯”法案的是。 A.企业内部控制基本规范 B.商业银行内部控制指引 C.企业内部控制应用指引 D.企业内部控制评价指引 答案：A 150.有充分理认为 原审批结论有不公正、草率或失误之处的，或原授信业务发生有 利变化或改变，且此变化或改变可以消除或很大程度上消除主要 风险隐患的，原申报部门可提请有权审批行重新组织审查 审批。 A.授信管理部门 B.审查审批中心 C.审批会议 D.以上均是 答案：B 152.企业内部控制的目标是合理保证企业经营管理、资产安 全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进 企业实现发展战略。 A.合法合规 B.合法 C.合规 D.规范 答案：A 153.企业内部控制应当权衡与预期效益，以适当的成本实现 有效控制。 A.经营规模 B.实施成本 C.业务范围 D.风险水平 答案：B 154.企业内部审计机构对监督检查中发现的内部控制缺陷， 有权直接向董事会及其审计委员会、监事会报告。 A.重要 B.重大 C.特大 D.一般 答案：B 155.企业开展，应当准确识别与实现控制目标相关的内部风 险和外部风险，确定相应的风险承受度。 A.风险识别 B.风险检测 C.风险评估 D.风险控制 答案：C 156.是企业对超出风险承受度的风险，通过放弃或者停止与 该风险相关的业务活动以避免和减轻损失的策略。 A.风险规避 B.风险降低 C.风险分担 D.风险承受 答案：A 157.是企业在权衡成本效益之后，准备采取适当的控制措施 降低风险或者减轻损失，将风险控制在风险承受度之内的策略。 A.风险规避 B.风险降低 C.风险分担 D.风险承受 答案：B 158.是企业准备借助他人力量，采取业务分包、购买保险等 方式和适当的控制措施，将风险控制在风险承受度之内的策略。 A.风险规避 B.风险降低 C.风险分担 D.风险承受 答案：C 159.是指企业在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序 进行的授权。 A.常规授权 B.特别授权 C.横向授权 D.纵向授权 答案：A 160.商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设 立机构或开办业务均应坚持优先。 A.业务 B.内控 C.风险 D.合规 答案：B 161.商业银行应当指定部门作为内控管理职能部门，牵头内 部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。 A.专门 B.法律与合规 C.风险管理 D.审计 答案：A 162.商业银行应当建立与其战略目标相一致的业务管理体系， 保证业务持续运营。 A.持续性 B.连续性 C.安全性 D.流动性 答案：B 163.商业银行年度内部控制评价报告应于每年前报送银监会 或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。 月 31 日 月 30 日 月 30 日 月 31 日 答案：B 164.高级管理层制定书面的合规政策，报经()审议批准后传达给 全体员工。 A.董事会 B.监事会 C.风险管理委员会 D.合规管理委员会 答案：A 165.高级管理层向董事会提交合规风险管理报告。 A.每年 B.每半年 C.每季度 D.每月 答案：A 166.合规管理部门应制定并执行()为本的合规管理计划。 A.合规 B.业务 C.风险 D.经营 答案：C 167.银行的各业务条线和分支机构应设立合规管理部门，并() 识别和管理合规风险，履行合规报告职能。 A.被动 B.主动 C.定期 D.经常 答案：B 168.商业银行合规管理职能应与内部职能分离，合规管理职 能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。 A.经营 B.风险管理 C.审计 D.业务管理 答案：B 169.商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到 的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。 A.董事会 B.监事会 C.合规负责人 D.高级管理层 答案：C 170.邮政企业办理邮储银行委托的商业银行有关业务必须以 名义办理业务。 A.