信贷业务系统新需求技术方案

国家开发银行信贷业务系统新功能技术方案国家开发银行营运中心2007年4月目录图表索引3引言4词汇表51国家开发银行IT总体规划611信息化总体规划概述612信贷业务系统在信息化总体规划中的位置613信贷业务系统与应用集成平台的关系72信贷业务系统2007年需求目标821信贷业务系统现状822信贷业务系统2007年需求实施目标923信贷业务系统和未来周边系统的业务逻辑103信贷业务系统周边接口集成模式1131需集成的现有周边系统及接口1132将会采取的几种集成方式及实施策略1133与各周边系统和接口的集成模式1234接口的数据规范和内容1335应用集成实施策略1336接口的技术规范和集成平台配置方案1437需要在实施中进一步细化的内容144信贷业务系统技术要求1641架构1642数据1743灾备1744硬件设备1745软件环境要求（后台）1846性能1947系统监控和管理1948信息安全与审计20图表索引图11信贷业务系统在IT规划中的位置7图21信贷业务系统业务现状图9图31集成逻辑架构图12图32集成物理部署拓扑图14引言根据国家开发银行信贷业务系统的规划，结合行内各相关业务局提出的业务需求，将对信贷业务系统的功能不断进行优化、扩展和完善，使信贷业务系统逐渐成为一个覆盖贷款项目生命周期，包括表内外、本外币、上中下游各类信贷业务的集成平台。信贷业务系统是我行信息化总体规划应用系统架构业务生产类系统的重要组成部分，将会在信息化总体规划的指导下进行系统实施。本方案将作为信贷业务系统2007年几类成熟需求实现的技术解决方案的指导性文档。词汇表词汇与本文相关描述SYMBOLS系统会计帐务处理数据平台为应用系统提供统一的数据存储、交换、加工处理的数据类服务1国家开发银行IT总体规划11信息化总体规划概述开行的信息化总体规划已经制定完成，信息化总体规划是开行今后一个时期信息化建设的蓝图，IT建设要遵循总体规划的框架，加强规划的执行力度，使开发银行的IT建设服务于业务的快速发展。12信贷业务系统在信息化总体规划中的位置F07全行应用集成平台D渠道服务类系统D01WAP网关D03柜台终端F基础服务平台D02短信网关E外部接口系统A01核心业务系统A05操作型客户关系管理系统A业务生产类系统F07全行应用集成平台F01需求管理平台F05系统监控平台F02IT服务管理平台F04应用测试平台E01人行接口E04审计署接口E07其他对外接口C业务支持类系统E02银监会接口E05SWIFT接口E03外管局接口E06金融服务基础平台接口财务管理系统B管理分析类系统B01企业绩效管理系统B02资产负债管理系统B03全行经营分析系统B04分析型客户关系系统A03资金业务系统采购管理系统知识管理系统协同办公管理系统C07资产管理系统C04工程管理系统C05人力资源管理系统C06B05全行风险管理系统B06管理会计系统稽核审计管理系统B07A06网络银行系统A02信贷业务系统A04投资业务系统C01C02C03操作型数据存储ODS企业数据仓库EDW贷款数据客户数据帐务数据产品数据F06数据平台ETLF03内容管理平台ETLETLD06内部网站D08外部邮件服务D07内部邮件服务D04电话中心D05外部网站图11信贷业务系统在IT规划中的位置13信贷业务系统与应用集成平台的关系全行应用集成平台信贷业务系统全行信息门户授信业务流程贷款定价业务发展贷后管理项目管理授权管控客户管理基础管理合同管理灵活查询报表和灵活查询授信业务管控限额管控全行应用集成平台A01核心业务系统放款信息、还款信息、客户信息、合同信息提款、还款、还息信息、客户信息、合同信息F06数据平台人总行管理人员后台营运人员统计报表担保管理表外业务综合计划B05信用风险系统客户评级、债项评级、客户违约、信用风险限额风险边界测算评审管理分行人员资产质量分类短贷业务有效发放图12信贷业务系统与应用集成平台的关系信贷系统通过全行应用集成平台，从核心业务系统得到贷款发放、回收等账务信息；从信用风险系统取得客户信用评级、客户违约和信用风险限额等信息。分行、总行相关人员以及后台营运人员通过全行信息门户使用和管理系统。2信贷业务系统2007年需求目标21信贷业务系统现状工作流系统贷款审批客户审批资金支付审批项目管理客户管理有效发放系统合同管理资产负债风险边界测算核心业务系统贷款定价信贷业务系统客户信用等级储备管理评审管理管理资产贷款管理计划管理项目管理资金转移定价固定利率审核参数维护项目管理风险边界测算定价测算定价审核参数维护费用审批工作流补录信用风险系统数据平台用户管理担保系统抵质押品管理抵债资产管理担保合同管理贷款实时余额客户、贷款等在建业务模块信贷台账短贷管理资产质量分类质量预测信贷台账等数据功能、数据流向现行系统在建系统孤岛资产质量分类等图21信贷业务系统业务现状图目前的信贷业务系统仍未完全实现整合，信贷业务的功能主要由下列四个系统承担信贷业务系统、工作流系统、贷款定价系统和资产负债风险边界测算系统。贷款定价模块、资产负债风险边界系统与信贷业务系统中都分别进行项目管理，未实现项目信息的统一管理。贷款定价系统和资产负债风险边界测算系统与信贷业务系统之间没有数据的交互，并且采用不同的平台开发，系统界面风格不一致。工作流系统和信贷业务系统界面风格不一致。22信贷业务系统2007年需求实施目标1将信贷相关系统功能整合入信贷业务系统，并对信贷业务系统现有功能进行完善和改造。2将贷款定价系统、资产负债风险边界测算系统整合到信贷业务系统。3实现项目信息的统一管理。4改进现有的评审管理模块。具体改造后系统见下图（由于信贷业务系统改造部分还没有明确具体需求，所以具体功能改造部分将在以后的需求分析、概要设计文档中描述）信贷首页客户管理核心业务系统信贷业务系统待办事宜客户信息客我关系管理系统公告信贷快讯信用风险系统数据平台合同管理数据改造模块合同管理项目管理合同管理业务发展评审管理总子项目管理合同信息管理评审计划功能在评信息功能审议承诺功能有效发放表外业务担保管理贷后管理综合计划系统管理抵质押品管理担保合同管理抵债资产管理参数维护储备库报表承诺未贷报表项目关系维护表外协议管理发放预测金融协议项目流失合同流失中止合同项目入库表外协议变更表外报表回收预测余额预测现金流预测备注信息项目贷款计划季月指导计划储备指导计划报表用户管理角色管理权限管理资产负债风险边界贷款定价23信贷业务系统和未来周边系统的业务逻辑信贷业务系统通过全行应用集成平台与核心业务系统、信用风险系统、数据平台交互数据。另外，操作员和后台营运人员通过全行信息门户访问和使用本系统。流向协作系统数据名称流入、流出信用风险系统客户评级信息、债项评级信息、客户违约信息、风险限额信息流入、流出核心业务系统放款、还款信息、客户信息、合同信息流入、流出数据平台信贷业务系统、管理会计等表21和未来周边系统的数据交互3信贷业务系统周边接口集成模式31需集成的现有周边系统及接口1外部接口信用风险系统核心业务系统数据平台32将会采取的几种集成方式及实施策略1集成平台对接口进行服务封装，并通过集成平台的全行服务总线（ESB）实现服务的调用。服务调用分为同步调用、异步消息、批量文件、批量数据4种形式。根据信息化总体规划的集成架构设计，未来系统间的应用集成将主要采取以上方式。现阶段的应用接口方式将围绕应用系统的实施逐步过渡。2手工落地方式当前没有系统支持，或对方系统未开放接口方式时，通过系统中直接手工落地维护的方式。33与各周边系统和接口的集成模式应用集成平台信贷业务系统SYMBOLS系统数据平台点对点适配器信用风险系统图31集成逻辑架构图1外部接口SYMBOLS系统作用为信贷业务系统提供贷款的发放回收等信息。形式采取同步调用方式数据流向流入频率实时信用风险系统作用为信贷业务系统提供信用风险相关。形式采取同步调用方式数据流向流入、流出频率实时数据平台作用为信贷业务系统提供外围系统数据。形式采用同步调用方式数据流向流入、流出频率实时34接口的数据规范和内容和各接口系统间数据传输的格式规范及内容定义。具体内容将在信贷业务系统总体实施方案中明确。35应用集成实施策略1外部接口SYMBOLS系统数据平台提供其它系统相关数据的数据集市，信贷业务系统将所需信息ETL导入本系统。信用风险系统通过数据库直连完成双方数据同步。数据平台相关业务系统实施商发布相关服务到应用集成平台36接口的技术规范和集成平台配置方案OA终端信用风险系统服务器SYMBOLS服务器应用集成平台服务器信贷业务系统服务器数据平台终端图32集成物理部署拓扑图1外部接口数据平台数据平台提供其它系统相关数据的数据集市，信贷业务系统将所需信息ETL导入本系统。信用风险系统通过数据库DBLINK直联完成双方数据同步。37需要在实施中进一步细化的内容1详细的业务集成需求需要与各需求部门进一步明确与周边系统集成的业务需求方案,并在各分任务实施方案中明确；系统集成技术方案将随之调整。具体内容包括接口数据规范和内容定义，接口业务逻辑，接口频率和相应的实施优先级。2细化的系统集成技术方案取决于集成平台的建设进度。在此之前将按照SOA架构进行接口方案中的模块化设计。集成平台建设开始后将细化相应的集成配置方案。取决于应用集成平台的落实，并进一步提供相应的技术解决方案设计。其他需要细化的技术方案包括每一个接口的技术手段（如API、IMPORT/EXPORTSERVER等）和需配置的软件环境。4信贷业务系统技术要求41架构信贷业务系统是全行关键业务生产类系统，需满足高可靠性运行质量，还必须具备充分的可集成性以及能满足未来新业务扩展的弹性。信贷业务系统的技术架构应该满足以下的基本要求1模块化满足模块化结构，模块的功能内聚和稳定，模块之间可以组合和裁减。并已有明确计划逐步过渡到SOA架构。2参数化系统应支持参数驱动的原则，即提供数量丰富的可调参数，通过定制和配置相应的参数，改变系统的显示及行为。3分布式多层结构系统具备前端用户界面、中间层业务逻辑和后端数据库等逻辑层次结构，层与层通过面向对象的分布式技术进行互相通信，每一层都可以单独扩展，其中中间层实现了系统的核心业务逻辑，为前端用户界面提供高度聚合的功能调用接口，前端用户界面只需负责信息展现和用户交互，构成所谓的“瘦客户端胖服务器”模型。4浏览器用户界面支持主流的浏览器，界面操作简洁友好，响应快速。支持和主流门户产品集成。5关系数据库系统数据模型依据标准的实体关系模型建立，系统数据库支持标准的SQL查询语言。6开放的编程接口系统向外界提供开放的应用编程接口API，API接口语义（输入、输出、处理）定义明确，屏蔽与应用系统的调用细节，可方便得和第三方应用一起编译运行，从而允许第三方应用调用系统业务逻辑及访问系统数据。向外部开放的接口参数按照标准的、可解释的应用层包封设施进行封装，接口两端的应用可依据这种标准封装自动对输入输出数据进行解释和转换。7集中的安全策略系统安全策略被集中存储和管理，第三方应用只有首先通过系统的认证和授权，才能获得对系统业务逻辑和数据的访问能力。8、规范开发工具采用开行认定的高效的开发工具，其中报表采用COGNOS、辅助BIPILOT，ETL采用INFORMATICA。42数据要求信贷业务系统提供开放的数据字典，系统使用的数据表、字段、约束、关系、触发器、存储过程、文件格式应有详细而准确的说明。43灾备定期用磁带备份系统数据。44硬件设备系统运行环境硬件环境数据库服务器HPSUPERDOMECPU8PA890011GHZCPU内存64GB硬盘146GB4应用服务器HPSUPERDOMECPU8PA890011GHZCPU内存64GB硬盘146GB4以上硬件配置是指本系统与其它系统共用的环境。系统开发环境硬件环境数据库服务器HPSUPERDOMECPU8PA890011GHZCPU内存64GB硬盘146GB4应用服务器HPSUPERDOMECPU8PA890011GHZCPU内存64GB硬盘146GB4数据库服务器与其它系统共用环境。开发环境与系统测试环境共享应用服务器。系统准生产环境数据库服务器HPSUPERDOMECPU8PA890011GHZCPU内存64GB硬盘146GB4应用服务器HPSUPERDOMECPU8PA890011GHZCPU内存64GB硬盘146GB445软件环境要求（后台）系统运行软件环境操作系统HPUX11IV1数据库ORACLE10G应用服务器平台ORACLEAPPLICATIONSERVER10G系统开发软件环境操作系统HPUX11IV1数据库ORACLE10G应用服务器平台ORACLEAPPLICATIONSERVER10G系统测试软件环境操作系统H