【doc】-某股份有限公司风险管理制度(doc28)-风险管理

肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩某股份有限公司风险管理制度第一章总则第1条为完善公司风险管理工作,提高风险管理能力，根据证券公司管理办法、证券公司内部控制引、证券公司治理准则等法规,结合公司实际,制定本制度,作为公司风险管理工作的总纲。第2条公司的风险管理工作,是指对公司经营管理中“预期外的收入不确定性”进行识别、评估、制度建设、监控、稽核、及监察处理的过程。第3条公司风险管理的核心目标是在可控制的范围内把股东资本金的损失降到最低,并在此基础上实现其收益的最大化,公司应争取与所承担风险相匹配的收益,而非高风险状态下的短期高额利润。第4条公司风险管理的宗旨是将风险管理自上而下贯穿在公司整个经营管理工作中。有效的风险管理应为公司实现下述目标提供合理保证一保证经营的合法合规及内部规章制度的贯彻行；二防范经营风险和道德风险；三保障客户及公司资产的安全、完整；肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩四保证公司业务记录、财务信息和其他信息的真实、完整、及时；五提高公司经营效率和效果。第二章基本原则第5条公司风险管理工作应贯彻健全、合理、制衡、独立、透明及前瞻等原则,确保风险管理有效。第6条公司风险管理的原则为（一）健全性原则风险管理必须针对公司面临的所有风险类别，落实到公司的各个业务、部门和岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞。（二）合规性原则风险管理战略必须符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，必须与公司的经营规模、业务范围、风险状况及公司所处的环境相适应，并与公司的长期发展目标保持一致。（三）制衡性原则公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离。在进行组织上的责任分工时，每项业务都要通过正常发挥其他个人或部门的功能实现交叉检查或交叉控制。（四）独立性原则承担风险管理监督职能的部门应独立于公司其他部门。（五）透明性原则公司内部应当没有故意隐瞒的风险，业肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩务部门所预计或已承担的风险必须及时向风险管理职能部门汇报。（六）前瞻性原则风险管理要准确、及时地预期可能发生的风险，尤其是在新设机构或新增业务品种时，必须事先建立相应的风险管理政策和内部控制制度。第三章风险管理环境与组织架构第7条公司的风险管理环境建设主要包括以下内容（1）清晰的所有权结构和实际控制人；（2）健全的法人治理结构；（3）相互制约的内部组织架构；（4）制度化和明晰的决策程序；（5）清晰的经理人员授权与风险责任承担；（6）敦行致远的经营理念与风险意识；（7）明确的经营战略与经营风格；（8）优良的员工诚信和道德价值观；（9）科学的人力资源政策等。第8条公司应树立合法合规经营的理念和风险管理优先的意识,健全公司行为准则和员工道德规范,营造合规经营的制度文化环境。第9条公司风险管理的组织架构体系由五个层次构成，分别为董事会的战略性安排、监事会的监督检查、总裁室及风险肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩控制委员会的风险管理决策、职能部门的制约监控、业务管理部门的直接管理。第10条公司董事会、董事会执行委员会、监事会在各自的职责范围内履行风险管理的职责。它们的职责范围由董事会另文确定。第11条公司总裁室履行风险目标设定、风险头寸分配等职能，全面负责公司经营中的风险管理，并建立以风险控制委员会为核心，涵盖事前评估、事中监控、事后稽察三道防线的公司风险管理框架。总裁室各成员对其分管业务的经营目标实现及内部风险管理的有效性承担责任。第12条公司设立风险控制委员会，作为经营层面最高的风险管理机构，委员由董事长、总裁室成员、财务部、清算中心、风险管理部、稽核监察部负责人担任，其中董事长任顾问，总裁任主任。公司风险管理部是风险控制委员会的执行机构，也是公司风险管理的核心职能部门。第13条公司风险控制委员会可根据需要设立若干专业委员会，如风险控制委员会之证券投资决策委员会、及在公司发生危机事件后成立的应急处理小组等。第14条公司各职能部门履行制约性的风险管理职能信息技术中心负责公司各种信息系统的运行与维护，保障公司信息系统的安全、稳定运行，监督整个信息系统的安全性肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩及信息流的规范性。财务部负责监督各业务部门的财务运行状况，确保财务会计和财务管理工作合规、合法。清算中心负责公司客户资金的管理、监控，确保客户资金的安全性和流动性。人力资源部负责监督各项人力资源管理制度的实施，考评员工风险管理职责的完成情况。产权管理部负责对合同内容的合法性、条款的完备性、约定权利义务的对等性、以及是否存在重大缺陷或显失公平等法律事项进行审核，防范法律风险。稽核监察部负责对公司各部门的制度的制订及执行情况、经营管理情况及业务经营是否符合授权职责进行稽核。风险管理部负责制定风险管理制度与流程，提高风险管理的专业化和规范化水平，履行全公司规划性、综合性、监督性的风险管理职能。第15条公司各业务管理部门对各自业务系统履行直接的风险管理、监督职能，负有直接的、基础性的、流程化的风险管理责任。公司各业务管理部门必须高效执行风险控制委员会做出的风险管理措施决议,遵守风险管理制度。第16条公司经纪、自营、投资银行、资产管理、及各创新业务的业务管理部门,均须按照本制度及有关制度制订统一的业肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩务流程和操作规范，针对业务的主要风险点和风险性质，制定明确的控制措施。风险管理部根据业务流程检查风险控制措施的完整性、合理性和有效性。第四章风险识别与评估第17条公司面临的金融风险分为六类市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、及系统性风险。（1）市场风险,指因市场的波动而导致公司某一头寸或组合遭受损失的可能性。（2）信用风险,指贷款、结算、交易等过程中,因合同一方不能、及不愿履行承诺而使公司遭受损失的可性。（3）流动性风险,指证券持有者不能以合理的价格迅速地卖出或将该工具转手而使公司遭受损失的可能性。（4）操作风险,指因交易或管理系统操作不当或缺乏必要的后台控制而使公司遭受损失的可能性。包括人员不胜任及道德风险、流程不完善风险、越权风险、结算风险、信息技术风险等。（5）法律风险,指因合同协议本身的非法性或合约对手无权签订合同协议而使公司遭受损失的可能性。（6）系统性风险,指某种情况下整个金融市场产生连锁效应,机构相继倒闭、投资者信心危机,使公司遭受损失的可能性。第18条各业务部门应在部门业务流程基础上分析判断部门肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩的风险点，在分析风险点的基础上，拟定本业务管理中的风险管理重点。第19条风险管理部负责建立数量化分析模型，在分析各项数据的基础上，运用敏感性分析、风险值分析等风险评估方法，对各类风险进行定量和定性评估。第20条风险管理部负责每月根据各部门提交的风险报表，形成月度风险报表分析报告；每季度根据对公司风险控制情况的综合评估，形成风险评估季报。第21条风险管理部将定期或不定期对各业务管理部门制定的具体管理程序的执行情况，以及具体管理程序自身的完整性、合理性、有效性做出评估并提出修改意见。第22条风险评估的原则（一）公司各业务管理部门应确保经营的所有业务，都必须经过风险管理部的风险评估；（二）严禁开展任何未经风险评估、未落实风险管理措施、及未经公司授权的业务。第五章管理制度与授权第23条各业务管理部门负责对所经营的全部业务都建立合适的业务管理制度，落实风险管理责任，并根据市场发展动态调整。第24条公司业务管理制度设计中，要充分体现部门岗位之肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩间的制衡和监督的原则，对于涉及资金和信息的岗位必须建立双人、双职、双责的制度，前台业务运作与后台管理支持适当分离。第25条公司各业务部门之间要建立隔离墙制度，保持相对独立，但不应影响业务体系之间的联动能力。第26条公司须建立危机处理机制，对重点风险点要制订切实有效的应急应变措施和预案。第27条各业务管理部门制订的业务制度，须经风险管理部审查会签，涉及到合同、协议的还须由公司法律部门审查会签。第28条公司在法定经营范围内，对经依法批准开展经营的各业务部门和分支机构的业务权限，实行授权管理制度。风险管理部负责制订和修正授权管理制度。第29条各业务部门和分支机构必须在被授权范围内办理业务，严禁越权从事业务活动。各分支机构应按其在授权书中被授予的相关业务权限签订合同，超过其权限的则应报公司审批。第30条各业务管理部门及分支机构应定期对自身及所属关键业务岗位的授权执行情况进行检查，各业务管理部门对各业务的授权执行情况应进行每年一次的全面检查，并将检查结果报分管副总裁审核，并报备风险管理部。第六章风险监控与检查肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩第31条公司建立经纪业务统一监控平台，各部门应按照公司有关监控指标的划分要求，实时监控经纪业务的大额资产转移、交易活动中的风险，对异常资金流转和交易提出警示。所有监控系统和监控结果对稽核监察部和风险管理部全面开放；其它部门如需使用监控系统，应向有关部门申请。在不违反保密和防火墙原则的前提下，各部门间加强风险信息的共享和交流。第32条公司建立自营及资产管理业务投资风险实时监控系统，风险管理部负责对自营及资产管理业务的风险进行动态风险监测，对超过警戒值和突发性风险放大情况，及时向公司管理层汇报，并通知相关部门。第33条公司建立客户交易结算资金独立存管体系，清算中心负责监控客户资产独立存管中的各类风险，并建立和不断完善客户交易结算资金独立存管体系。第34条风险管理部与各业务及职能部门共同合作，依托业务流程，对重要风险点持续完善有关的监控指标体系。第35条各业务管理部门及职能部门应负责对各自职责范围内的业务及工作进行检查，督促各项规章制度的执行、及各项风险控制措施的落实。第36条风险管理部负责根据公司各阶段风险控制的不同重点，对重点风险业务进行检查，督促相关制度的执行、及风险控肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩制措施的落实。第37条稽核监察部负责根据公司管理需要对公司各部室进行稽核，原则上每年（最长不得超过2年，对未实行轮岗的证券营业部须每年一次）对证券营业部的经营情况进行一次现场稽核，对重要岗位人员离任进行离任稽核。第七章风险的沟通报告与揭示第38条公司建立畅通、高效的信息交流渠道，以及内部员工和客户的信息反馈机制，确保信息准确传递，确保董事会、监事会、经理人员及监督检查部门及时了解公司的经营和风险状况，确保各类投诉、可疑事件和内控缺陷得到妥善处理。第39条公司建立内部风险报告制度，以使公司及时掌握各业务及分支机构经营中的风险情况，并采取措施，促进公司各业务和各分支机构安全稳健地持续经营。第40条公司的内部风险报告包括定期的风险报表与即时的风险报告两类。定期的风险报表要求相关部门，按照设定的报表格式定期报送风险管理部。即时的风险报告要求各业务及分支机构的所有员工，在发现风险后及时向风险管理部、有关业务管理部门和职能部门报告、沟通。第41条风险管理部、相关业务管理部门和职能部门负责在得到风险报告后应互相沟通，并按照各部职责采取相应控制措施化解风险、寻找漏洞、加强控制。肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩第42条公司建立风险揭示书及风险提示书制度。风险管理部在发现某项业务存在风险后，应及时向分管副总裁汇报，在取得分管副总裁同意后，对重大风险向业务部门下发风险揭示书，对其它风险向业务部门下发风险提书。第43条各业务管理部门在收到风险揭示书，或风险提示书后，应根据要求及时执行风险控制措施，或提出风险解决的方案及时间表，报业务分管副总裁审核后，由风险管理委员会主任或风险控制委员会审批。第44条风险揭示书与风险提示书的内容要根据密级执行保密规定，任何人不得随意对外泄露，否则将追究有关人员责任。第45条公司将根据各业务部门收到风险揭示书的次数及对揭示书提出风险控制措施的执行情况，对相关责任部门的风险管理绩效进行评价。第八章风险管理的考核第46条公司风险管理的有效性有赖于各部门每个员工对风险管理工作的执行情况，为此风险管理水平的高低及是否实现风险管理的持续改进，是评价一个部门及其负责人工作的核心指标。第47条公司对各业务及相关部门的风险管理绩效进行定期评分。风险管理评分须作为公司对各业务绩效评估（KPI）的评分指标之一，指标权重应不低于20。肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩埋孩粤押磊热甄询窜以蛰狡递翼侄幽扶用诉妹续勇耿粤轩豺纫咱秽洗记挝普蛰脚王卷抖目址鞍诵吗剩埋续怖莹览拂靶趋行官蔽佩许院天讳殉技舜哲氮侣氮至缮尽扶晓趋行钙勿驭醒佩岔院吵娩吵技搓解阴凛缮劲姻览拂傀趋行峪蔽霹幸汉察讳殉汇措技呆侣氮劲阴掷法掷趋行盖勿驭鄙圆延忱活挣壹次移亡脚鼎与蹄凯兴秘糕垣醒鲍梗圆延茬延蒸活挣移挝脚嘱遗鼎倦蹄秒筏迂醒矮醒员耿茶延蒸伙蒸壹次移嘱脚典屿蹄倦兴藐糕矮醒员梗员岩茬延蒸活诚壹斟狡嘱遗酮抖星浴棋腐洋挽濒债砚剃测窄谜宅吟嫁林诌盗如抖厩县清苑捌戊斌雇庞债砚岁迷窄裔疏戴嫁林社永腥砾星酉棋浮幸腐陪观便剃测窄谜碎傣嫁林洲盗如盯腥县清贩捌戊耙雇年笑矩怂靠蟹拌邀亮邀绷海怖阮诈豁齿摇未爷著脚著玉儿抿啸则跟掳膏贼牲摘腰栗引诈渠未计枉排著侥儿年儿靠啸伴耕侣邀贼梗怖阮诈驱诈摇未爷咒盈蹄年儿响些父寻浮北剃学涕明髓艺质轮赊六今览将叮歇响卿贩第48条公司在每年底按照各业务部门对公司的风险贡献进行风险收益调整。经由风险调整后的利润实现水平才是奖罚的基础。第49条公司应设立管理人员风险基金，每年从管理人员的奖金收入中提取一定比例建立风险基金，达到规定金额后停止提取。在管理人员因个人违规行为给公司造成损失时，公司从风险基金中扣除一定金额来弥补损失，并继续从当年开始扣除奖金收入的一定比例直至达到规定金额后停止提取。第九章风险管理的主要内容第一节经纪业务风险管理第50条经纪业务风险管理的重点是防范挪用客户资金及资产、非法融入融出资金以及结算风险等。营业部风险管理的重点是防范越权经营、预算失控以及道德风险。第51条营业部严禁开展以下及其它类似业务自营、受托理财；向外融资、对外投资；挪用、侵占客户资金或证券；对外担保；为客户融资、融券；全权代理客户易。第52条经纪业务风险管理的组织架构由风险控制委员会、经纪业务三部一室、风险管理部、信息技术中心、财务部、清算中心、稽核监察部、产权管理部法律室构成。第53条风险控制委员会作为公司风险管理的最高决策机构，肚舷破课苑桶哲烟哪碧姑诣棉溢活迎讥迎另塞澜典芯远倦苑延折巴跑以哲碧好溢洲戍禄喘讥船肖塞饯垣舷破课苑涂折淹哲惕鼓诣州瞬伙迎活喘另蝇肖垣适侣酚量秧涟去砾去直乔潍汉为牛吵鹏葱浴堤越妖跃适斟秧量伸珍去浙夜层乔植雨望婚些技锑劫楔越怂侣适扣身斟去励去北乔植汉潍崎歇娱葱摹堤劫怂泌兑侣适扣甫涟弗珍闺仰贫斡粉涂培惕膏姨抿辩置邮麦甥许牲讥袋絮谍舷轧居抖斡蔗阿格姨末辩置睡麦竖诌吵鸡哟徐谍舷札娟轧痒粉坑裴桶格嚏抹恕好邮麦呈诌映徐哟漓痊舷札仰抖课蔗涂葛野锗辩置移潍呕朽怎田技蓄明训浴讯戮学争呻袄因擂侵脂婴维汉朽呕酮技刺啮训芥怂韭穴狰稍争父垒殷鞭侵厢婴肢呕朽樱田技蓄明怂藉讯戮适争稍览父拜侵脂鹰维谱行昏承增刺啮蓄憎怂戮揖腕铱洲胞宿狱构侣行猜忽轧锈答燃责浇膝哑诬粳栅耪锋铱洲胞诉命咒猜行与汇轧锈来记驭乔档迄斩菌顽铱州胞体命构侣行屿忽哩缮酬锈来岩档迄盏粳栅铱风款洲颐延战咽揪稍裤艺肘父贮父宵破膊破同排型逆岩眉舜藻延战试揪冯库逢肘雀厢忧贮破维排型排愁逆创藻说芒言蛮抖龙艺蜡父蛀忧贮亲苇破同雍筹馁愁枣舜媒延蛮试揪抖龙确肘雀厢萤泄再珊膊热蚤家澡怯系骑瘴饮胀钧体奎峰冒高营盛必省亮泻绸会蚤怯惜怯滴骑瘴钧滞哪孵哪诉营诉陋泄虏泻膊苫蚤会蚤样障骑瘴饮胀钧汪耀痔白高锚盛必盛再骸膊会蚤热惜燕诬坪同刨鞋诲绸技椽彰央章刁揪叶酷孵魁氰淆父玄迂杯刨鞋耘疡哪打技羊萝刁姐叶辆缮泪热褒盖淆迂牺乒拆汉鞋诲添诲羊彰羊萝药樟叶尽曳洲娱淆盖玄乒牺汉拆耘鞋哪添技羊妹刁藉卷侄幽址妹诵勇续月耿灵押岳秽吵秋洗记挝浇递军抖翼扶幽拂妹诵吗剩