[硕士论文精品]中国高等教育市场的规制研究

内容摘要在知识经济条件下，高等教育在一国占据日益重要的战略地位。为了实现高等教育大众化、促进教育质量提高，世界各国掀起了高等教育市场化改革的浪潮。然而，就目前已有的文献来看，虽然对教育市场化问题不乏论述，但是大多分析局限于从实践操作层面提出将市场化作为解决各国政府财政困境的应急之策，而对高等教育市场化的理论依据缺乏深刻的了解本文根据公共经济学的基本原理分别以竞争和俱乐部产品理论为高等教育的“生产”和“提供”两个层面的市场化提供了理论依据。在此基础上，本文将重点放在“如何市场化”上，即考虑市场和政府在高等教育中的界限。对此采用规制经济学的视角展开分析，讨论了高等教育市场失灵的三个方面外部性、教育机会均等和信息不对称。通过研究发现，政府对高等教育资助的范围主要局限于确保公平的教育机会和为高等教育中基础知识专业及原刨知识的创造活动提供资金。本文对高等教育市场的信息不对称的研究比较深入突破了传统的分析框架，通过引进信任品概念，从而就目前较新颖的“自我规制”与“政府规制”进行TN度比较分析，提出教育协会和其他教育中介组织应该在高等教育信息质量规制框架中发挥重要作用。与此相对应，政府在信息不对称问题中发挥的是一种间接规制的职能为教育协会和中介组织的规制活动提供有序的竞争环境。论文的最后一部分是对我国高等教育市场化改革的实证研究，并对目前存在的问题提出对策。与政府在高等教育中承担的角色相对应，本文提出三个建议1进一步放松对高等教育市场的规制，降低进入门槛、将竞争机制引入高等教育领域；落实大学办学自主权；2以国家助学贷款制度和教育凭证制度为主体构建我国高等教育筹资体系。其中对高等教育中教育凭证制度的优势进行了分析，并针对拖欠助学贷款的情况，提出建立大学生信用制度和改变贷款发放方式的政策建议；3加速我国教育中介组织的发育、政府逐渐从高等教育信息质量规制中退出。从我国目前的情况下看，建立健全法律法规确保中介组织的独立性是关键。关键词高等教育市场化规制信任品自我规制教育凭证制度ABSTRACTHIGHEREDUCATIONISPLAYINGMOREIMPORTANTROLEINECONOMICDEVELOPMENTINTHELASTTWOORTHREEDECADES，MARKETISATIONISTHEMAINTRENDOFEDUCATIONALREFORITLINTHEWORLDTHEREFORMISDEEPLYROOTEDTHEORETICALLYINCOMPETITIONANDCLUBTHEORIESSOITISTHEINHERENTNEEDOFHIGHEREDUCATIONOTHERTHANTEMPORARYCOLLTEITFIEASUAETOTHEFINANCIALCRISISFACINGTONATIONSTHEN，QUESTIONHEREISWHETHERTHEGOVERNMENTSHOULDBEINVOLVEDINHIGHEREDUCATIONORITSHOULDBELEFTTOOTHERSOCIALINSTITUTESNAMELYMARKETSINORDERTOSOLVETHEQUESTION，THREEMARKETFAILURESARECONSIDEREDEXTERNALITIESFROMQUASI。PUBLICGOODS，EQUALITYOFEDUCATIONOPPORTUNITYANDASYMMETRICINFORMATIONTHERESEARCHMAKESCLEARTWOBENIGNMISUNDERSTANDINGSONTHEPARTOFPEOPLEANDPROVESTHAT1ITISTOENSURETHEEQUALITYOFEDUCATIONOPPORTUNITYTHATISTHEDOMINANTELEMENTJUSTIFYTHEGOVERNMENTFINANCE，WHEREASEXTERNALITIESARETHESECONDARYREASONFORGOVERNMENTPROVISION；2EDUCATIONALMEDIAINSTITUTIONSHOULDHAVESIGNIFICANTIMPACTONMAINTAININGORINCREASINGTHEQUALITYOFHIGHEREDUCARLONANDTHEROLEOFGOVERNMENTSHOULDBEMINIMIZETOPROMOTETHECOMPETITIONBETWEENTHEREGULATORYINSTITUTIONSFINALLY,ANEMPIECALSURVEYISMADETOCHINASMARKETORIENTEDREFORMOF1I曲EREDUCATIONTHEPRESENTMATTERSAREEXPLOREDANDTHREECOUNTERMEASURESARERECOMMENDEDFURTHERTHEDEREGNLATIONOFHIGHEREDUCAIONINDUSTRYINCHINA；CONSTRUCTTHEFINANCESYSTEMWITHSTATEFINANCEDSTUDENTLOANANDEDUCATIONVOUCHERACCELERATETHEDEVELOPMENTOFEDUCATIONALMEDIAINSTITUTIONSINCHINAKEYWORDSHIGHEREDUCATIONREGULATIONMARKETISATIONCREDENCEGOODSSELFREGULATIONEDUCATIONVOUCHER浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究11高等教育与经济1问题的提出高等教育与经济结合的紧密度是由经济发展的历史阶段所决定的。在工业化生产的初期，经济结构、水平的状况并不急需发展以培养高级专门人才为己任的高等教育，它迫切需要的只是具有初、中等文化程度但能熟练操作机器的技术工人。随着经济的进一步发展，工业化发达对技术与管理的需求，以及人们对高等教育与经济之间关系的认识日益加深，高等教育与经济的关系走向密切化。人们谈及五、六十年代世界高等教育大发展的历史动因时，不能不提到以舒尔茨为代表的一系列学者所倡导的人力资本理论。作为西方教育经济学的基石，该理论认为人力资本是与物质资本相对、并比物质资本更加重要的一种资本形态；教育则是人力资本形成的基本途径，所以教育投资被视作人力资本投资的主要方式；在此理论基础上，结合大量经济资料的统计分析，证实投资教育具有巨大的经济价值，无论是对个人还是对社会都将带来显著的经济收益“。人力资本的存量水平影响经济增长。80年代以来，美国经济学家罗默、卢卡斯等人提出了“新增长理论”，将知识和技术看作是经济增长的内生变量，并且认为通过教育和培训获得特殊知识和专业化的人力资本是经济增长的主要因素。它们不仅可以使受教育者自身获得收益，而且能够促进其他要素收益的增长，从而保证了长期的经济增长。罗默的经济增长模型说明，拥有大量人力资本的国家会取得较快的经济增长速度，人力资本水平低下是欠发达国家经济增长速度较慢的原因。人力资本理论和新增长理论的发展，导致二战后，发达国家资本积累的重点不仅开始从物质资本转移到人力资本，而且在己实现普及义务教育与中等教育之后，将重心迅速转移到高等教育，即大力培养适应高技术领域和创新型组织研究与开发所需要的高级专门人才。而对于那些没有处于经济前沿的发展中国家，高等教育在其追赶领先国家的过程中居于重要的地位。本世纪90年代以来，知识经济初见端倪。知识、信息和科技对经济增长的贡献率进一步提高，而人才作为知识生产力的代表，成为全球竞争的关键性资源。高等教育作为传播和仓新知识、发展高新技术和培养高层次人才的重要基地，处塑坚查兰堕主堂垡堡塞旦壹竺望亘堕堡堕塑型型在知识经济竞争的前沿阵地，面临着严峻的挑战。高等教育的发展引起了世界各国政府的高度重视。12世界各国高教改革浪潮近二三十年来，高等教育改革的浪潮席卷全世界2孙。这既是经济全球化对高等教育发展的客观要求，也是各国对传统教育体制反思的结果。众所周知，由国家大包大揽的现有教育体系事实上乃是首先在西方工业国家建立起来的，迄今已有200余年的历史。因此，从历史看来，现有教育体系明显具有如下特征一是国家经济理论及政策很长时间以来都将教育视为一种公共事业；二是在国家投资的经济基础上构筑起来的教育体系及观念所关注的也一直是国家教育福利分配的公平与效率问题，而对教育内部的生产力与生产关系不是不予承认就是视而不见三是作为国民，多少年来也早已习惯于将接受教育视为一种免费享受的权利；这种公共教育的思想在苏联、中国等社会主义国家走到了极端。由于实行的是计划经济体制，政府一直垄断高等教育不仅作为高等教育的主要投资者，而且是高等教育的举办者和直接管理者。客观地说，政府对教育大包大揽的体制在高等教育精英化发展阶段曾经发挥了重要的作用，但是随着高等教育大众化阶段的来临，该种体制的社会经济适应性越来越弱1自20世纪70年代开始，由于石油危机以及福利国家负担过重等问题，西方各国普遍出现了经济衰退，公共财政也因收入减少和福利开支过大等因素出现了持续的赤字，各国政府都面临着财政紧张的困境。2高等教育体系中的政府垄断行为和当今竞争化社会的发展要求相悖。高等教育存在严重的效率和质量问题。近LO多年来，在全球范围内，教育产业的放松管制运动风起云涌，主张高等教育市场化的呼声高涨；而且伴随着全球经济的一体化，跨国竞争更是愈演愈烈，高等教育能否有效地为经济社会发展培养出足够的高水平人力资源直接关系到一个国家的国际竞争力。鉴于高等教育在经济体系中的特殊地位，各国政府都致力于寻求改善原有管制体系的方案，以加速高等教育的发展，迎接国际化竞争的挑战。塑垩查堂堡主兰垡笙苎里查竺墼蔓立垄墼塑型墅13研究目的和思路我国也一直在探索高等教育的改革。从90年代中期开始，高校实行扩招，教育费用逐步在政府和受教育者之间分担；近期民办教育促进法的颁布，放松了教育领域的进入管制，鼓励民间资金投入高等教育。这些在一定程度上缓解了原有体制中供求严重失衡的状况。但是，由于缺乏战略性设计，中国高等教育领域中的管制改革呈现出非连续性、不彻底性等特点。行政管制体系建设的严重滞后，使得有限范围内的市场竞争缺乏规则，导致新进入者得不到可信的承诺，并屡遭歧视和搓揉，难以快速成长壮大；而消费者在需求得不到满足的同时，还不得不承受低劣的服务，最终导致高等教育服务市场仍然以较差的效率在低水平上缓慢发展。造成以上问题的根本原因在作者看来是变革的理论研究落后于变革的实践虽然在传统公共事业领域中的市场化改革轰轰烈烈【4，然而却缺乏对高等教育这一具体行业的系统化理论研究。以此为目的，本文的研究思路如下第二章高等教育市场化的经济学理论依据什么虽然在前面提到过高等教育经费的紧张是约束高教发展的现实障碍，但这并不能说明市场化改革到底是暂时的应急之策还是其内在的本质要求。所以只有从高等教育的内在特性入手，分析其经济学理论依据，才能从根本上理解高等教育为什么应该市场化。第三章需要进一步解决的问题是如何进行高等教育的市场化或者可将其转化为一个等价命题对高等教育市场应实施怎样的规制因为其独特的特征，高等教育市场与其他市场存在差异，由此决定高等教育中市场和政府的关系定位具有特殊性。那么如何在它们之间作出恰当的“混合”选择5非常明显，这一选择是复杂和多面的。市场失灵与政府失灵都有可能发生，规制制度变迁在相当意义上讲，是克服两种“失灵”寻求新的制度均衡的演变过程。考察对高等教育市场规制的理由及其特点，并制定理想的规制模型是本章研究的重点。建立在经济学理论基础之上的理想规制模型为现实的改革实践提供了参照系。与此相对照，本文对近几年我国高等教育市场化改革做了实证分析，包括已取得了哪些成绩、还存在什么方面的不足。针对存在的问题，提出合理的对策并对如何达到政策建议的预期效果进行深入探讨是本文第四章研究的内容。希望通过本文的研究，能对高等教育市场的规制改革有一个总体把握。浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究2高等教育市场化的经济学基础“市场，就是买卖产品的场所。市场的过程就是产品的买方和卖方相互作用，从而决定价格和数量的过程。我们知道，一个经济组织最关心的基本问题不外有三生产什么、如何生产和为谁生产。在市场经济条件下，生产什么东西取决于消费者的货币选票；如何生产取决于不同生产者之间的竞争；为谁生产取决于生产要素市场的供求。“化”指的是一种演变的过程。相对应地，高等教育市场化目标即要求通过市场来实现教育资源的合理配置。主要包括两个方面的内容1作为高等教育供给方的学校之间必须有充分的竞争来获得生产效率；2高等教育服务的需求方必须通过其货币选票为供给方提供需求信息，即受教育的个人应缴纳学费以保证教育经费的来源。21竞争高等教育市场化努力的首要目标是将竞争机制引入到高等教育服务中。我们强烈反对私营部门垄断并试图打破限制竞争的垄断组织。众所周知，如果缺乏竞争和自由选择，公众利益就会受到损害。但是在高等教育领域却反其道而行之，偏偏依靠公共垄断机构来提供服务。所依据的只是一种天真的假设如果垄断者是公共机构，它就会自然而然地为公共利益服务。但是，公共垄断者与私营垄断者的行为不会有什么区别，其原因并非垄断组织的雇员特别贪婪和腐败，而是因为在相同的大环境的激励下，人们必然做出相同的反应。所以，垄断机构具有低效、无能和缺乏回应性的天然倾向。为此，新自由主义和新公共管理思想提供了相关分析新自由主义兴起于20世纪七八十年代的“新自由主义学派”也称为“芝加哥学派”，主要代表是美国著名经济学家、诺贝尔经济学奖获得者弗里德曼MILTONFRIEDMAN和哈耶克FAHAYAK。新自由主义的兴旺主要来自于凯恩斯主义在西方的破产。新自由主义者对凯恩斯主义的“全能政府”进行了猛烈批判，认为“全能”不仅仅不可能，而且必然致使政府职能的全面扩张，导致政府角色定位中的“越位”、“缺位”和“错位”6。他们把造成种种社会弊端的根源归结为国家干预过多，塑兰查兰婴主兰垡笙窭里苎量塾亘立塑塑望型堑由此产生的RR福利国家”和并非符合经济规律的巨型垄断企业妨碍了市场资本主义的发展，使得竞争名不符实，因此主张返回到自由竞争的资本主义去。新自由主义思想推动了西方国有企业的改革和反垄断法的实施，也打开了教育市场化之路。最早提出教育市场化观点的是弗里德曼，他认为教育不应该是政府提供的一项服务，而应该是自由市场体系中的一部分。弗里德曼在1955年发表的政府在教育中的作用一文中指出“我相信，若要对我国教育体制动大手术，唯一的办法就是通过私有化之路，实现将整个教育服务中的相当大的部分交由私人经营。否则，没有什么办法能摧毁或者至少极大地削弱现存建制的权力此外，也没有什么办法能给公立学校带来竞争，而只有竞争才能迫使公立学校按照顾客的意愿改革自身“1。新公共管理思想新公共管理是20世纪90年代在大多数先进国家中产生的一种新的公共部门管理模式。从管理的视角出发，他们认为在社会公共事务的管理中，政府并不是唯一的权力中心，市民社会中公民自组织等第三部门以及私营部门，只要得到公众的认可，也可以成为不同层面的权力中心，它们完全能够在不同的程度上分担管理公共事务、提供公共物品和公共服务的职责7。此时的政府将由亲自“划桨”转变为主要负责“掌舵”，而将“划桨”的任务移交给市民社会，因为实践已经证明，政府并不善于“划桨”。政府角色这一本质性的揭示，预示着多元竞争将不断引入公共物品和服务的提供和生产过程中，其核心内容就是公共服务的市场化，即把原来由政府直接提供的部分社会服务，通过“合同承包”或“合同出租”等方式转交给私营公司、非盈利组织或者其他社会法人团体，由这些团体按照合同的要求和“成本一效益”最优方式为社会和公民提供服务89X。其实质在于通过在政府管理中广泛地引进竞争机制，从而提高服务供给的质量和效率。无论是新自由主义还是新公共管理思想，虽然它们研究的侧重点不同，但在教育改革问题上的观点都是同样的教育市场化改革的“真正问题并不在于公私之辨，而是垄断还是竞争之争。在各级政府部门提供的服务中，大多是其实不怎1该论文后收入其1962年出版的资本主义与自由，一书中浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究么需要垄断的垄断性服务，而垄断性服务是很难改造并使之为公共利益服务的。因此引入竞争机制是合适的，而不管竞争是来自服务合同的竞争性招标、特许经营，还是志愿活动。正是引入了竞争机制、才会产生差异”。“2122俱乐部产品理论根据公共经济学的基本原理【I”，服务提供PROVISION和服务生产PRODUCTION是两个不同的概念。服务的生产是指物理过程，据此服务得以成为存在物。服务的生产者直接组织生产；服务的提供者则选择服务的生产者，主要解决的是怎样付费的问题12B。本章21是对高等教育生产市场化的诠释，即政府首先应该在高等教育的生产中引进第三部门或私营组织，通过竞争来提高高等教育服务生产的效率和质量。但是仅仅满足这一层面的要求还不足以说明高等教育市场化的本质。其第二个层面的内涵是从高教产品的性质来考虑其提供的市场化问题【L“。如果高等教育属于公共产品，应主要由政府部门通过财政手段来提供；如果教育属于私人产品，可以由消费者个人付费方式来有效提供。本文通过分析，认为高等教育属于俱乐部产品，说明应该建立一种合理的个人付费制度，从而直接通过消费者的货币选票为供给方提供需求信息。在分析高等教育为什么是俱乐部产品之前，我们必须事先明确高等教育的产品是什么以及分类。221高等教育产品及分类高等教育主要是指普通教育基础上的专业教育。它的目标是向接受高等教育的消费者传授进入各个职业领域就业或满足就学者其他需求的各种专业知识和技能。目前高等教育包括高等院校的学历教育和继续教育等形式。在下面的讨论中如无特指说明，我们主要指高等院校的学历教育。高等教育产品是指高校教师提供的教育服务“”，是一系列服务的整体撒牲脯肋沪认的而品体死蒌|前枞产婚篙藤盛扎法教价属人”说受和的0礤薹腮搬彬篝I瑚馒辅始；苎黼望料，知“消黻腔岫从卧札辫观法生一在唰，铡挚点萄全胳啼耵|量嚣逼震。蟪罄孰一色硝黼弹瞄摊勤F|秘越州；|；甜嚣赧一一地一一一鬻黼壤轭荆浦精极帱耜饿牲九九稂勰麟漱沲江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究组合。一般来说，高等教育服务包括教学服务、科研服务两大类。若再根据服务对象的不同对这两类服务细分，可将教学服务分为普通在校生教育和面向社会人员的教育培训；将科研服务分为高校教师和科研人员的自由研究和面向社会政府、企业等承接课题和项目咨询。其中，面向社会的教学和科研服务即通常所说的高校社会化服务。目前高校的社会化服务已经实行市场机制运作了，所以高等教育市场化改革的中坚主要是普通在校生的教学服务和教师科研人员的自由研究。鉴于科研服务的相对单纯性，本文讨论的重点在于教学服务的市场化。因此下文的“高等教育服务”都是狭义地指教学服务。222高等教育的产品性质高等教育服务是不是公共产品按照市场经济的一般原则，任何产出的接收者都应为其所获得的物品和劳务支付费用。但市场效率依赖于产出的排他性EXCLUDABILITY和竞争性RIVALRY，如果产出不具备相关性质，生产者就无法获得相应的收益，从而不能寄希望于市场提供足够的产出。那么高等教育服务是否具备产出的排他性和竞争性呢本文认为高等教育并非纯公共产品，而是具有俱乐部产品的性质。首先，高等教育具有排他性，存在排除学生获得服务的手段。高等教育不象国防设施那样具有消费的整体性，它的消费在技术上易于分割。所以可以通过收费手段将未付费者排除在外，就如同公共图书馆的大门可以向未付费者关闭一样的道理。除了收费手段之外，还有其他的手段可将某个个体屏蔽在高等教育之外，譬如在高等教育机会竞争激烈的国家往往使用分数作为依据；此外还有家庭出身、民族、宗教、性别、国籍等。笔者不排除未来社会教育发展变化的可能，但从人类已有历史看，高等教育具有足够的排他性。其次，高等教育具有一定程度的竞争性。即在一定的范围内，向额外的消费者提供教育服务的边际成本会上升。这里的“一定范围”是指在俱乐部产品生产的初期阶段，由于存在规模经济，增加一名新成员的边际成本为零，于是会降7一一一一浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究低其他成员对该物品承担的平均成本。但是平均成本不会无限制地下降，因为规模经济的耗竭或者拥挤会造成边际成本的增加，而且最终这种拥挤的正成本将起支配作用1”。如图31所示，当更多的人加入高等教育行列时，由于规模经济的效益，平均成本会逐步下降，同时，在未达到班级最优容量之前，新增学生所带来的总成本的增量即边际成本MC很小，因为教师的备课和讲课成本不变，几乎接近于零。然而学生并非是同质的，偏好不同、知识背景、接受能力的差异使得因拥挤造成的损失逐渐增大，导致教育资源对不同学生的低可替代性。以课堂为例，课时固定丽学生接受能力不同，按某一特定标准对所有学生授课就会造成损失。班级规模越大，损失越多，因此有必要保持较小的规模。“美国教育测验服务中心ETS的调研数据显示，学生对卜10人的班级评价最高，对35100人的班级评价最低”“”。即当学生人数超过最优数量时，新增的参与者就会对已有的参与者造成负效用，若要求同等效用，边际成本就会上升。在图中，随着人数进一步增多，拥挤目益严重，边际成本无限上升，如座位坐满的教室不可能再为其他学生提供座位，这就需要新设一个班级，因此在原有MC线上方又有一条新的MCL线。这一过程的重复也就意味着MC不断提高。此时只有将“对供给俱乐部产品的成本没有做出贡献的人排除在对它的消费之外”，即将新增成本平摊至学费中，使得学费提高，才能消除搭便车FREERIDER的可能性。边际成太学生数量图31高等教育的俱乐部产品性质441引自孙镭高等教育的费用负担和付费方式选择HTTPW聊Y一出SCOWZSHFF3HTM浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究从以上分析可以看出高等教育具有俱乐部产品的特点高等教育服务一般由多人共同享用，私人单独接受这种服务可能带来低效率。尽管因个人偏好不同带来的巨大差异在一定程度上会给他人带来负效用，但在规模适度的高等教育俱乐部内，这种负效用是极其有限的。不过高等教育是重要社会资源，高质量有特色的高等教育更是一种稀缺资源。随着求学人数的增加，其竞争性愈加明显，将产生拥挤现象，只有实行收费才能优化资源配置。三个政策涵义1高等教育服务成本的补偿。正如前面提到的那样，准公共产品由谁来提供决定了产品的筹资方式。俱乐部产品准公共产品的一种类型的性质要求消费者个人必须付费才能保证服务的有效提供，但是付费的多少或者其由政府支持的范围和程度还将取决于该产品外部性的大小。如果没有外部性的成分，那么就应该完全由私人消费者自己来提供。但是如果有外部性，则混合的筹资方式是必要的。向使用者或者消费者直接收费，而不是完全依赖税收，能产生充足的收入，弥补政府财政的不足，为俱乐部产品的供给提供资金。由税收来补充并结合直接使用者费用应该是融资的方式。至于政府和消费者付费之间的比例将取决于公共利益和私人利益的比例【L“。高等教育服务属于俱乐部产品，所以，消费的竞争性要求受教育者直接付费进行高教成本补偿；与此同时，受教育者享受教育服务之后能给社会带来,T夕T部性，又为政府对高教市场的规制提供了理由，这在第三部分将进行详细分析。2促进高等教育服务生产者举办者的多元化。区别了服务“提供”和服务“生产”之后，可以发现尽管政府可能对教育有部分的提供责任，但这并不是由政府来垄断生产的理由。到底由谁来生产，取决于谁的生产效率高。所以应该刨造由众多不同类型的生产者包括政府、私人和第三部门共同竞争生产的局面。首先，积极引入民间资本，鼓励民办高校的发展。这一举措不但可以提高竞争度，而且为高等教育的发展提供了更大的空间。其次，优化配置公共资源，促进各类性质的高等院校之间的竞争。”赋予学校更多的自主权。这一政策涵义是第二点的引申。不论是由谁来办校，为了保证学校的权利不受侵犯以及学校问的竞争，则应赋予它们以实际的自主权，并强化相应的绩效责任和自我负责的态度。为此，学校将真正成为一个9浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究独立的法人实体171孙。在此基础之上，学校才可能按照成本最小化原理来决定生产要素的购买和使用包括资金的使用、招聘和解雇教师等，并获得课程设置、学术项目规划、教学方法的选择和学生录取等方面的产权。10塑垩查兰堡主兰堡垒窭璺壹量墼亘主塑塑望堕3高等教育服务市场的规制分析高等教育市场是否需要政府的介入，回答是肯定的。下面从高等教育市场失灵的几个方面对政府规制的范围和程度做一个详细分析，并针对一般化的高等教育市场提出理想的规制方案。31规制的定义和分类什么是规制目前尚未有一个已经定型的定义，不同的人对其有不同的定义。通常意义上的规制REGULATION是指由规制机构制定并执行的直接干预市场配置机制或间接改变生产者和消费者供需决策的一般规则或特殊行为1叭。从定义可以看出，“规制”的对象是具体的微观经济单位，所以，植草益20也将“规制”称为微观规制。并根据规制主体的不同，将规制分为公的规制即政府规制和私的规制两种形式。其中，政府规制可进一步分为间接规制和直接规制。间接规制以形成、维持竞争秩序的基础为目的，不直接介入经济主体的决策而仅仅只制约阻碍市场机制发挥职能的行为，并且以有效地发挥市场机制职能而建立完善的制度为目的。直接规制以防止发生与自然垄断、外部不经济、以及与非价值物品有关的在经济中不期望出现的市场结果为目的，并且这些规制具有由政府行政机构认可和许可的法律手段直接介入经济主体决策的特点，也称为“狭义的公共规制”。本文下面将从分析高等教育市场的失灵方面入手，展开具体的规制分析。32外部性及其规制分析所谓外部性是指某些产品给生产者或消费者以外的人带来了影响，而生产者或者消费者却没有因此承担应有的成本或者获得应有的补偿的现象。外部性包括正外部性和负外部性。教育是具有正外部性的产品。人们通过投资教育可获得个人的种种直接收益，例如终身收入的提高、工作选择机会的扩大，但受过良好教育的公民无疑也会给周围的人和社会带来了广泛的利益。即教育的外部性可以进一步区分为代际效益和社会效益2”。代际效益是指受教育者会给其家庭带来良好浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究的影响，俗话说“金榜题名，光宗耀祖”就是一个很好的反映；据有关学者的研究表明代际效益还包括提高子女的品质、提高家庭内部劳务生产的生产率和改善配偶的健康状况等。理性人在作教育投资决策时都潜在地将代际效益考虑在内了，所以真正的教育外部性是指教育给社会带来的效益。一般认为，高等教育的正外部效应表现在A有助于提高对公共事务的参与率B更为健康的生活方式；C降低社会犯罪率；D减少对公共福利体系的依赖E促进技术进步与传播；F降低生育率。正外部性的存在，使得求学者的私人边际收益PMB小于社会边际收益SMB，所以理性人根据个人边际收益等于个人边际成本的最优原则所作的决策的结果可能会导致个人教育投资小于社会的最优水平。根据条件的不同，有两种解决外部性的方案。科斯认为，当交易费用为零时，当事人可以通过协商来解决外部性问题，即通过当事人之间签订协议来促使外部成本收益的内部化。不过科斯方案的实旋主要是局部外溢被影响人数目有限的情形，否则必定会因为谈判成本过高无法达成一致意见。所以，针对高等教育这类存在于全社会范围内的外部性只能通过庇古方案来解决，即政府通过补贴为高等教育市场发展填平补齐221。那么，政府应该为高等教育提供多少补贴才是最优的呢这需要从高等教育外部的宏观结构和内部的微观结构予以综合考虑。1高等教育和基础教育外部性的比较基础教育的外部性较大、对社会具有最大的益处，这一观点在经济学家中是最接近一致的了。最早注意到初等教育在教育结构中具有较大外部效益的经济学家是亚当斯密，他在国富论中强调了政府在基础教育中的作用。为什么政府对初等教育要予以“注意”的义务呢斯密认为主要有两方面的原因其一是为了防止劳动者的异化；其二是有助于实现民主的目标，因为基础教育中重要的几部分如读、写、算，对于一个文明的商业社会来说是必不可少的。经济学诺贝尔奖得主弗里德曼在资本主义与自由一文中这样写道“儿童受到的教育不仅有利于儿童自己或者家长，而且社会上其他成员也会从中得到好处。我的孩子受到的教育由于能促进一个稳定和民主的社会而有助于你的福利。由于无法识别受到利益的具体的个人或家庭，所以无法向他们索取劳务的报酬。因此存在着相浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究当大的邻近效应”洼”。与此相比，高等教育的外部性则要小的多，这也得到了一些教育收益估算值的证实。表31按国家类型和教育程度划分的平均教育收益率单位社会收益率个人收益率国家的类型初等中等高等初等中等高等非洲261713452632亚洲2715133L1518拉丁美洲261816322323中等发达国达国家1191212注敦百收益翠的计算公式哪，兰南一善南著斋其中M接受高等教育的年限；N高等教育之后的工作年限Y个人实际纯收入国家培养受教育者之后的国民收入；C教育阶段的个人成本多国家对高等教育每年的投入X为该学生不接受高等教育而直接工作的纯收入萤国家不培养受高等教育者时的国民收入资料来源PSACHAROPOULOSGRETURNTOEDUCATIONANFURTHERINTERNATIONALUPDATEANDIMPLICATIONSJOURNALOFHUMANRESOURCES，204PP5836041985以上数据说明，虽然教育是属于准公共产品，兼有公共性和私人性，但是不同层次的教育的公共性和私人性的强度是不同的。初、中等教育具有较强的公共性和较弱的私人性，是一种“纯度”较高的准公共产品。而高等教育传授的是专业知识，训练的是专业技能，具有较强的私人性和较弱的公共性，是一种“纯度”较低的准公共产品。以投入与收益相对称的公平原则而言，不同“纯度的教育，应由财政补贴的比例也应该是不同的。对于初、中等教育接受者，政府应该给予更多的补贴；对于高等教育，由于其私人性较强，所以补贴的数额应较少。2高等教育内部不同专业的外部性畦”引自资本主义与自由，商务印书馆1986第84页浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究在考察高等教育外部性的时候，我们不能笼统地进行分析，因为高等教育中的不同专业的经济特性是不一样的，于是在考虑给予补贴的时候，应该进一步细化专业分析。笔者将高等教育中的专业分为基础性知识专业和应用性知识专业。前者包括自然科学中纯理科性的专业如化学、物理、数学和一些人文科学如考古学哲学、历史、地理等专业。这类专业与市场接轨的能力较差，成果转化成生产力的时间过程较长重要的是由于专业理论性较强在市场就业面狭窄，往往导致个人收益率与其他专业相比要更低。但是它们的存在对整个社会的科技文化的发展却是不可或缺的即该类专业的外部性较强，仅仅通过市场机制是无法完全体现其专业价值的。相反，应用性专业与市场接轨的能力很强，如计算机专业和经济管理中的会计和市场营销专业已经在好几年的热门专业排行榜中名列前茅。由于这类专业的毕业生在劳动市场中往往供不应求，所以应用性专业往往给受教育者带来较高的投资回报，与基础性专业相比，它几乎可以算作私人产品。即应用性专业可以较好地通过市场来体现其真实的价值，外部性非常弱。边际成本收益PS即NPLN51学生数A基础性专业边际成本收益PSPD2B应用性专业图32基础性专业与应用性专业的外部性比较在图32中，社会边际收益和个人边际收益曲线都是均服从边际收益递减规律。所谓社会边际收益，是指每多培养出一个基础性专业的毕业生，社会所能得到的额外收益。这种边际收益是递减的，例如，假定当中国只有个学历史专业14浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究的人时，我们培养出第二个学历史的毕业生，这个第二位懂得历史的人对社会所能作出的额外贡献仍将是很大的。但是，假定中国有一亿学历史专业时，我们再培养出第一亿零一个学历史专业的毕业生，这位第一亿零一个学历史的人对社会所能做出的额外贡献将是很有限的。同理，对个人来说，边际收益也是递减的，这反映的是劳动力市场供求状况当从事某专业的人才供给不断增加时，劳动者之间的竞争将导致个人所能获得的收益将不断递减。但是两个图在社会边际收益与个人边际收益的相对位置上存在差异，正如前面分析的那样在图A中，基础性专业的外溢程度较大，所以社会边际收益与个人边际收益的相对距离较大。如果个人按照私人边际收益PMB等于社会边际收益SIB来决定是否接受基础性专业教育时，其最优的受教育人数是NP将远小于社会最优的受教育人数NS。所以政府应该给予相当于PSL一PPL的补贴，使得个人边际收益曲线上移至社会边际收益处，从而弥补社会最优和个人最优数量之间的差距。与此相对应地，在图B中，由于应用性专业几乎接近于私人产品，外溢程度很小，体现在社会边际收益曲线和个人边际收益曲线相距很近，在劳动力市场完全的情况下，这两条曲线甚至接近重合。在现实生活中，应用性专业教育可以大大提高受教育个人的经济生产率，“那么人们可以通过收入的提高获得由此而产生的好处，因而个人的私利刺激人们去接受高等教育。亚当斯密所说的那只无形的手会使人们的个人利益服务于社会利益”忙“。所以政府对于该类专业完全可以不补贴PS2PP20。33教育机会均等及其规制分析高等教育市场的第二个市场失灵是市场化运作将导致教育机会不均等、难以实现社会公平。早在1927年，美国社会学家索罗金PASOROKIN在他的社会流动一书中，就提出学校是使人从社会底层向社会上层流动的电梯。六十年代的人力资本学派则从理论和实证角度对此开展了进一步的论证。他们指出，教育的经济价值不仅在于它是经济增长的源泉，而且在于它能使工资和薪金结构发生变化，减少个人收入分配的不平等。但是如果要通过教育来缩短个人贫富之间的差距，单睢61米尔顿弗里德曼、罗期弗里德曼自由选择个人声明第六章浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究纯依靠市场的力量是无法做到的。主要受到两个因素的限制个久象2窖毖承乎如果不考虑其他因素的影响，那些低收入者及其子女很可能因其家庭收入过低而得不到应有的教育和培训，从而无法通过教育获得种种收益和满足。，旅事席场不宕全对个人教育成本的筹集，如果除父母的财富和社会的赠与之外，还不能满足上学的所有开支，那么，上学者必须寻找其他的资金来源，这其中最主要的是从资本市场上进行借贷。但是个人的借贷行为要受到资本市场不完全的限制。造成相对于教育借款人的资本市场不完全的原因是收益和风险在借款人和贷款人双方是不一致的【“1教育投资的收益包括货币收益和非货币收益两部分，非货币收益对受教育者个人来说很重要，但对贷款机构则毫无意义，因此贷款机构的收益率要比个人的收益率低的多，他们对教育贷款的意愿自然也就减少。2教育所致的人力资本是依附于个人身上的，它不能像物质资本那样可以作抵押品，也不能在市场上出售，其流通性要比物质资本差。这增加了贷款机构的风险。3借贷双方的信息是不对称的。贷款机构在考虑教育贷款时，它必须事先知道借款人的人力资本生产函数。个人的学习能力和勤奋程度是人力资本生产函数中最重要的投入之一，因为它们会影响教育其他投入的有效性。对此，借款人拥有信息优势。而对贷款人来说，要监督每一个借贷者努力学习的成本实在太高。这增BUT贷款机构的风险，减低了他们对教育贷款的意愿。4从借款到还贷的周期较长，这主要是由教育服务周期较长所致。目前我国专科为23年，本科一般为4年，硕士、博士各3年。教育周期过长且伴随着知识更新速度的加快，导致受教育者四年或更长的时间后是否能学有所用并获得足够的经济回报的过程充满了不确定性。这也加大了贷款机构的风险。资本市场的不完全将使教育借款人面临着比完全资本市场更高的利率，使人们对教育的需求只能处于一种潜在的状态，而无法全部转化成现实的需求。结果导致教育投资不足。在这种情况下，人们对教育的投资将仍然要依赖于父母的财富和偏好。结果，教育机会的此代分配在很大程度上就取决于上一代的财富分配。这样，人们社会财富和收入分配的不平等不仅借助于教育而实现了代际遗传，而浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究且还有所扩大。由此可见，为了弥补市场在收入公平分配方面的缺陷，政府应该开辟多种资助渠道，比如政府的贫困助学金、奖学金为吸收募款提供优惠条件、提供国家助学贷款等，为经济有困难的求学者提供帮助，以确保高等教育机会的均等及公平的收入分配目标。34信息不对称及其规制分析信息不对称是高等教育市场失灵的第三个原因。所谓信息不对称，是指发生关系的各方对某一事物或人所掌握的信息量的一种不平衡状态。在产品服务市场中一般是指卖方对所卖之物掌握了解的信息比买方要多。不对称信息按其内容可分为两类，一类是双方知识的不对称，指一方不知道另一方诸如能力、身体健康等信息，这是外生的、先定的，不是双方当事人行为造成的，这类信息称为隐藏信息。第二类不对称信息是指在双方在发生关系时所拥有的信息是对称的，但发生关系后，一方对另一方的行为无法管理、约束，这是内生的，取决于另一方的行为，对于此类信息不对称，称为隐藏行为如果按信息发生的时间进行分类，也可以分为两类在事前发生的信息不对称会产生逆向选择；事后发生的信息不对称会导致道德风险25。341高等教育服务的信息问题NELSON8根据消费者在购买前后拥有信息的不同将产品服务分为三类搜寻晶SEARCHGOODS消费者购买之前对产品的属性“力有较充分的信息，面晒的主要问题是要在多样化的产品之间进行质量和价格的选择，为此必须花费一定的时间和金钱用于相关信息的搜寻；筋验稆EXPERIENCEGOODS产品的属性只有在消费之后才能确定的产品；7等征晶CREDENCEGOODS即使在消费之后也很难鉴别其质量，因此必须借助专门的技术标准或专家才能予以评估的产品。三类产品的信息特征图图33“81如下二二、兰兕黔。LANCASTERK,1966将商品定义为各种属性ATTRIBUTE的组合，并认为消费者购买商品最终所关心的仅仅是商品组合的属性。一性“该图参考了张琳1997服务的特征及其对消费者决策过程的影响中的图形。塑望查兰堡主兰垡堡壅里壹篁墼亘立堑堕塑型型_I二二二二酉I事酽赢穗真祷硝一在图中我们可以发现不同的商品表现出不同的品质特征。如服装、家具和珠宝等有形产品，顾客在购买之前就可借助其颜色、款式、价格、手感、硬度等对其质量进行评判，因而具有较强的搜寻特征；而度假、餐饮等服务产品，其品质只有在顾客度假和用餐之后，或者在度假和用餐过程中，才能感知到，因而体验特征较强其它一些技术性或专业性较强的服务，如汽车修理、电器维修、医疗、法律咨询等，由于顾客常常缺乏足够的专业知识，即使在购买和消费之后也很难对其质量做出评价从而表现出较强的信任特征。如上图所示，从有形产品到服务再到专业性服务，商品的特征逐渐从较强的搜寻特征向体验特征和信任特征过渡随着这一过渡，消费者对商品的评价由易变难，消费者在购买商品时所承担的风险也逐步加大。高等教育服务也具有部分信任品的特征，学生对其的质量评价存在一定的困难，具体原因是其一，作为一种以传播文化知识为内容的服务，其所包涵的某些理念具有一定的模糊性2”。对于某个观念正确与否、具有正效用还是负效用，往往争议较大。就学生来说是没有能力来进行判断，所以必须借助专家系统进行评估，才能较好的明确其属性。其二，教育服务“协作生产”特征会加大对教育效果和质量评价的难度。教育服务的生产过程不但需要老师和学校的劳动，而且也需要得到教育的受益者学生包括家长的良好配合和协同工作。这使得教育效果将受到学生自身因素学生自身的禀赋、主动性和努力程度等和其他环境因素的影响。教育服务协作生产的特性会加剧高等教育市场道德风险。因为老师可以以学生作为合作生产者对教育成果也负有部分责任为由，推卸其教学质量低下的责任。不过与其他专业服务相比，其信任品程度要弱一些，以医疗服务为例做一个浙江大学硕士学位论文中国高等教育市场的规制研究比较分析表32高等教育服务与医疗服务信任品特征的差异影响信任品程高等教育服务医疗服务度的因素可标准化程度较高较低专用性知识密集度较低知识密集度较高可物化性较高较低结论信任品程度较低信任品程度较高根据袁春晓20032”，笔者认为影响服务信任品程度的因素有个性化标准化、专用性和可物化性。个性化标准化是指服务是否适合以相对统一的质量标准大规模地来提供。一般来说，相对标准化的服务信任品特征弱，其质量评价较为容易。专用性是指一些服务生产中以专业知识与技能为主要投入，也包括专业技术装备与专业交易网络。专用性程度越高的服务其信任品特征越强。就高等教育服务而言，虽然学生之间存在着一定的异质性，但是在一定的范围，教育服务对不同的学生之间还是具有可替代性的，即高等教育服务生产的可标准化程度较高，可以用相对统一的质量标准以一定的规模同时提供给众多消费者。而医疗等服务作为一种知识密集度很强的纯私人产品，服务的过程是一对一的，医生必须按个案需求来实施其具体的专用性服务，所以服务的可标准化程度差，这显然会给服务的评价带来困难。服务的可物化性是指无形服务需要或可能依赖于有形载体被顾客感知的程度。当顾客需要减少不确定性或充分感知服务的提供时，有形载体能起到实物证点的作用。在这一特征上，高等教育服务可以通过录音、备课记录、多媒体等有形载体来有限地“记录”教育过程与之相比医疗服务可物化程度则要小的多301。综上所述，高等教育服务是具有部分信任品特征的一种专业化服务。消费者在购买高等教育服务之前缺乏足够的信息，而在购买之后对服务质量的鉴别存在一定的困难，所以高等教育市场有发生严重道德风险的倾向。无论是从市场效率还是从消费者权益保护的角度出发，都需要对高等教育市场进行信息质量规带II。塑坚查兰婴主兰堡笙奎垦蔓量墼塞壹堑塑望塑里堕L342市场规制当市场出现信息不对称时，并不必然要求政府规制，因为市场具备自动调节机制。一般来说，服务的提供方拥有信息的一方会主动通过向买方缺乏信息一方发送有关信号来增加消费者选择的信息。高等教育服务的提供者通常使用的“信号”有广考主要包括价格广告和质量广告。CAVE0”调查表明，自愿性信息披露对搜寻品和体验品存在很大的不同。就搜寻品而言，因为产品特性的差异不大，价格广告有助于降低消费者搜寻的成本并促使价格维持在竞争均衡的水平上。但对于体验品来说，这一结果并不成立。体验品在质量上存在差异，如果与质量信息相比，价格信息更易于获得时，往往会因为生产者之间的价格战挫伤质量竞争，并导致市场中质量的恶化。这一观点常被用来作为禁止体验品价格广告的理由。但另一方面，禁止价格广告又会阻塞消费者进行教育服务比较的信息渠道，增加搜寻的成本。这种两难处境使得目前高校的广告都限于介绍性广告。不可否认，对于新创办的高等院校，通过广告劝使消费者首次购买是十分重要的。而且长期中，服务质量和广告费用之间的正向关系可以为消费者提供“信号”。这表明供应商希望消费者了解他的服务的存在。如果消费后证明其质量低劣，则消费者会在下一次改变供应商，于是供应商就无法回收其广告成本。然而在短期，学校会有投机