银行财务人员工作总结

1、银行财务人员工作总结第一部分 ××年工作总结 20××年账务中心围绕年初确定的"防风险、抓规范、重培训、讲效率、促服务"的工作思路，加强结算运营管理，完善风险防范体系，提升会计服务水平，配合系统优化上线，保证了各项工作持续有序地开展。现将20××年本中心的主要工作总结如下： 一、加强内控管理，细化日常工作 账务中心在完成日常资金清算和会计核算工作的基础上，不断细化日常运营管理，在制度建设、对账落实、账务核算、人员调配、内部培训等方面积极探索新方法。 （一）加强制度建设，规范业务操作 针对账务集中系统上线后业务流程的

2、变化，为了确保业务管理的有效衔接，结合我行实际情况及自身业务特点，组织制定了业务管理规范等配套制度，并及时调整分行现有相关制度，实现业务操作管理与系统的有机结合。下发了关于进一步规范会计凭证内部传递操作流程的通知、关于进一步规范印鉴卡内部传递操作流程的通知、石家庄分行银行承兑汇票委托收款特快专递邮寄操作流程等制度，规范了业务操作流程。 按月下发账务集中系统运行通报，通报各会计系统运行整体情况和存在的问题，并针对问题做出进一步的要求。 （二）加强对账工作，建立账务中心各岗位业务核对一览表 针对对账工作中的簿弱环节，账务中心每个岗位认真梳理对账工作流程，增加同业对账频率，建立业务核对一览表。使对账

3、工作流程更加清晰、责任更加明确，进一步加强了对账工作的管理。 （三）组织清理内部账户数据工作。 组织全辖对异常挂账数据进行清理，包括银行卡科目改造及历史数据的清理，小额支付系统登记簿数据的清理、凭证式国债相关科目的清理、零售业务通存通兑科目的清理、开放式基金款项-返还款项科目挂账清理等。 （四）加强自查工作，开展查找业务操作风险点的活动。 根据百日风险大排查活动方案，账务中心安排了自查工作，在本次活动中，账务中心深入排查，不走过场，重点对保证金、贷款、贴现、存放同业会计资料、账务处理及利率执行情况进行了自查，同时从业务流程设计及制度盲点入手，在全行所辖网点征询账务集中系统及操作流程风险点及优化

4、建议，共收到网点建议45条。账务中心指定专人对网点建议进行了汇总分析，分类解决。 （五）梳理账务中心岗位职责，清理各类业务系统用户 根据账务中心人员变动情况重新梳理账务中心岗位职责及岗位AB角设置。对系统中存在的已调离人员用户进行清理或向总行、人行申请撤销。加强报表系统、支付系统等业务系统用户管理工作，明确了各业务系统用户的申请领用流程。对其他部门需使用会计报表系统的用户重新进行申请登记、备案。 （六）加强内部培训 为提高账务中心人员综合素质，在坚持每日晨会学习的基础上，账务中心结合人员情况，开展了结对学习，员工业务处理水平得到了进一步提高。 二、强化运营管理，保障支付系统安全平稳运行 （一）

5、加强支付清算制度建设，完善应急操作流程。 账务中心制定或修订了中信银行石家庄分行支付清算系统运行管理办法、中信银行石家庄分行支付清算业务突发事件应急处置实施方案（修订）、中信银行石家庄分行支付清算系统重大事项报告制度、中信银行石家庄分行支付清算业务应急流程（试行）、关于做好降低支票影像业务退票率工作的通知等支付清算制度，对我行支付清算系统的运行管理、应急方案等工作做出了明确要求，以保证我行支付清算系统正常、高效运行，支付清算业务正常开展。 （二）加强支付清算系统日常运行管理，确保安全运行。 1、明确支付系统运行管理职责。下文进一步明确了会计、计财、信息等各部门在支付系统运行中所负的职责。 2、

6、加强日常运行管理工作。账务中心重新设制了支付系统运行日志，对内容进行了补充。安排专人对系统运行情况进行监控，发现支付系统查询未及时查复、影像业务未及时处理等问题及时通知网点处理。全辖查询查复率、回执率始终保持100%。同时加强对网点签到签退的监控力度，严格按照总行下发的流程进行日常操作，对个别支行发生的未及时签退问题，在全行进行了通报，下发了风险提示函。（三）加大监管力度，有效降低全辖支票影像业务退票率 根据人行第三季度支付系统和支票影像交换系统通报要求，拟关于支票影像交换系统退票率问题的整改报告上报人行，并对各网点印发关于做好降低支票影像业务退票率工作的通知，对全辖支票影像工作进行了具体要求

7、。建立了支票影像退票分行审核制度，将支票影像退票率纳入支行及会计经理工作考核，同时分行按月通报支票影像业务处理及退票率情况。通过以上工作，有效降低了全辖支票影像业务退票率，载止11月份退票率由第三季度的28%下降为8%。 （四）接受人行支付结算处对我行支付系统运行情况检查 11月2日，人行支付处对我行支付系统运行情况进行了检查，检查内容包括运行基本情况、运行管理、系统建设情况、存在的问题及采取的措施。重点对支付系统密押密钥管理及票据影像系统逾期回执和退票率情况进行了检查。检查人员对我行运行情况及管理措施给予了肯定。 （五）开展支付系统业务宣传月活动 从11月10日开始按照人民银行安排分行组织各

8、网点开展了支付系统业务宣传月活动，分行成立宣传活动领导小组，各网点通过摆放宣传资料、发放宣传品、张贴宣传画、柜台讲解等方式宣传支付系统业务，提高民众对支付系统认知程度，广范收受和使用支付产品。 （六）完成支票影像系统数字证书的更换工作 三、加强系统建设，提升服务水平 （一）、组织零售柜面系统改造项目上线工作。 1、为进一步提高业务处理效率，提升客户服务体验，改善柜员操作感受，按照总行的统一部署，石家庄分行顺利完成了零售柜面系统改造上线工作。此次零售柜面系统改造上线时间紧、任务重，在总行的正确领导下，石家庄分行会计部根据总行关于做好合并01、02业务种类上线工作的通知要求，根据自身特点制定了详细

9、而周密的上线计划及测试案例编写。召开了全辖会计经理会议布置具体工作，同时组织网点进行合并01、02业务种类上线报表核对、切换演练、业务培训、联络上报等工作。在全行的努力下，系统于7月4日正式上线。 2、认真组织相关测试工作。7月20日-8月2日，总、分行组织了零售柜面系统改造项目相关测试，各网点合理安排柜台人员，账务中心人员加班加点，在信息部的大力配合下，我行的测试量进入前三名，总行会计部对我行进行了表扬。同时分行会计部做出安排，要求各网点保证每日测试品种及测试量，各网点组织柜员尽快熟悉掌握新流程，保证零售柜面系统改造顺利上线。 3、配合总行零售柜面系统优化。20××年8月

10、2日组织零售柜面会计操作系统上线。各项业务处理正常，系统运行稳定。配合总行完成了新版存折上线测试、异常账户出入账规则上线、快捷键应用上线及核对合并业务种类会计报表等工作，8月21日-22日凌晨配合总行进行上线试营业工作。 4、为保证系统稳定运行，账务中心还先后于8月22日晚、8月27日晚配合总、分行生产系统应急演练。 5、建立01、02系统合并及零售柜面系统运行联系人制度，及时收集、解决系统运行中存在的问题。 （二）配合总行完成境内外币支付系统建设工作 我行做为第一批境内外币支付系统投产上线行，成立了境内外币支付系统上线领导小组，明确了各相关部门在上线过程中的具体职责，制定了切实可行的上线运行

11、实施方案。 上线准备阶段，账务中心派出业务骨干参加了总行举办的业务培训班，并开展了全辖会计人员转培训工作。安排了各网点业务测试，印发了关于明确境内外币支付系统投产运行后有关业务事项的通知，重点对汇出汇款业务收费标准、授权金额设置、报备头寸下限等事项进行了明确要求。 由于安排周密，准备充分，我行境内外币支付系统于11月6日成功上线，提高了客户资金周转效率，提升我行支付结算服务水平。 （三）积极配合总行做好金融机构科目客户化改造上线工作 根据总行关于金融机构科目客户化改造项目上线的通知要求，与分行计财部配合对同业账户进行梳理，完成同业账户客户资料和档案整理工作，加强同业对账，补录客户信息，完成金融

12、机构科目客户化改造工作。 （四）配合风险部做好公司信贷业务管理系统部分功能上线 （五）配合信息部完成系统切换测试，平稳处理系统应急操作 ××年账务中心先后六次利用下班时间配合信息部进行系统切换测试、验证工作。11月27日营业结束后，账务中心按分行信息技术部要求配合进行系统切换测试，切换过程中账务集中系统出现故障，测试人员按要求及时向领导进行了汇报。11月28日上午8：30分，经请示总行信息、会计部门同意，在分行应急领导小组指挥下，分行启动了VT操作平台。27日至28日整个应急处置过程中，分行统一指挥，响应及时，会计经理按会计部要求及时到位，各网点均能按照分行要求进行应急柜台

13、操作，柜台业务正常办理，未出现延误业务情况。11月28日晚系统切换测试成功。 四、强化管理职能，组织全辖业务培训 （一）加大账务集中课件学习力度 注重学习效果 一方面通过会计经理例会、通知等方式对各网点进行了要求，另一方面会计部每周统计出每个网点、柜员的学习情况并挂分行内网，对学习情况不理想的网点由会计部总经理亲自督导。该措施收到了较好的效果，我行电子课件学习率和完成率位列全行第3名。账务中心依据账务集中系列课件及中信银行零售业务操作手册编写了学习题库，并于8月27日至8月28日组织柜员进行了考试。 （二）举办银行承兑汇票辨伪转培训，提高会计人员票据辨伪能力 账务中心派人参加总行银行承兑汇票辨

14、伪培训后，于10月27日进行行内转培训，对票据防伪点、假票特点、伪造手段以及票据反假工作中的注意事项进行了详细讲解，培训结束后当场安排了考试，从考试情况看，培训收到了较好的效果。 五、做好试决算及年终决算的各项准备工作，顺利完成第一次试决算 （一）组织网点办理长期不动户结转工作 通过分行信息技术部调取长期不动户账户明细表下发网点，组织网点做好长期不动户结转工作。 （二）根据总行下发的营业税计提范围调整通知，核对分行营业税计提准确性，保证系统自动计提无误。 （三）顺利完成11月30日第一次试决算工作，并对试决算工作进行认真总结，确保年终决算工作顺利。 六、完成日常核算工作 截止11月30日，账务

15、中心完成各类业务共（ ）笔。其中：汇划类（ ）笔、票据交换类（ ）笔、资产类（ ）笔、公共及综合类（ ）笔。 七、其他工作 （一）组织作废重要空白凭证的销毁工作 为保证作废凭证的收缴及销毁工作的顺利实施，分行成立了以主管行领导、会计部、合规审计部、保卫部组成的作废重要空白凭证销毁工作小组，于20××年10月22日对全行13个营业网点上缴的作废重要空白凭证进行了认真复点，并于20××年10月23日在和平医院对作废重要空白凭证进行了集中销毁。 （二）新建网点支付系统、交换系统后续申报工作。 （三）部门间网银工作交接。按照分行安排，对公网银签约工作移交公司银行

16、部，做好监交工作。 第二部分 10年工作思路 一、树立"支持、精确、高效、保障"的工作理念 明年账务中心将在"支持、精确、高效、保障"的工作理念指导下，加强会计管理工作，完善风险防范体系，提高服务水平，支持全行各项业务顺利健康发展。在中心内部重新审定自己的工作职责，进一步制定工作目标。 二、树立条线管理的全局理念 （一）强化运行管理职能，建立相对完善的运行管理考核体系。 1、加强支付结算纪律管理，将各项指标纳入分行考核机制。 根据人行大小额支付系统、支票影像系统、境内外币支付系统以及票据交换系统等系统要求，将各项指标纳入支行及会计经理考核内容。 2、进一

17、步加强资金头寸监督。 进一步加强资金报备制度，与相关部门密切配合，向信息技术部提请开发需求，严防清算窗口的开启。 3、开展全行支付系统的应急演练。根据需要定期开展应急演练工作，提高我行支付清算业务应对危机的处置能力。 （二）组织支付系统及各项新系统相关业务培训，提高全员系统操作能力。 加强支付系统业务培训。分四个季度对大额支付系统、小额支付系统、票据影像交换系统、境内外币支付系统进行专题培训。 根据新系统上线情况进行业务培训。 （三）树立服务意识，加强网点沟通 加强对营业网点的走访与沟通。总结实际工作中问题出现频率多的业务差错类型，通过运行通报、专题培训、走访辅导等形式加以解决。同时倾听各网点对支付结算运营工作的意见及建议，对本职工作加以改进。 加强对网点的服务，力争做到普通凭证送货上门。 三、树立会计操作的合规理念 （一）加强中心内部培训，提高柜员业务水平。 制定中心培训计划，充分利用晨会时间进行业务培训。 （二）强化合规意识，使合规操作成为自觉行为。 定期开展内部