科恩项目介绍0925

1、科恩项目简介一、项目基本情况1、重组债权情况2011 年 5 月 10 日，中国华融上海市分公司（以下简称 华融）以 26950 万元收购安信信托对于科恩国际中心大厦置 业（上海）有限公司（以下简称“科恩国际” ）的部分不良 信托贷款本息，同时以 22500 万元收购安信信托对于科恩置 业（上海）有限公司（以下简称“科恩置业” ）的部分不良 信托贷款本息。 同时，与科恩国际、 科恩置业和科恩 （中国） 有限公司（以下简称“科恩中国” ）签署债务重组协议 ， 合计重组金额 4.95 亿元，债务重组期限 2 年，重组利率 16 / 年，其中债务人应于重组协议生效之日起满18 个月偿还全部本金 30

2、、满 24 个月偿还全部本金。2011年 6月 3日，华融通过华融信托，向科恩置业、科 恩国际和科恩中国发放信托贷款 20000 万元，贷期限 2 年， 贷期利率 16/ 年。根据债务重组协议 、信托贷款合同 ，在项目逾期 后，逾期罚息上浮到 24%/年。至 2014 年 6 月 20 日，上述债 权合计积欠利息及罚息为 22788.43 万元，本息合计 92288.43 万元。2、担保方式7（1）抵押担保华融收购安信信托对科恩债权并进行重组项目，由科恩国际以其上海市静安区陕西北路66号、78号的房产和土地（商场2738.71平方米、写字楼 10034.14平方米、公寓式 酒店2975.36平

3、方米，共计15652.40平方米）、科恩置业以 其陕西北路66号、68号、78号的房产和土地（地下车库 3260.83平方米、商场 6274.19平方米、办公楼 1487.68平 方米、公寓式酒店4717.94平方米，共计15740.64平方米） 向我分公司的4.95亿元重组债权提供抵押担保。此外，两抵押人分别以上述抵押物为华融信托的2亿元信托贷款提供第二顺位抵押登记。（2）股权质押香港科恩投资集团有限公司（以下简称“香港科恩” ） 以其持有的对科恩国际、 科恩置业的100%殳权份额及其派生 权益向华融和华融信托的债权提供担保。（3）保证陈田忠、孙翠柳对华融 4.95亿元的重组债权提供连带 责

4、任保证。陈田忠对华融信托的 2亿元信托贷款提供保证， 孙翠柳同时签署了同意函。二、抵押物主要情况1、概况科恩国际中心大厦，地址：静安区陕西北路66号、78号，地处上海市陕西北路延安中路口，土地用途为商办综合用地，毗邻 南京西路和淮海中路商业中心，距波特曼卡尔顿酒店、锦沧 文华酒店、四季酒店等五星级酒店仅一步之遥。周边万商云 集（中信泰富、恒隆广场、梅龙镇伊势丹、嘉里中心）。科恩国际中心大厦为科恩国际、科恩置业开发，2002年竣工落成投入使用，总建筑面积约 52,000平方米。地上总高 29层，地下2层。其中，地上1-5层为商业裙楼，6-29层为办 公楼，地下1层为机动车停车库，地下 2层为非机

5、动车库。该大厦为框架剪力墙结构，动力、通讯、运输、电子等 设备配套齐全，有 3部三菱垂直升降客梯，物业管理较好。 大厦已进驻名豪餐饮、上海银行、厦门航空等众多企业。2、楼层分布情况科恩大厦楼层大致分布楼层性质户数产权人抵押权人面积（m2）土地使用 年限备注底 层 北 部科恩置业华融397.992004.4.15-2054.4.14地下层停自行车-987.47地下车位共计93个，25万元/个，共计2325万元地下层停机动车-2273.361商铺-科恩置业618.111层合计1739.74 平米1:厦门航空-300.651上海银行-820.982整层科恩国际华融2738.713整层科恩置业2828

6、.042004.4.15-4整层2828.042054.4.14欧文教育5整层科恩中国华一银2828.40友邦保险营销服务部6整层行1453.982004.4.152054.4.14789整层第二工业1487.68*3大学=4463.04101001、 1002科恩中国华一银 行1287.562004.4.152054.4.1410层合计1487.68平米101003、 1004邵奇-200.1211整层1487.6812整层科恩国际华融1487.68131301、 13021487.681997.2.17-14办公1401-14041487.682047.2.16151501毛林忠-379.

7、6215150795.81物业用房未抵押151502-1506科恩国际1012.251997.2.172047.2.161507（ 95.81 平米）为物业管理用房，不计价 值16整层华融1487.6817整层1487.6818整层科恩置业1487.682004.4.152054.4.1419整层上海银行-1487.68202004、 2005华融424.821997.2.17-202001-2003、2006科恩国际华融1062.862047.2.16- -20层合计1487.68平米212101陈晓冬-262.6821将改建为精装修公寓式酒店2102-2106科恩置业华融1211.1520

8、04.4.152054.4.14222201-2206科恩国际1487.681997.2.172047.2.1622层合计1487.68平米232425整层慈善基金 会-4463.04262601-2603科恩置业华融807.9626、27、28层合计各2004.4.152054.4.141487.68 平米262604-2608天主教-679.72272701a表淳虎-276.53272701-2706科恩置业华融1211.152004.4.152054.4.1428282801-28061487.682004.4.152054.4.14292901-2906科恩中国华一银 行1487.68

9、2004.4.152054.4.14合计1、 科恩大厦总共51880.53平米，其中地下3260.83平米，地上48619.7平米（1-5层商铺合计12962.93平米，6-29层办公合计 35656.77平米）；2、三家科恩合计拥有 38542.47平米，其中地下3260.83平米，地上35285.64平米（1-5层商铺合计11841.3 平米，6-29层办公合计23444.34平米）；3、科恩大厦抵押给华融合计 31393.04平方米。除科恩国际、科恩置业抵押给华融 31393.04平方米外，科恩中国另有7053.62平方米，也在本大厦内相应部位三、我方债权处置进展1、诉讼审理情况就科恩项

10、目，华融、华融信托从去年8月起共启动三宗法律程序案件，目前均已获得生效法律文书， 取得执行依据序号案件性质受理机关请求标的或金额裁判情况其他1实现担保物权静安法院请求对科恩国际、科恩置业抵押物行使抵押权裁定支持2普通程序诉讼上海二中院追偿科恩项目本金 4.95亿 元及利息，除已主张抵押权 利外，还要求保证人陈田 忠、孙翠柳承担保证责任。一审判决胜诉， 支持本金及24% 的逾期罚息，被 告未上诉3仲裁北京仲裁委追偿科恩信托贷款本金2亿元及利息，请求实现抵押 权、保证人陈田忠承担保证 责任。仲裁裁决胜诉，支持本金及逾期罚息2 、执行情况进展为加快对抵押物处置，我分公司于2013年8月向上海市静安区人民法院提出实现担保物权特别程序，于 10 月取 得生效裁定， 11 月初申请执行，于 2014 年 2 月初完成法院 评估和拍卖准备，于 2 月末完成法院委托拍卖机构摇号。目 前正积极与相关法院沟通变卖及相关进程, 预计将于近期启动变卖程序。3、财产保全情况 在前述诉讼执行过程中，华融、华融信托分别对我方抵 押物、科恩中国另 70