邮储银行惠州市分行《银行从业人员职业道德与合规案防》 课后测试附答案

1、邮储银行惠州市分行银行从业人员职业道德与合规案防 课后测试复制基本信息：矩阵文本题 *姓名：_部门：_一、单选题1、商业银行从业人员违法犯罪案件会产生哪些方面危害和后果？（）单选题 *A、法律责任、行政处罚、道德谴责B、行政处罚、行内处分、道德谴责C、法律责任、行政处罚、行内处分(正确答案)D、法律责任、行内处分、道德谴责2、以下哪一项不属于银行从业人员违反职业道德产生的后果？（）单选题 *A、银行从业人员拒绝为残疾人提供服务引发舆论风险B、银行从业人员向客户借贷资金造成经济损失C、银行从业人员拒绝提供本人银行账户用于客户资金转账引起客户不满(正确答案)D、银行从业人员保管客户U盾、挪用客户资

2、金引发案件3、银行从业人员职业道德一般不会体现在哪种关系当中？（）单选题 *A、银行从业人员与客户B、银行从业人员与同事C、银行从业人员与单位D、银行从业人员与家人(正确答案)4、以下哪种情况符合商业银行从业人员职业道德要求？（）单选题 *A、银行从业人员对本行产品不熟悉B、银行从业人员对客户身份识别具体要求不了解C、银行从业人员向客户提示业务风险(正确答案)D、银行从业人员代理客户操作网银渠道5、银行客户经理利用投资者对银行信任，私自借助银行渠道销售非本行代理的金融产品，可能触犯刑法中的（）。单选题 *A、非法集资B、集资诈骗罪(正确答案)C、挪用资金罪D、职务侵占罪6、对于同事或领导提出的

3、违规办理业务的要求，应当如何处置？（）单选题 *A、领导提出的则配合办理B、有利于业务发展则配合办理C、客户无异议则配合办理D、说明原因，拒绝办理(正确答案)7、自然人的个人信息受法律保护。个人信息是以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人的各种信息，包括自然人的（）。单选题 *A、身份证号码B、电话号码C、账户余额D、以上都是(正确答案)8、银行从业人员应如何维护所在单位合法权益？（）单选题 *A、对在营业场所摔伤的老人不予赔偿B、对特殊客户群体的疑难业务尽量拒绝办理C、对客户信息和银行内部资料严格保密(正确答案)D、不配合监管机构的检查和罚款9、在进行员工行为管理时

4、，以下哪项不属于关注内容？（）单选题 *A、思想动态B、工作表现C、经济情况D、获奖情况(正确答案)10、以下哪一种情况不属于商业银行员工异常行为？（）单选题 *A、经常迟到早退，工作时间精神萎靡B、与个别客户过分亲密，常常避开他人私下交流C、拒绝休假，拖延轮岗D、业绩领先(正确答案)二、多选题1、银保监会给予个人的行政处罚可能包括：（）*A、取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格(正确答案)B、问责C、禁止一定期限直至终身从事银行业工作(正确答案)D、罚款(正确答案)2、我们日常提及的“非法集资”包括刑法中的（）*A、集资诈骗罪(正确答案)B、诈骗罪C、非法吸收公众存款罪(正

5、确答案)D、挪用资金罪3、以下哪些情况柜员可以对储户账户资料进行该查询？()*A、有权机关进行合法查询(正确答案)B、客户本人持证件进行查询(正确答案)C、客户过世，其继承人持存款查询函及本人证件(正确答案)D、客户配偶持两人证件及结婚证4、以下与保护公民个人信息安全相关的法律法规有（）*A、刑法(正确答案)B、民法典(正确答案)C、商业银行法(正确答案)D、中国人民银行金融消费者权益保护实施办法(正确答案)5、以下哪种情况需加强员工异常行为动态排查？（）*A、员工未通过业绩考核B、员工向同事借贷大额资金(正确答案)C、员工拒绝休假，拖延轮岗(正确答案)D、员工经常迟到早退，工作时间精神萎靡(正确答案)三、判断题1、银保监会对银行从业人员违法犯罪案件进行行政处罚的原则包括：落实双罚、上追两级、单线问责和强化检查。（）判断题 *对错(正确答案)2、银行的营销宣传行为以推进业务发展为首要目标，应强调收益、隐瞒风险。（） 判断题 *对错(正确答案)3、保障金融消费者受尊重权。金融机构应当尊重金融消费者的人格尊严和民族风俗习惯，不得因金融消费者性别、年龄、种族、民族或国籍等不同进行歧视性差别对待。（） 判断题 *对(正确答案)错4、银行在业务办理过程中应重视风险防控，对于不熟悉的业务应拒绝受理。（） 判断题 *对错(正确答案)5、商业银行办理个人储蓄存