金融公司证券财富管理考核办法模版

1、 PAGE 55xx证券财富管理考核办法（2017 年）目录第一章 总则第二章 客户包管理 第三章 理财经理管理第四章 投资顾问管理第五章 薪酬与考核 第六章 附则 HYPERLINK l _bookmark0 第一章总则2 HYPERLINK l _bookmark1 第二章 客户包管理4 HYPERLINK l _bookmark2 第一节 客户包划分原则4 HYPERLINK l _bookmark3 第二节 客户包年度调整5 HYPERLINK l _bookmark4 第三节 理财经理与客户包的服务关系管理5 HYPERLINK l _bookmark5 第四节 客户经理与客户包的服

2、务关系管理5 HYPERLINK l _bookmark6 第五节 客户包实时、月度调整6 HYPERLINK l _bookmark7 第六节 客户包调整及服务关系建立流程8 HYPERLINK l _bookmark8 第三章 理财经理管理8 HYPERLINK l _bookmark9 第一节 理财经理的岗位职责8 HYPERLINK l _bookmark10 第二节 理财经理的招聘与解聘10 HYPERLINK l _bookmark11 第三节 理财经理职级管理12 HYPERLINK l _bookmark12 第四节 客服管理岗人员管理15 HYPERLINK l _bookm

3、ark13 第四章 投资顾问管理15 HYPERLINK l _bookmark14 第一节 投资顾问的资格管理与岗位职责15 HYPERLINK l _bookmark15 第二节 投资顾问的招聘及解聘16 HYPERLINK l _bookmark16 第三节 投资顾问职级管理17 HYPERLINK l _bookmark17 第四节 投资顾问团队管理18 HYPERLINK l _bookmark18 第五节 投资顾问合规管理19 HYPERLINK l _bookmark19 第五章 薪酬与考核22 HYPERLINK l _bookmark20 第一节 理财经理、投资顾问薪酬一般规

4、定22 HYPERLINK l _bookmark21 第二节 理财经理、服务客户包人员月度考核23 HYPERLINK l _bookmark22 第三节 投资顾问团队的月度考核30 HYPERLINK l _bookmark23 第四节 理财经理、客户经理的服务提成31 HYPERLINK l _bookmark24 第五节 客服管理岗的客服管理津贴32 HYPERLINK l _bookmark25 第六章 附则33 HYPERLINK l _bookmark26 附件一：产品销售考核规模计算口径及放大系数35 HYPERLINK l _bookmark27 附件二：各营业部佣金基准线3

5、6 HYPERLINK l _bookmark28 附件三：重点客户当面沟通记录表41 HYPERLINK l _bookmark29 附件四：xx证券招聘面试评价表42 HYPERLINK l _bookmark30 附件五：xx证券投资顾问业务操作细则44 HYPERLINK l _bookmark31 附件六：营投产品内部考察细则47 HYPERLINK l _bookmark32 附件七：营投团队合规考核扣分标准表48 HYPERLINK l _bookmark33 附件八：员工履历表49 HYPERLINK l _bookmark34 附件九：广义代买收计算规则表51第一章总则第一条

6、 为适应证券市场的发展变化，进一步提升公司的综合财富管理能力和市场竞争力，强化营销、服务工作的量化考核，特制定本办法。第二条 营业部理财经理、投资顾问的招聘、培养、任用、职级评定、薪酬、考核等事项依本办法进行管理。第三条 名词释义1、 理财经理：营业部从事客户服务工作,并负责服务公司分配的雅贵客户包、富客户包的专业客服序列员工。2、 证券投资顾问业务（以下简称“投顾业务”）：是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，通过资讯信息、软件工具、咨询产品、资产配置、理财规划等方式，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接

7、或者间接获取经济利益的经营活动。向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，但不就该项服务与客户单独做出协议约定、单独收取服务费用的，不属于投顾业务。3、 证券投资顾问：是提供证券投资顾问服务的人员，应具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。公司投资顾问分为总部投资顾问、营业部投资顾问及其他类投资顾问。总部投资顾问是成为投顾业务服务产品生产者的公司财富管理部员工。营业部投资顾问是经财富管理部批准成为投顾业务服务产品生产者的营业部员工。营业部投顾分为营业部兼职投资顾问和专职投资顾问。营业部兼职投资顾问是指在开展原岗位工作的基础上开展投顾业务的营业部员工；营业部专职投资顾

8、问是指专门负责投顾业务服务产品生产的营业部员工。其他类投资顾问是成为投顾业务服务产品生产者的非财富管理部及营业部的公司员工。4、 净佣金收入：净佣金收入=实收佣金一级费用增值税及附加投资者保护基金固定费用 其他费用。实收佣金指股票、封闭式基金、权证、债券及回购等证券交易手续费收入，含普通账户和信用账户普通交易。固定费用、其他费用标准详见xx证券营业部客户经理、经纪人管理办法。5、 服务净佣金收入：是指客户签约“泉友会”服务产品（包括公司认可的其它产品）后产生的服务净佣金收入。详见xx证券泉友会服务产品管理办法。6、 考核净创收：指上述净佣金收入和开发业务产生的净创收之和。7、 客户包广义代买收

9、：客户包内所有客户的代理买卖净收入+其它业务考核净收入。详见附件九。8、 地区系数：以xx证券经纪业务管理办法（2017 年度）中公布的薪酬地区系数为准。9、 新增过千户：指 2017 年新开户及存量空户在 2017 年 1 月 1 日-2018 年 1 月 31 日间累计至少 20个交易日账户资产不低于 1000 元的客户。10、存量空户：指 2014-2016 年新开户且 2014-2016 年资产峰值1000 元的客户，及中国证券登记结算公司标识的 2014 年以前开户的休眠账户。11、 新增有效户：新开资金账户在经纪关系建立后 6 个月内的任一月 25 日（遇法定节假日则顺延至节假日后

10、首个工作日）资产10000 元，且经纪关系建立后 6 个月内达到以下条件之一，即可认定为有效户。同一资金账户只认定一次，且以第一次为准。产生的股基交易量不低于 5000 元；认购 5 万（含）以上起点产品（含金大宝、金量宝、现金港、银行理财、券商集合资管计划、私募基金、基金专户、基金子公司专项资管计划等产品）；累计认购（或申购）5 万以下起点公募产品金额不低于 3 万。其中，产品认购金额均以折算后的累计值为准，货币型基金折算系数为 1，债券型基金折算系数为 2，股票型基金折算系数为 3；购买金小宝、泉友利等产品日余额累计不低于 15 万；国债交易量不低于 50 万。12、金融产品销售规模：根据

11、销售的各类金融产品规模放大系数计算，详见附件一。13、 新增高净值客户：开户时间在 2017 年 1 月 1 日之后或存量空户在 2017 年日均资产100 万的客户。第二章 客户包管理第一节 客户包划分原则第四条根据xx证券客户分级分类管理办法，公司的客户分为雅客户、贵客户、富客户、小额资产客户。第五条为明确职责、加强考核、提高效率，公司对客户实行分包管理，将除小额资产客户及已销户客户以外的全部客户划入特殊客户包、雅贵客户包、富客户包、雅贵小包、富小包。第六条特殊客户包由营业部认定免打扰及需要单独维护的客户组成，一般由营业部负责人进行维护。第七条雅贵客户包由营业部雅客户、贵客户组成，但不含特

12、殊客户包内客户。雅贵客户包主要由理财经理进行维护，营业部可根据需要选取客户经理参与对雅贵客户包的维护。第八条富客户包由部分雅贵客户、富客户组成，由理财经理或客户经理进行维护。第九条雅贵小包由营业部开户时间满三个月、资产低于 20 万且无任何经纪关系的富客户组成， 由初级以上客户经理或员工型经纪人进行维护。第十条富小包由资产低于 20 万的富客户组成。富小包由初级以上客户经理或员工型经纪人进行维护。第二节 客户包年度调整第十一条 为保证理财经理、客户经理考核的顺利进行，营业部须在公司指定时间段内进行客户包年度调整。第十二条 客户包年度调整规则：1、 每个雅贵客户包约 300-400 名客户，每个

13、营业部的雅贵客户包总包数与富客户包总包数相等，且不得超过公司核定的雅贵客户包数及富客户包数；2、 营业部对客户包进行年度调整时以理财经理、客户经理上年度服务关系、经纪关系及各种业务的开发关系为基础；雅贵客户包外且无对应服务人员经纪关系或业务开发关系的客户，年度调整中不得调入雅贵客户包；新设立雅贵客户包及新人参与雅贵客户包服务时不受此规则限制；3、 营业部在进行客户包年度调整时，应适当将客户资源向在前一年考核中得分优秀且业务能力强的理财经理、客户经理倾斜；4、 在 2017 年初核定雅贵客户包数量为 0 的营业部，如在年中营业部客户资产达到 2 亿元（剔除特殊大客户），可向财富管理部申请新设雅贵

14、客户包。第三节 理财经理与客户包的服务关系管理第十三条每位理财经理须负责服务 1-2 个雅贵客户包和与雅贵客户包数量相同的富客户包。第十四条客户包年度调整完成后，营业部须在 CRM 平台中为每位理财经理指定其负责服务的雅贵客户包和富客户包，并与客户包年度调整流程在CRM 平台中一并提交财富管理部审批。营业部因新聘或员工岗位变动需变更理财经理与客户包服务关系的，在相关人事流程完成后 5 个工作日内发起客户包服务关系变更流程并提交财富管理部审批。第四节 客户经理与客户包的服务关系管理第十五条参与雅贵客户包服务的客户经理可以服务 1-2 个雅贵客户包和与雅贵客户包数量相同的富客户包。第十六条参与雅贵

15、客户包服务的客户经理须符合以下条件： 1、 职级为初级及以上客户经理；2、 通过证券投资顾问业务及基金从业资格考试；3、 本科及以上学历；4、 年龄 45 岁以下；5、 司龄一年以上。客户经理参与雅贵客户包服务时，须先将符合以上条件的证明材料扫描件通过 OA 流程递交财富管理部审核，通过后方可与雅贵客户包建立服务关系。第十七条参与雅贵客户包服务的客户经理在服务雅贵客户包期间，如在年度中月度考核得分低于100 分且当月排名（参与雅贵客户包服务的所有人员排名）处于公司后 200 名达到 3 次以上（含 3 次）， 公司将督促营业部停止其服务雅贵客户包，并下调其职级一级，最低下调至初级客户经理。第十

16、八条营业部须在 CRM 平台中为每位参与雅贵客户包服务的客户经理指定其负责服务的雅贵客户包和富客户包，并提交财富管理部审批。第十九条营业部可将雅贵小包分配给符合条件的客户经理或员工型经纪人进行服务，参与雅贵小包服务的客户经理或员工经纪人须服务 1 个雅贵小包和 1 个富小包。第二十条参与雅贵小包客户服务的客户经理或员工型经纪人应达到以下条件： 1、 职级为初级及以上客户经理、员工型经纪人；2、 通过基金从业资格考试；3、 司龄一年以上。第二十一条初次成立雅贵小包时，每个包最多不应超过 200 名富客户，由营业部根据开户时间满三个月、资产不超过 20 万且无任何经纪关系的富客户进行公平分配。雅贵

17、小包在后期可根据该包的季度考核情况，对于考核优秀的可奖励分配下一批客户到其雅贵小包，每批奖励客户数不得超过 50 名。对于营销、服务雅贵小包不到位、考核情况差的客户经理或员工型经纪人，营业部应及时将其服务的雅贵小包和富小包收回，重新分配给其他人员进行服务。第二十二条营业部在 CRM 平台中为每位参与雅贵小包服务的客户经理或员工型经纪人指定其负责服务的雅贵小包和富小包，并提交财富管理部审批。营业部需变更客户经理、员工型经纪人与雅贵小包服务关系或调整雅贵小包内客户的，在月初 5 个工作日内完成变更并与客户包月度调整流程一并提交财富管理部审批。第五节 客户包实时、月度调整第二十三条为强化考核奖惩力度

18、和时效性，营业部须根据业务开展情况、考核结果对客户包进行实时调整和月度调整。第二十四条理财经理或客户经理服务两个雅贵客户包时，同一人名下两个雅贵客户包之间的客户不得相互调整。第二十五条客户包实时调整规则：1、 理财经理、参与雅贵客户包服务的客户经理新营销客户，由 CRM 平台自动调整到其服务的富客户包内，如客户资产达到 20 万或达到雅贵客户标准的，由 CRM 平台自动调整到其所服务的雅贵客户包内；2、 理财经理、参与雅贵客户包服务的客户经理开发雅贵客户包与雅贵小包之外客户成为融资融券授信客户、签约泉友会服务产品且服务佣金率在 0.3（含）以上的客户、一次购买基金或理财产品不低于5 万的客户，

19、如客户资产达到 20 万或达到雅贵客户标准的，由 CRM 平台自动调整到其所服务的雅贵客户包内；3、 参与雅贵小包服务的客户经理或员工型经纪人新营销客户，由 CRM 平台自动调整到其服务的富小包内；4、 服务雅贵小包的客户经理、员工型经纪人开发雅贵客户包与雅贵小包之外无经纪关系客户成为融资融券授信客户、签约泉友会服务产品且服务佣金率在 0.3（含）以上的客户、一次购买基金或理财产品不低于 5 万的客户，实时调整到其所服务的雅贵小包内；5、 服务雅贵小包的客户经理、员工型经纪人开发的客户可由开发人自行服务，不得进入本人服务的雅贵小包，但由营业部决定是否进入他人服务的雅贵客户包或富客户包；6、 非

20、理财经理、客户经理开发的新客户在开户次日由营业部选择随机分配到富客户包内。第二十六条 客户包月度调整规则1、 从雅贵客户包、雅贵小包中调出客户雅贵客户包及雅贵小包中明确表示免打扰的客户可调至对应的富客户包或富小包内，但不能划入特殊客户包；雅贵客户包、雅贵小包内的客户本人明确要求更换客户包服务人员进行服务时，营业部经内部协商可将其从原客户包内调出到客户指定的客户包服务人员服务的雅贵客户包或雅贵小包内；客户包服务人员可主动将雅贵客户包或雅贵小包中超出自身服务能力的客户申请调出，营业部批准后手动调出到其服务的富客户包或富小包中；营业部可从上月考核得分靠后的客户包服务人员的雅贵客户包或雅贵小包中手动调

21、出部分服务覆盖较低的客户到其服务的富客户包或富小包中，调出规则由营业部在年初制定，单客户包单月调出数量最高不得超过该客户包上月客户数的 20%；公司将对雅贵客户包、雅贵小包内客户进行确权，定期将无服务覆盖或业务覆盖的客户调出到对应的富客户包、富小包中，该部分客户可由营业部进行公开竞标分配。具体确权的方案公司将另行通知； 2、 调入客户到雅贵客户包可调入雅贵客户包的客户为各富客户包中的雅客户、贵客户，包括原从雅贵客户包中调出的客户。对理财经理及客户经理引进客户资产、泉友会签约、销售理财产品的，营业部可自行制定规则进行一定比例客户资产奖励，从其服务的富客户包中划转符合雅贵客户标准的客户到其服务的雅

22、贵客户包， 如资产仍不足可从其他富客户包中划转；营业部可制定考核规则对月度考核结果优秀并靠前的理财经理、客户经理进行客户资产奖励，从其服务的富客户包中划转符合雅贵客户标准的客户到其服务的雅贵客户包内，如资产仍不足可从其他富客户包中划转。3、 调入客户到雅贵小包中可调入雅贵小包的客户为无经纪关系、开户满三个月且资产低于 20 万的富客户；对客户经理及员工型经纪人引进客户资产、泉友会签约、销售理财产品的，营业部可自行制定规则进行一定比例富客户资产奖励，从包外划转客户资产到其服务的雅贵小包内，如资产仍不足可从其他富客户包中划转；营业部可制定考核规则对月度考核结果优秀并靠前的客户经理及员工型经纪人进行

23、客户资产奖励，从其他包中或包外划转富客户资产到其服务的雅贵小包内；雅贵小包最高不得超过 300 名客户。第六节 客户包调整及服务关系建立流程第二十七条客户包年度调整流程1、 营业部分管客服负责人（无分管客服负责人的由营业部负责人行使，下同）在 CRM 平台中按规则进行划分；2、 营业部负责人审核并提交；3、 财富管理部审批。第二十八条客户包实时调整流程由CRM 平台自动调整； 第二十九条客户包月度调整流程1、月度调整由营业部分管客服负责人在 CRM 平台中按规则进行调整并填写调整理由；2、营业部负责人在每月初 5 个工作日内审核并提交财富管理部审批。第三十条 客户服务关系建立流程客户包服务人员

24、与客户包建立或更改服务关系的，由营业部在 CRM 中发起流程，营业部负责人审核后提交财富管理部审批。第三章 理财经理管理第一节 理财经理的岗位职责第三十一条每名理财经理须服务 1-2 个雅贵客户包和与雅贵客户包数量相同的富客户包。第三十二条理财经理（含服务雅贵客户包的客户经理）岗位职责：1、对雅贵客户包内客户的日常基础服务负责对客户开展投资者教育工作；负责对客户进行电话回访、当面拜访，并做好回访内容和回访结果记录，根据需要记录好拜访客户原因、过程和结果，建立并维护良好的客户关系，进行人性化的客户关系管理；负责将客户个性化信息、服务记录等内容录入到CRM 平台，及时完善、更新客户档案；负责对客户

25、交易行为和反馈信息等进行分析，主动了解和掌握客户需求，并根据客户需求进行客户分类，结合客户档案的相关信息制定服务策略；负责对客户所持仓证券的相关重大事项等信息进行及时提醒服务，并根据客户的需求提供相关研究报告等资料；负责处理 CRM 平台中客户的 MOT 信息并做好客户挽留工作，避免客户流失，并将挽留情况录入到 CRM 平台。2、对富客户包内客户的日常基础服务负责对客户开展投资者教育工作；及时解答客户提出的问题并协助解决；及时处理客户提出的或 95571 转交的需求；负责将客户个性化信息、服务记录等内容录入到CRM 平台，及时完善、更新客户档案；负责处理 CRM 平台中名下客户的 MOT 信息

26、并做好客户挽留工作，避免客户流失，并将挽留情况录入到 CRM 平台；做好客户配股、权证到期等提醒服务，指导客户使用公司相关平台获取相关资讯产品。3、做好新客户开发、新业务推广、“泉友会”服务签约、产品销售等工作充分服务老客户，积极开发新客户、引进客户资产；积极向符合条件的客户推广融资融券、期货 IB、港股通、股票期权等业务；细分客户，向不同类型的客户推广与其风险等级相适应的“泉友会”服务产品套餐，推进“泉友会”签约；加强客户分类，依据适当性原则向客户推广基金、理财等金融产品。4、完成营业部交办的其它工作。第三十三条客服管理岗的管理职责1、 协助营业部分管客服负责人做好理财经理的考核工作；2、

27、协调做好客户投诉处理工作；3、 按监管部门、公司和营业部投资者教育相关制度要求，协助营业部分管客服负责人组织做好投资者教育工作；4、 传达、贯彻落实公司各项与客户服务相关的规章制度和任务要求；5、 组织做好营业部客户挽留工作；6、 组织理财经理对营业部客户进行日常维护工作，向客户配送适当的产品和服务；7、 组织理财经理按公司和营业部规定，做好客户回访、客户需求调研、客户适当性管理工作，并进行监督和检查；8、 组织理财经理参加业务学习及培训；9、 组织理财经理举办客户座谈会、联谊会、报告会、投资顾问业务推介会及股民学校等活动；10、 组织理财经理参加融资融券、期货 IB、场外市场、基金、理财产品

28、等新业务新产品的培训、推广与服务；11、 完成营业部安排的其他工作。第三十四条客服管理岗的服务职责客服管理岗须兼任理财经理，负责服务相应的客户包，其服务职责与理财经理的服务职责相同。第二节 理财经理的招聘与解聘第三十五条理财经理的招聘条件：1、全日制本科及以上学历，优先录用财经、管理类及相近专业人员；2、直辖市、省会城市、深圳市营业部拟聘人员必须毕业于一类本科院校，有 1 年以上证券从业经验者该条件可适当放宽至二类本科院校；3、熟悉各类金融产品，通过证券投资顾问业务及基金从业资格考试；4、服务意识强，做事认真细致，有较好的口头、文字表达能力；5、年龄不超过 35 周岁；6、具有良好的职业道德，

29、较强的沟通能力和风险防范意识，富有团队合作精神。第三十六条理财经理招聘流程：1、由营业部自主招聘，并通过公司财富管理部统一面试；2、营业部将通过面试人员相关材料扫描后通过 OA 流程上报，经财富管理部、人力资源部审核，公司分管领导审批后录用。相关材料目录如下：身份证、学历证书、学位证书、教育部学历证书电子注册备案表、证券入门资格考试成绩合格证、证券投资顾问业务资格考试成绩合格证、基金从业资格考试成绩合格证；与原单位解除劳动合同的证明；新聘员工需提供近半年体检合格证明；面试评价表（详见附件四）；本人完整填写并签字的员工履历表（详见附件八）；公司或营业部认为有必要的其它材料。第三十七条营业部客户经

30、理、员工型经纪人转岗为理财经理的，其流程同理财经理招聘流程，且须符合以下条件：1、中级及以上职级；2、本科及以上学历；3、年龄 40 岁以下；4、司龄 1 年以上；5、通过证券投资顾问业务及基金从业资格考试。第三十八条营业部新聘无金融行业从业经验的理财经理必须经过见习期和预备期考核；其他有从业经验的新聘或转岗的理财经理，营业部可根据实际情况确定是否需经过预备期考核。具体安排如下：1、招聘条件和流程：新聘无经验理财经理的招聘条件和流程按照外聘理财经理相关规定执行。2、见习期考核：考核时间为 3-6 个月，最长不超过 6 个月，考核指标与见习期客户经理考核指标一致，通过见习期考核后方可进入预备期。

31、如未通过见习期考核，须转岗或办理离职手续。见习期理财经理不得参与雅贵客户包服务。3、预备期考核：考核时间为 3-6 个月，最长不超过 6 个月，考核期结束名下客户资产不低于 500 万地区系数、金融产品销售不低于 1000 万且考核期内月度排名处于公司理财经理排名前 900 名 3 次（含） 以上。如未通过预备期考核，须转岗或办理离职手续。预备期理财经理可服务 1 个雅贵客户包，雅贵客户包可由营业部另外自行设置，可不在公司核定的雅贵客户包编制内，雅贵客户包服务职责与正式理财经理相同。4、拟转岗为理财经理的客户经理或员工型经纪人，营业部可根据实际情况参照预备期考核标准来考察其服务能力。5、薪酬构

32、成：基本工资 + 服务提成 + 经纪提成 + 开发提成；见习期和预备期内理财经理的基本工资标准原则上不高于理财助理，由人力资源部核定打包下发。营业部根据职级、工作量和工作表现等实际情况确定其工资的发放标准；见习期和预备期内理财经理的服务提成按以下标准打包下发：营业部非见习期、预备期内理财经理（不含排除绩效人员）平均服务提成40%见习期及预备期内理财经理人数；营业部可根据全体见习期及预备期内理财经理工作表现综合评价、分配发放。见习期和预备期内理财经理经纪提成和开发提成的具体提成方式和标准与现有理财经理规定相同。第三十九条理财经理的转正由营业部申请，经财富管理部、人力资源部审核，公司分管领导审批后

33、转正。第四十条 职能序列转岗为客服序列人员需由营业部申请，经财富管理部面试、人力资源部审核。职能序列员工转换为理财经理需符合以下条件：1、本科及以上学历；2、通过证券投资顾问业务及基金从业资格考试；理财经理的解聘由营业部申请，经财富管理部、人力资源部审核。第三节 理财经理职级管理专业序列级别专业职能专业客服资深经理资深理财经理/资深投资顾问资深高级经理高级理财经理/高级投资顾问高级主管理财主管/投资顾问主管专员理财专员/投顾助理专员助理理财助理助理第四十一条公司对营业部理财经理实行职级管理，由低到高共分为五个职级：理财助理、理财专员、理财主管、高级理财经理、资深理财经理。第四十二条理财经理职级

34、评定基本条件如下职级基本条件学历从业经验从业资格专业能力综合考评任职经历资深理财经理本科学历8 年以上相关工作经验一般 执业资格、证券投资咨询执业资格、通过基金从业资格考试掌握全面的客服技能，拥有丰富的经验，能够独立执行复杂的项目，并带领团队完成目标最近三年考核结果在 1-5 格在高级级别岗位任满 2 年全日制硕士及以上学历6 年以上相关工作经验高级理财经理本科学历6 年以上相关工作经验一般 执业资格、证券投资咨询执业资格、通过基金从业资格考试掌握全面的客服技能，具备指导、培训其他理财经理的能力最近三年考核结果在 1-5 格在主管级别任满2 年全日制硕士及以上学历4 年以上相关工作经验理财主管

35、本科学历4 年以上相关工作经验一般 执业资格、通过证券投资顾问业务及基金从业资格考试掌握广泛的客服技能，具备独立解决各类客服工作问题的能力最近两年考核结果在 1-5 格全日制硕士及以上学历2 年以上相关工作经验理财专员本科学历2 年以上相关工作经验一般 执业资格、通过证券投资顾问业务及基金从业资格考试掌握基本的客服技能，并可在日常工作中根据实际情况灵活运用最近一年考核结果在 1-5 格全日制硕士及以上学历理财助理本科学历一般 执业资格、通过证券投资顾问业务及基金从业资格考试掌握基础的客服知识，具备较强的协作和服务意识，能辅助其他理财经理开展工作第四十三条 理财经理职级评定考核要求如下：职级晋级

36、维持全年考核创收综合得分排名位于前 10 名、金融产品销售规模排名满足以下条件其中三个（含）达到资深理财经理职级维持标准：1、月度考核平均分排名高于前 30 名2、金融产品销售规模=1 亿3、服产收入=15 万4、净流入资产=1000 万5、净增高净值客户=66、考核净创收=240 万位于前 50 名，年度雅贵客户包广义代买收份额增幅大于公司平均资深值，且以下考核指标在年度内达到其中三项本级别内可上调一档：理财1、年度雅贵客户包广义代买收份额增幅位于前 20 名经理2、净流入资产=3000 万地区系数一至3、净增高净值客户数=18三挡4、全年考核创收综合得分排名位于前 5 名5、金融产品销售规

37、模排名前 10 名6、服务产品收入=60 万全年考核创收综合得分排名位于前 20 名、金融产品销售规模排名满足以下条件其中三个（含）达到高级理财经理职级维持标准：1、月度考核平均分排名高于 200 名2、金融产品销售规模=8000 万3、服产收入=10 万4、净流入资产=600 万5、净增高净值客户=46、考核净创收=160 万位于前 80 名，年度雅贵客户包广义代买收份额增幅大于公司平均值，且以下考核指标在年度内达到其中三项本级别内可上调一档，高级高级理财经理第三档达到以下业绩指标其中的 1.5 倍或排名提高理财50%可晋升为资深理财经理：经理1、年度雅贵客户包广义代买收份额增幅位于前 30

38、 名一至2、净流入资产=1800 万地区系数三挡3、净增高净值客户数=124、全年考核创收综合得分排名位于前 10 名5、金融产品销售规模排名前 20 名6、服务产品收入=40 万理财主管四挡（含）以上全年考全年考核创收综合得分排名位满足以下条件其中三个（含）达到理理财核创收综合得分排名位于前 30于前 150 名、金融产品销售规模财主管职级维持标准：主管名、金融产品销售规模排名位于排名位于前 150 名，年度雅贵客1、月度考核平均分排名高于 400 名一至前 100 名，年度雅贵客户包广义户包广义代买收份额增幅大于2、金融产品销售规模=4000 万五档代买收份额增幅大于公司平均公司平均值，且

39、以下考核指标在3、服产收入=5 万值，且以下考核指标在年度内达年度内达到其中三项以上本级4、净流入资产=300 万到其中三项可晋升至高级理财经理：1、年度雅贵客户包广义代买收份额增幅位于前 50 名3、新增高净值客户数=102、净流入资产=1600 万地区系数4、全年考核创收综合得分排名位于前 15 名5、金融产品销售规模排名前 50 名6、服务产品收入=24 万别内可上调一档：1、年度雅贵客户包广义代买收份额增幅位于前 100 名2、新增高净值客户数=63、净流入资产=1000 万地区系数4、全年考核创收综合得分排名位于前 50 名5、金融产品销售规模排名前100 名6、服务产品收入=16

40、万5、净增高净值客户=26、考核净创收=80 万理财专员全年考核创收综合得分排名位于前 300 名、金融产品销售规模排名位于前 300 名，年度雅贵客户包广义代买收份额增幅大于公司平均值，且以下考核指标在年度内达到其中三项以上：1、年度雅贵客户包广义代买收份额增幅位于前 150 名2、新增高净值客户数=43、净流入资产=800 万地区系数4、全年考核创收综合得分排名位于前 150 名5、金融产品销售规模排名前 150 名6、服务产品收入=10 万满足以下条件其中三个（含）达到理财专员职级维持标准：1、月度考核平均分排名高于 800 名2、金融产品销售规模=3000 万3、服产收入=3 万4、净

41、流入资产=200 万5、考核净创收=40 万理财助理全年考核创收综合得分排名位于前 600 名、金融产品销售规模排名位于前 600 名，年度雅贵客户包广义代买收份额增幅大于公司平均值，且以下考核指标在年度内达到其中三项以上：1、年度雅贵客户包广义代买收份额增幅位于前 400 名。2、新增高净值客户数=23、净流入资产=400 万地区系数4、全年考核创收综合得分排名位于前 400 名5、金融产品销售规模排名前 400 名6、服务产品收入6 万满足以下条件其中三个（含）达到理财助理职级维持标准：1、月度考核平均分排名高于 900 名2、金融产品销售规模=2000 万3、服产收入=1 万4、净流入资

42、产=100 万5、考核净创收=15 万注：1、考核净创收为开展各项业务的考核换算收入（详见财富管理考核表）； 2、净增资产、新增高净值客户数均指理财经理个人经纪关系客户；3、全年考核创收综合业绩得分=（全年参与雅贵客户包考核人员总人数-全年参与雅贵客户包考核月度考核平均分排名）70%+（全年参与雅贵客户包考核人员人数-全年参与雅贵客户包考核人员考核净创收排名）30%；4、理财助理、理财专员、理财主管三档（含）以下如全年业绩目标达到晋升指标的 1.5 倍的，营业部可申请跳一档晋升；5、理财助理如未达到维级标准的须进入预备期重新考察，考核达标的可由营业部重新申请出预备期， 最长时间不超过 6 个月

43、；6、计算服务产品收入时，生产者和开发者的服务产品收入合并计算，生产者和开发者是同一个人的双记。第四十四条理财经理职级的评定流程1、理财经理职级的评定一年一次，依照“业绩导向、兼顾综合素质”的原则进行。2、理财助理、理财专员、理财主管职级由营业部根据理财经理职级评定的基本条件、CRM 年度考核情况、营业部内部考核结果提出评定申请，报财富管理部、人力资源部审核。3、高级理财经理、资深理财经理职级由公司根据理财经理职级评定的基本条件、CRM 年度考核情况直接评定。4、对于外部招聘人员，初次聘任时职级为助理，试用期转正考核时，根据其工作表现再确定转正后职级。第四节 客服管理岗人员管理第四十五条雅贵客

44、户包数大于 6 个（含 6 个）的营业部可申请设立客服管理岗。原经公司批准已设立客服管理岗的营业部暂不受此条件限制，但原客服管理岗离岗后，新设客服管理岗须满足此条件。对于理财经理多于 20 人的营业部可按每 10 名理财经理设置 1 个客服管理岗。当营业部设多个客服管理岗时，须将理财经理分成相应的多个团队，每个客服管理岗人员管理一个理财经理团队，其考核与所辖团队的业绩挂钩。第四十六条客服管理岗任职条件： 1、 司龄 1 年以上；2、 证券行业从业经历 2 年以上；3、 营业部内部年度排名在前 40%。第四十七条客服管理岗人员由营业部提名，经财富管理部、人力资源部审核，报公司分管领导批准后，由营

45、业部聘免。第四章 投资顾问管理第一节 投资顾问的资格管理与岗位职责第四十八条营业部负责本营业部的投顾业务开展，公司其他总部部门负责本部门的投顾业务开展。其主要职能为：投资顾问的管理、服务产品设计、投顾业务的宣传推广、产品质量、协议签署及保管、 合规、风险控制、考核、培训等方面的管理工作。第四十九条符合投资顾问执业资格申请条件的营业部员工可进行投资顾问执业资格的申报。(见附件五xx证券投资顾问业务操作细则)第五十条营业部员工在取得投资顾问执业资格后，营业部可发起 OA 流程向财富管理部提出申请， 经财富管理部审核批准后成为营业部投资顾问，并组建营业部投资顾问团队（下文简称“营投团队”）(见附件五

46、xx证券投资顾问业务操作细则)。第五十一条无营投产品的团队不得开展投顾签约。营投团队应根据公司要求提交产品申请材料， 营业部对申请材料进行初审后，报财富管理部审核。第五十二条财富管理部负责对新申请的营投及营投产品进行审核及评估，评估期为 1 个月，其产品评估内容包括资讯参考依据、渠道、频率、产品收益率等。第五十三条 营业部根据投顾业务发展需要可设立投资顾问岗，该岗位可专人专岗（即专职投顾）， 也可由营业部其他岗位员工兼任（即兼职投顾）；上一年度服务产品收入排名位于公司前 1/3 且具有 5 名（含）以上理财经理的营业部方能申请专职投顾。第五十四条 营业部投资顾问工作职责：1、自产或与总部投顾团

47、队合作生产投资顾问业务产品；2、配送投资顾问业务产品；3、发展投资顾问业务产品签约客户；4、负责签约客户的投资咨询及证监会许可的其它业务服务；5、开展投资报告会、小型投资座谈会等交流沟通工作；6、通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况等发表分析或评论；7、 其他投资顾问业务工作。第二节 投资顾问的招聘及解聘第五十五条营业部投资顾问的招聘条件：1、全日制本科及以上学历或取得硕士及以上学位，优先录用财经、金融类及相近专业人员；2、直辖市、省会城市、深圳市营业部拟聘人员必须毕业于一类本科院校，有 2 年以上证券从业经验者该条件可适当放宽；3、从

48、事证券服务、营销工作 2 年以上；4、在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问；5、具有较强的投资咨询专业能力和丰富的客户服务经验；6、具有一定的经济、金融、投资等领域相关理论知识；7、具有较强的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲和沟通能力。第五十六条营业部对外新招聘的专职投顾按理财经理的招聘流程执行。第五十七条营业部员工在取得投资顾问执业资格后，营业部可向财富管理部提出申请，经财富管理部审核批准后成为营业部投资顾问。第五十八条营业部投顾解聘由营业部申请，报财富管理部、人力资源部审核。第三节 投资顾问职级管理职级基本条件重要参考条件学历从业经验从业资格专业能力综合考评任职经历客服工作量化考核

49、8 年以上资通过一般执 业 资格、证券投资咨询执 业 资格、基金从业资格考试、期货分析考试具备优秀的投资分最 近在高上一年度内， 所生产的投顾业务产品产生的月均净收入大于等于 6 万元且签约标准户大于 120 户，且所在团队年度考核综合得分排名位于前 20%产管理、证析能力，所领导的三 年级投本科学历券研究、投投顾团队能为客户考 核顾岗资咨询等相提供全面的资产配结 果位任资深投顾关工作经验置方案在 1-5格满 2 年6 年以上资全日制硕产管理、证士及以上券研究、投学历资咨询等相关工作经验6 年以上资通过一般执 业 资格、证券投资咨询执 业 资格、基金从业资格考试、期货分析考试上一年度内，产管理

50、、证所生产的投顾高级投顾本科学历券研究、投资咨询等相关工作经验具备优秀的投资分析能力，能打造一支有口碑的投顾团队，并出席各类财经媒体及高端报告会最 近三 年考 核结 果在 1-5格在投顾岗位任满 2 年业务产品产生的月均净收入大于等于 4.5 万元且签约标准户大于 90 户，且所在团队年度考核综合得分排名位于前 30%全日制硕士及以上学历4 年以上资产管理、证券研究、投资咨询等相关工作经验投资本科学历4 年以上资通过一般掌握全面的客服最 近上一年度内，第五十九条 营业部兼职投顾按原岗位要求及标准进行考核和职级管理。营业部专职投资顾问由低到高共分为四个职级：投顾助理、投资顾问、高级投顾、资深投顾

51、。营业部专职投资顾问职级评定条件如下：顾问产管理、证执 业 资格、证券投资咨询执 业 资格、基金从业资格考试、期货分析考试技能，具备较强的两 年所生产的投顾业务产品产生的月均净收入大于等于 3 万元且签约标准户大于 60 户， 且所在团队年度考核综合得分排名位于前30%券研究、投投资分析能力，有考 核资咨询等相优秀的团队合作结 果关工作经验精神在 1-52 年以上资格全日制硕产管理、证士及以上券研究、投学历资咨询等相关工作经验2 年以上资上一年度内， 所生产的投顾业务产品产生的月均净收入大于等于 1 万元且签约标准户大于 30 户， 且所在团队年度考核综合得分排名位于前30%产管理、证通过一般

52、本科学历券研究、投执 业 资最 近投顾助理资咨询等相关工作经验格、证券投资咨询执 业 资格、基金掌握广泛的客服技能，具备一定的投资分析能力一 年考 核结 果在 1-5全日制硕1 年以上资产管理、证士及以上券研究、投从业资格格学历资咨询等相考试关工作经验注： 1、对于外部招聘人员，原则上初次聘任时职级为投顾助理，试用期转正考核时，根据其工作表现再确定转正后职级。2、对于营业部理财经理转岗至专职投顾岗，初次定级时，原则上维持原职级对应的投资顾问职级； 对于客户经理或其他基础岗员工转岗至专职投顾，原则上初次定级为投顾助理。第六十条 营业部对外新招聘的专职投顾在试用期 6 个月内如不能满足：所生产的投

53、顾业务产品产生的月均净收入大于等于 10000 元且签约标准户大于 15 户，公司将督促营业部将其转岗或解除劳动合同。第六十一条营业部专职投顾年度考核如不能满足投顾助理职级的业绩要求时，公司将督促营业部将其转岗或解除劳动合同。第六十二条营业部专职投资顾问职级的评定流程：投顾助理职级由营业部根据职级评定表评定，向财富管理部、人力资源部报备；投资顾问职级由营业部提出申请，报公司财富管理部、人力资源部审核，经公司分管领导批准后， 由营业部评定；高级投顾、资深投顾由公司直接评定。第六十三条财富管理部根据营业部投资顾问的业务开展、培训、合规展业等情况，可暂停、中止营业部投资顾问的展业资格。第四节 投资顾

54、问团队管理第六十四条 总部投顾团队的管理按照xx证券总部投资顾问团队管理与考核办法执行。第六十五条 营业部开展投顾业务前必须先组建营投团队。营投团队的成员中至少有 1 名为取得投资顾问执业资格且经财富管理部批准的营业部投顾。营投团队成员人数不低于 2 人，成员仅限理财经理、客户经理。第六十六条营业部组建营投团队应发起 OA 流程报财富管理部审批 (见附件五xx证券投资顾问业务操作细则) 。营投团队成员发生变化时，营业部应发起 OA 流程向财富管理部报批。财富管理部每月第一个工作日按各营投团队人数确定当月各营投团队人数。第六十七条因岗位调整、人员离职等原因，营业部投顾不再从事投顾业务相关工作，名

55、下签约客户调整原则如下：1、如果原营投团队所在营业部还有其他投顾，应征求签约客户意见，在客户同意的情况下，由营业部其他投顾继续服务，原合作生产关系不变；2、如果原营投团队所在营业部无其他投顾。营业部应征求签约客户意见、在客户同意的情况下，营业部将原营投团队的签约客户移交给总部投资顾问团队继续服务。以上情形，营业部需发起 OA 流程向财富管理部提交申请，在财富管理部审批通过后方可执行(详见附件五xx证券投资顾问业务操作细则)。第六十八条营业部投顾团队的生产方式分合作生产方式和自主生产方式：合作生产方式：总投团队与营投团队通过 CRM 系统建立合作生产关系。总投团队按约定向营投团队提供服务，并获得

56、一定比例的签约提成。自主生产方式：营投团队自主生产服务产品。第六十九条营投团队与总投团队的合作生产关系的建立和解除应通过 CRM 投顾业务平台报财富管理部审批，通过后方可建立合作关系。多个营投团队的营业部可与不同的总投团队进行合作生产，但一个营投团队只能选择与一个总投团队建立合作关系。营投团队与总投团队合作时，合作的营投团队的所有服务产品需与总投团队进行合作。第七十条 营投团队与总投团队的合作生产关系不得少于 6 个月。建立合作关系后，不得提前终止合作生产关系。营投团队在建立合作关系前服务的签约客户，应纳入合作生产服务范围。第七十一条在考核营投团队签约标准户时，签约标准户考核得分只能在营投团队

57、成员内部进行分配，不得跨团队分配。第七十二条营业部专职投资顾问可作为总部服务产品的生产者，与公司客户进行签约。第五节 投资顾问合规管理第七十三条公司开展投顾业务各主体须以合规为第一要务，对投顾业务进行合规检查。对违规违法情况，公司根据xx证券合规管理制度、xx证券营业部合规管理办法、xx证券股份有限公司员工违纪违规行为处罚办法等制度的规定，对相关责任人给予警告、通报批评、降级、降职、撤职、解除劳动合同等处分。第七十四条总部投顾合规管理由财富管理部负责；营业部投顾合规管理由营业部负责，营业部负责人为本营业部投顾业务合规管理的第一责任人；公司其他总部部门的投顾合规管理由所在部门负责人负责，所在部门

58、负责人为本部门投顾业务合规管理的第一责任人。第七十五条总部及营业部向客户提供投资顾问服务，应告知客户下列基本信息： 1、公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；2、投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；3、投资顾问服务的内容、方式及收费标准；4、投资决策由客户做出，投资风险由客户承担；5、投资顾问不得代客户做出投资决策。对前款第 1、2 项信息，公司应通过营业场所、中国证券业协会和公司网站公示，方便投资者查询、监督。第七十六条总部、营业部及投资顾问应遵循适当性管理原则，根据客户的情况及服务需求，将适当的产品推介给适合的客户。第七十七条总部和营业部与客户签订服务产品协议

59、时，应向客户提供风险揭示书并进行风险承受能力调查，并由客户签字或通过互联网方式网上确认。协议应使用公司统一的标准协议文本，并对协议进行编号管理。第七十八条投资顾问服务费用以公司总部账户收取。营业部采用现金收费方式的，必须由营业部财务专员办理，财务专员按照公司相关规定纳入公司收入。第七十九条服务产品的服务佣金率及价格标准以各部门、营业部申报、经财富管理部批准的价格为准，禁止擅自调整客户服务佣金率及价格标准。第八十条 投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。第八十一条投资顾问依据公司或者其他证券公

60、司、证券投资咨询机构的证券研究报告做出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。第八十二条投资顾问通过电话、短信、邮箱、即时信息等方式为客户提供投资建议服务工作，须通过 95571 电话、投顾业务平台、小方 APP、官方微信等公司规定的渠道进行，严禁通过私人电话、QQ 等方式为客户提供投资建议服务工作。第八十三条总部及营业部的投顾业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节须实行留痕管理。第八十四条签约客户的身份证信息、投资顾问协议、风险承受能力调查表、产品内容和收费标准及投资顾问向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，必须以电子文件、书面、电话录音等形式予