反洗钱检查管理办法

1、X银行反洗钱检查管理方法第一章总那么第一条 为加强X银行（以下简称“我行”）的反洗钱 工作，切实履行反洗钱的义务，根据中华人民共和国反洗 钱法金融机构反洗钱规定法人金融机构洗钱和恐怖 融资风险管理指引（试行）等的规定，制定本管理方法。第二条 本管理方法适用于我行辖内分支机构及部门。第三条 反洗钱检查工作实行“统一管理，分工负责” 的原那么。我行内控部作为牵头管理部门，负责按照属地监管 要求和我行工作计划组织相关机构、部门开展反洗钱检查或 洗钱风险排查工作。第二章反洗钱检查第四条 我行内控部根据反洗钱工作需要，有权对接触 客户、进行交易的部门、分支机构进行反洗钱检查，相关部 门和分支机构应予以配

2、合，如实提供有关文件和资料。第五条我行内控部牵头组织相关部门对全行反洗钱 工作进行检查和监督，按监管机构和总行要求完成对本行辖 区内各分支机构实施的现场检查。第六条我行内控部年初制定的反洗工作计划应包含 本年度的反洗钱检查计划，检查计划至少应包括检查时间、 检查内容、需调阅资料、检查方法、抽样比例等内容。第七条每年反洗钱检查覆盖率（按下一级分支机构数 计算，适用管理机构）应高于10沆第八条 反洗钱检查的内容包括但不限于以下方面：（一）反洗钱机构和人员的设置、配备情况；（二）反洗钱内控制度建设情况以及在各业务中的具体 实施情况；（三）客户身份识别、持续识别、尽职调查情况；（四）处理名单预警和开展

3、回溯性调查的工作情况；（五）客户洗钱风险等级划分情况；（六）高风险业务和高风险客户的控制管理情况；（七）大额交易报告、可疑交易分析、识别和报告情况;（八）洗钱风险评估情况，含新业务（产品/服务）洗 钱风险评估、客户洗钱风险评估、机构洗钱风险评估；（九）协助上级行或外部机构开展反洗钱调查或信息核 查情况；（十）客户身份资料及交易记录保存情况；（十一）反洗钱培训和宣传情况；（十二）反洗钱相关工作信息的报送情况；（十三）各级人员的反洗钱履职情况；（十四）反洗钱保密工作情况；（十五）其他反洗钱重要事项。第九条对反洗钱工作进行现场检查时，检查人员不得 少于二人，并应提前通过邮件下发检查通知。检查人员少于

4、 二人，或者未下发检查通知书的，被检查机构有权拒绝检查。第十条 对反洗钱进行现场检查后，检查组应出具现场 检查事实确认书，现场检查事实确认书应当交被检查单位核 对，记载由遗漏或过失的，被检查单位可以要求补充或更正。 确认现场检查事实无误后，被检查单位负责人应在确认书上 签名，检查人员也应当签名。第十一条调查和检查中需要进一步核查的，检查人员 可以查阅、复制被调查、检查部门和机构的账户信息、交易 记录和其他有关资料、文件，检查小组查阅文件、资料。第十二条检查结束后，检查组应按时形成检查报告并 报送我行反洗钱领导小组。检查报告至少应包括检查时间、 检查要点、检查方法、抽样比例、检查发现的问题、整改

5、措 施及整改落实情况等内容。第十三条被检查单位要根据检查发现的问题，制定具 体的整改措施并认真组织整改，形成整改报告，并在收到检 查报告后二十个工作日内反应给检查组。在检查组或被检查 单位后期组织实施的检查或自查工作中，应对前期检查问题 的整改落实情况进行复查，确保整改措施真正落实到位。第十四条 我行内控部根据总我行相关问责管理制度 对问题的责任单位、责任人进行问责处理。第十五条 我行内控部应建立反洗钱业务检查档案，将 检查工作涉及的相关资料立卷并按年归档，相关资料包括但 不限于检查计划、检查工作底稿、现场检查事实确认书、沟通过程资料、检查发现依据、检查报告、整改报告等。第三章洗钱风险排查第十六条 我行内控部应对人民银行或相关监管部门 发布的风险提示、监管意见书及时组织相关部门、分支机构 开展洗钱风险排查。第十七条 相关部门、分支机构应根据内控部风险排查 要求，对重点业务、重点操作环节、重点业务领域开展风险 排查，并根据排查结果，针对存在的突出问题和风险隐患， 完善现有的制度、流程以及系统，对存在的问题疑点、薄弱 环节等采取相应措施进行风险控制措施。第十八条 洗钱风险排查结束后，相关部门、分支机构 应将排查情况形成书面报告，经单位负责人审核签字后报我 行内控部。第十九条 我行内控部根据风险排查情