财务有限公司资金结算管理办法

财务资金结算管理方法（暂行）第一章总那么第一条为加强结算管理，提高资金使用效率，使财务的结算工作科学化、规范化，特制定本方法。第二条本方法所用名词定义如下：集团以下简称集团。XX股份以下简称中国XX。财务以下简称财务公司。按照《企业集团财务公司管理方法》的规定在财务公司开立内部账户的单位以下简称开户单位。第三条财务公司资金结算管理的目标是加强集团资金管控，提高资金使用效率，为开户单位提供高效优质的结算服务。第四条本方法是财务公司资金结算工作的规范和制度,适用于在财务公司开户的单位。第二章账户管理第五条集团及股份所属各二级公司必须在财务公司开设内部结算账户，用于核算存放在财务公司的资金以及用于内部单位之间的往来结算。开户单位在财务公司开立的内部结算账户视同银行账户管理。各二级公司根据本单位资金管理需求，在财务公司开立所属三级公司或工程部等的账户。第六条财务公司开户单位原那么上选择财务公司指定直联银行（目前为中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行及招商银行）开立银行基本账户、一般结算账户及其他账户，并向财务公司提出申请，经批准后方可在银行办理开户手续，账户开立后，报财务公司备案。财务公司成立之前已开立的银行账户需报财务公司备案。第七条为加强对开户单位银行账户的管理，财务公司将利用核心业务系统及银行网络结算系统，整合多家银行接口，搭建资金结算管理平台，构建“开户单位一一财务公司——银行”三者之间的资金管理网络体系。开户单位要积极清理并减少使用频率低的银行账户，同时，根据财务公司要求，办理银行账户的授权手续，将银行账户纳入财务公司的资金管理网络体系。第三章结算管理第八条开户单位在财务公司的资金实行“先存后用，自由支配”的原那么。第九条财务公司对开户单位资金原那么上采取收支两条线模式，对暂不具备收支两条线管理条件的企业，经财务公司批准可以采取收支一条线模式。第十条收支两条线模式指开户单位指定一个银行账户为专用收款账户，该账户原那么上只收不支，开户单位所有业务收入均应进入该账户。财务公司对开户单位专用收款账户资金实行每日零余额上划原那么，将资金存至财务公司开户单位内部账户。开户单位指定一个账户为专用付款账户，该账户原那么上唯一资金来源是财务公司开户单位内部账户资金。该账户是开户单位为满足支付工资、提现等零星小额业务需

要而开立。第十一条收支一条线模式指财务公司对开户单位主要银行结算账户核定限额，对限额以上的资金，由财务公司主动归集至内部账户，开户单位使用限额以下的资金进行日常零星支出。第十二条开户单位的付款业务原那么上都应委托财务公司办理。开户单位通过核心业务系统向财务公司提交付款指令，由财务公司将开户单位内部账户资金以开户单位名称对外支付。第十三条财务公司开户单位之间发生结算业务时，可以委托财务公司直接进行内部转账。第十四条为保障开户单位利益，确保资金正常清算,各开户单位必须提前一周向财务公司预报本单位每日累计超过人民币3000万元的收付款业务。第四章附那么第十五条本方法第四章附那么第十六条本方法自发文之日起执行。

附件一财务资金管理账户申请表■申请单位资料申请事项：□开通□删除单位名称：财务公司内部账号：■资金管理模式（两者必选其一）□收支两条线模式专用收款账户资料户名开户银行账号专用付款账户资料户名开户银行账号□收支一条线模式户名开户行账号最低留存限额■其他需纳入核心业务系统的账户（主要用于查询）户名开户银行账号〔、户名开户银行账号户名开户银行账号申请单位预留印鉴申请单位公章法人代表签章附件二财务人民币资金头寸预报表（XXXX年XX月XX日XXXX年XX月XX日）单位名称：联系人：：时间周一周二周三周四周五工程进款走款进款走款进