民生银行网上对账操作手册

中国民生银行企业网银网上对账操作手册一、功能概述为简化银企对账手续，及时为客户提供对账信息，尤其是方便异地客户的对账工作，降低客户对账成本，中国民生银行推出了网上对账服务，客户全部对账工作都可以在网上完成。为使用网上对账服务，客户需要开通中国民生银行企业网上银行，并在网银中自行开通该项功能。网上对账功能主要包括：网上对账单开通状态维护，查询网上对账单，填写网上对账单回执，明细对账单下载打印四项主要功能。二开通步骤客户开通网上对账服务，可以分为以下三种情况：（一）客户尚未开通企业网上银行对于还没有开通企业网上银行的客户，需要先到开户行办理开通企业网上银行。客户可以选择开通企业网上银行标准版、集团网或企业网上银行查询版三者中的任何一种，三者区别如下：1、企业网上银行标准版。除提供网上对账服务外，还可以查询账户余额明细、对外转账付款、网上开立信用证、使用电子汇票、查阅行业动态信息等功能，能够帮助一般企业完成大部分的银行结算业务。2、集团网。除企业网上银行具有的功能外，还可以提供集团总公司与子公司之间的集团资金管理服务。3、企业网上银行查询版。除提供网上对账服务外，还提供了各项银行查询服务，不提供对外转账服务。以上三种产品的具体情况以及开办手续，欢迎访问，或垂询客服电话95568和我行客户经理。（二）客户已经开通企业网上银行标准版或集团网需要按如下步骤操作：第一步，确认本单位网银操作员在两人或两人以上（含系统管理员）。网上对账需要两个网银操作员才能进行。如果本单位只有一个

网银操作员，则应至少增加一人，按我行企业网上银行相关规定办理新增手续。第二步，为网银操作员赋予网上对账权限。首先由网银系统管理员登陆网银，进入“系统维护”一“操作员权限维护”活期1板户击萍查司活戢帐户明:医m谋既金低户荃f旺证仗溶查他□■电子汇票设置-IT积公管理-■凭正同煎查询_揍极□■电子汇票设置-IT积公管理-■凭正同煎查询_揍极互动服凯对账■-*旬蝴备*系翩护也子E归申诺跆帐户倍.舞护喙作员权眼直向操作员极限维护嫌作虽代与soocrrasEErra；200076325702200D763ZF703200076328704揉住虽觌名

程活亮'高巳123-1567B择两个人，可以包括该系统管理员。为选定的对账操作员维护对账功能，勾选“互动服务.对账”及其三个子项：网上对账单回执、网上对账单查询、明细对账单下载打印。

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注意：1、为保证网上对账的严谨性，我行网上对账需要两个对账操作员，一人操作，一人复核方可完成。但两人可以互为复核，即系统并不指定哪个操作员是复核角色，企业可根据需要自行指定。（三）客户已经开通企业网上银行查询版需要按如下步骤操作：第一步，确认本单位网银操作员在两人或两人以上（查询版没有系统管理员）。如果本单位只有一个网银操作员，则应至少增加一人，按我行企业网上银行查询版相关规定办理新增手续。第二步，开通网上对账功能。I心山IP1J时!1做用适状E护I心山IP1J时!1做用适状E护*如旬电话：t中国民生斑斤L每个帏号』至少避Et经碰豆核两个操作员,才蜡完成对帐「话到"Ifl叶E罚权甩撞护中浪耳2.会司电话为岫信息-语据实埴耳区对椎中的可翌『我们将采用此旺茶电话与愆眠氛，苦1W后昊目也t九至讽肆:对帏基睇对帏帐口属JB。诏丑者冲帐单芟询■网上正行H吞□«T袖谜扪■阿上开QElbSSCa-,我服若.对眯网上对赚单莉也的间上对匠单财问上对眦单查询有L硕s井isttis:并通目任意一个网银操作员登录网银，进入“互动服务.对账"一“网上对账单开通状态维护〃，在“网上对账开通状态”中选择“开通"，就完成了本企业网上对账开通的全部工作。另外的网银操作员无需任何操作就能在下次登录网银时看到该项服务。三,网上对账操作步骤（一）操作步骤示意图：（二）具体操作步骤1、填写网上对账单回执对账操作员登录网银，进入〃互动服务对帐”一〃网上对账单回执”一“生成对帐单回执确认列表”，显示余额对账单电子信息。选择对账单填写回执，客户对余额进行确认相符直接确认保存，若不相符，选择原因，进一步填写余额调节表对账单回执确姑1.受核人员点石相应麻导的超莅菱可匕查亏亲领漓午信息'时帐K员点占谢定可垣写调节表旦再信息；&的帐A员点击诵定可埴写调节表具体信息;进行余额调节，填制未达账项调节表，根据调节的结果在“调节后'’栏选择相关选项，确认保存。对账用回执隔认中国民生银打恨企浏妹达蒂吸调节表底户名秫=北京国创闵博倒挟有照分司正导；01010iU4MD542S开户如构：中国民生犀行北京管理SB正堤布支行币神:人民币铜行存硼余顷II"单位铜行存碘宗甑（2J元元毕位已记怖■阪仃未记林银行已记帏..里应涂记林日期僧,岩牛说（in日期隋,#.牛堀fE7|.王-EIh/jjCE._tTlW七■-*JSE.-tWIt』Wri=.iiE匚厂「ZEH6|1Z|1Z1|d.T1rr11111i-rr119rr111i~rr1111rLI-厂1111i1栏zrr1111i厂厂厂111111i11i-rr1r1111i1r些讦zL厂±i+z1irm171对账单需换人复核，复核操作员登录网银，进入“互动服务.对帐，，一，，网上对账单回执，，—选择待复核对账单，进行复核。复核相符则发送银行，复核不相符则驳回给对账操作员，要其再次登录网银修改，直至复核相符发送1、宣溟L吕点韦岸成强w次登录网银修改，直至复核相符发送1、宣溟L吕点韦岸成强w前芷辩样〒rj吾者第耕请节号专醐账单回执确认日溪温<■WAri点击桃定可垣耳诺节表注信息:%对帙人昌点击确定而埴写调节夜且住瘩息:2、网上对账单查询

显示本期对账账户的电子信息，可以了解网上对账单的目前状态。3、明细对账单下载打印提供客户号下所有活期帐户明细对账单的下载/打印功能，客户可使用该功能按月查询，即可返回加盖电子签章的月度明细对账单，实现客户的月度对账需求。

明细对账单提供文本格式（.txt）和excel格式（.xls）两种下载格式，客户亦可在线打印加盖电子签章的明细对账单。<S中国民生阳丹中国民生融行蹄金客尸闷银打印朴最中CTMA«04i™fjjom^ixv.（ip；R£HriLMfflS^4悻导iHEI54MEPI浏f=p^H；titt>;Aftff的闩戒：W-K-加•止自戒:ffl«-m-3aiiMBHEG?9-M-LDl29r1Hi.[»EW9-M-ED甄加！nMW*LDLDSMTOLD4W妙ZTO-M-LD%4fflWEOfflL04-LOBr«mwLOE.m3KP-M-10AEOffiwn^-M-lOIJ33WElO**仲所・W・Lt站%JO-Ch-5国妙n1.800D&池a-讷-itI.itti妙stca-tM-it13«.»g-虾LT£的心独a-虾ITa妙3KW-iH-IT的ooesrii-»if■方费W*p*»蛇切符花比疑裾E.BS^.PE..S5]WRfflJtLl，-E..BSS,(H9jSf755FM胃JtllMHIKbIsMEZE..-EW.IW..291.MFMftlT-■•2..枷.Z?L3£L.同FMftlJ•r.-e.wt.^q.w?aRfflftil•，-E..W.EW.W5.M均I..，•Z..W?.E«i.^?WF?li!B.U•，•Z..W7.rai_-aMWR1H1EE•■-E.W?:EM.«LW漩ltd-■■■•E.flr.31lPW.l,3F4lf!ltE••L-sfr?.lifl-WwRKttltLE••——2.咿.葡『WL5?隔侣意谨'Web.瞄w悝wjt正•・•M糖ES值国®!ftiE•■•「SLg.flS町心ia潮Iti王■■$-UB.tm*.iaFWjtil--■■«2„W.^asa.13西盐曾|,蛭..瀚佐扁IR凭旺■已tM.iJLSM傅曲凭匡…，£.„SM-.ftM.253.it网RJ6旺..，女棚市式ARlfflffA±ffl4?RJzttfl1PLt做料I上禅壮阿上*阿上尊行R±«Ut胄上附FLtlMFH±tMr构上W行时上粮行同上舫P»ltA中担兄膏IS丘旦有费TI密中aa^Tlft^S^fl-41B4=ES?ElHi-£-i*Jt®fEWElHirSdiiiBfaEHJElH0S9<it»中曜圮竺世i：_3奇量牡香中中iEF!更悄任再所MJ1IE中SSElRiTSiJllias中ESsttirSnlJiW中IE快生悄甘邑行董中ESS11?ftSwjTlt!S甲单■史生讯:悔用行*i加甲HSlmH.行行焦北部miD显却斥导行利SS甲IB*却斥早行1L1H*W^940,I3S60嶂亦嘘的站独41方JE叶裁宜•祐JW日崂内拱童*翼强胃郭X.立耻小打（I耳可避』#】MiWMTimX:3?顷式tL・L）7nr™1、客户使用企网查询版、企网标准版或集团网开通网上对账时，是将该客户的客户号下所有的账户都开通了对账功能。2、由于每个企网查询版客户的所有操作员权限都相同，所以任意操作员均可开通该客户的网上对账功能。3、关于对账设置的接收期限。每年的6月30日和11月30日为网上对账设置截止日，银行根据截止日之前客户