“合规远银 人人践行”风险管理示范活动专项测试卷附答案

“合规远银人人践行”风险管理示范活动专项测试题附答案1.我行()的合规性和合法性，是各项管理要求有效执行的前提。A.操作模式B.制度(正确答案)C.产品(正确答案)D.业务设计(正确答案)答案解析：BCD2.各机构及部门必须承担起本机构和条线合规主体责任，负责规章制度制定和()等。A.规章制度执行落实(正确答案)B.业务检查(正确答案)C.违规处置(正确答案)D.违规整改(正确答案)E.案件、重大违规事件报告(正确答案)答案解析：ABCDE3.员工应当遵循()原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。A.务实高效B.公平竞争(正确答案)C.客户自愿(正确答案)D.科学有效答案解析：BC4.合规文化是()的组成部分。A.传统文化B.企业文化(正确答案)C.中华文明D.依法合规经营答案解析：B5.合规本身并不能直接为银行增加利润，但却能通过()扩大盈利空间并增加盈利机会，避免业务活动受到限制，从而为银行创造价值。A.规范操作B.合规管理(正确答案)C.转型发展D.查处违规答案解析：B6.根据《中国建设银行案件管理办法（2017年版）》，()案件，需要进行通报。A.监管一类B.监管二类C.贿赂类D.每一起(正确答案)答案解析：D7.()是指员工独立实施或参与实施的，侵犯建设银行或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的刑事犯罪案件。A.监管一类案件(正确答案)B.监管二类案件C.监管三类案件D.贿赂类案件答案解析：A8.()是指外部人员实施的、侵犯建设银行或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的刑事犯罪案件。在案件中我行员工虽不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系，可能造成我行资金损失和声誉风险。A.监管一类案件B.监管二类案件(正确答案)C.监管三类案件D.贿赂类案件答案解析：B9.()是指已由公安机关立案侦查的，我行员工在案件中不涉嫌触犯刑法，且我行或我行员工也无其他违法违规行为的案件。A.监管一类案件B.监管二类案件C.监管三类案件(正确答案)D.贿赂类案件答案解析：C10.()是指员工实施的、涉嫌构成贿赂的犯罪，已由司法机关立案侦查或按规定应移送司法机关立案查处的刑事犯罪案件。A.刑事类案件B.贿赂类案件(正确答案)C.监管类案件D.其他类案件答案解析：B11.()是指员工涉嫌犯罪被司法机关采取刑事强制措施,或员工因吸毒、嫖娼、赌博、酒驾等行为违反有关法律法规被有权机关采取行政强制措施的案件。A.刑事类案件B.贿赂类案件C.监管类案件D.其他类案件(正确答案)答案解析：D12.根据《中国建设银行案件管理办法（2017年版）》，案件管理遵循()的原则。A.查防并举、有案必查(正确答案)B.违规必究(正确答案)C.触犯禁令必开除(正确答案)D.涉嫌犯罪必移送(正确答案)E.失责必问(正确答案)答案解析：ABCDE13.建设银行客户洗钱风险等级分为哪几个等级：A.高、中高、中、中低、低(正确答案)B.高、中、低C.高、一般、低D.高、低答案解析：ABCDE14.《中国建设银行反洗钱工作管理办法（2017年版）》所称反洗钱，是指建设银行为了预防被犯罪活动利用进行()、()、()的风险，而制定和实施一系列防范措施的行为。A.洗钱(正确答案)B.恐怖融资(正确答案)C.扩散融资(正确答案)D.贩毒E.武器答案解析：ABC15.洗钱风险是指不法分子利用金融机构，掩饰和隐瞒()所得与收益的来源、性质、受益所有权关系的风险。A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪(正确答案)B.恐怖活动犯罪、走私犯罪(正确答案)C.贪污贿赂犯罪(正确答案)D.破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪(正确答案)E.其他监管定义犯罪(正确答案)答案解析：ABCDE16.反洗钱工作应遵循以下哪些原则。A.依法合规(正确答案)B.全面覆盖(正确答案)C.风险为本(正确答案)D.尽职履责(正确答案)E.效益为本答案解析：ABCD17.反洗钱培训的对象包括：A.反洗钱管理人员(正确答案)B.业务管理人员(正确答案)C.新员工的入职培训(正确答案)D.反洗钱岗位人员(正确答案)答案解析：ABCD18.规章效力由高到低分为()。A.基本规章、管理办法、操作规程、操作手册(正确答案)B.基本规章、管理办法、、操作手册、操作规程C.管理办法、基本规章、操作手册、操作规程D.操作手册答案解析：A19.规章制度缺陷收集渠道包括()。A.内审外查(正确答案)B.内控评价(正确答案)C.业务检查(正确答案)D.操作风险自评估发现(正确答案)答案解析：ABCD20.合规报告中定期报告包括()。A.周报B.月度报告(正确答案)C.季度报告(正确答案)D.半年报(正确答案)E.年报(正确答案)答案解析：BCDE21.规章制度审查依据包括()。A.现行有效的监管规则(正确答案)B.建设银行基础性规章(正确答案)C.同业制定的规章D.一级分行制定的规章答案解析：AB22.合规检查是指()。A.由各级合规部门组织的对本行经营与管理活动所进行的合规性检查(正确答案)B.是验证建行内部政策制度及其执行与监管法律规则一致性的重要工具(正确答案)C.是合规部门履行职责的具体体现(正确答案)D.是防范合规风险的重要手段(正确答案)答案解析：ABCD23.合规检查组成员不得少于()人，检查时应当出示合法证件和检查通知书等。A.1B.2(正确答案)C.3D.4答案解析：B24.合规检查应遵循以下()基本原则。A.问题导向原则(正确答案)B.客观性原则(正确答案)C.全面性原则(正确答案)D.独立性原则(正确答案)E.孰严性原则(正确答案)答案解析：ABCDE25.合规检查的问题导向原则，是指合规检查重在揭示和发现()问题。A.违规(正确答案)B.风险C.重要D.主要答案解析：A26.合规检查的独立性原则，是指对检查事项作出独立的()、()和()。A.分析(正确答案)B.判断(正确答案)C.结论(正确答案)D.问责答案解析：ABC27.合规检查的()原则，是指各检查依据有差异时，应以较严的规定为准。A.孰严性(正确答案)B.问题导向C.全面性D.客观性答案解析：A28.突击检查是指根据()重大工作部署或针对重大突发事件开展的检查。A.监管部门或上级行(正确答案)B.监管部门C.上级行D.内审部门答案解析：A29.飞行检查是指根据()对特定机构进行的事先不告知的检查。A.问题和线索(正确答案)B.问题C.线索D.风险答案解析：A30.合规检查可采取()的检查方式。A.现场和非现场(正确答案)B.现场C.非现场D.下查上答案解析：A31.合规检查期间，检查人员应遵守以下纪律()。A.坚守职业操守，维护建行利益(正确答案)B.应对所有检查资料及访谈事项履行保密义务(正确答案)C.住宿、出行和饮食应遵守总行有关规定(正确答案)D.不得接受被检查对象的贵重礼品和馈赠(正确答案)E.不得以检查内容谋取个人私利(正确答案)答案解析：ABCDE32.合规检查应以()为依据。A.监管法律规则(正确答案)B.建设银行规章制度(正确答案)C.会议纪要D.问题导向答案解析：AB33.根据《中国建设银行合规性审查管理办法（2017年版）》，业务、产品、重大项目等合规性审查要点包括()。A.是否满足业务发展需要B.是否配套制定或修订相应的规章制度(正确答案)C.是否按规定开展了新产品的洗钱风险评估(正确答案)D.合规及其他风险控制措施是否明确、具体、有效(正确答案)答案解析：BCD34.建设银行内部控制评价分为()。A.上级评价和自我评价(正确答案)B.同级评价和自我评价C.上级评价和内部评价D.上级评价和外部评价答案解析：A35.内部控制评价实施，包括()。A.现场测试和非现场评价(正确答案)B.非现场测试和非现场评价C.现场测试和现场评价D.以上都不对答案解析：A36.内部控制评价范围涵盖被评价机构的各项业务和事项，覆盖()。A.总行部门B.境内分支机构C.海外机构及子公司D.以上全选(正确答案)答案解析：D37.内部控制评价等级认定结果经()审核通过后，纳入相应考核评价中。A.风险管理与内控管理委员会(正确答案)B.行领导C.监事会D.高管层答案解析：A38.内部控制评价结果用于以下几方面()。A.与被评价机构KPI考核挂钩(正确答案)B.与被评价机构授权管理权限挂钩(正确答案)C.与被评价机构领导班子综合经营竞争力监测指标挂钩(正确答案)D.与被评价机构评先评优资格挂钩(正确答案)E.在内部控制日常管理中采取差别化的管理策略和管控措施(正确答案)答案解析：ABCDE39.违规事件是指发生违规行为，导致或可能导致建设银行遭受()等风险的事件。A.法律制裁(正确答案)B.监管处罚(正确答案)C.资金或资产损失(正确答案)D.声誉损失(正确答案)答案解析：ABCD40.违规事件分级是指依据()、()以及()、()、()等标准，将违规事件划分为轻微违规、一般违规、严重违规和特别严重违规四个等级A.违规性质(正确答案)B.情节与影响(正确答案)C.违规导致的监管处罚(正确答案)D.违规导致的资金或资产损失或声誉损失(正确答案)E.营运中断(正确答案)答案解析：ABCDE41.对个人年度违规积分达到10分（含）以上的，总行、一级分行员工由本级业务归口管理部门进行()。A.诫勉谈话(正确答案)B.通报批评C.调整岗位D.开除答案解析：A42.对个人年度违规积分达到()分（含）以上的，由总行或一级分行业务归口管理部门给予通报批评，并将名单报同级内控合规部门。总行或一级分行内控合规部门应会同相关业务归口管理部门组织对员工的合规培训，培训时间不低于十天。A.15B.20(正确答案)C.25D.30答案解析：B43.近年，合规管理整体思路中“一个目标”，是指()。A.建立一个科学先进、务实管用、满足监管要求、符合建行实际、覆盖全集团的合规管理体系(正确答案)B.违规零容忍、合规创价值C.合规建行、知行合一D.风险为本答案解析：A44.近年，合规管理整体思路中“三个提升”，是指：A.提升全员合规意识(正确答案)B.提升合规管理专业能力(正确答案)C.提升合规管理水平(正确答案)D.提升内部控制水平答案解析：ABC45.近年，合规管理整体思路中夯实“六大基础”，包括：A.健全合规组织架构(正确答案)B.打造高素质合规队伍(正确答案)C.优化考核评价体系(正确答案)D.建立合规管理系统(正确答案)E.丰富合规管理工具(正确答案)答案解析：ABCDE46.近年，合规管理整体思路中，实现“两个确保、五个减少”的“两个确保”是指()。A.确保法律法规及监管规定在建行得到遵循(正确答案)B.确保行内规章制度得到有效落实(正确答案)C.确保将反洗钱合规风险控制在最低D.确保我行效益最大化答案解析：AB47.合规管理整体思路中，健全合规体系，实现“两个确保、五个减少”的“五个减少”是指()。A.减少监管类案件(正确答案)B.减少重大违规事件(正确答案)C.减少监管处罚(正确答案)D.减少因违规导致的资金财产损失(正确答案)E.减少因违规导致的声誉损失(正确答案)答案解析：ABCDE48.